盛世傳家教程文件

盛世榮華財(cái)富傳家1CONTENTS目錄

產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景2盛世傳家介紹3產(chǎn)品特色介紹4產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)報(bào)告指出：2013年，隨著高凈值人士初步完成辛苦打拼事業(yè)的奮斗期，愈發(fā)看重如何更好保障自己和家人今后的生活，“保證財(cái)富安全”首次躍升首要財(cái)富目標(biāo)，同時(shí)“財(cái)富傳承”的重要性日益增強(qiáng)。近年來(lái)，“保證財(cái)富安全”、“財(cái)富傳承”和“子女教育”一直作為高凈值人群最關(guān)注的財(cái)富目標(biāo)，“創(chuàng)造更多財(cái)富”則被擠出前三位。創(chuàng)富一代企業(yè)家公務(wù)員和事業(yè)單位高級(jí)管理人員職業(yè)金領(lǐng)包括高管/職業(yè)經(jīng)理人/專業(yè)人士其他高凈值人群包括全職太太、社會(huì)名流高凈值人群類型財(cái)富保全？財(cái)富傳承？錢的保障？辛苦打拼換來(lái)的財(cái)富，如何安全傳承給后代？高凈值人士跑去香港解決擔(dān)憂問(wèn)題盛世傳家傾情推出給予一個(gè)確定的未來(lái)讓你安享美好的現(xiàn)在1CONTENTS目錄

產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景2

盛世傳家介紹3產(chǎn)品特色介紹4產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)盛世傳家終身壽險(xiǎn)保險(xiǎn)期間：終身交費(fèi)期間：躉交，3、5、10、15、20、30年交/月交承保年齡：28日-70周歲繳費(fèi)方式：年交產(chǎn)品類別：普通終身壽險(xiǎn)最低承保金額：50萬(wàn)保額起核保政策優(yōu)惠：500萬(wàn)以下免核保盛世傳家終身壽險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任身故保險(xiǎn)金額自本合同生效之日起，本合同第一個(gè)保單年度內(nèi)的身故保險(xiǎn)金額等于本合同基本保險(xiǎn)金額，本合同身故保險(xiǎn)金額在被保險(xiǎn)人生存至每滿一個(gè)保單年度的年生效對(duì)應(yīng)日按前一個(gè)保單年度身故保險(xiǎn)金額的3%自動(dòng)增加。身體高度殘疾保險(xiǎn)金額自本合同生效之日起，本合同第一個(gè)保單年度內(nèi)的身體高度殘疾保險(xiǎn)金額等于本合同基本保險(xiǎn)金額，本合同身體高度殘疾保險(xiǎn)金額在被保險(xiǎn)人生存至每滿一個(gè)保單年度的年生效對(duì)應(yīng)日按前一個(gè)保單年度身體高度殘疾保險(xiǎn)金額的3%自動(dòng)增加。盛世傳家終身壽險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任身故保險(xiǎn)金被保險(xiǎn)人于本合同生效之日起至年滿十八周歲的年生效對(duì)應(yīng)日前身故，本合同終止，本公司按被保險(xiǎn)人身故當(dāng)時(shí)本合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）與本合同現(xiàn)金價(jià)值的較大值給付身故保險(xiǎn)金。被保險(xiǎn)人于年滿十八周歲的年生效對(duì)應(yīng)日起身故，本合同終止，本公司按下列約定給付身故保險(xiǎn)金：被保險(xiǎn)人于本合同生效之日起一百八十日內(nèi)因疾病身故，本公司按本合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）給付身故保險(xiǎn)金；被保險(xiǎn)人因前述以外情形身故，本公司按下列約定給付身故保險(xiǎn)金：1.被保險(xiǎn)人于年滿四十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日前身故，本公司按被保險(xiǎn)人身故當(dāng)時(shí)合同身故保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）的160%與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身故保險(xiǎn)金；2.被保險(xiǎn)人于年滿四十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日起至年滿六十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日前身故，本公司按被保險(xiǎn)人身故當(dāng)時(shí)合同身故保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）的140%與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身故保險(xiǎn)金；3.被保險(xiǎn)人于年滿六十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日起身故，本公司按被保險(xiǎn)人身故當(dāng)時(shí)合同身故保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）的120%與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身故保險(xiǎn)金。盛世傳家終身壽險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任身體高度殘疾保險(xiǎn)金被保險(xiǎn)人于本合同生效之日起一百八十日內(nèi)因疾病導(dǎo)致身體高度殘疾，本合同終止，本公司按本合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金；被保險(xiǎn)人因前述以外情形身體高度殘疾，本合同終止，本公司按下列約定給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金：1.被保險(xiǎn)人于年滿十八周歲的年生效對(duì)應(yīng)日前身體高度殘疾，本公司按被保險(xiǎn)人身體高度殘疾當(dāng)時(shí)合同身體高度殘疾保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金；2.被保險(xiǎn)人于年滿十八周歲的年生效對(duì)應(yīng)日起至年滿四十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日前身體高度殘疾，本公司按被保險(xiǎn)人身體高度殘疾當(dāng)時(shí)合同身體高度殘疾保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）的160%與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金；3.被保險(xiǎn)人于年滿四十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日起至年滿六十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日前身體高度殘疾，本公司按被保險(xiǎn)人身體高度殘疾當(dāng)時(shí)合同身體高度殘疾保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）的140%與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金；4.被保險(xiǎn)人于年滿六十一周歲的年生效對(duì)應(yīng)日起身體高度殘疾，本公司按被保險(xiǎn)人身體高度殘疾當(dāng)時(shí)合同身體高度殘疾保險(xiǎn)金額、合同所交保險(xiǎn)費(fèi)（不計(jì)利息）的120%與合同現(xiàn)金價(jià)值三者的較大值給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金。盛世傳家終身壽險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)換年金權(quán)益受益人在領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金時(shí)，可選擇一次領(lǐng)取，或者將身故保險(xiǎn)金全部或部分轉(zhuǎn)換成年金領(lǐng)取。若轉(zhuǎn)換成年金領(lǐng)取，轉(zhuǎn)換年金領(lǐng)取金額根據(jù)轉(zhuǎn)換年金當(dāng)時(shí)本公司提供的年金領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)確定。轉(zhuǎn)換的身故保險(xiǎn)金不得低于本公司當(dāng)時(shí)規(guī)定的最低限額。1CONTENTS目錄

產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景2

產(chǎn)品特色介紹3盛世傳家介紹4產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)二高三定一無(wú)憂盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)傳承資產(chǎn)確定鎖定價(jià)值資產(chǎn)確定確保未來(lái)規(guī)劃達(dá)成！讓您安心享受當(dāng)下生活！盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)傳承功能確定普通壽險(xiǎn)傳承確定人壽保險(xiǎn)體現(xiàn)的是人的生命價(jià)值不帶分紅的終身壽險(xiǎn)，所有利益都是100%確定的，財(cái)富傳承更確定。盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)傳承意愿確定有序傳承心愿確定受益人可變更，根據(jù)意愿選擇傳承人保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)化年金可變更金額，防止受益人揮霍盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)高身價(jià)打造身價(jià)終身增值保障額度每年3%逐年遞增，從第一年直至終身，身價(jià)實(shí)現(xiàn)持續(xù)增長(zhǎng)!相當(dāng)于10年之后1.34倍，24年之后翻一番盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)高身價(jià)

高點(diǎn)起步核?；砻馕灏偃f(wàn)保額免體檢，70高齡仍可投保，滿足高凈值人士財(cái)富傳承需求！盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)現(xiàn)金價(jià)值水平較高現(xiàn)金價(jià)值高速增長(zhǎng)最高可貸現(xiàn)金價(jià)值的80%迅速變現(xiàn)以解燃眉之急且不影響現(xiàn)金價(jià)值增值！高額現(xiàn)價(jià)周轉(zhuǎn)靈活除應(yīng)急外，若遇到非常好的投資項(xiàng)目，也可貸出資金進(jìn)行投資，保單利益不受影響，抓住資金的時(shí)機(jī)財(cái)！盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)現(xiàn)金價(jià)值水平較高自主規(guī)劃按需領(lǐng)取隨心所欲，何時(shí)領(lǐng)、領(lǐng)多少，自主決定！盛世傳家產(chǎn)品亮點(diǎn)一無(wú)憂附加豁免無(wú)憂一生投保人附加豁免保險(xiǎn)費(fèi)重大疾病保險(xiǎn)面對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)富計(jì)劃不受影響1CONTENTS目錄產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景2產(chǎn)品特色介紹3

盛世傳家介紹4

產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)資產(chǎn)傳承規(guī)劃案例一：盛世先生50周歲，經(jīng)常健身，對(duì)自己的預(yù)期壽命在90周歲左右，同時(shí)根據(jù)自己目前家庭的財(cái)務(wù)狀況，計(jì)劃準(zhǔn)備約700萬(wàn)的財(cái)富留給子孫，為了確保實(shí)現(xiàn)規(guī)劃，選擇了盛世傳家終身壽險(xiǎn)，年交保費(fèi)30萬(wàn)元，10年期繳，總保費(fèi)300萬(wàn)元。被保險(xiǎn)人年齡當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)身故保險(xiǎn)金高殘保障金現(xiàn)金價(jià)值51300000300000240192224019225332360300000300000042000004200000291761465030000003633122363312234268217003000000421178442117844040032750300000048826124882612475076180030000005660285566028555710178503000000656182265618226515693900300000076069507606950760400395030000008858767885876788587671000300000010304484103044841030448410503000000119987991199879911998799品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃案例二：盛世先生30周歲，年收入50萬(wàn)元，打算年輕的時(shí)候有高額保障，年老的時(shí)候需要每月6000元作為品質(zhì)養(yǎng)老，選擇把每年給太太買奢侈品的6萬(wàn)元省下來(lái)，投保盛世傳家終身壽險(xiǎn)，20年期繳，合計(jì)保費(fèi)120萬(wàn)元。盛世傳家可確保盛世先生60周歲退休后每年可以領(lǐng)取72000元作為補(bǔ)充養(yǎng)老金，即每月6000元，直至90周歲，且90周歲時(shí)還能領(lǐng)取一筆140萬(wàn)元左右的祝壽金，完全解決了養(yǎng)老金缺口的問(wèn)題！總領(lǐng)取達(dá)到364萬(wàn)元，財(cái)富增值達(dá)到3倍！被保險(xiǎn)人年齡當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)身故保險(xiǎn)金高殘保障金現(xiàn)金價(jià)值減少保額領(lǐng)取的現(xiàn)金價(jià)值累計(jì)領(lǐng)取的現(xiàn)金價(jià)值減少保額后身故保險(xiǎn)金減少高殘保障保險(xiǎn)金減少保額后現(xiàn)金價(jià)值316000060000899550899550575700899550899550575750600001200000168000016800001403658001680000168000014036586001200000211984921198491962639720007200020420822042082189063970012000002848900284890027328347200079200018698171869817179363980012000003828683382868337682167200015120001664725166472516384348101200000394354439435443888936720001584000164165616416561618923820120000040618504061850401307372000165600016180311618031159860183012000004183705418370541407207200017280001593824159382415774488401200000430921743092174272144720001800000156901415690141555516850120000044384934438493440725672000187200015435741543574153271186012000004571648457164845462377200019440001517479151747915090448701200000470879747087974689265720002016000149070414907041484520880120000048500614850061483634272000208800014632201463220145908189012000004995563499556349877367200021600001435004143500414327569001200000514543051454305143538720002232000140602814060281405511養(yǎng)老補(bǔ)充規(guī)劃案例三：盛世先生30周歲，年收入20萬(wàn)元，打算年老的時(shí)候需要每月3000元作為補(bǔ)充養(yǎng)老，選擇投保盛世傳家終身壽險(xiǎn)，年交保費(fèi)3萬(wàn)，20年期繳，合計(jì)保費(fèi)60萬(wàn)元。盛世傳家可確保盛世先生60周歲退休后每年可以領(lǐng)取36000元作為補(bǔ)充養(yǎng)老金，即每月3000元，直至90周歲，且90周歲時(shí)還能領(lǐng)取一筆70元左右的祝壽金，完全解決了養(yǎng)老金缺口的問(wèn)題！總領(lǐng)取達(dá)到182萬(wàn)元，財(cái)富增值達(dá)到3倍！被保險(xiǎn)人年齡當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)身故保險(xiǎn)金高殘保障金現(xiàn)金價(jià)值減少保額領(lǐng)取的現(xiàn)金價(jià)值累計(jì)領(lǐng)取的現(xiàn)金價(jià)值減少保額后身故保險(xiǎn)金減少高殘保障保險(xiǎn)金減少保額后現(xiàn)金價(jià)值3130000300004497754497752879004497754497752879503000060000084000084000070182900840000840000701829600600000105992510599259813193600036000102104110210419453197006000001424450142445013664173600039600093490893490889681980060000019143421914342188410836000756000832363832363819217810600000197177219717721944468360007920008208288208288094628206000002030925203092520065373600082800080901580901579930083060000020918532091853207036036000864000796912796912788724840600000215460821546082136072360009000007845077845077777588506000002219247221924722036283600093600077178777178776635686060000022858242285824227311836000972000758740758740754522870600000235439923543992344633360001008000745352745352742260880600000242503124250312418171360001044000731610731610729541890600000249778224977822493868360001080000717502717502716378900600000257271525727152571769360001116000703014703014702755被保險(xiǎn)人年齡當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)身故保險(xiǎn)金高殘保障金現(xiàn)金價(jià)值減少保額領(lǐng)取的現(xiàn)金價(jià)值累計(jì)領(lǐng)取的現(xiàn)金價(jià)值減少保額后身故保險(xiǎn)金減少高殘保障保險(xiǎn)金減少保額后現(xiàn)金價(jià)值160000600006000062370111538006000062370111538106000060000060573881378860573800605738813788605738180600000103088210308827963416000060000953211953211736341190600000106180910618098239096000012000090448290448270183120060000010936631093663852474600001800008546418546416661642106000001126473112647388197560000240000803647803647629218250600000126785512678551010707100000340000779070779070621058300600000146979114697911198316250000590000596518