經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與解決管理制度

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與解決管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與解決，在保證企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)和可連續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)上，訂立本制度。本制度的編制依據(jù)：中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)章程、公司章程，以及相關(guān)管理制度。第二條適用范圍本制度適用于企業(yè)全部員工和相關(guān)合作伙伴，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和解決管理。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第三條風(fēng)險(xiǎn)概念與分類1.風(fēng)險(xiǎn)概念風(fēng)險(xiǎn)是指可能導(dǎo)致企業(yè)目標(biāo)無(wú)法達(dá)成或者產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素。2.風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、外部風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。第四條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程和方法1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)當(dāng)是一個(gè)全員參加的過(guò)程，包含以下步驟：收集相關(guān)信息確定風(fēng)險(xiǎn)影響因素評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度分析風(fēng)險(xiǎn)原因訂立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)記錄和監(jiān)測(cè)2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法經(jīng)驗(yàn)法：依據(jù)過(guò)往經(jīng)驗(yàn)或行業(yè)常規(guī)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。標(biāo)桿法：參考同行業(yè)優(yōu)秀企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理做法，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)據(jù)分析法：通過(guò)對(duì)大量數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。專家評(píng)估法：請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜覅⒓语L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和識(shí)別過(guò)程。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與判定1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和可能性進(jìn)行綜合評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)。評(píng)估要素包含風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響、發(fā)生的可能性、進(jìn)展的難易程度等。2.風(fēng)險(xiǎn)判定依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)，并訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施和應(yīng)急預(yù)案。第三章風(fēng)險(xiǎn)解決第六條風(fēng)險(xiǎn)管控措施1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)通過(guò)規(guī)避措施來(lái)盡量減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。規(guī)避措施包含但不限于以下幾種：調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)或戰(zhàn)略，摒棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。加強(qiáng)內(nèi)部掌控，提高運(yùn)營(yíng)效能。加強(qiáng)人才培養(yǎng)，提升員工本領(lǐng)。與相關(guān)合作伙伴建立風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂合約等方式將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。3.風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)影響較小或難以規(guī)避的情況，企業(yè)可以選擇承當(dāng)肯定風(fēng)險(xiǎn)，但需建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案。第七條應(yīng)急預(yù)案與演練為了應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的突發(fā)事件，企業(yè)應(yīng)訂立相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行應(yīng)急演練。應(yīng)急預(yù)案的訂立要考慮不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和應(yīng)對(duì)措施的實(shí)際可行性。第八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)動(dòng)態(tài)變動(dòng)的概念，企業(yè)應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和改進(jìn)機(jī)制。通過(guò)定期的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)和新風(fēng)險(xiǎn)的顯現(xiàn)，采取相應(yīng)措施進(jìn)行改進(jìn)和調(diào)整。應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，在每個(gè)層級(jí)和崗位明確相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效執(zhí)行。第四章審核與責(zé)任第九條審核程序本制度的實(shí)施應(yīng)由相關(guān)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)進(jìn)行審核，確保制度的合規(guī)性和有效性。第十條違規(guī)處理對(duì)于違反本制度的行為，將依據(jù)公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的懲罰和紀(jì)律處理。第十一條責(zé)任歸屬風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織和協(xié)調(diào)工作，各部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和解決工作。企業(yè)管理層對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)總體責(zé)任，并落實(shí)到各具體崗位。第五章附則第十二條修訂和解釋對(duì)本制度的修訂和解釋，由企業(yè)管理層商討決議，并進(jìn)行相應(yīng)的公告和通知。第十三條生效日期本制度自公告之日起生效，并在企業(yè)內(nèi)部公示執(zhí)行。以上規(guī)章制度屬于公司的內(nèi)部管理制度，旨在規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與解決，確保企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展和利益最