私募基金反洗錢工作指引

私募基金反洗錢工作指引合同編號：__________地址：聯(lián)系電話：地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方為一家合法成立的私募基金管理機構(gòu)，依據(jù)中國法律、法規(guī)及相關(guān)政策，乙方作為甲方的合作方，為了確保甲方在資金募集、投資管理過程中符合反洗錢法律法規(guī)的要求，雙方經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條反洗錢法律法規(guī)1.1雙方應(yīng)遵守的國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及國際反洗錢標準，包括但不限于《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等。1.2甲方應(yīng)根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會等監(jiān)管部門的要求，制定并落實私募基金反洗錢內(nèi)部管理制度，包括但不限于客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等。第二條反洗錢義務(wù)2.1甲方義務(wù)（1）建立并完善反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢管理部門，指定專人負責反洗錢工作。（2）對客戶進行身份識別，要求客戶提供真實、完整的身份信息，并進行持續(xù)監(jiān)控。（3）對客戶的資金來源、投資目的、投資背景等進行調(diào)查，確保客戶不存在洗錢、恐怖融資等違法活動。（4）對交易進行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易，及時向相關(guān)部門報告。（5）對員工進行反洗錢培訓，提高員工的反洗錢意識和能力。2.2乙方義務(wù)（1）向甲方提供真實、完整的身份信息，并積極配合甲方的反洗錢工作。（2）按照甲方的要求，提供相關(guān)資料，協(xié)助甲方進行客戶身份識別和交易監(jiān)控。（3）及時向甲方告知與反洗錢相關(guān)的信息，包括但不限于資金來源、投資目的等。（4）遵守甲方的反洗錢內(nèi)部管理制度，不得從事洗錢、恐怖融資等違法活動。第三條合作方式3.1甲方應(yīng)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的要求，對乙方進行客戶身份識別和風險評估，確定乙方的風險等級。3.2甲方應(yīng)按照乙方的風險等級，采取相應(yīng)的反洗錢措施，包括但不限于客戶身份驗證、交易監(jiān)控等。3.3甲方應(yīng)定期對乙方進行復(fù)審，如發(fā)現(xiàn)乙方存在洗錢、恐怖融資等違法活動，應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，并報告相關(guān)部門。第四條保密條款4.1雙方應(yīng)對在合作過程中獲取的對方信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。4.2雙方應(yīng)確保其工作人員遵守保密義務(wù)，對可能泄露保密信息的行為采取預(yù)防措施。第五條違約責任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔違約責任。5.2雙方應(yīng)嚴格按照法律法規(guī)的要求履行反洗錢義務(wù)，如因違反反洗錢法律法規(guī)而造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)責任。第六條合同的解除和終止6.1在合同有效期內(nèi)，如一方嚴重違反本合同的約定，另一方有權(quán)解除合同。6.2合同期滿后，如雙方無異議，合同自行終止。合同終止后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行本合同項下的義務(wù)。第七條爭議解決雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方身份證明文件2.乙方身份證明文件3.反洗錢內(nèi)部控制制度文件4.客戶身份識別和風險評估流程文件5.大額交易和可疑交易報告模板6.員工反洗錢培訓資料7.保密協(xié)議8.法律法規(guī)和相關(guān)政策文件二、違約行為及認定：1.甲方未按照約定履行反洗錢義務(wù)，如未設(shè)立反洗錢管理部門、未對客戶進行身份識別等。2.乙方提供虛假、不完整身份信息，或不配合甲方反洗錢工作。3.甲方未按照乙方的風險等級采取相應(yīng)反洗錢措施，如未進行客戶身份驗證、交易監(jiān)控等。4.甲方未按照約定對乙方進行復(fù)審，或發(fā)現(xiàn)乙方存在洗錢、恐怖融資等違法活動未采取相應(yīng)措施。5.雙方未按照約定履行保密義務(wù)，向第三方披露對方信息。三、法律名詞及解釋：1.私募基金：指向特定投資者非公開募集資金，進行證券投資活動的基金。2.反洗錢：指通過建立一系列制度、流程和措施，防止和遏制通過非法途徑獲取的資金通過金融體系進入合法經(jīng)濟活動，以掩飾其非法來源和性質(zhì)的行為。3.客戶身份識別：指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易前，收集并核實客戶身份信息的程序。4.可疑交易報告：指金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或懷疑客戶進行的交易與洗錢、恐怖融資等違法活動有關(guān)時，向監(jiān)管部門報告的行為。5.保密義務(wù)：指雙方在合作過程中對獲取的對方信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露的義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方反洗錢內(nèi)部管理制度不健全，解決辦法：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立專門的反洗錢管理部門，指定專人負責。2.乙方不配合反洗錢工作，解決辦法：加強與乙方的溝通，解釋反洗錢的重要性，要求其提供真實、完整的身份信息。3.交易監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易，解決辦法：按照約定及時向監(jiān)管部門報告，并對相關(guān)交易進行進一步調(diào)查。4.員工反洗錢意識不強，解決辦法：加強員工反洗錢培訓，提高其反洗錢意識和能力。5.保密信息泄露，解決辦法：與員工簽訂保密協(xié)議，加強保密意識，對可能泄露保密信息的行為采取預(yù)防措施。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方作為私募基金管理機構(gòu)，與乙方合作進行資金募集、投資管理。2.甲方對乙方進行客戶