2023金融工作個人總結(jié)(10篇)

2023金融工作個人總結(jié)（10篇）

2023金融工作個人總結(jié)篇1

本人自—年12月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時間。一年中，

在單位領(lǐng)導和同事們的悉心關(guān)懷和指導下，通過自身的不懈努力，

我各方面都取得了較大的進步。現(xiàn)向單位領(lǐng)導和同事們就我一年

來的工作匯報如下：

一、在思想上，通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，

使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結(jié)合的重要性和必要性。

工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得

什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，

每一個環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，

尤其是從事一線柜臺業(yè)務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認

真細致的心態(tài)，領(lǐng)悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功

的道理！面對金錢，我們應經(jīng)得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金

錢價值觀。安全保衛(wèi)，大于天，我們必須時刻提高安全防范意識，

加強內(nèi)控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。

二、在工作上，繼續(xù)保持良好的工作作風和積極上進的學習

心態(tài)。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇于探索和發(fā)展

新業(yè)務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結(jié)合自身工作實際，進行

自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發(fā)現(xiàn)問題，勤于思

考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業(yè)

務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說

真的很難熬。其實這并不能很好的開展工作，只會給自己增添更

大的負擔和壓力。后來，通過不斷實踐和摸索，我也終于克服了

畏懼的心理，業(yè)務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮(zhèn)定

自若?，F(xiàn)在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的

使命。

三、在生活上，從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從

依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經(jīng)過一年的努力和拼

搏，我已經(jīng)開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的

我，現(xiàn)在居然輪到自己“當家”，自己掌握經(jīng)濟。就連平時的作

息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了，每天都要把握好

自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠

依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時遇到加班可能就要

很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。

當每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工

作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。

當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上

還不夠成熟，工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今后

的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年

中我能夠做的更加好。

時間過的真快，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點點滴滴，

心中不由得掀起了一陣沉思?？傊ぷ鞫潭痰囊荒?，卻是我人

生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事

業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

最后，籍此20_來臨之際，衷心祝愿我區(qū)—事業(yè)興旺發(fā)達,

再創(chuàng)佳績!祝我區(qū)農(nóng)信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順

利、家庭幸福、萬事如意！

下面我們公司明年的工作計劃：

一、建立金融工作網(wǎng)絡，做好區(qū)金融工作

擬定在年初建立區(qū)金融工作領(lǐng)導小組，由政府分管領(lǐng)導任組

長、發(fā)改、經(jīng)科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成

員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡體系，有效開展區(qū)域性金融工作。

二、加強農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)管檢查、落實長效機制

（一）、進一步充實監(jiān)管力量，加強對監(jiān)管員的專業(yè)培訓及業(yè)

務交流。

（二）、做好日常動態(tài)監(jiān)測。計劃每月按要求做好6家農(nóng)貸公

司監(jiān)管報表，將農(nóng)貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行比對分析，對

數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時與農(nóng)貸公司聯(lián)系，找出原因，及時

更正或進行情況說明。如果發(fā)現(xiàn)3個70%偏低或者貸款利率、不

良貸款率偏高等情況，及時提醒農(nóng)貸公司，要求該公司在今后的

經(jīng)營活動過程進行注意和調(diào)整。

（三）、做好監(jiān)管評級考核復查工作。6月上旬，配合市金融辦

完成對昌融公司的20_年度監(jiān)管評級考核復查工作。7月初，配

合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農(nóng)貸公司20—年度監(jiān)管

評級復查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20_

年度監(jiān)管評級考核復查工作。

（四）、認真履行職責，為農(nóng)貸公司提供服務°對—公司的營

業(yè)地址變更，_、—和—公司的銀行外融資等申請，按規(guī)定及時

進行審批。對—公司申請的財政性補貼和農(nóng)貸公司申請的所得稅

減半等申請及時審核和上報。

（五）、成立—市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組。擬定在今年成立—

市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組，—農(nóng)貸被推選為首任組長單位，計劃

在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小

貸公司管理經(jīng)驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業(yè)融資渠道、積極推進企業(yè)上市工作

（一）、調(diào)查走訪企業(yè)，梳理篩選區(qū)內(nèi)擬上市企業(yè)，建立名錄

庫，儲備后備資源。

（二）、加強對上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區(qū)內(nèi)有5

家企業(yè)有上市意向。

（三）、與中介機構(gòu)開展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營業(yè)部簽

訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務，拓展企業(yè)融資渠道。

（四）、強化服務指導功能。

（五）、協(xié)助擬制訂區(qū)推動企業(yè)上市的扶持政策。其中重點扶

持區(qū)域內(nèi)服務業(yè)企業(yè)及成長性較好的科技型企業(yè)。

（六）、開展銀企對接活動。主動與經(jīng)信科技局企業(yè)服務處聯(lián)

系，擬共同開展為中小微企業(yè)融資服務的銀企對接活動。

四、開展預防和打擊處置非法集資活動

（一）、成立領(lǐng)導小組，統(tǒng)一負責開展預防和打擊處置非法集

資活動。

（二八計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳

效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，

并招宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設(shè)置

宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放

宣傳袋等形式的宣傳活動。

（三）、對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，—

商務有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計

劃與公安分局和—街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上|二

查看，協(xié)助市金融辦接訪，安慰涉及的有關(guān)人員。

（四）、參與—市涉眾型經(jīng)濟違法犯罪案件信息共享平臺建設(shè)

工作。根據(jù)市預防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組的通知精神,

計劃認真參與共享平臺建設(shè)工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺

測試的工作要求。

（五）、擬定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務月系

列活動。

五、積極開展籌建科技小貸公司

（一）、上報—小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。

（二）、整理設(shè)定—小貸公司設(shè)立基本條件C

（三）、初步確定設(shè)立地點，擬設(shè)在—科技園內(nèi)。

（四）、積極與有意向企業(yè)洽談，落實主發(fā)起人。

2023金融工作個人總結(jié)篇2

我公司掛牌成立以來，作為市第四家民間資本性質(zhì)的擔保公

司加入“市中小企業(yè)信用擔保協(xié)會”以來，已走過了三個年頭。

三年來，松銀擔保公司擔保業(yè)務、隊伍不斷發(fā)展壯大，與銀

行金融機構(gòu)的合作層次不斷加深。在促進擔保業(yè)的發(fā)展和推動銀

保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20_年第二季度，我

擔保公司共為融資訴求企業(yè)實行貨幣擔保70家，擔保金額3億

元iO

公司注冊資本總金額9900萬元，擴資增股5100萬元，后續(xù)

儲備資金2700萬元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔保資金2400萬元。在

保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時，不忘回饋社會，支付

用于幫扶助困13.8萬元。

我公司十分注重合作金融機構(gòu)資本運作問題，并互之于體現(xiàn)

效益，以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力

解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來

越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和

卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會贏的經(jīng)營經(jīng)

商理念°依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化

相融、理念相近經(jīng)營者。在控制風險的前提下，利益捆綁、實力

疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應，強強聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐

步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏

固的基礎(chǔ)上：今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導下，市中小企業(yè)信用

擔保協(xié)會的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競

爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿(mào)行

業(yè)、中小企業(yè)的服務。

一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持

續(xù)性良好互信、寬松平臺，促進“三方”共創(chuàng)雙贏。

近期來，松銀擔保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作

規(guī)模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱。20_年度我們將在

市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟綜合部門的督導下。

一是積極創(chuàng)新、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬件

設(shè)施的、固定資本的投入與建設(shè)，籌建擔保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)

資料交易樓，建立永久性綜合服務平臺，竭力打造降低融資成本，

促進鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規(guī)模。

二是積極參與擔保機構(gòu)信用評選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔

保機構(gòu)參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規(guī)范和完善將

級別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進而提升我

擔保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能C

三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者

就目前國內(nèi)金融形勢，探索把控風險的有限機制。分析銀保、銀

企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并

研究不斷改進和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。

二、進一步加強擔保公司與金融機構(gòu)的合作。

目前，國際金融危機對相關(guān)實體經(jīng)濟的影響頗深。尤其是對

市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財務狀況有

所轉(zhuǎn)弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構(gòu)溝通，達成共識，

精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀

一保一企”三方合作，才能共克時艱。

一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于

進一步推動金融機構(gòu)與信用擔保機構(gòu)加強合作的指導意見》精神,

通過擔保公司甄別，擇優(yōu)選擇實力底子較強，依法經(jīng)營、管理規(guī)

范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對象。

促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀

行放大放貸敞口比例。

另一方面，我們擔保公司應樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識，要

把中小企業(yè)融資擔保作為主營業(yè)務，進一步加強與金融機構(gòu)的合

作，并針對主管部門和評級機構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風險和薄弱環(huán)節(jié)。

提高風險識別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實現(xiàn)自身

發(fā)展。

三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務。

在鞏固市內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務的同時，需內(nèi)部建立健全機

構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進和優(yōu)化擔保信貸流程，配合金融部門金

融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小

企業(yè)業(yè)務模式。

在當前經(jīng)濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和

責任意識。對已經(jīng)出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施,

要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融

資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市

場、有訂單但暫時出現(xiàn)經(jīng)營或財務困難的中小企業(yè)特點的融資產(chǎn)

品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手

段，進一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并像好對中小企業(yè)的金融

信息咨詢和代客理財服務。

要加強中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作，探索建立適合中

小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度，及時掌握中小企業(yè)金融服

務信息。

2023金融工作個人總結(jié)篇3

我于20_年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任一支行客戶經(jīng)理。

在—支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務

水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進

步?，F(xiàn)將我本人在20_年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20年二季度我在一支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，住

較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各

項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高

自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20_年3月至6月，我參加了北京金

融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp

認證考試資格，并于20_年7月順利通過了afp認證考試。通過

這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和

業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所

遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開

展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)

理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻

繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃

分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。

到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶

對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通

過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，戌功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)

客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度C

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和

職責。客戶經(jīng)理是我們—銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀

行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，

代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間

受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第?/p>

天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個

工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)

理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得

成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常

維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂

理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確

了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變

得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，

我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客

戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所悲

了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效

果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶

的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

2023金融工作個人總結(jié)篇4

一、不斷加強學習，提高自身素質(zhì)C

時代的發(fā)展已使銀行業(yè)由一個最平穩(wěn)的行業(yè)變成一個變化最

為迅速，最富挑戰(zhàn)性的行業(yè)，學習對于銀行業(yè)人員來說，比以往

任何時侯更為重要，更為迫切。

現(xiàn)在我們金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)

務品種日益豐富，非凡是隨著網(wǎng)上銀行，電話銀行，手機銀行等

電子化產(chǎn)品的推出，我們只有自己首先學習把握這些產(chǎn)品的基本

特點，會使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地

學些操作規(guī)程就會的，還要懂些相關(guān)的微機操作知識等。這些都

需要我們不斷地加強學習，自覺地克服那種認為把握一定的會計

操作技能就是合格人員的片面熟悉。只有學習，開闊視野，才能

跟得上業(yè)務發(fā)展的需要。

而我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強，

更應加強學習，不僅要加強自己的專業(yè)理論學習和相關(guān)業(yè)務技術(shù)

的學習，提高自己的業(yè)務技能，還要有針對性地加強法律和金融

規(guī)章制度的學習，使我行的業(yè)務在最大限度控制風險的前提下得

到快速發(fā)展。

獨木不成林，在與同事合作中，我們不僅做好自己份內(nèi)事，

還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業(yè)務交流上，主動向同

事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業(yè)務不太熟練的同志提

高操作技能，幫助他們共同提高業(yè)務水平，提高我們整體的赧務

質(zhì)量。我們青年員工不僅要自己學習，還要帶動其他同志一起學，

形成良好的學習氛圍，不斷提高自身素質(zhì)，成為遵守制度精通業(yè)

務的骨干，成為領(lǐng)導信任同志信服的技術(shù)型人才。

二、立足本職崗位，培養(yǎng)無私奉獻精神。

敬業(yè)愛崗是我們每個人應具備的最基本的職業(yè)道德操守，但

做為青年人，有時好高鷲遠，總埋怨自己所從事的工作有多么琰

碎，與自己的遠大理想簡直是天壤之別，其實天下大事無不是由

小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個道理，只要

理清這個熟悉，我們就應該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，

不怕累，率先垂范，勇挑重擔，愛崗敬業(yè)，不計較個人名利，個人

得失，無私奉獻。

工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積

極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結(jié)經(jīng)驗，改進工作

方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到

工作，對新業(yè)務也有更強的接收能力，我們要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，

把握新業(yè)務新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促

進業(yè)務的更快發(fā)展。

三、樹立'行興我榮，行衰我恥’的思想，開拓進取，不斷創(chuàng)

新當前。

建行，中行已先后成功上市，工行也在積極做上市前的籌備

工作，在這種背景下，關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行改革的話題受到廣泛關(guān)

注，盡管人們的關(guān)注合情合理，但一些不準確的報道，也給農(nóng)業(yè)

銀行的改革增添了一些不必要的壓力，影響了農(nóng)行的品牌形象。

雖然農(nóng)行歷史包袱重，不良資產(chǎn)占比高，機構(gòu)網(wǎng)點多，改革要比

其它三家國有商業(yè)銀行復雜困難，做為農(nóng)行的青年員工，我們要

堅定農(nóng)行改革的信心，牢固樹立‘行興我榮行衰我恥’的思想，

用自己的良好的言行服務塑造農(nóng)行良好的的形象，打造農(nóng)行一流

的品牌。為了農(nóng)行健康強大的發(fā)展，我們青年員工要開拓進取，

不斷創(chuàng)新。

做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務，

還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產(chǎn)品，然后將此信息

反q給后臺科技部門，便于其研究開發(fā)新產(chǎn)品整合現(xiàn)有產(chǎn)品，提

高產(chǎn)品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為

年輕的一名治理者，我們要組織協(xié)調(diào)現(xiàn)有的勞動資源，實現(xiàn)勞動

最優(yōu)化，效率最大化，為領(lǐng)導獻計獻策，時刻以農(nóng)行的發(fā)展為已

任，開拓進取，不斷創(chuàng)新。

近幾年，我們荷澤農(nóng)行分配來的大學生少之又少，而分配到

縣行的更是寥若晨星，在這種情況下，我們現(xiàn)有的青年員工更是

要在自己的本職崗位上發(fā)揮好主力作用，帶動全行員工樹立一種

積極向E的良好氛圍，樹立農(nóng)行一流的品牌形象，為—農(nóng)行的健

康強大發(fā)展做出貢獻!2023金融工作個人總結(jié)篇5

一、業(yè)務指標完成情況

——個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初

增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位，完成省行年度計劃的?%,計劃完

成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.樂

居第1位，較上年下降.個百分點。

——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額萬元，較

年初增加萬元，同比多增萬元，完成省行年度計劃的%,居系

統(tǒng)內(nèi)位；同業(yè)占比%，居第位。全行非住房個人貸款余額—萬

元，累計發(fā)放一萬元，同比多發(fā)放一萬元，較年初增加—萬元，同

比多增加—萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第一位，完成省行年度計劃的

計劃完成率居第一位，同比提高一個位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發(fā)放

惠農(nóng)卡張，較年初增加張，增量居全省第位，完成省行計劃%,

計劃完成率居全省第位;授信戶數(shù)戶，較年初增加戶，增量居

全省第位，完成省行計劃％,計劃完成率居全省第位;小額農(nóng)戶

貸款余額萬元，較年初增加萬元，增量居全省第位，完成省行

計劃%,計劃完成率居全省第位。

——理財及個人中間業(yè)務。截至12月末，全行基金認申購金

額為億元，完成省行年度計劃的%,系統(tǒng)內(nèi)計劃完成率由年初的

第位提高到第位?；痄N售同業(yè)占比%,居第位，較去年提高

個位次。代銷國債期金額萬元。銷售“本利豐”期金額萬元。

實現(xiàn)個人業(yè)務中間收入為萬元。新增二星級（含）以上客戶戶，

完成省行年度計劃的%,計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位。發(fā)放優(yōu)先服

務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金公斤，金額萬元,

實現(xiàn)銷售收入萬元o

——網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進中，網(wǎng)點文明標準服務

導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營

業(yè)網(wǎng)點導入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然

一新的變化。

20_年，經(jīng)全行個人業(yè)務戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零

售業(yè)務穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎(chǔ)。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，強調(diào)負債業(yè)務的根基作用，強力營銷

個人存款。

1、以總行活動為助力，推動存款業(yè)務快速增長。

我行結(jié)合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進

行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確

激勵政策及考核力度，適時調(diào)動員工積極性。全行上下認識到從

元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的

主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“福”

活動等等，輔以真情回饋，點面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系；同

時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、

惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合

作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務增長

2、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務力度。

優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至12

月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此可見，對優(yōu)

質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務發(fā)展和利潤創(chuàng)

造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎(chǔ)。

因此，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、

爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),

指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶

價值衡量的標準，集中優(yōu)勢資源，匹配相應層次的客戶經(jīng)理。強

化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提

高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值

服務，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務專用卡（簡稱貴

賓卡），為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不可替

代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務窗口，并

配備業(yè)務素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務C

3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務的

營銷力度。

年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務調(diào)查摸底，指導各行積極

搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。

4、加大業(yè)務調(diào)度和督導力度，建立健全業(yè)務督導和引導制度,

充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導和引導作用。

一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和

全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不

同階段的工作需要，及時召開個人業(yè)務調(diào)度會議，分析業(yè)務發(fā)展

中存在的問題，安排部署個人業(yè)務工作。二是深入基層調(diào)研，學

握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點及時幫助支行

把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶

個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資

金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，

競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”

和增勢較差的基層網(wǎng)點，由市行直接會同支行進行了解存在的困

難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。

5、總結(jié)典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。

今年以來，編發(fā)《個人業(yè)務信息交流》28期，市行采編我部

簡報一期，同時，對全市個人業(yè)務發(fā)展較快的支行，及時總結(jié)經(jīng)

驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃

金簡報，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點學習借鑒。

2023金融工作個人總結(jié)篇6

20_年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業(yè)務，快速健

康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事

發(fā)工資崗位也已整整一年，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)與指導下，我學到了很

多業(yè)務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。

領(lǐng)導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展

才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但

是領(lǐng)導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，

進而能夠更有針對性的學習、改進，并不斷進步。

現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習招行的

各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真

誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學

到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊

精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積

累了一筆不小的財富。

在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，

不挑三揀四，認真落實領(lǐng)導分配的每一項工作與任務c日常我時

時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通

過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務需求，力爭使每一位客

戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。

其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一

年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的招行員工的

標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，

使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。

對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打

字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的

時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應

該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，

更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個

大家庭中，積極面對工作，與大家團結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實際

工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配

合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同

事之間相互溝通、相互配合、團結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)

造出更多非凡的業(yè)績。

第四，服務方面。銀行做為服務行業(yè)，除了出售自己的有形

產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品一一服務，銀行的各項經(jīng)營目

標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務來實現(xiàn)，由此可見，服務是銀行最基

本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀

行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、

增強綜合競爭實力的需要。

每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所

打動，招行的服務處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在招行工作

過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務工

作的本質(zhì)要求，更是銀行服務的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的

理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像

生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心

中的激情；客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工

作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，

精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工

作才能做到最好。

做好銀行服務工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職

業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認

為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服

務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心

深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不

是僅做表面文章c我們經(jīng)常提出要“用心服務”，講的就是我們

要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們

要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任?，F(xiàn)在社會

日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅

子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社

會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務意識，切實為不同

的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務才是讓“上帝”動心

的關(guān)鍵。

“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務意識，而不

能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在

客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶

的內(nèi)心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客

戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細

分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的

認可，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對

于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易

成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、

到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。在時時處處把客戶放在心中的

同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，

服務流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過頭服務。

最后，談談我的不足之處：由于崗位限制與個人因素，柜臺

營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導的指導和同事們的幫助下，我的個

人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻

煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務的機會才越多。

因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務的

機會，做好日常營銷工作。

20一年已經(jīng)過去，在新的一年中，我會一直保持“空杯心態(tài)”，

虛心學習，繼續(xù)努力，在今后的工作中，我還應努力做好以下幾

點：

一、樹立愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神。

比爾?蓋茨說過這樣一句話：“每天早晨醒來，一想到所從

事的工作和所開發(fā)的技術(shù)將會給人類生活帶來的巨大影響和變化,

我就會無比興奮和激動。”那么是什么成就了他的事業(yè)？又是什么

創(chuàng)造了他的財富？是責任與激情！我認為責任是一種人生態(tài)度，是

珍視未來、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn)，而激情則是責任心的完美體現(xiàn)，它

是成就事業(yè)的強大力量，這份力量給予了我們充足的動力和勇氣,

讓我們走在崗位的前列，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)績，更為我們構(gòu)

筑了和諧的企業(yè)。責任促進發(fā)展，激情成就事業(yè)，我將從身邊的

小事做起，從現(xiàn)在做起，將責任扛上雙肩，將激情填滿我的工作，

奮力拼搏，收獲更多的精彩和奇跡！

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識°

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全

面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任

務，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，堅

持要做一個“有心人”。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛

在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務

的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項

規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多

多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，

我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于員工對各項規(guī)章制度的清醒認

識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行

千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講

要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)

督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制

各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情

面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地

按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安

全防范才有保障C再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將

走向它的反面。

我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學習才能不斷創(chuàng)新。

知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去

追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所

從事的招商銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達！

2023金融工作個人總結(jié)篇7

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資

理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20_年度個人

工作總結(jié)：

一、2017年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前

臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip

貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行

各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取

搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)

課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，

適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的

工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服

務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提

高自己業(yè)務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起

步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基

金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，

應對同業(yè)竟爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務

水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個人工作計劃。

2023金融工作個人總結(jié)篇8

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資

理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人

工作總結(jié)報告：

一、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，按掘理財客戶群；通過前

臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip

貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行

各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取

搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)

課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，

適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的

工作目標「能將所學知識轉(zhuǎn)化為服

務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提

高自己業(yè)務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起

步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基

金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，

應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓1；進一步提高業(yè)務

水平3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個人工作計劃。

2023金融工作個人總結(jié)篇9

匆匆忙忙中，不平凡的20_年悄然而逝。在這一年中，全省

聯(lián)網(wǎng)，通存通兌；貸款的五級分類;村級信用站，支農(nóng)聯(lián)絡員的撤

并;信用社的變化可謂為翻天覆地?！庞蒙缭谛乱粚冒嘧拥膸ьI(lǐng)

下，團結(jié)協(xié)作，上下一心，取得了持續(xù)九個月綜合指標全聯(lián)社第

一的可喜成績。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導交付

的各項任務?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)

1、時刻不忘學習，提高自身素質(zhì)。一年來，社內(nèi)每月組織員

工學習，營造良好的學習氛圍。我能夠按時參加，并認真作好筆

記。五月份，參加了組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務培訓，經(jīng)過幾天的日

夜刻苦學習，成功結(jié)業(yè)。擴展領(lǐng)域，不斷學習信貸知識，并參加

了信貸員資格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學習

公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。學習李云

龍，如何出奇制勝；學習獨立團，如保精誠團結(jié)，從弱到強c并與

工作實際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。

2、大力發(fā)展存款，壯大資金實力。三月份，我利用定期免征

利息稅的大好時機，深入各村，積極宣傳。通過組織車隊，音響，

張?zhí)?，發(fā)放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起

到了很好的宣傳效果。在社領(lǐng)導的協(xié)調(diào)下，挖來了新儲源，以前

為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務，成了我們的聯(lián)絡員。

平時對專柜所轄的代辦站，聯(lián)絡員多次走訪，密切關(guān)注存款動向，

作好統(tǒng)計，每日上報。一分耕耘，一分收獲。截止10月底，專柜

較年初上升800余萬元。

3、盡職盡責，力爭盡善盡美。一年來，我能夠認真遵守信住

社的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計

個人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。在辦好業(yè)

務的同時，定期對信用站，聯(lián)絡員召開會議，交流攬儲經(jīng)驗，學

習典型案件，做到警鐘長鳴。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款

項實行社內(nèi)車接車送;平時辦理業(yè)務，要求二人同行。嚴格的防范

措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。

4、不斷創(chuàng)新，筆耕不輟。在完成本職工作的同時，勇于擔起

—社通訊報導報送的重任。在日常工作中，時刻不忘尋找其中的

熱點，亮點，先進典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，

將材料整理潤色，并以通訊形式及時上報聯(lián)社辦公室°付出總有

回報，汗水不會白流。一年來先后撰寫通訊報導23篇，其中在《—

農(nóng)信》報上發(fā)表16篇。

5、以社為家，美化社容。今年來，新一屆班子投入了大量人

力，物力對辦公設(shè)施，外部環(huán)境進行了改造。營業(yè)室內(nèi)外煥然一

新，特別是對營業(yè)室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安置了

健身器材。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一

起將營業(yè)室內(nèi)外認真打掃，力爭作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的

環(huán)境的環(huán)境吸引儲戶。營業(yè)室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用

社成為—街上一道亮麗的風景。在大院內(nèi)，東西兩個黑板遙相呼

應。我能用其所長，搜集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，出

黑板報20余期，為信用社文化建設(shè)盡自己的一份力。

6、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡員。十一月份，按照中

國人民銀行，銀監(jiān)會的文件精神，對我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用站全

部撤并。我能夠同領(lǐng)導一起，深入各個村站，作好認真的安撫工

作。并將當月手續(xù)費，一次性補償金及時發(fā)放。使廣大代辦人員

能夠認清形勢，思想很快轉(zhuǎn)變，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡。并

對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續(xù)保持，為社所留。

7、兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁。一年來，我時刻以大局為重，深知

自己責任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很好完成自己的本職工

作，主動放棄休息時間°一年來，請假休息不超過十五天「地里

的農(nóng)活，家里的瑣事，我很少顧及?？吹礁改钙拮拥呢焸?，看到

孩子躺在病床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工

作，我不能休息。只能乞求他們理解，我也是身不由己，欠他們

太多，太多。

工作中的不足：回顧一年來的工作，自己仍有不足之處，主

要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、吸收存款時儲源不足，以后還得多方尋找。

2、業(yè)務能力方面提高不快，對信貸，結(jié)算業(yè)務不太精通，還

需要努力學習。

3、方字材料寫作不高，以后仍需多寫多練。

下年工作打算：

20_年，我將認真彌補自身不足，學習業(yè)務知識，提高自身

素質(zhì)，履行工作職責。當好領(lǐng)導的助手，撲下身子，多挖儲源，發(fā)

展更多存款。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進，為—

信用社的發(fā)展，作出自己應有的貢獻。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新

的一年，我對以后的工作充滿信心。票據(jù)置換的兌付，全省通存

通兌的開始，全國結(jié)算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，

信用社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績！

2023金融工作個人總結(jié)篇10

20__年，我辦在市委、市政府和溫州市金融辦的正確領(lǐng)導下，

主動創(chuàng)新作為，務實改革擔當，積極開展金融改革創(chuàng)新和企業(yè)金

融風險化解工作。現(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)如下：

一、20_年工作總結(jié)

今年以來，我市金融形勢總體向好，各項工作取得積極進展。

截至12月末，全市25家銀行業(yè)金融機構(gòu)本外幣各項存款余額

1007、95億元，比年初增加10、90億元，各項貸款余額1070、

30億元，比年初增加55、57億元；經(jīng)批準設(shè)立的小額貸款公司6

家，月末貸款余額_、03億元，開業(yè)以來貸款累計發(fā)放142、57億

元；民間借貸服務中心1家，累計備案民間借貸716筆，金額12、

35億元；民間資本管理公司1家，累計投資項目76個，投資金額

3、41億元；已開業(yè)的農(nóng)村資金互助會5家，開業(yè)以來互助資金投

放累計筆數(shù)103筆，累計金額1336萬元。保險機構(gòu)28家，保費

收入_、51億元；證券交易額_05、96億元，期貨開戶數(shù)190戶，

期貨交易額3461、35億元。

（一）牽頭開展企業(yè)幫扶工作，有效化解企業(yè)“兩鏈”風險。

一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機制》，細化了企業(yè)幫扶條件

和辦事流程，并根據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門15名工作人員實

行集中辦公。二是建立了主辦行牽頭會商制度和銀行“同進共退”

工作機制，加強政銀企法四方聯(lián)動，指導主辦行牽頭對7家風險

企業(yè)進行會商幫扶，“由點及面”化解企業(yè)金融風險。三是按照

“保企業(yè)不保企業(yè)主”、“破產(chǎn)不破業(yè)”的原則，因企施策，分

類推進風險企業(yè)整合重組工作。目前，已有3家企業(yè)重組取得明

顯成效。四是牽頭協(xié)調(diào)8家受擔保鏈牽連被銀行起訴，但生產(chǎn)經(jīng)

營情況正常、有明確還款計劃的規(guī)上企業(yè)，使其暫緩進入司法程

序。五是約談26家企業(yè)負責人，督促其及時償還了一家銀行、44

筆貸款欠息2000多萬元，涉及本金16億多元，有效遏制不良貸

款上升勢頭。1-12月，共召開各類企業(yè)風險協(xié)調(diào)會議、專題研究

會100多次，成功協(xié)調(diào)企業(yè)銀行債務24、85億元；受理38家規(guī)上

企業(yè)的幫扶申請，已成功幫扶21家，幫扶無效或資不抵債轉(zhuǎn)入司

法處置和破產(chǎn)清算5家。

（二）牽頭推進金融綜合改革工作，多項創(chuàng)新位列溫州第一

1、企業(yè)直接融資取得新突破。

今年以來，我市企業(yè)全年在資本市場直接融資達20、2億元，

較去年增長100、2%0一是參照省內(nèi)多地優(yōu)惠政策，出臺了更加優(yōu)

惠的《鼓勵和支持企業(yè)股份制改造推進掛牌上市的意見》，加大宣

傳和解讀，鼓勵引導優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過股改掛牌上市對接多層次資本

市場,擴大直接融資規(guī)模。1T2月，完成股份制改造企業(yè)達33家，

9家企業(yè)在浙江股權(quán)交易中心掛牌。二是電光科技成功上市，成為

今年IPO開閘以來溫州首家通過發(fā)審會審核和核準發(fā)行的企業(yè)，

也是我市首家中小板上市企業(yè)，募集資金2、96億元。三是引導

3家企業(yè)在溫州金融辦備案登記企業(yè)定向債，完成數(shù)居各縣市區(qū)

第一，其中滬光集團定向債為溫州首單。

2、引導銀行創(chuàng)新推出多項金融產(chǎn)品。

一是樂清農(nóng)合行完成股份制改造井順利開業(yè)，率溫州全市之

先在小微企業(yè)集聚地設(shè)立小微企業(yè)金融服務中心和實現(xiàn)“一村一

機具”工程，開通微貸直通車，為小微企業(yè)提供一站式服務。二

是銀行服務網(wǎng)點建設(shè)全面推進。新增綜合支行和小微企業(yè)專營機

構(gòu)2家，社區(qū)支行2家;推動5家有人值守自助銀行順利開業(yè)，將

成為社區(qū)銀行建設(shè)的橋頭堡；巳是出臺《樂清市銀行業(yè)金融機構(gòu)支

持企業(yè)金融風險化解評價辦法》，加強對銀行業(yè)金融創(chuàng)新、擴大信

貸總量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的政策引導。各銀行業(yè)金融機構(gòu)相繼推出

創(chuàng)新服務和產(chǎn)品，如樂清農(nóng)商行發(fā)行溫州首期同業(yè)存單2億元，

首推土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務新模式；樂

清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行推出了“陽光信貸承諾”；中國銀行推出“貸款

預審制度”等。

3、民間融資管理步入正軌。

一是加大《溫州民間融資管理條例》宣傳工作，通過媒體報

社刊登、現(xiàn)場活動咨詢、“進村入企”走訪等方式，向企業(yè)、個

人發(fā)送《條例》宣傳冊，進一步提高知曉率°二是加強備案登記

協(xié)調(diào)工作，研究推進法定登記機構(gòu)在辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他

財產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時，要求符合強制備案條件的借款

人履行民間借貸備案義務等相關(guān)事項。協(xié)調(diào)市法院落實溫州市中

級法院關(guān)于《條例》的會議紀要精神。三是指導民間借貸服務中

心等相關(guān)主體規(guī)范經(jīng)營，督促民間借貸服務中心規(guī)范備案登記業(yè)

務流程，及時跟進委托書、保密協(xié)議、風險提示等相關(guān)協(xié)議；督促

民間融資信息服務公司做好借貸雙方當事人的委托備案登記；弓

導符合強制備案要求的個人、企業(yè)履行備案義務。

4、地方金融組織試點創(chuàng)新取得新進展。

一是嚴把地方金融組織設(shè)立關(guān)，要求轄內(nèi)農(nóng)村資金互助會、

民間融資信息服務公司等地方金融市場主體在設(shè)立時，對相關(guān)當

事人及時出具風險提示書，前移金融風險關(guān)卡，切實強化事前事

中防范措施。二是積極深化地方金融組織試點工作，認真做好小

額貸款公司、民間借貸服務中心等地方金融組織財政扶持政策落

實、注冊資本變更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)

范經(jīng)營、防范風險，確保健康持續(xù)發(fā)展。三是推進地方金融組織

業(yè)務創(chuàng)新，推廣農(nóng)房抵押登記業(yè)務，將農(nóng)房抵押權(quán)人范圍在原有

的基礎(chǔ)上，擴大到民間資本管理公司、融資性擔保公司、民間借

貸服務中心的資金出借方，拓寬“三農(nóng)”融資渠道;推進小額貸款

公司不良貸款處置工作，按照分類處置、適度創(chuàng)新、控新化舊、

賬銷表掛等原則，著力暢通小貸公司不良貸款核銷渠道，尤其在

施行免交小貸公司訴訟保證金，提高閑置資金利用率方面率先走

在了溫州前列。

5、地方金融監(jiān)管體系日趨完善。

一是做好地方金融組織的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，定期或不定期

開展現(xiàn)場檢查，督促地方金融組織規(guī)范業(yè)務流程和各項制度，及

時做好責令整改、高管約談等工作，專項檢查面達20%以上。推進

非現(xiàn)場實時監(jiān)管系統(tǒng)和備案登記系統(tǒng)等平臺建設(shè)工作，建立報表

報送考核制度，督促各類地方金融組織完戌系統(tǒng)信息錄入工作，

及時對有關(guān)數(shù)據(jù)進行分析，強化監(jiān)管和指導，防范風險。二是完

善地方金融監(jiān)管制度，制定出臺《民間資本管理公司管理辦法》、

《農(nóng)村資金互助會監(jiān)管指引》等地方金融監(jiān)管文件體系，并逐步

豐富監(jiān)管手段，及時掌握各類融資性中介機構(gòu)經(jīng)營運行情況。建

立健全地方金融服務中心相關(guān)規(guī)章制度和監(jiān)管細則，明確分管領(lǐng)

導和監(jiān)管員工作職責和量化考核要求，及時分析問題，有力推動

監(jiān)管工作。三是加強地方金融監(jiān)管力量，建立市地方金融監(jiān)管領(lǐng)

導小組，對涉及我市地方金融市場主體的重大風險問題進行分析

研判，及時快速處置;建立地方金融監(jiān)管巡查制度，對沒有明確主

管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動的市場主體，按照“誰審批

誰負責”的原則，聯(lián)合工商、經(jīng)偵等部門定期開展巡杳，對巡杳

中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時予以處置。四是通過

調(diào)整和增加監(jiān)測點方式，及時做好“溫州指數(shù)”監(jiān)測點數(shù)據(jù)采集

工作。

（三）爭先創(chuàng)優(yōu)，扎實做好“六型”機關(guān)各項工作

今年以來，我辦以貫徹落實黨的群眾路線教育實踐活動和

“六型”機關(guān)創(chuàng)建活動為契機，切實加強了組織和管理，不斷提

高工作效率和工作成效。

1、扎實整改落實，強化路線教育。

圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求，圓滿完

成了“學習教育、聽取意見"、“查擺問題、開展批評”、“整

改落實、建章立制”等三個環(huán)節(jié)工作。排查出來的整改項目，堅

持邊學邊查邊改的原則，采取實實在在的措施，在規(guī)定時間內(nèi)全

面整改到位。

2、層層落實責任，強化效能建設(shè)。

針對工作面大量廣、任務重的實際，我辦制定工作目標重點，

落實量化考核機制，細化分解任務，落實具體責任人，各