金融行業(yè)投資免責協(xié)議書

金融行業(yè)投資免責協(xié)議書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（金融機構）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融機構之間在金融投資領域的權利和義務關系。金融市場的不斷發(fā)展，投資活動的風險性和復雜性日益凸顯，為了明確雙方在投資過程中的責任和義務，保障雙方的合法權益，特訂立本協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了在金融投資活動中，對投資產品的風險進行充分揭示，明確雙方的聲明與保證、投資決策與責任、免責條款等內容，以避免可能產生的糾紛和爭議，保證投資活動的順利進行。二、定義與解釋2.1定義在本協(xié)議中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術語具有以下含義：（1）“投資產品”指乙方根據(jù)甲方的投資需求和風險承受能力，向甲方推薦并提供的各類金融產品，包括但不限于股票、債券、基金、保險產品等。（2）“風險”指投資產品在市場波動、政策變化、發(fā)行人信用等因素影響下，可能導致投資者本金損失或收益未達到預期的可能性。（3）“交易日”指金融市場正常開放進行交易的日期。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議的解釋應遵循誠實信用、公平合理的原則。（2）對本協(xié)議中條款的解釋，應結合協(xié)議的上下文及目的進行。（3）如本協(xié)議中的條款存在歧義或模糊之處，雙方應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定進行解釋。三、聲明與保證3.1投資者聲明與保證甲方在此聲明并保證：（1）甲方具有完全民事行為能力，能夠獨立承擔民事責任。（2）甲方已充分了解投資產品的風險和收益特征，并根據(jù)自身的財務狀況、投資目標和風險承受能力，做出了明智的投資決策。（3）甲方提供的個人信息和資料真實、準確、完整，如有變更，應及時通知乙方。（4）甲方將遵守本協(xié)議及相關法律法規(guī)的規(guī)定，履行投資者的義務。3.2金融機構聲明與保證乙方在此聲明并保證：（1）乙方是依法設立并有效存續(xù)的金融機構，具有從事相關金融業(yè)務的資質和能力。（2）乙方已向甲方充分揭示了投資產品的風險和收益特征，提供的信息真實、準確、完整。（3）乙方將遵守本協(xié)議及相關法律法規(guī)的規(guī)定，履行金融機構的義務，為甲方提供優(yōu)質的金融服務。四、投資產品與風險揭示4.1投資產品描述乙方應向甲方詳細介紹投資產品的基本情況，包括但不限于產品名稱、投資范圍、投資策略、收益分配方式等。甲方應認真閱讀并理解相關產品說明。4.2風險揭示與說明（1）乙方應向甲方充分揭示投資產品可能面臨的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。（2）乙方應向甲方提供風險測評問卷，協(xié)助甲方評估自身的風險承受能力。甲方應如實填寫風險測評問卷，以便乙方為其提供合適的投資建議。（3）甲方應充分認識到投資產品的風險性，自行承擔投資風險。乙方不對投資產品的收益做出任何保證或承諾。五、投資決策與責任5.1投資者的投資決策（1）甲方有權根據(jù)自身的投資目標和風險承受能力，自主決定是否投資及投資的金額、期限等。（2）甲方在做出投資決策前，應仔細閱讀投資產品的相關文件和風險揭示書，充分了解投資產品的風險和收益特征。（3）甲方的投資決策應基于其獨立判斷，不受乙方的不當影響。5.2投資責任的承擔（1）甲方應自行承擔投資產品的收益和風險。如因投資產品的市場波動、政策變化等因素導致甲方本金損失或收益未達到預期，甲方不得以此為由要求乙方承擔賠償責任。（2）甲方應按照投資產品的約定，按時足額支付投資款項。如甲方未按時支付投資款項，應承擔違約責任。（3）甲方應密切關注投資產品的運作情況，如發(fā)覺異常情況，應及時通知乙方。六、免責條款6.1一般免責事項（1）因不可抗力、政策變化、市場波動等不可預見、不可避免且不可克服的客觀原因，導致投資產品的收益未達到預期或本金損失的，乙方不承擔賠償責任。（2）因甲方自身的原因，如未按照本協(xié)議的約定履行義務、提供虛假信息等，導致投資損失的，乙方不承擔賠償責任。（3）對于投資產品的風險，乙方已向甲方進行了充分的揭示和說明，甲方已充分了解并自愿承擔投資風險。因此，因投資風險導致的損失，乙方不承擔賠償責任。6.2特定情況下的免責（1）如因第三方的原因，如發(fā)行人違約、托管銀行失職等，導致投資產品的收益未達到預期或本金損失的，乙方應積極協(xié)助甲方追究第三方的責任，但不承擔賠償責任。（2）如因金融市場的系統(tǒng)性風險，導致投資產品的收益普遍下降或本金損失的，乙方不承擔賠償責任。但乙方應采取合理的措施，盡量減少甲方的損失。七、信息披露與通知7.1金融機構的信息披露義務（1）乙方應按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確地向甲方披露投資產品的相關信息，包括但不限于產品的運作情況、收益情況、風險狀況等。（2）乙方應在投資產品發(fā)生重大事項時，及時通知甲方，并向甲方說明事項的性質、可能產生的影響及乙方采取的應對措施。7.2投資者的信息提供義務（1）甲方應按照乙方的要求，及時、準確地向乙方提供個人信息和資料，包括但不限于身份證明、財務狀況、投資經(jīng)驗等。（2）甲方應在個人信息和資料發(fā)生變更時，及時通知乙方。7.3通知的方式與效力（1）雙方同意，本協(xié)議項下的通知應以書面形式送達對方。書面通知的送達方式包括但不限于專人送達、郵寄、傳真、郵件等。（2）通知的送達時間以通知到達對方指定的地址或電子郵箱為準。如因對方提供的地址或電子郵箱錯誤或不準確，導致通知無法送達的，通知自發(fā)出之日起視為已送達。八、保密條款8.1保密信息的定義本協(xié)議所稱保密信息，是指雙方在履行本協(xié)議過程中所知曉的對方的商業(yè)秘密、技術秘密、客戶信息等未公開的信息。8.2保密義務的范圍（1）雙方應對保密信息予以嚴格保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）雙方應采取合理的保密措施，保證保密信息的安全。8.3保密期限本協(xié)議的保密期限為自本協(xié)議生效之日起至保密信息被公開之日止。九、違約責任9.1投資者的違約責任（1）如甲方未按照本協(xié)議的約定履行義務，如未按時支付投資款項、提供虛假信息等，應向乙方支付違約金，并賠償乙方因此所遭受的損失。（2）如甲方違反本協(xié)議的保密條款，應向乙方支付違約金，并賠償乙方因此所遭受的損失。9.2金融機構的違約責任（1）如乙方未按照本協(xié)議的約定履行義務，如未及時披露信息、未提供優(yōu)質的金融服務等，應向甲方支付違約金，并賠償甲方因此所遭受的損失。（2）如乙方違反本協(xié)議的保密條款，應向甲方支付違約金，并賠償甲方因此所遭受的損失。十、協(xié)議的變更與解除10.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更或補充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關的協(xié)議變更或補充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導致本協(xié)議的部分條款無法履行或需要進行變更的，雙方應根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化，及時對本協(xié)議進行相應的變更。10.2協(xié)議的解除（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。（2）如一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權解除本協(xié)議，并要求違約方承擔相應的違約責任。（3）如因不可抗力等不可預見、不可避免且不可克服的客觀原因，導致本協(xié)議無法履行的，雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議。十一、法律適用與爭議解決11.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和解除等事宜，均適用中華人民共和國法律。11.2爭議解決方式（1）雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭議的其他條款。十二、其他條款12.1協(xié)議的完整性本協(xié)議構成雙方之間關于金融投資的完整協(xié)議，取代雙方之前就金融投資所達成的任何口頭或書面協(xié)議。12.2可分割性如果本協(xié)議的任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響本協(xié)議其他條款的效力和可執(zhí)行性。雙方應盡力協(xié)商制定新的條款，以替代被認定為無效或不可執(zhí)行的條款。12.3標題的非約束性本協(xié)議中的標題僅為方便閱讀和理解而設，不具有法律約束力，不影響本協(xié)議條款的解釋和執(zhí)行。十三、協(xié)議的生效與終止13.1協(xié)議的生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2協(xié)議的終止（1）本協(xié)議在雙方履行完畢各自的義務后終止。（2）如雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議，本協(xié)議自解除之日起終止。（3）如因法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化，導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，本協(xié)議自相關法律法規(guī)或監(jiān)管要求生效之日起終止。十四、附則14