個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同2024年適用

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同2024年適用本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（服務(wù)提供方）第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2.2定期評(píng)估與調(diào)整2.3理財(cái)規(guī)劃咨詢第三條：服務(wù)期限3.1合同有效期限為2024年3.2服務(wù)期限內(nèi)，乙方提供持續(xù)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)第四條：服務(wù)費(fèi)用4.1乙方向甲方提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，收取如下費(fèi)用：4.1.1初始規(guī)劃費(fèi)用：人民幣元4.1.2年度服務(wù)費(fèi)用：人民幣元第五條：支付方式5.1甲方應(yīng)按照本合同第四條的規(guī)定，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用5.2支付方式如下：5.2.1初始規(guī)劃費(fèi)用，于合同簽訂之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付5.2.2年度服務(wù)費(fèi)用，每年1月31日前支付第六條：保密條款6.1乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等資料予以保密6.2未經(jīng)甲方同意，乙方不得向任何第三方透露甲方信息第七條：服務(wù)效果承諾7.1乙方承諾按照甲方提供的實(shí)際情況，提供切實(shí)可行的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃7.2甲方理解并同意，理財(cái)規(guī)劃的效果受多種因素影響，乙方不保證一定達(dá)到預(yù)期效果第八條：違約責(zé)任8.1乙方未按照本合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任8.2甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除本合同第九條：合同的解除和終止9.1雙方同意解除本合同的，應(yīng)當(dāng)書面通知對(duì)方9.2合同終止后，乙方仍應(yīng)按照本合同約定保密甲方信息第十條：爭(zhēng)議解決10.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律10.2雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟第十一條：合同的生效、修改和補(bǔ)充11.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效11.2合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由雙方書面簽訂，作為本合同的附件，具有同等法律效力第十二條：甲方聯(lián)系信息12.1甲方聯(lián)系地址：12.2甲方聯(lián)系電話：12.3甲方電子郵箱：第十三條：乙方聯(lián)系信息13.1乙方聯(lián)系地址：13.2乙方聯(lián)系電話：13.3乙方電子郵箱：第十四條：其他約定14.1雙方對(duì)本合同的內(nèi)容、履行及其它事項(xiàng)無(wú)其他約定的，本合同即為完整協(xié)議14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶）：指具有完全民事行為能力的自然人，需按照本合同約定接受乙方提供的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。1.2乙方（服務(wù)提供方）：指具有合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，全權(quán)負(fù)責(zé)為甲方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等實(shí)際情況，為甲方制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資建議、退休規(guī)劃等。2.2定期評(píng)估與調(diào)整：乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)市場(chǎng)變化、甲方財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)等因素，為甲方提供必要的調(diào)整建議。2.3理財(cái)規(guī)劃咨詢：乙方在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)期間，為甲方提供相關(guān)的理財(cái)咨詢，解答甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到的問(wèn)題。第三條：服務(wù)期限3.1合同有效期限為2024年：本合同自2024年1月1日起至2024年12月31日止，在此期間乙方提供持續(xù)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。3.2服務(wù)期限內(nèi)，乙方提供持續(xù)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)：乙方應(yīng)按照本合同約定，在整個(gè)服務(wù)期限內(nèi)為甲方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第四條：服務(wù)費(fèi)用4.1乙方向甲方提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，收取如下費(fèi)用：4.1.1初始規(guī)劃費(fèi)用：人民幣1000元，用于乙方對(duì)甲方財(cái)務(wù)狀況的初步分析、制定初始理財(cái)規(guī)劃方案等工作。4.1.2年度服務(wù)費(fèi)用：人民幣2000元/年，用于乙方在服務(wù)期限內(nèi)為甲方提供定期評(píng)估、調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案、理財(cái)咨詢等服務(wù)。第五條：支付方式5.1甲方應(yīng)按照本合同第四條的規(guī)定，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。5.2支付方式如下：5.2.1初始規(guī)劃費(fèi)用，于合同簽訂之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付。5.2.2年度服務(wù)費(fèi)用，每年1月31日前支付。第六條：保密條款6.1乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等資料予以保密。6.2未經(jīng)甲方同意，乙方不得向任何第三方透露甲方信息。第七條：服務(wù)效果承諾7.1乙方承諾按照甲方提供的實(shí)際情況，提供切實(shí)可行的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。7.2甲方理解并同意，理財(cái)規(guī)劃的效果受多種因素影響，乙方不保證一定達(dá)到預(yù)期效果。第八條：違約責(zé)任8.1乙方未按照本合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。8.1.1乙方未按期提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為年度服務(wù)費(fèi)用的10%。8.1.2乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案存在重大失誤，導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.2甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除本合同。第九條：合同的解除和終止9.1雙方同意解除本合同的，應(yīng)當(dāng)書面通知對(duì)方。9.2合同終止后，乙方仍應(yīng)按照本合同約定保密甲方信息。第十條：爭(zhēng)議解決10.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條：合同的生效、修改和補(bǔ)充11.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由雙方書面簽訂，作為本合同的附件，具有同等法律效力。第十二條：甲方聯(lián)系信息12.1甲方聯(lián)系地址：12.2甲方聯(lián)系電話：12.3甲方電子郵箱：第十三條：乙方聯(lián)系信息13.1乙方聯(lián)系地址：13.2乙方聯(lián)系電話：13.3乙方電子郵箱：第十四條：其他約定14.1雙方對(duì)本合同的內(nèi)容、履行及其它事項(xiàng)無(wú)其他約定的，本合同即為完整協(xié)議。14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案詳細(xì)要求：包括但不限于資產(chǎn)配置、投資建議、退休規(guī)劃等，應(yīng)具有可操作性、針對(duì)性和實(shí)用性。附件說(shuō)明：此附件為乙方根據(jù)甲方實(shí)際情況制定的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案，甲方應(yīng)按照此方案進(jìn)行投資理財(cái)。附件二：定期評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包括甲方財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)變化、投資組合表現(xiàn)等內(nèi)容，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。附件說(shuō)明：此附件為乙方定期對(duì)甲方個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的評(píng)估報(bào)告，用于指導(dǎo)甲方進(jìn)行理財(cái)決策。附件三：理財(cái)規(guī)劃咨詢記錄詳細(xì)要求：記錄甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到的問(wèn)題及乙方的解答，應(yīng)清晰、具體、有條理。附件四：服務(wù)費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求：包括支付時(shí)間、金額、方式等詳細(xì)信息，應(yīng)真實(shí)、清晰、完整。附件說(shuō)明：此附件為甲方支付服務(wù)費(fèi)用的憑證，用于證明甲方的支付行為及乙方收取服務(wù)費(fèi)用的合法性。附件五：違約金計(jì)算公式詳細(xì)要求：包括違約金計(jì)算的基數(shù)、比例等，應(yīng)明確、具體。附件說(shuō)明：此附件為違約金計(jì)算的公式，用于明確雙方在違約情況下的權(quán)利和義務(wù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.乙方未按照本合同約定提供服務(wù)，包括未按期提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、提供的理財(cái)規(guī)劃方案存在重大失誤等。2.甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。責(zé)任認(rèn)定：1.乙方未按期提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為年度服務(wù)費(fèi)用的10%。2.乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案存在重大失誤，導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除本合同。示例說(shuō)明：若乙方未按期提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金1000元（年度服務(wù)費(fèi)用的10%）。若乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案存在重大失誤，導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟(jì)損失10000元，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.完全民事行為能力：指年滿18周歲，具有完全獨(dú)立進(jìn)行民事