2023年金融機(jī)構(gòu)法律知識競賽參考題庫500題（含答案）

2023年金融機(jī)構(gòu)法律知識競賽參考題庫500題(含答案)

一、單選題

1.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的,倒查銀行、支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度規(guī)

定的,情節(jié)嚴(yán)重可采取暫停()新開戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

A、1-3個月

B、6個月

C、1-6個月

D、1個月7年

答案：C

2.與2005年版人民幣紙幣相比,2019年版50元、20元、10元紙幣有所改變的

票面特征有()。

A、冠字號碼形狀

B、主色調(diào)

C、盲文面額標(biāo)記

D、票幅

答案：A

3.地方統(tǒng)計(jì)調(diào)查項(xiàng)目，由()審批。

A、國家統(tǒng)計(jì)局

B、同級地方人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)

C、同級地方人民政府

D、上一級地方人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)

答案：c

4,下列哪項(xiàng)為銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不規(guī)范的環(huán)境設(shè)施()。

A、保持環(huán)境整潔，客人出入通暢

B、電子顯示屏顯示內(nèi)容準(zhǔn)確無誤

C、無客戶時可關(guān)閉電子顯示屏

D、為客戶提供機(jī)動車和非機(jī)動車位功能

答案：C

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()對在用機(jī)具進(jìn)行鑒偽能力維護(hù)。

A、每季度一次

B、不定期進(jìn)行

C、每年一次

D、每半年一次

答案：D

6.2019年版人民幣50元和20元的安全線()。

A、位置、特征都不同

B、位置不同、特征相同

C、位置、特征都相同

D、位置相同，特征不同

答案：D

/.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，倒查銀行、支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度規(guī)

定的,情節(jié)嚴(yán)重可采取暫停()新開戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

A、1-3個月

B、6個月

C、1-6個月

D、半年7年

答案：C

8.代理支庫辦理的撥款、退付業(yè)務(wù)實(shí)行()級審核制度。

A、兩

B、三

C、四

答案：B

9.我國存款保險基金運(yùn)用以()為首要原則。

A、保值增值

B、充分積累

G安全性

D、流動性

答案：C

10.根據(jù)《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫接口規(guī)范》，某商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)小李的個人信用

報告中2014年1月份的記錄顯示為正常，但實(shí)際應(yīng)為逾期,最近結(jié)算年月為2018

年1月，應(yīng)該如何修改()

A、通過上報正常報文修改

B、通過非報文在線更正方式修改“24個月還款狀態(tài)”數(shù)據(jù)項(xiàng)即可

C、通過歷史逾期記錄段在線更正功能或是上報歷史逾期記錄段糾錯報文的方式

增加2014年1月的逾期記錄信息。同時通過非報文在線更正方式修改“24個月

還款狀態(tài)”數(shù)據(jù)項(xiàng)

D、通過歷史逾期記錄段在線更正功能或是上報歷史逾期記錄段糾錯報文的方式

增加2014年1月的逾期記錄信息即可

答案：D

11.()統(tǒng)一管理金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計(jì)報表，并負(fù)責(zé)金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計(jì)報表的制

定、頒發(fā)與撤銷。

A、國家統(tǒng)計(jì)局

B、中國人民銀行總行

C、銀保監(jiān)會

答案：B

12.按照查詢查復(fù)制度要求,應(yīng)做到()。

A、有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡

B、切實(shí)處理

C、以上都是

答案：C

13.發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價,單張記名預(yù)付卡資金限額不超過()

元,單張不記名預(yù)付卡資金限額不超過0元。

A、10000,5000

B、10000,3000

C、5000,3000

D、5000,1000

答案：D

14.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是()。

A、換人復(fù)核

B、報告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人

C、單獨(dú)保管實(shí)物

D、加蓋假幣印章

答案：D

15.企業(yè)開立基本、臨時存款賬戶后,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在()內(nèi)將開戶信息進(jìn)行備案?

A、立即至遲于當(dāng)日

B、2個工作日內(nèi)

C、3個工作日內(nèi)

D、5個工作日內(nèi)

答案：A

16.被稱為“中國的薩班斯法案”的制度是(八

A、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》

B、《商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引》

C、《企業(yè)銀行內(nèi)部基本規(guī)范》

D、《企業(yè)銀行內(nèi)部評價指引》

答案：C

17.因保管不善導(dǎo)致假幣流失,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在0報告蘭地人民銀行。

A、2個工作日內(nèi)

B、3個工作日內(nèi)

C、1個工作日內(nèi)

D、10個工作日內(nèi)

答案：C

18.Obt《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》法律效力高。

A、《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》

B、《全國農(nóng)業(yè)普查條例》

C、《關(guān)于加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)工作的決定》

D、《統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查規(guī)定》

答案：A

19.以下國庫會計(jì)操作符合《國庫會計(jì)管理基本規(guī)定》的是0。

A、庫款支撥向收款人支付現(xiàn)金

B、單位變更預(yù)留印鑒時,在新印鑒卡的正面加蓋新預(yù)留印鑒

C、對辦理預(yù)算收入業(yè)務(wù)過程中的差錯事項(xiàng),只能逐筆全額更正

答案：B

20.發(fā)卡銀行按照支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的支付指令扣劃持卡人賬戶資金的,應(yīng)在()時,由

發(fā)卡銀行驗(yàn)證持卡人身份并簽訂協(xié)議,取得持卡人授權(quán)C

A、每筆交易

B、首筆交易

C、單筆5萬元以上交易

D、單筆1萬元以上交易

答案：B

21.企業(yè)對企業(yè)信用報告中的信息提出異議申請,征信中心核查未發(fā)現(xiàn)問題的,應(yīng)

通過企業(yè)征信異議處理子系統(tǒng)向報送異議信息的金融機(jī)構(gòu)發(fā)送核查通知,啟動金

融機(jī)構(gòu)核查。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到征信中心異議信息核查通知起()日內(nèi)完成對異議

信息的核查和回復(fù)。

A、5

B、7

C、10

D、12

答案：C

22.《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定,持票人對其前手的追索權(quán)，自備拒絕承兌或

者被拒絕付款之日起多重時間內(nèi)不行使而消滅：()

A、2年

B、1年

C、3個月

D、6個月

答案：D

23.投保機(jī)構(gòu)未依法及時、足額交納保費(fèi)的,存款保險基金管理機(jī)構(gòu)可以按日加收

未交納保費(fèi)部分()的滯納金。

A、百分之一

B、萬分之一

C、萬分之三

D、萬分之五

答案：D

24.現(xiàn)金及發(fā)行基金交存業(yè)務(wù)應(yīng)填寫0

A、表外憑證

B、轉(zhuǎn)賬憑證

C、現(xiàn)金收入憑證

D、一般存款余額采集憑證

答案：C

25.以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪0c

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污受賄犯罪

答案：C

26.對金融機(jī)構(gòu)協(xié)助當(dāng)事人實(shí)施金融違法行為,或者在當(dāng)事人實(shí)施金融違法行為

的過程中未勤勉盡責(zé),情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法處以暫停、撤銷相應(yīng)業(yè)務(wù)資格、許可

的處罰,并對直接責(zé)任人員采取()措施。

A、罰款

B、警告

C、降級

D、市場禁入

答案：D

27.關(guān)于對國庫經(jīng)收處業(yè)務(wù)監(jiān)督管理重點(diǎn)的表述中,錯誤的是()o

A、會計(jì)科目和賬戶的設(shè)置、使用的合規(guī)性

B、收納繳款人繳納稅費(fèi)款項(xiàng)的及時性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性

C、國庫存款計(jì)息業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性

D、預(yù)算收入過渡賬戶開設(shè)的合規(guī)性

答案：C

28.人民幣管理?xiàng)l例規(guī)定，人民幣反假鑒別儀管理職能由()承擔(dān)。

A、中國人民銀行

B、財政部

C、國家質(zhì)檢總局

答案：A

29.部門預(yù)算、決算應(yīng)當(dāng)公開基本支出和項(xiàng)目支出。部門預(yù)算、決算支出按其功

能分類應(yīng)當(dāng)公開到()。

A、類

B、款

C、項(xiàng)

D、目

答案：C

30.在風(fēng)險評估基礎(chǔ)上,應(yīng)適用()方法防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險。

A、合規(guī)為本

B、利潤為本

C、風(fēng)險為本

D、穩(wěn)健為本

答案：c

31.新設(shè)機(jī)構(gòu)申請事項(xiàng)屬于行政許可項(xiàng)目的，依照《中華人民共和國行政許可法》

規(guī)定的程序和期限辦理。行政許可法規(guī)定：行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理行政許可申請之

日起()日內(nèi)作出行政許可決定。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

32.信息使用者應(yīng)當(dāng)按照與個人信息主體約定的。使用個人信息,不得用作約定

以外的,不得未經(jīng)個人信息主體同意向第三方提供。

A、用途

B、備注

C、合同

D、說明

答案：A

33.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向()舉報。接受舉報

的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

答案：D

34.征信查詢用戶工作人員調(diào)離,該用戶應(yīng)當(dāng)立即予以()。

A、停用

B、注銷

C、刪除

D、備案

答案：A

35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定,真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀

況，編制0財務(wù)會計(jì)報告,及時向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國人民銀行和國

務(wù)院財政部門報送。商業(yè)銀行不得在法定的會計(jì)賬冊另立會計(jì)賬冊。

Av月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

36.外幣現(xiàn)鈔存入個人外匯賬戶，當(dāng)日累計(jì)等值0以下(含)的,可憑本人有效身份

證件直接辦理,超過等值。的,憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》

或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A、1萬美元;1萬美元

B、2萬美元;2萬美元

C、3萬美元;3萬美元

D、5萬美元;5萬美元

答案：A

37.以下哪個選項(xiàng)不是中央銀行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金來實(shí)施貨幣政策的手段？()

A、提高存款準(zhǔn)備金率，降低貨幣供應(yīng)量

B、降低存款準(zhǔn)備金率，增加貨幣供應(yīng)量

C、提高法定準(zhǔn)備金率邛艮制銀行的信貸規(guī)模

D、降低法定準(zhǔn)備金率,限制銀行的信貸規(guī)模

答案：D

38.2020年版第五套人民幣5元紙幣調(diào)整了水印設(shè)計(jì)樣式,效果明顯提升,這種水

印圖案是()。

A、毛澤東頭像

B、荷花

C、水仙花

D、蘭花

答案：C

39.統(tǒng)計(jì)人員有權(quán)(兀

A、對違反統(tǒng)計(jì)法的企事業(yè)單位進(jìn)行罰款

B、檢查統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確性,要求改正不確實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料

C、公布在統(tǒng)計(jì)調(diào)查中獲得的任何資料

D、對違反統(tǒng)計(jì)法的個人進(jìn)行罰款

答案：B

40.《金融違法行為處罰辦法》第十二條規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)不得提供虛假的或者隱瞞

重要事實(shí)的財務(wù)會計(jì)報告,統(tǒng)計(jì)報告。金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的

財務(wù)會計(jì)報告、統(tǒng)計(jì)報告的，給予警告,并處0的罰款;對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分.......

A、5萬元以上20萬元以下

B、10萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上40萬元以下

D、20萬元以上50萬元以下

答案：B

41.一切()都必須依法如實(shí)、按時履行報送統(tǒng)計(jì)資料的義務(wù)。

A、統(tǒng)計(jì)調(diào)查對象

B、國家機(jī)關(guān)

C、社會團(tuán)體

D、企業(yè)事業(yè)組織和個體工商戶

答案：A

42.各級預(yù)算的收入和支出實(shí)行()。

A、權(quán)責(zé)發(fā)生制

B、收付實(shí)現(xiàn)制

C、應(yīng)收應(yīng)付制

D、應(yīng)計(jì)基礎(chǔ)制

答案：B

43.2U19年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為()。

A、不銹鋼

B、鋼芯鍍鏢

C、鋼芯鍍銅合金

D、雙色金屬

答案：B

44.儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款額度起點(diǎn)為（）元,每筆貸款不超過質(zhì)押品面額的

Oo

Av1000090%

B、500090%

G5000100%

D、10000100%

答案：C

45.為加強(qiáng)綜合前置系統(tǒng)在賬管理，對0工作日的對賬結(jié)果,ACS不再接收,金融

機(jī)構(gòu)需要通過紙質(zhì)方式進(jìn)行對賬。

A、5個以上（不含5個）

B、3個以上（不含3個）

C、4個以上（不含4個）

D、2個以上（不含2個）

答案：A

46.某商業(yè)銀行人員崗位調(diào)整,于2018年5月10日對人行個人征信系統(tǒng)管理員用

戶進(jìn)行了變更，該商業(yè)銀行應(yīng)該在（）前向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案用戶變更情況。

A、2U18年5月10日

B、2018年5月12日

C、2018年5月31日

D、2018年5月11日

答案：B

47.存款保險基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自每一會計(jì)年度結(jié)束之日()起編制存款保險基金

收支的財務(wù)會計(jì)報告、報表,并編制年度報告,按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

Ax1個月

B、2個月

C、3個月

D、4個月

答案：C

48.自2019年4月1日起，對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶

或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者.應(yīng)該在0年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面

交易、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶？

Ax1年內(nèi)

B、3年內(nèi)

C、5年內(nèi)

D、終身

答案：C

49.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類c

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：c

50.我國存款保險實(shí)行0的費(fèi)率制度，目的主要是為了促進(jìn)公平競爭，形成正向激

勵,強(qiáng)化對投保機(jī)構(gòu)的市場約束。

A、基準(zhǔn)費(fèi)率

B、浮動費(fèi)率

C、差別費(fèi)率

D、基本費(fèi)率與差別費(fèi)率相結(jié)合

答案：D

51.會計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督遵循原則不包括：()

A、重點(diǎn)性原則

B、完整性原則

C、及時性原則

D、連續(xù)性原則。

答案：B

52.境外個人外匯賬戶內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外憑0材料辦理？

A、本人有效身份證件和資金用途證明

B、本人有效身份證件和外匯局審批表

C、本人有效身份證件和外匯局備案表

D、本人有效身份證

答案：D

53.()負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測。

A、國家統(tǒng)計(jì)局

B、證監(jiān)會

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會

答案：C

54.人民幣現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力技術(shù)規(guī)范(GB40560-2021)于()發(fā)布。

A、2019年7月20日

B、2020年7月20日

C、2021年7月20日

D、2022年7月20日

答案：C

55.下列哪種人民幣紙幣為不宜流通人民幣()。

A、一張人民幣損壞為兩部分(含以上)后通過膠帶粘貼

B、紙幣表面粘有透明膠帶

C、僅有1個角出現(xiàn)少量缺失

D、有少量涂改且未遮蔽到重要的防偽特征

答案：A

56.中國人民銀行走訪銀行時,反洗錢工作人員不得少于()人,否則,銀行有權(quán)拒

絕。

A、5

B、1U

C、1

D、2

答案：D

57.被保險存款不包含下列哪類存款0。

A、財政性存款

B、社?；鸫婵?/p>

C、住房公積金存款

D、高管人員在本行存款

答案：D

58.2015年版第五套人民幣100元紙幣的正面左下方和背面右下方，均有()的局

部圖案，透光觀察，可組成完整的對印圖案。()

A、面額數(shù)字“100”

B、古錢幣

C、人民銀行行徽

D、數(shù)字“2015”

答案：A

59.透光觀察2015年版人民幣100元上應(yīng)用的光變鏤空開窗安仝線時,可見安仝

線中()。

A、印刷有黑色文字￥100

B、印刷有正反交替排列的黑色文字￥100

C、正向排列的鏤空文字￥100

D、正反交替排列的鏤空文字￥100

答案：D

60.信息使用者違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定,未按照與個人信息主體約定的用途

使用個人信息或者未經(jīng)個人信息主體同意向第三方提供個人信息,情節(jié)嚴(yán)重或者

造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對單位處()萬元

以上()萬元以下的罰款

A、2,20

B、1J0

C、2,15

D、1,15

答案：A

61.對外公布有密級的金融統(tǒng)計(jì)資料的審批,實(shí)行()負(fù)責(zé)制度。

A、同級

B、分級

答案：B

62.川類銀行賬戶任一時點(diǎn)賬戶余額不得超過0。

A、1000元

B、2000元

G5000元

D、10000元

答案：B

63.普惠小微貸款支持工具利率互換協(xié)議的期限為()。

A^1個月

B、6個月

c、一年

答案：C

64.根據(jù)國務(wù)院批復(fù),存款保險基金由()設(shè)立專門賬戶,分賬管理,單獨(dú)核算。

A、中國人民銀行

B、財政部

C、銀監(jiān)會

D、發(fā)改委

答案：A

65.《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》的目的是為了規(guī)范數(shù)據(jù)處理活動，保障數(shù)據(jù)安

全，促進(jìn)數(shù)據(jù)開發(fā)利用，保護(hù)個人、組織的()，維護(hù)國家主權(quán)、安全和()。

A、財產(chǎn)權(quán)益,發(fā)展利益

B、財產(chǎn)權(quán)益，長遠(yuǎn)利益

C、合法權(quán)益，長遠(yuǎn)利益

D、合法權(quán)益，發(fā)展利益

答案：D

66.同一銀行法人為同一個人開立I類戶、II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不

得超過幾個？0

A、1、5、10

B、1、10、10

C、1、5、b

D、2、5、5

答案：C

67.有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃

匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯,處逃匯金額0以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)

重的,處逃匯金額()以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

A、15%;30%

B、30%;30%

G10%;20%

D、15%;20%

答案：B

68.統(tǒng)計(jì)人員依法進(jìn)行政府統(tǒng)計(jì)調(diào)查活動時,向統(tǒng)計(jì)調(diào)查對象出示的有效證件包

括0。

A、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證

B、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、臨時統(tǒng)計(jì)調(diào)查證

C、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、臨時統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、普查員證、普查指導(dǎo)員證

D、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、臨時統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、普查員證、普查指導(dǎo)員證、政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)頒

發(fā)的工作證

答案：D

69.根據(jù)《存款保險條例》，存款保險實(shí)行限額償付,最高償付限額為人民幣()萬

兀。

A、30

B、5U

C、10

D、100

答案：B

70.根據(jù)刑法第191條之規(guī)定,個人有洗錢犯罪行為的,沒收實(shí)施以上犯罪的所得

及其產(chǎn)生的收益，處()年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之

五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處⑹年以上⑹年以下有期徒刑,并處

洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

A、三三七

B、三三十

C、五五十

答案：C

71.企業(yè)開立基本、臨時存款賬戶的備案時限？()

A、當(dāng)日

B、2個工作日

C、3個工作日

D、5個工作日

答案：A

72.金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)報表,并負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)全國性

定期統(tǒng)計(jì)報表的制定、撤銷,但須報()備案。

A、中國人民銀行總行

B、國家統(tǒng)計(jì)局

C、銀保監(jiān)會

答案：A

73.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,可疑交易類型中

“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長

期”和“短期”是指()。

A、一年以上,3個工作日

B、一年以上,10個工作日

C、三年以上,3個工作日

D、三年以上，10個工作日

答案：B

74.自2019年4月1日起，對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶

或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者()暫停其銀行賬戶非柜面交易、支付賬

戶所有業(yè)務(wù)并不得為其新開立賬戶。

A、1年內(nèi)

B、3年內(nèi)

C、5年內(nèi)

D、終身

答案：C

75.違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正,處違法金額()以下的

罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處違法金額()以上等值以下的罰款。

A、15%;30%

B、30%;30%

G10%;20%

D、15%;20%

答案：B

76.除企業(yè)之外的其他類別存款人開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起()

個工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

77.在媒體(含網(wǎng)絡(luò)等其他方式)出現(xiàn)負(fù)面輿情，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生

重大影響的事件，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接報后。小時內(nèi)逐級上報。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

78.金融統(tǒng)計(jì)是以()為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計(jì),在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計(jì)報表。

A、會計(jì)科目和各類賬戶信息

B、總賬和分戶賬

C、會計(jì)科目和總分賬

答案：C

79.2018年4月，小明持某商業(yè)銀行信用卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)后,小明只按期歸還了最

低還款額,未進(jìn)行全額還款則在其個人信用報告中()。

A、會出現(xiàn)負(fù)面信息

B、不會出現(xiàn)負(fù)面信息

C、30天以后列為負(fù)面信息

D、寬限期過后仍未歸還列為負(fù)面信息

答案：B

80.對于占壓稅款情況較為嚴(yán)重、經(jīng)檢查指出的問題在下一次檢查時發(fā)現(xiàn)仍不糾

正的,應(yīng)由()取消其辦理國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)的資格。

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械膰鴰觳块T

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械霓k公室

C、當(dāng)?shù)刎斦块T

D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會

答案：A

81.對外公布絕密級金融統(tǒng)計(jì)資料,必須報經(jīng)()審批后，由中國人民銀行總行公布.

A、國務(wù)院

B、國家發(fā)改委

C、國家經(jīng)濟(jì)信息委員會

答案：A

82.全國掃黑除惡專項(xiàng)斗爭自()年1月開始，至⑻年底結(jié)束，為期三年。

A、20172019

B、20182020

G20192021

答案：B

83.征信信息提供者(征信數(shù)據(jù)報送機(jī)構(gòu))收到異議,應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督

管理部門的規(guī)定對相關(guān)信息作出存在異議的標(biāo)注，自收到異議之日起()日內(nèi)進(jìn)行

核查和處理,并將結(jié)果書面答復(fù)異議人。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

84.()可以代理國務(wù)院財政部門向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債

券。

A、中國銀保監(jiān)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國人民銀行

答案：C

85.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與每一會計(jì)年度終了()個月內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報告。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：c

86.舉報由()的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)管轄

A、舉報人住所地

B、被舉報人住所地

C、舉報違法行為發(fā)生地

D、被舉報人主要營業(yè)機(jī)構(gòu)所在地

答案：C

87.個人征信系統(tǒng)中記錄信用卡最近()個月的還款狀態(tài)記錄。

A、60

B、12

C、24

D、36

答案：C

88.金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實(shí)物()。

A、可根據(jù)培訓(xùn)需要留下部分假幣

B、為了招標(biāo)檢測機(jī)具可以挑選一些有機(jī)讀特征的假幣

C、必須全額解繳不得自行處理

D、可以借給機(jī)具廠商使用

答案：C

89.一個國家或地區(qū)在杲一特定時期內(nèi)發(fā)生的，全部對外貨幣的收入和支出的總

和，稱為()。

A、貿(mào)易順差

B、貿(mào)易逆差

C、國際收支

D、國際清償收付

答案：C

90.依據(jù)人民銀行征信中心《企業(yè)征信系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理與維護(hù)操作規(guī)程》，在企業(yè)征

信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)查詢用戶的權(quán)限由下列哪個用戶負(fù)責(zé)授予？()

A、本機(jī)構(gòu)用戶管理員

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)用戶管理員

C、征信中心用戶管理員

D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)管理的用戶

答案：A

91.2019年版第五套人民幣1元硬幣采用的隱形圖文防偽特征為0。

A、“1”

B、“￥”

C、“RMB”

D、“￥”和“1”

答案：D

92.各接入機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)本單位發(fā)生征信信息泄露、員工出售征信信息、征信崗位人

員失聯(lián)或涉案被相關(guān)部門帶走調(diào)查等征信信息安全事件，依據(jù)《中國人民銀行武

漢分行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)征信合規(guī)管埋和征信信息安全管埋的通知》(武銀

辦［201刀166號)要求，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后0小時內(nèi)口頭報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和人民銀行

武漢分行,并立即啟動應(yīng)急預(yù)案，在()小時內(nèi)將事件自查情況書面報告當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

A、4,24

B、2,24

C、4,12

D、2,12

E、2,12

答案：A

93.依據(jù)《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》規(guī)定,個人信貸交易信息是指

商業(yè)銀行提供的自然人在。等信用活動中形成的交易記錄。

A、個人貸款、貸記卡、擔(dān)保

B、個人貸款、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡

C、個人貸款、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、擔(dān)保

D、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、擔(dān)保

答案：C

94.外債業(yè)務(wù)應(yīng)開立0賬戶。

A、還貸專戶

B、外債專戶

C、還本付息專戶

D、外債專戶和還本付息專戶

答案：B

處.小王存在不良信息記錄則征信機(jī)構(gòu)對小王的不良信息的保存期限，自不良行

為或者事件終止之日起為0年。

A、1

B、2

C、4

D、5

答案：D

96.信息系統(tǒng)運(yùn)維保障應(yīng)在內(nèi)網(wǎng)邊界按照()原則嚴(yán)格控制外部機(jī)構(gòu)的訪問權(quán)限。

A、最小

B、最集中

C、最大

D、最廣泛

答案：A

97.統(tǒng)計(jì)檢查機(jī)構(gòu)和統(tǒng)計(jì)檢查員在規(guī)定的職權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行監(jiān)督、檢查任務(wù)時,有權(quán)

發(fā)出《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》，被查詢單位和個人應(yīng)按要求提供有關(guān)資料，拒不提供資

料或逾期、拒絕答復(fù)的，按()論處。

A、拒報

B、遲報

C、瞞報

D、錯報

答案：A

98.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常

各項(xiàng)交易情況和錯作行為

C、對于可疑類客戶,應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)

注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告

答案：A

99.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約

商戶提供()資金結(jié)算服務(wù)。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

100.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是0。

A、臨時身份證

B、機(jī)動車駕駛證

C、軍官證

D、護(hù)照

答案：B

101.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時,不可由()辦理。

A、被授權(quán)人

B、法定代表人

C、單位負(fù)責(zé)人

D、單位會計(jì)

答案：D

102.外資金融機(jī)構(gòu)境外母行(公司)、總行(公司)出現(xiàn)危機(jī)或經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整并可能

對境內(nèi)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營造成影響的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起()

小時內(nèi)向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報告：

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

103.在新的反假貨幣培訓(xùn)機(jī)制下,人民銀行與金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是()。

A、共同承擔(dān)主體責(zé)任

B、直接組織培訓(xùn)工作

C、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)主體責(zé)任

D、人民銀行不再提供培訓(xùn)資料、培訓(xùn)實(shí)物

答案：C

W4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是0。

A、人民銀行

B、銀保監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、外匯局

答案：A

105.與1999年版相比2019年版人民幣流通硬幣保持不變的是()。

A、背面花卉主圖

B、正面面額數(shù)字字體

C、直徑

D、硬幣邊部

答案：A

106.再貸款賬戶應(yīng)在其()生效之后再開設(shè)。

A、貨金對應(yīng)關(guān)系

B、表外質(zhì)押品戶

C、機(jī)構(gòu)對應(yīng)關(guān)系

D、表外欠息賬戶

答案：D

107.根據(jù)法規(guī),境外投資者進(jìn)入A股市場購買股票、債券等投資品種,需要通過特

殊的機(jī)構(gòu)進(jìn)行,該特殊的機(jī)構(gòu)是指0。

A、上海證券交易所

B、深圳證券交易所心

C、合格境外機(jī)構(gòu)投資者QMI

D、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者QDII

答案：C

108.銀行違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的，()o

A、給予警告,并處以5萬元以上30萬元以下的罰款;對直

接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)

律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn),責(zé)令

該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法

追究刑事責(zé)任。

B、給予警告,并處以1萬元以上5萬元以下的罰款;對直凌負(fù)責(zé)的高級管理人員、

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國

人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn),責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷

經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

C、給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款;對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國

人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn),構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依

法追究刑事責(zé)任。

D、給予警告,并處以1萬元以上3萬元以下的罰款;對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國

人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn),構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依

法追究刑事責(zé)任。

答案：A

102銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件，銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起()小時內(nèi)向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)

報告:

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

110.被監(jiān)管部門采取暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷等監(jiān)管

措施，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起0小時內(nèi)向中國人民銀行總行或其分

支機(jī)構(gòu)報告：

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

111.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：B

112.《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行職能，下列不屬于

中國人民銀行職能的是()。

A、制定和執(zhí)行貨幣政策

B、管理中央公共財政支出

C、防范和化解金融風(fēng)險

D、維護(hù)金融穩(wěn)定

答案：B

113.銀行為非金融企業(yè)辦理外債結(jié)匯,單一機(jī)構(gòu)每月資本項(xiàng)目收入的備用金(含

意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯)支付累計(jì)金額不得超過等值()。

Ax10萬美元

Bv15萬美元

G20萬美元

D、30萬美元

答案：C

114.阻撓統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)人員依法行使職權(quán)，對檢舉、揭發(fā)人員進(jìn)行刁難、打擊

報復(fù)或妨礙統(tǒng)計(jì)檢查人員依法執(zhí)行公務(wù)的，對直接責(zé)任人和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人給予行政

處分,并對單位處以()罰款。

A、一千元以上一萬元以下

B、二千元以上二萬元以下

C、二千元以上三萬元以下

答案：B

115.金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身的實(shí)際情況,選取不同的披露形式對外披露，不包括：()。

A、經(jīng)營狀況報告

B、年度報告

C、環(huán)境信息報告

D、社會責(zé)任報告

答案：A

116.關(guān)于支農(nóng)支小再貸款的質(zhì)押品要求,下列說法錯誤的是()

A、支農(nóng)再貸款原則上采取質(zhì)押方式發(fā)放

B、支小再貸款全部采取質(zhì)押方式發(fā)放

C、支農(nóng)支小再貸款全都可以用信用方式發(fā)放

答案：C

117.在湖北轄內(nèi)依法設(shè)立支行及其以下金融機(jī)構(gòu)的，由其上級行(省級分行、二

級分行、法人機(jī)構(gòu))在取得籌建批文后0個工作日內(nèi)向所在地人民銀行報送書面

籌建報告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

118.辦理國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立。一級科目。

A、貸轉(zhuǎn)國庫存款

B、國庫待結(jié)算款項(xiàng)

C、待結(jié)算財政款項(xiàng)

D、國庫資金往來

答案：C

119.在湖北轄內(nèi)依法申請?jiān)O(shè)立的金融機(jī)構(gòu)(省級分行、二級分行、法人機(jī)構(gòu))應(yīng)于

每年()內(nèi)以文件形式向中國人民銀行武漢分行及其所在地人民銀行報告本年度

機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃。

A、一季度

B、二季度

C、三季度

D、四季度

答案：A

120.以下哪項(xiàng)未涉嫌無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)？()

A、資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，涉及跨區(qū)域交易。

B、資金快進(jìn)快出，不留余額;或留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯。

C、拆分交易痕跡明顯,故意規(guī)避交易限額。

D、資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額與實(shí)際經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動基本相符〃

答案：D

121.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括()。

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

122.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報告重大事項(xiàng)，應(yīng)以正式

文件形式報告。情況緊急時，可以通過電話、傳真等渠道報告，并于()個工作日

內(nèi)書面報告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：B

123.重要賬冊、重要空白憑證、印章丟失或被偽造、被盜用，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重

大損失的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起()小時內(nèi)向中國人民銀行總

行或其分支機(jī)構(gòu)報告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

124,2005年版100元需要透光觀察的防偽特征為()。

A、光變油墨面額數(shù)字與隱形圖文

B、主景人像與光變油墨面額數(shù)字

C、水印與對印圖案

D、隱形圖文與縮微文字

答案：c

125.小王是商業(yè)銀行一名工作人員，因能接觸客戶征信信息,遂起來販賣客戶證

信信息的心思,請問根據(jù)我國先行法律制度，小王如在提供服務(wù)過程中非法向他

人出售或提供公民個人信息的，數(shù)量達(dá)到()或非法所得金額的達(dá)到()，適用于“情

節(jié)嚴(yán)重”的量刑標(biāo)準(zhǔn)。

A、100條,10000元

B、50條,5000元

G20條,2000元

D、25條，2500元

答案：D

126.小明因要申請信用貸款,想了解自身相關(guān)的征信記錄,根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l

例》，小明每年可以免費(fèi)()向征信機(jī)構(gòu)查詢自己的信用報告。

A、一次

B、兩次

C、三次

D、不限次

答案：B

127.通過柜臺方式辦理財政存款交存業(yè)務(wù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在旬后()(遇節(jié)假日順延)

向營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交財政存款交存憑證、財政存款科目余額表。

A、5日內(nèi)

B、2日內(nèi)

C、3日后

Dx10日內(nèi)

答案：A

128.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份,如其未在3日內(nèi)向

銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下的其他銀行賬戶暫停

0,支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A、所有業(yè)務(wù)

B、非柜面業(yè)務(wù)

C、匯款業(yè)務(wù)

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

答案：B

129.一張人民幣紙幣損壞為()部分(含)以上,通過粘貼等方式,按原樣連接的，為

不宜流通人民幣。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

130.如果不幸遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,我們應(yīng)該第一時間0?

A、報警

B、投訴

C、信訪

D、自我反省

答案：A

131.投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，每()交納一次保費(fèi)。

Ax1個月

B、3個月

C、6個月

D、1年

答案：C

132.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字,在垂直觀察時，數(shù)

字以()為主;平視觀察時,數(shù)字以()為主。隨著觀察角度的改變,數(shù)字顏色交替變

化，并可看到()上下滾動。()

A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶

B、綠色，金色，一束反射光

C、藍(lán)色，綠色，一束反射光

D、金色，綠色，一條亮光帶

答案：D

133.董事或高級管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡以及被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查或采取強(qiáng)

制措施等不能正常履職，影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起()小時內(nèi)向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

134.在紫外燈下觀察,可見2015年版人民幣100元上的0呈現(xiàn)出熒光特征。

A、光彩光變數(shù)字

B、人像水印

C、豎號碼

D、膠印對印圖案

答案：C

135.國家對個人的外匯管理按照交易主體的不同,分為對境內(nèi)個人的外匯管理和

對境外個人的外匯管理。下列選項(xiàng)中，屬于境內(nèi)個人的是()。

A、中國公民

B、在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿半年的外國人

C、外國駐華外交人員

D、國際組構(gòu)駐華代表

答案：A

136.自2021年12月7日越J年期支農(nóng)再貸款利率為()

A、2.25%

B、2.15%

C、2%

答案：C

137.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)。

A、每月

B、每季

C、每半年D每年

答案：B

138.個人金融信息主體為0。

A、自然人

B、個人金融信息所標(biāo)識的自然人

C、法人

D、個人金融信息所標(biāo)識的法人

答案：B

139.取消企業(yè)開戶許可后,企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對賬頻率應(yīng)為多久一次？()

A、不低于每旬一次

B、不低于每月一次

C、不低于每兩個月一次

D、不低于每季度一次

答案：D

140.對連續(xù)()內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)商戶身

份,無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

As1個月

B、3個月

C、6個月

D、12個月

答案：B

141.對違反國家統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》制定印發(fā)的統(tǒng)計(jì)報表和

統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，0和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門有權(quán)拒絕填報。

A、中國人民銀行

B、政府各部門

C、國家統(tǒng)計(jì)局

答案：A

142.下列有權(quán)制定地方性統(tǒng)計(jì)法規(guī)的是0。

A、省級人民政府

B、國務(wù)院各部門

C、國務(wù)院批準(zhǔn)的較大的市人民代表大會及其常委會

D、地級市人民代表大會及其常委會

答案：C

143.拒報或?qū)掖芜t報統(tǒng)計(jì)資料的,對直接責(zé)任人和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人給予行政處分,對

單位處以()罰款。

A、一千元以上一萬元以下

B、一千元以上一萬五千元以下

C、二千元以上二萬元以下

答案：B

144.金融擠兌事件，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接報后。小時內(nèi)逐級上報。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

145.代理地方財政國庫集中收付業(yè)務(wù)是指代理0。

A、集中支付業(yè)務(wù)和稅收收入收繳業(yè)務(wù)

B、集中支付業(yè)務(wù)和社保收入收繳業(yè)務(wù)

C、集中支付業(yè)務(wù)和非稅收入收繳業(yè)務(wù)

D、稅收和非稅收入支付業(yè)務(wù)

答案：C

146.小發(fā)的個人住房貸款每月到期還款日為10號16:00,小發(fā)4月15日才還款,

銀行每月20日向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送征信數(shù)據(jù),下列屬于銀行履行了

個人不良信息告知義務(wù)的是：()

A、4月9號提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

B、4月10日15:00提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

C、4月16日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

D、4月21日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

答案：C

147.當(dāng)你通過金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時,以下做法錯誤的是()。

A、向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞在己的真實(shí)身份信息和交易信息

B、如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息

C、如身份證件過了有效期,及時更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問

答案：A

148.預(yù)算收入繳入()及以上國庫為正式入庫。

A、代理國庫

B、國庫經(jīng)收處

C、鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫

D、縣級國庫

答案：C

149.本級一般公共預(yù)算支出,按其功能分類應(yīng)當(dāng)編列到。；按其經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類,基

本支出應(yīng)當(dāng)編列到()。本級政府性基金預(yù)算、國有資本經(jīng)營預(yù)算、社會保險基金

預(yù)算支出,按其功能分類應(yīng)當(dāng)編列到()。

A、項(xiàng)、款、款

B、項(xiàng)、款、項(xiàng)

C、款、項(xiàng)、項(xiàng)

D、款、款、項(xiàng)

答案：B

150.統(tǒng)計(jì)調(diào)查應(yīng)當(dāng)以()為基礎(chǔ)。

A、經(jīng)常性抽樣調(diào)查

B、統(tǒng)計(jì)報表

C、周期性普查

D、典型調(diào)查

答案：C

151.統(tǒng)計(jì)檢查員按規(guī)定有權(quán)向被檢查金融機(jī)構(gòu)發(fā)出《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》。被檢查

金融機(jī)構(gòu)在接到《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》0應(yīng)據(jù)實(shí)答復(fù)。

A、十五日內(nèi)

B、二十日內(nèi)

C、三十日內(nèi)

答案：A

152.我國存款保險制度是下列哪種模式()。

A、付款箱

B、損失最小化

C、風(fēng)險最小化

D、都是

答案：C

153.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報告重大事項(xiàng)，應(yīng)以()

形式報告。

A、郵件

B、電話

C、傳真

D、正式文件

答案：D

154.定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇后利率調(diào)整的，應(yīng)如何確定具存款利率0。

A、按存單開戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率計(jì)付利息

B、按存款期內(nèi)利率最高值計(jì)算整個存期利率計(jì)付利息

C、按調(diào)整后利率分段計(jì)付利息

D、按存單到期日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率計(jì)付

答案：A

155.企業(yè)在償還外債前()個工作日內(nèi)可以將資金劃入外債專戶用于還款。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生聚眾上訪、圍攻或沖擊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及營業(yè)場所等產(chǎn)

生重大社會影響的群體性事件的，應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起()小時內(nèi)向中國人民銀行

總行或其分支機(jī)構(gòu)報告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

157.2019年版第五套人民幣1角、1元硬幣的正面清邊內(nèi)緣均增加了()要素。

A、圓點(diǎn)

B、內(nèi)H----邊形

C、微縮文字

D、內(nèi)十二邊形

答案：A

158.下列支付系統(tǒng)參與者屬于間接參與者的是0

A、建設(shè)銀行

B、農(nóng)業(yè)銀行

C、招商銀行

D、中國銀行黃岡分行

答案：D

159.查處分離后,執(zhí)法職能部門開展專項(xiàng)調(diào)查中，調(diào)查組履行的職責(zé)不包括()。

A、填寫《調(diào)查審批表》

B、撰寫《調(diào)查報告》

C、組織行政處罰

D、整理案件材料，并將《調(diào)查報告》、證據(jù)等案件材料移送法律事務(wù)部門進(jìn)行審

理

答案：C

160.下列關(guān)于國債業(yè)務(wù)的表述,錯誤的是()。

A、國債收款單是財政部1982年至1988年期間以收款單的形式向單位和居民個

人發(fā)行的國債

B、無記名國債為實(shí)物國債,逾期后按照人民銀行規(guī)定的活期利率加計(jì)利息

C、國債收款單兌付是由人民銀行以主動劃款方式進(jìn)行兌付清算

答案：B

161.對于未取得申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行金融管理相關(guān)批復(fù)而擅自宣

布對外開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行武漢分行及申請沒立金融機(jī)構(gòu)所在地人民

銀行可以采取以下處理措施，原則上()不受理該金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行武漢分

行或申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行提出辦理相關(guān)業(yè)務(wù)或接入相關(guān)系統(tǒng)的申

請；

A、一個月內(nèi)

B、三個月內(nèi)

C、六個月內(nèi)

D、一年內(nèi)

答案：D

162.凡設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門的機(jī)構(gòu)，其0為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人。

A、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

B、統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人

C、機(jī)構(gòu)法定代表人

答案：B

163.收單機(jī)構(gòu)不得存儲的銀行卡敏感信息不包括0

A、銀行卡磁道信息或芯片信息

B、銀行卡卡號

C、卡片有效期

D、個人標(biāo)識碼

答案：B

164.()應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開戶的核準(zhǔn)、管理和監(jiān)督工作。

A、財政部

B、中國人民銀行

C、銀保監(jiān)會

D、審計(jì)署

答案：B

165.信息提供者違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定，向征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)

數(shù)據(jù)庫提供非依法公開的個人不良信息,未事先告知信息主體本人,情節(jié)嚴(yán)重或

者造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對單位處()以

下的罰款;對個人處()以下的罰款。

A、5萬以上50萬以下，1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下，1萬以上10萬以下。

C、2萬元以上20萬元，1萬元以上5萬元

D、2萬元以上10萬以下,1萬元以上10萬元以下。

答案：C

166.虛報、瞞報、偽造、篡改或者拒報統(tǒng)計(jì)資料()年內(nèi)再次發(fā)生的，屬于《統(tǒng)計(jì)

法》第二十七條第一款所稱情節(jié)較重的違法行為。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：B

167.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在1000萬元以上的案件，銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時遠(yuǎn)()小時內(nèi)向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報告：

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

168.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所指的人民幣()。

A、不包括已退出流通的第四套人民幣

B、不包括貴金屬紀(jì)念幣

C、包括人民幣紙幣和硬幣

D、不包括普通紀(jì)念幣

答案：C

169.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假人民幣知識與技能培訓(xùn)I,由人民銀行

處以()。

A、1000元-5000元罰款

B、行政記過

C、行政警告與行政罰款

D、紀(jì)律處分

答案：C

170.個人攜帶等值()美元以上至()美元(含)的外幣現(xiàn)鈔出境,應(yīng)向銀行申領(lǐng)《攜

帶外匯出境許可證》。

A、5000美元;1萬美元

B、6000美元;1萬美元

C、6000美元;2萬美元

D、5000美元;2萬美元

答案：A

171.“假幣”印章應(yīng)加蓋在()上。

A、假外幣實(shí)物

B、假幣收繳憑證

C、假幣收繳專用袋

D、假幣沒收收據(jù)

答案：C

172.商業(yè)銀行、信用社占壓、挪用所收納稅款的，按。予以處罰。

A、《金融違法行為處罰辦法》

B、《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》

C、《中華人民共和國國家金庫條例》

D、《中華人民共和國中國人民銀行法》

答案：A

1/3.作為統(tǒng)計(jì)調(diào)查對象的0在重大國情國力普查活動中拒絕、阻礙統(tǒng)計(jì)調(diào)查，或

者提供不真實(shí)或者不完整的普查資料的，由縣級以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)責(zé)令改正.

予以批評教育。

A、部門

B、個人

C、單位

答案：B

174,下列那項(xiàng)信息不屬于支付敏感信息0。

A、卡片驗(yàn)證碼

B、銀行卡密碼

C、手機(jī)開機(jī)密碼

D、網(wǎng)絡(luò)支付交易密碼

答案：C

175.()和有關(guān)部門以及鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府,應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定建立統(tǒng)計(jì)資料的

保存、管理制度，建立健全統(tǒng)計(jì)信息共享機(jī)制。

A、市級以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)

B、地級以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)

C、縣級以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)

答案：C

176.我國存款保險基金不能用于下列哪種投資渠道()。

A、存放央行

B、協(xié)議存款

C、政府債券

D、中央銀行票據(jù)

答案：B

177.政府收支分類科目中，支出類按其經(jīng)濟(jì)分類的最小科目項(xiàng)為()。

A、類

B、款

C、項(xiàng)

D、目

答案：B

178.收取保費(fèi)的主要目的是為了加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的市場約束，促使銀行審慎經(jīng)營

和健康發(fā)展,保費(fèi)由()交納。

A、存款人

B、貸款人

C、金融機(jī)構(gòu)

D、財政補(bǔ)貼

答案：C

179.每年年度終了后，代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行必須在新年度()以該行正式文件

形式，向上一級人民銀行報告上仟度的代理情況。收到代理行提交的年審材料后,

人民銀行必須在()完成審查,并提出對代理行的年審意見。

A、十個工作日內(nèi);五個工作日內(nèi)

B、一月底之前;十個工作日內(nèi)

C、十五個工作日內(nèi);一月底之前

D、一月底之前;十五個工作日內(nèi)

答案：B

180.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測,對開戶之日起個月內(nèi)無交易記

錄的賬戶,銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù),支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)銀行和支

付機(jī)構(gòu)向單位和個人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù),0

Ax1個月

B、2個月

C、3個月

D、6個月

答案：D

181.逾期不良記錄自逾期欠款全部還清之日起，在個人征信報告中展示()

A、4年

B、3年

C、5年

D、2年

答案：C

182.征信中心個人信用報告中區(qū)分“善意”欠款與“惡意”欠款嗎？0

A、區(qū)分

B、不區(qū)分

C、看具體的事件性質(zhì)而定

D、看欠款的次數(shù)和金額而定

答案：C

183.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保

存()年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

184.下列哪項(xiàng)不屬于個人金融信息()。

A、個人家庭住址信息

B、賬戶信息

C、個人身份信息

D、財產(chǎn)信息

答案：A

185.小明有一筆一次性還本付息的個人消費(fèi)貸款,貸款到期日為2017年5月1

日，小李于2017年6月1日才償還貸款本息,銀行于6月10日向金融信用信息基

礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送征信數(shù)據(jù)并于11日加載成功,下列屬于銀行履行了個人不良信息

告知義務(wù)的是：()

A、5月1號提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

B、5月10日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

C、6月5日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

D、6月11日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送其不良記錄

答案：C

186.儲蓄國債(憑證式)發(fā)行對象為()。

A、個人

B、政府機(jī)關(guān)

C、企事業(yè)單位

D、社會團(tuán)體

答案：A

187.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定：中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以

外幣計(jì)價結(jié)算，但國家另有規(guī)定的除外。下列選項(xiàng)中，屬于國家另有規(guī)定范圍的是

Oo

A、開發(fā)區(qū)內(nèi)的外商投資企業(yè)

B、保稅區(qū)內(nèi)的外商投資企業(yè)

C、在中華人民共和國境內(nèi)居住滿兩年的外國人

D、國外民間組織駐華業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)

答案：B

188.在湖北轄內(nèi)依法設(shè)立分行級金融機(jī)構(gòu)(含二級分行)和法人金融機(jī)構(gòu)，由其發(fā)

起行、上級行在取得籌建批文后()個工作日內(nèi)向中國人民銀行武漢分行書面報送

籌建報告，

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

189.根據(jù)《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》，開展數(shù)據(jù)處理活動以及研究開發(fā)數(shù)據(jù)

新技術(shù)，應(yīng)當(dāng)有利于促進(jìn)()

A、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展

B、增進(jìn)人民福祉

C、符合社會公德和倫理

D、以上都符合

答案：D

190.2019年版第五套人民幣50元券背面主景圖案是()。

A\人民大會堂

B、布達(dá)拉宮

C、桂林山水

D、長江三峽

答案：B

191.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),單日累計(jì)金額

超過()的,應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。

A、5000元

B、5萬元

Cx10萬元

D、50萬元

答案：B

192.()需發(fā)支付往賬的,應(yīng)先轉(zhuǎn)到過渡戶再發(fā)起支付往賬。

A、斐產(chǎn)類賬戶

B、負(fù)債類賬戶

C、損益類賬戶

D、資產(chǎn)負(fù)債共同類賬戶

答案：C

193.在我國政府統(tǒng)計(jì)工作中,統(tǒng)計(jì)資料的管理實(shí)行()。

A、統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)的原則

B、分級管理、分級負(fù)責(zé)的原則

C、分散管理原則

D、分級負(fù)責(zé)的原則

答案：A

194.某資產(chǎn)管理公司為某商業(yè)銀行對公客戶,在申報貸款過程中客戶經(jīng)理小明把

客戶中證碼在信貸系統(tǒng)內(nèi)輸錯了，直至放款后該筆債項(xiàng)被反映至其他公司企業(yè)征

信報告中。某資產(chǎn)管理公司向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出異議,商業(yè)銀行應(yīng)自收到人行異

議之日起()日進(jìn)行核查和處理,并將結(jié)果書面答復(fù)異議企業(yè)。

A、20

B、15

C、10

D、5

E、30

答案：A

195.在代收業(yè)務(wù)管理中,代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)處理過程中逐筆確認(rèn)代收業(yè)務(wù)協(xié)議

約定事項(xiàng)以及0的授權(quán)狀態(tài)。

A、付款人與收款人銀行

B、付款人與付款銀行

C、收款人與付款人

D、收款人與收款銀行

答案：C

196.金融機(jī)構(gòu)新增總部級用戶管理員時,應(yīng)向。提出書面申請。

A、征信中心

B、人總行征信管理部門

C、金融機(jī)構(gòu)總部行領(lǐng)導(dǎo)

D、金融機(jī)構(gòu)征信管理部門

答案：A

197.當(dāng)事人對金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定第三十八條、三十九所受處罰不服的，可依據(jù)有

關(guān)法律、法規(guī)申請行政復(fù)議。當(dāng)事人對行政復(fù)議決定不服的，可在接到行政復(fù)議

決定書之日起0日之內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：D

198.某商業(yè)銀行個人征信查詢用戶小王使用人行網(wǎng)頁版查詢端,利用周末等法定

節(jié)假日客戶未經(jīng)授權(quán)非法查詢,并出售信息給房產(chǎn)中介小張獲利5萬元整,下列

說法正確的是0。

A、人民銀行對單位處10萬元以上50萬元以下的罰款

B、人民對單位處5萬元以上10萬元以下的罰款

C、人民銀行對小王處2萬元以上10萬元以下的罰款

D、人民銀行對小王處1萬元以上10萬元以下的罰款

E、小王應(yīng)依法承擔(dān)民事責(zé)任，不追究刑事責(zé)任

答案：D

199.下列哪項(xiàng)由中國人民銀行依法發(fā)行()。

A、偽造幣

B、硬幣

C、變造幣

D、比特幣

答案：B

200.下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)在環(huán)境信息披露過程中應(yīng)遵循的原則？()o

A、真實(shí)性

B、重要性

C、一致性

D、連貫性

答案：B

多選題

1.收單機(jī)構(gòu)不得將()交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理。

A、特約商戶拓展

B、收單業(yè)務(wù)交易處理

C、資金結(jié)算

D、受理終端主密鑰生成和管理

答案：BCD

2.統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)人員違反《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定，0造成損害的,要依

法承擔(dān)民事責(zé)任。

A、泄露私人、家庭單項(xiàng)調(diào)查資料

B、利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查竊取國家秘密

C、泄露統(tǒng)計(jì)調(diào)查對象商業(yè)秘密

D、利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查進(jìn)行欺詐活動

E、利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查損害社會公共利益

答案：AC

3.銀行、支付機(jī)構(gòu)對風(fēng)險等級較高的特約商戶可通過采取哪些措施防范交易風(fēng)險?

0

A、強(qiáng)化交易監(jiān)測

B、建立特約商戶風(fēng)險準(zhǔn)備金

C、現(xiàn)場走訪

D、延遲清算等風(fēng)險管理措施

答案：ABD

4.投保機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由存款保險基金管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不

改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，予以記錄并作為調(diào)整該投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率的依據(jù)：（）

A、未依法投保

B、未依法及時、足額交納保費(fèi)

C、未按照規(guī)定報送信息、資料或者報送虛假的信息、資料

D、拒絕或者妨礙存款保險基金管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的核查

答案：ABCD

5.為適應(yīng)金融管理體制改革和金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，依法強(qiáng)化金融統(tǒng)計(jì)管理,規(guī)范金

融統(tǒng)計(jì)行為，提高金融統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，相關(guān)部門決定制定《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，下列

屬于制定《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》依據(jù)的是()。

A、《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》

B、《中華人民共和國中國人民銀行法》

C、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

D、《金融違法行為處罰辦法》

答案:ABCD

6.以下哪些存款屬于存款保險保障范圍。()

A、個人存款

B、單位存款

C、高級管理人員在本機(jī)構(gòu)的存款

D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款

答案：AB

7.除企業(yè)之外，其他類型單位的哪幾類單位銀行結(jié)算賬戶中實(shí)行核準(zhǔn)制？()

A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、OHI專用存款賬戶

答案：ABD

8.綜合評價工作對象是什么()

A、轄內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、金融資產(chǎn)管理公司

C、信托投資公司

D、財務(wù)公司

E、金融租賃公司、金融消費(fèi)公司

F、證券期貨公司

G、保險公司

答案：ABCDE

9.綜合前置子系統(tǒng)包括以下哪些功能？()

A、賬務(wù)核對

B、同業(yè)對賬

C、流動性查詢

D、清算排隊(duì)查詢

答案：ABCD

10.下列可以由普通轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)起的業(yè)務(wù)有()

A、固定資產(chǎn)增減入賬

B、普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具發(fā)放

C、再貸款發(fā)放

D、財務(wù)報賬

答案：ABD

11.存款保險基金管理機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé)()。

A、歸集保費(fèi)

B、行政執(zhí)法檢查

C、管理和運(yùn)用存款保險基金

D、償付被保險存款

答案：ACD

12.個人委托非近親屬代為辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯和購匯時,需提供

()o

A、委托人和受托人的有效身份證件

B、有交易額的相關(guān)材料

C、委托書

D、非近親屬關(guān)系證明

E、承諾書

答案：ABC

13.以下說法正確的是：()

A、資本金賬戶內(nèi)資金不得以現(xiàn)鈔存入

B、外商投資企業(yè)境外匯入的資本金投資人與繳款人必須一致

C、銀行應(yīng)審核開戶主體提交的該筆資本金對應(yīng)的境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登

記表。未辦理貨幣出資入賬登記的資金不得使用

D、銀行通過手工錄入方式辦理貨幣出資入賬登記的，應(yīng)關(guān)注該筆貨幣出資入賬登

記的備案交易數(shù)據(jù)驗(yàn)證狀態(tài),如狀態(tài)為“待驗(yàn)證”,須聯(lián)系所在地外匯局協(xié)助處理。

答案：ACD

14.銀行為非銀行債務(wù)人辦理外債提款入賬的審核原則是()

A、銀行在為非銀行債務(wù)人辦理外債提款入賬時,應(yīng)在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端憑

非銀行債務(wù)人提供的《業(yè)務(wù)登記憑證》查詢該筆外債控制信息表,在尚可提款金

額內(nèi),方可為非銀行債務(wù)人辦理相關(guān)手續(xù)。

B、銀行在為非銀行債務(wù)人辦理外債提款業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)審核非銀行債務(wù)人是否正確

填寫批件號或業(yè)務(wù)編號。非銀行債務(wù)人在銀行辦理外債提款業(yè)務(wù)時,應(yīng)在申報憑

證上“外匯局批件號/備案表號/業(yè)務(wù)編號”一欄填寫該筆資金的核準(zhǔn)件號或業(yè)務(wù)

編號（業(yè)務(wù)編號優(yōu)先）O

C、無合理原因的.外債提款項(xiàng)下境外匯款人、還款項(xiàng)下境外收款人應(yīng)當(dāng)與債權(quán)人

一致。

D、外債簽約幣種、提款幣種和償還幣種必須保持一致c

答案：ABC

15.開展資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)為非金融企業(yè),并符合以下

哪些條件？（）

A、近一年無外匯行政處罰記錄（成立不滿一年的企業(yè)，自成立之日起無外匯行政

處罰記錄）；

B、如為貨物貿(mào)易外匯收支名錄內(nèi)企業(yè)，其貨物貿(mào)易分類結(jié)果應(yīng)為A類。

C、不包括房地產(chǎn)企業(yè)、政府融資平臺

D、包括房地產(chǎn)企業(yè)、政府融資平臺

答案：ABC

16.對于未取得申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行金融管理相關(guān)批復(fù)而擅自宣布

對外開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行武漢分行及申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀

行應(yīng)當(dāng)采取以下處理措施0

A、通報批評；

B、約見該金融機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或主要負(fù)責(zé)人；

C、依法限制該金融機(jī)構(gòu)部分業(yè)務(wù)的開展：

D、原則上一年內(nèi)不受理該金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行武漢分行或申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)

構(gòu)所在地人民銀行提出辦理相關(guān)業(yè)務(wù)或接入相關(guān)系統(tǒng)的申請；

E、中國人民銀行武漢分行及申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行對該金融機(jī)構(gòu)當(dāng)

年的綜合評價列入C類；

答案：ABCD

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下（）重大事項(xiàng)之一的,應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時起24小時內(nèi)

向中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報告：

A、被監(jiān)管部門采取暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷等監(jiān)管

措施；

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件；

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在1000萬元以上的案件；

D、發(fā)生重大涉訴、重大投資損失、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)重大違約等，已經(jīng)或可能

導(dǎo)致重大損失和影響的事件；

E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信總額度10億元以上的企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)風(fēng)險,對銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事件；

F、在媒體（含網(wǎng)絡(luò)等其他方式）出現(xiàn)負(fù)面輿情,對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重

大影響的事件；

G、外資金融機(jī)構(gòu)境外母行（公司）、總行（公司）出現(xiàn)危機(jī)或經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整并可能

對境內(nèi)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營造成影響的事件;

答案：ABCDEFG

18.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或

者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任

0：

A、無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

B、違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,不予兌現(xiàn)，不予收付入賬,壓單、壓票或者違反

規(guī)定退票的；

C、非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

D、違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

答案：ABCD

19.經(jīng)辦資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)符合以下條件：（）

A、已開通國家外匯管理局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)；

B、上年度執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估B類（不含B-）及以上（如有）；

C、具有完善的內(nèi)控制度和風(fēng)險防范措施。

D、開通貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)。

答案：ABC

20.以下哪些事項(xiàng)屬于重大會計(jì)事項(xiàng)0。

A、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

B、會計(jì)人員加班

C、會計(jì)檔案食詢

D、參數(shù)維護(hù)

答案：ABCD

21.留學(xué)購匯超過5萬美元,客戶提供哪些材料可以辦理不占用年度便利化額度

的購匯？()

A、本人身份有效證件

B、境外學(xué)校學(xué)費(fèi)繳費(fèi)通知

C、生活費(fèi)繳費(fèi)通知(如房租合同)

D、海關(guān)申報單

E、外匯管理部門審批表

答案：ABC

22.哪些專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

批準(zhǔn)？0

A、基本建設(shè)資金

B、更新改造資金

C、財政預(yù)算外資金

D、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

答案：ABD

23.常見的洗錢方式包括()

A、借用金融機(jī)構(gòu)

B、偽造商業(yè)票據(jù)

C、利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

D、利用現(xiàn)金密集行業(yè)

答案：ABCD

24.單位代理個人開立銀行賬戶的,應(yīng)提供哪些資料？()

A、單位證明材料

B、代理人有效身份證件

C、被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件

D、被代理人授權(quán)委托書

答案：ABC

25.外匯資本金賬戶的開立應(yīng)審核哪些資料0

A、書面申請書

B、《業(yè)務(wù)登記憑證》

C、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端中打印的資本金流入控制信息表。

D、營業(yè)執(zhí)照

答案：ABC

26.開戶環(huán)節(jié)可疑特征包括以下哪些？0

A、由他人陪同開立賬戶

B、開戶過程中明顯按他人指令操作，拒絕或含糊回答工作人員提問

C、無合理理由頻繁開立、注銷賬戶

D、老年人開戶，不了解網(wǎng)銀但強(qiáng)烈要求開通大額網(wǎng)銀

答案：BCD

27.助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的業(yè)務(wù)類型有哪些？0

A、開立賬戶

B、現(xiàn)金匯款

C、轉(zhuǎn)賬匯款

D、代理繳費(fèi)業(yè)務(wù)

答案：BCD

28.經(jīng)常項(xiàng)目，是指國際收支中涉及0的交易項(xiàng)目等。

A、貨物和服務(wù)

B、收益

C、經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D、資本轉(zhuǎn)移

E、官方儲備

答案：ABC

29.在空頭支票分類處置中,下列哪些情況銀行應(yīng)當(dāng)記錄相關(guān)情況,對空頭支票出

票人進(jìn)行教育，并將空頭支票違規(guī)行為信息及相關(guān)證明材料報送當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y

行分支機(jī)構(gòu),由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰？()

A、銀行預(yù)留印鑒與支票印鑒不符,經(jīng)銀行協(xié)調(diào)后10個工作日內(nèi)仍拒不付款的，

或者未就延遲付款等取得收款人諒解的。

B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的,或者最終被背書人

與出票人一致的.

C、銀行退票后,出票人雖及時支付票款或者取得收款人書面諒解，但最近12個月

內(nèi)在本銀行簽發(fā)空頭支票超過3次的。

D、銀行退票后,出票人及時支付票款，但收款人仍明確提出異議的。

答案：ACD

30.外商投資企業(yè)資本金及具結(jié)匯所得人民幣資金不得用于以下用途：()

A、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出

B、除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得直接或間接用于證券投資

C、可以用于購買非自用房地產(chǎn)的相關(guān)費(fèi)用

D、不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款,經(jīng)營范圍明確許可的情形除外。

答案:ABD

31.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)該對()交易類型強(qiáng)化風(fēng)險管理措施。

Ax無卡、無密交易

B、預(yù)授權(quán)

C、消費(fèi)撤銷

D、退貨

答案:ABCD

32.金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則,合理