基金復習測試卷附答案

第頁基金復習測試卷附答案1.關于混合型基金,以下表述錯誤的是()A、混合型基金的風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng)、混合型基金根據投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C、偏債型混合基金需要重點對期限結構、杠桿率、流動性等指標進行監(jiān)控D、偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監(jiān)控【正確答案】：D2."滬港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結算貨幣是().A、人民幣B、人民幣或港幣C、美元D、港幣【正確答案】：A3.下列機構中有權限對基金托管人資格進行審核的是()A、證監(jiān)會和國家金融監(jiān)督管理機構B、證監(jiān)會和中國人民銀行C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會【正確答案】：D4.關于交易成本，以下說法錯誤的是()。A、顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規(guī)費三部分B、隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等C、證券交易過程中的經手費、監(jiān)管費、印花稅等是顯性成本D、沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量【正確答案】：D5.2020年9月30日（工作日）基金公司紛紛公告暫停貨幣基金的申購業(yè)務，公司出具此公告的主要原因是()A、穩(wěn)定銀行的活期存款B、申購會對投資者帶來損失C、引導投資者申購其他類型的基金D、季未基金經理考核需要，控制規(guī)模【正確答案】：B6.評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，除了資產收益率和凈資產收益率之外，最常用的還有()。A、流動比率B、銷售利潤率（ROS）C、存貨周轉率D、資產負債率【正確答案】：B7.客戶至上要求的是()。A、張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關合規(guī)指示開展交易B、張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C、張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D、張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票E、【張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令】【正確答案】：C8.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A、研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B、基金經理需及時根據投資總監(jiān)的要求調整投資指令C、基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論【正確答案】：C9.某商業(yè)銀行擔任多只基金的基金托管人，當發(fā)生下列哪些事件時，該銀行應當編制并披露臨時報告書()。1.該銀行董事在最近12個月變動達到10%Ⅱ.該銀行基金托管部門負責人發(fā)生變動Ⅲ.該銀行住所發(fā)生變更Ⅳ.該銀行因基金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰A、I、Ⅲ、ⅣB、I、IⅡ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D10.()既是基金當事人，也是基金的管理者。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金銷售機構E、【基金管理人】【正確答案】：A11.關于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是()。A、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性B、基金職業(yè)道德承擔著基金職業(yè)特定的義務和責任，作為行為規(guī)范具【正確答案】：A12.要。A、資產凸性低于負債凹性B、以收益率最大化為首要目標C、充足的資金滿足預期現(xiàn)金支付D、找到凸性相等的債券組合【正確答案】：C解析：

所得免疫策略保證投資者有充足的資金可以滿足預期現(xiàn)金支付的需要。這對于養(yǎng)老基金、社保基金、保險基金等機構投資者具有重要的意義，因為這類投資者對資產的流動性要求很高，其投資成敗的關鍵在于投資組合中是否有足夠的流動資產可以滿足目前的支付。13.關于基金職業(yè)道德規(guī)范,下列表述錯誤的是()A、基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密等方面的內容B、加強職業(yè)道德建設有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質C、基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施,具備了近似于法律的規(guī)范結構D、基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范--樣,具有完整的規(guī)范結構和有保證的約束力【正確答案】：C14.基金銷售適用性管理制度應當至少包括以下內容()。I.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法II.對基金產品的風險等級進行設置III.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價Ⅳ.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C15.關于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是()。A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B、不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D、在不同基金資產之間進行利益輸送E、【在不同基金資產之間進行利益輸送】【正確答案】：D解析：

不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。16.基金清算，以下表述錯誤的是()。A、清理基金財產時，清算主體應當編制基金資產負債表等財務報表，然后制定分配方案B、公司制股權投資基金的清算由清算組負責，合伙制股權投資基金和信托(契約)型股權投資基金的清算由清算人負責C、若合伙制股權投資基金存續(xù)期屆滿，尚有投資項目未退出，可由合伙人大會決定基金是否進入清算D、清算主體應該編制清算報告，并履行相關通知和報備工作【正確答案】：B17.關于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑,以下表述正確的是()①在就業(yè)上崗前,認真接受基金職業(yè)道德教育②基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律③社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫,不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)④在工作實踐中,應虛心向先進人物學習A、①、②、③、④B、①、②、④C、①、④D、①、③、④【正確答案】：C18."某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權收益率為().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A19.為保障財務杠桿的實施，杠桿收購基金的投資對象通常具有一-系列特點，具體包括()。①處于成熟行業(yè)②資本性支出較高③穩(wěn)定、可預測的現(xiàn)金流④資產負債率較高A、①、③B、②、③C、①、②D、③、④【正確答案】：A20.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務的以下做法，不符合法律法規(guī)有關規(guī)定的是()1.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I.Ⅱ.Ⅲ.IV【正確答案】：D21."申請募集公募基金時，關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()I.最近半年內沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經理等業(yè)務人員A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正確答案】：C22.關于投資后的項目跟蹤與監(jiān)控的常用指標，以下表述錯誤的是()。A、主要財務指標包括關鍵比率分析、財務虧損情況等，投資機構應重點關注財務報表的真實性B、主要管理指標包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務定位、公司經營風險控制、公司治理情況等C、主要經營指標包括收入、凈利潤、增長率等，公司企業(yè)價值與這些指標高度負相關D、投資機構應從經營、管理、財務等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C23.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。①在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測②某只基金產品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數據向客戶宣傳推介③基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據不同類型的客戶自行制作或修改④為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A、①、②、③B、①、②、③、④C、①、③、④D、①、②、④【正確答案】：B24."以下均為債權類金融資產的是()A、城投債、限售股B、公司債、票據C、現(xiàn)金、定期分紅藍籌股D、基金、國債期貨【正確答案】：B25.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A、基金經理需要及時根據投資總監(jiān)的要求調整投資指令B、基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干憂C、研究人員可根據基金經理的投資需求投資分析和建議結論D、研究人員根據獲將的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告【正確答案】：B解析：

關于期貨和遠期的區(qū)別，以下表述正確的是（A）。A期貨合約比遠期合約的實物交割比例低26.質押式回購期間發(fā)生質押券派息,利息歸()。A、雙方協(xié)商B、逆回購方C、正回購方D、融券方【正確答案】：C解析：

經濟附加值（EVA）是一種財務指標，用于衡量企業(yè)創(chuàng)造的經濟價值。如果經濟附加值為負數，則表示企業(yè)在特定期間內創(chuàng)造的經濟價值為負數，即企業(yè)未能創(chuàng)造足夠的利潤來彌補資本成本。27.關于期貨和遠期的區(qū)別，以下表述正確的是()。A、期貨合約比遠期合約的實物交割比例低B、期貨合約和遠期合約都是標準化合約C、期貨合約和遠期合約都以實物交割為主D、期貨合約和遠期合約都具有較高的信用風險【正確答案】：A28.關于證券交易所，以下描述正確的是()。A、證泰交易所提供交易場所和服務人員，以便利證券交易商的交易與交割B、證券交易所本身不持有證券，也不進行證券的買賣C、證券交易所的設立和解散，由國務院證券監(jiān)督管理機構決定D、證券交易所的理事會負責日常事項【正確答案】：B29.關于做市商和經紀人,以下表述正確的是().A、二者都直接參與到交易中B、二者有時可以共同完成證券交易C、報價驅動市場的做市商和指令驅動市場的經紀人都是市場流動性的主要提供者和維持者D、二者的利潤來源相同【正確答案】：B30.關于內在價值法，以下表述錯誤的是()A、內在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內在價值進行評估B、股利貼現(xiàn)模型、股權資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內在價值法C、一般情況下，內在價值等于股票當前價格D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應【正確答案】：C解析：

"下列行為中,構成不正當競爭的是().I.基金管理人A為了銷售基金,邀請基金銷售機構工作人員赴國外旅游并承擔其費用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品31.關于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是()A、場外貨幣市場基金和場內市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D、大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【正確答案】：D32.以下屬于操縱市場違法行為的是()I.基金經理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產品的已有股票A的持倉賣出II.基金經理乙應好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成III.基金經理丙在上午11點20分左右S看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正確答案】：C33.關于股權投資基金當事人的權利和義務，以下表述錯誤的是().A、基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督B、基金管理人須報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會行政審批C、基金投資者可以對基金投資者會議事項行使表決權D、基金托管人對同一基金管理人所托管的不同基金的資金應分別設立賬戶【正確答案】：B34."關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是()A、基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉基金份額的數量B、基金份額轉換一般采取未知價法C、當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額D、基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【正確答案】：C35.目前我國上海、深圳證券交易所均采用會員制，其決策機構是()。A、專門委員會B、總經理為首的經營管理層C、理事會D、會員大會【正確答案】：C36.關于信用風險管理的主要措施，以下表述正確的是().A、密切關注宏觀經濟指標和趨勢、重大經濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風險，定期監(jiān)測投資組合的風險控制指標，提出應對策略B、制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性S以適應投資組合日常運作需要C、關注投資組合風險調整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森D、等指標衡量E、建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新【正確答案】：D37."基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務的以下做法，不符合法律法規(guī)有關規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B38.關于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是().A、大盤風格股票基金和小盤家格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性B、場外貨幣市場基和場內市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性C、黃金主基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性【正確答案】：B解析：

D偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性39.關于股票收益互換，以下表述錯誤的是()。A、投資者無法通過股票收益互換進行風險管理B、股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換C、股票收益互換中，支付的金額與特定股票、指數等權益類標的表現(xiàn)掛鉤D、通常進行凈額交收，不發(fā)生本金交換E、【投資者無法通過股票收益互換進行風險管理】【正確答案】：A解析：

股票收益互換中，交易一方或雙方支付的金額與特定股票、指數等權益類標的證券的表現(xiàn)掛鉤。原則上，雙方按照收益軋差后的凈額進行支付，不發(fā)生本金交換。我國的股票收益互換業(yè)務開始于2012年年底，采用場外協(xié)議成交的方式。具有此項業(yè)務資格的證券公司與投資者訂立股票收益互換協(xié)議。根據協(xié)議約定，交易雙方在未來特定時間以名義本金為基礎確定與股價掛鉤的浮動收益和固定收益，以此計算各自支付義務，通過軋差計算確定承擔實際支付義務的主體并進行結算。投資者和證券公司之間的股票收益互換有三種模式：固定利率和股票收益的互換，股票收益和固定利率的互換，股票收益和股票收益的互換。前兩種形式更為常見。股票收益互換是投資者進行投資理財和風險管理的工具。投資者可以通過股票收益互換，實現(xiàn)策略投資、杠桿交易、股權融資、市值管理和創(chuàng)建結構產品的目的。證券公司在與投資者訂立股票收益互換交易的同時，會進行風險對沖，將自身風險暴露控制在較低水平。風險對沖后，證券公司最終只賺取類似傭金或利息收入的中間價差。40.下列有關看漲期權盈虧分布的表述，不正確的是()。A、看漲期權買方的盈利是有限的B、看漲期權賣方的虧損可能是無限大的C、看漲期權買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權價格D、看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權價格【正確答案】：A41.關于期貨合約，以下表述錯誤的是（)。A、盯市制度對保證期貨合約的履約非常重要B、期貨合約是非標準化合約C、投機者是期貨市場的重要組成部分D、金融期貨合約的交割大多采用現(xiàn)金結算【正確答案】：B解析：

期貨合約是標準化合約。42.2017年10月16日(周一)，某開放式基金估值表中的明細項目如下:銀行存款10，000萬元，股票市值150，000萬元，應收股利1，000萬元，預提審計費用200萬元，應付交易費用400萬元，應付證券清算款2，400萬元，基金份額為100，000萬份。當日該基金資產份額凈值是()元。A、1.60B、1.62C、1.55D、1.58【正確答案】：D43.隨著人們生活水平的大幅度提高，個人資產處置方式的增加，()能幫助投資者克服單一投資產品或投資方法的困惑。A、資產配置教育B、權益保護教育C、投資決策教育D、合規(guī)風控教育【正確答案】：A44.以下不屬于風險調整后基金收益指標的是()。A、詹森aB、信息比率C、夏普比率D、相對收益【正確答案】：D45.衍生工具是由另-種基礎資產構成或衍生而來，關于其中的基礎資產，以下表述正確的有()①基礎資產通常被稱作合約標的資產②.可以是股票、債券等金融資產③可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品④可以是市場利率、股票市場指數A、①、②、③B、①、②、③、④C、②、③、④D、①、③、④【正確答案】：B46.關于私募基金的信息披露和報送S以下表述錯誤的是()A、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內,報送經審計的其管理人年度財務報告B、私募基金管理人相關披露信息發(fā)生重大變化事項的,在其年報中予以披露即可C、私募基金管理人應當根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息D、私募基金管理人應當報送其管理的基金的投資情況和杠桿運作情況【正確答案】：B47.假設某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發(fā)布公告,擬以T+2日為除權日進行利潤分配S每10份分配現(xiàn)金0.5元ST+2日該基金分紅除權前份額凈值為1.635元，除權后該基金的基金份額凈值為()元,該投資者可分得現(xiàn)金紅利()元A、1.635,5000B、1.630,500C、1.585,500D、1.135S5000【正確答案】：C48."下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。I.在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測II.某只基金產品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數據向客戶宣傳推介III.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D49.按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔任公募基金管理的機構包括()。1.基金管理公司Ⅱ.證券資產管理公司Ⅲ保險資產管理公司lV.銀行理財子公司A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A50.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是()。A、安全保管基金財產B、保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料C、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D、編制基金財務會計報告【正確答案】：D解析：

質押式回購期間發(fā)生質押券的派息，利息歸（B）。A融券方B正回購方C逆回購方D雙方協(xié)商51.在股權投資基金的各組織形式中，相比較而言,基金管理人擁有較高程度決策權的是()，收益分配順序的靈活性較低的是()。I.公司型II.合伙型III.信托(契約)型A、III、IIB、II、IC、III、ID、II、III【正確答案】：C52.關于私募基金的信息披露和報送S以下表述錯誤的是()A、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內,報送經審計的其管理人年度財務報告B、私募基金管理人相關披露信息發(fā)生重大變化事項的,在其年報中予以披露即可C、私募基金管理人應當根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息D、私募基金管理人應當報送其管理的基金的投資情況和杠桿運作情況【正確答案】：B53.關于未上市企業(yè)股權的非公開協(xié)議轉讓，以下表述正確的是()。A、員工收購(EBO)是回購退出的一種方式B、除公司章程另有約定外，股份有限公司只能對內部轉讓股權C、有限責任公司股權的外部轉讓，除公司章程另有約定外，需經全部其他股東同意D、并購退出、回購退出和清算退出都是協(xié)議轉讓退出的主要方式。【正確答案】：A解析：

基金應知應會考試54.關于私募基金產品備案，以下表述正確的是()A、契約型基金必須備案,公司型基金由公司章程約定是否備案B、私募基金募集完畢,私募基金管理入應當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)C、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產品，基金資產較為安全D、契約型基金應當在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案【正確答案】：B55.關于中國基金國際化，以下表述錯誤的是()。A、港股通為內地人民幣資產配置提供了更加豐富的選擇B、基金互認是基金跨市場銷售的一種制度安排C、開放香港與其他國家和地區(qū)的境外投資者購買內地證券屬于“北向通”D、QDII是我國證券市場除了基金公司、證券公司、信托公司之外的另一類重要機構投資者【正確答案】：D56."根據有關政策，對有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權投資方式直接投資于初創(chuàng)科技型企業(yè)滿2年的，適用的稅收優(yōu)惠措施包括().I.法人合伙人可以按照投資額的70%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得II.法人合伙人可以按照投資額的80%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得III.個人合伙人可以按照投資額的70%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得IV.個人合伙人可以按照投資額的80%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得A、II、ⅢB、I、ⅢC、I、IVD、II、IV【正確答案】：B57.關于債權資本與權益資本的投票權，以下表述錯誤的是()。A、普通股股東一般按照其持股比例享有投票權B、通常公司債權方對公司事務沒有投票權C、通常債券持有者對公司事務沒有投票權D、優(yōu)先股股東一般按照其持股比例享有投票權【正確答案】：D58.關于股票賬面價值，以下表述錯誤的是()。A、股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標B、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產C、在有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股票的股數求得D、股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產的價值【正確答案】：C59.下列行為中,構成不正當競爭的是().I.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機構工作人員赴國外旅游并承擔其費用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入歷史收益率最高的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關調查的消息A、I、II.III、IVB、I、II、IVC、II、IVD、II、III、IV【正確答案】：B60.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，以下關于責任承擔的說法中，不正確的是()。A、基金管理人和托管人在履行各自職責的過程中給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任B、基金管理人和托管人應協(xié)商承擔賠償責任的比例【正確答案】：B61."關于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是()A、股東為自然人的，個人金融資產不得低于3000萬元B、控股股東不得為自然人C、主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權的股東，如任一股東持股均未達以上股權的股東，如任一股東持股均未【正確答案】：C解析：

達25%的，則主要股東為持有5%以上股權的第大股東主要股東為機構的，在境內外從事資產管理行業(yè)的經驗不得少于10年62.機構投資人將另類投資產品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產品收益的標準差較小,能分散投資組合的風險B、納入另類投資產品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類投資產品具有強監(jiān)管,信息透明度高的特性,從而較為安全D、納入另類投資產品可以提高投資回報和分散投資風險【正確答案】：D63.關于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是()A、場外貨幣市場基金和場內市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D、大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【正確答案】：D64.以下需要基金托管人出具托管人報告的報告有()。1.季度報告Ⅱ.臨時報告Ⅲ.半年度報告Ⅳ.年度報告A、IVB、I、III、ⅣC、III、ⅣD、1、Ⅱ、III、ⅣE、【III、Ⅳ】【正確答案】：C65.以下不屬于基金宣傳推介材料的是()。A、為推介基金公開出版的資料B、推介基金的群發(fā)短信C、營業(yè)網點發(fā)布的基金宣傳單D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告【正確答案】：D66.關于非公開募集基金的募集,以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產品,但不可在國家級媒體推介B、基金管理人可通過設置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介C、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品D、基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定對象推介基金產品【正確答案】：B67.下列不屬于股票基金風險的衡量指標的是（)。A、貝塔系數B、標準差C、持股集中度D、收益率【正確答案】：D解析：

常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數量等68.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券進行利益輸送,屬于()A、市場風險B、道德風險C、信用風險D、流動性風險【正確答案】：B69.在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項包括()。I.招募說明書Ⅱ.基金合同及摘要Ⅲ.基金份額發(fā)售公告Ⅳ.基金合同生效公告A、I、Ⅱ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C70.關于房地產有限合伙，以下表述錯誤的是（)。A、有限合伙人的投資資金可以在承諾期限截止之前投資項目中退出B、普通合伙人對外代表合伙企業(yè)，管理和經營項目C、有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任D、由普通合伙人和有限合伙人組成【正確答案】：A解析：

房地產有限合伙（realestatelimitedpartnership，RELP)在功能上類似于私募股權合伙，由有限合伙人和普通合伙人組成。（D正確）房地產有限合伙人將資金提供給普通合伙人，有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任，并不直接參與管理和經營項目；（C正確）普通合伙人通常是房地產開發(fā)公司，依賴其具備的專業(yè)能力和豐富經驗將資金投資于房地產項目當中，之后管理并經營這些項目。（B正確）通常，房地產普通合伙人和私募股權中的普通合伙人一樣，收取固定比例的管理費，同時，做決策時不會受到太大的干擾。房地產投資項目具有不同的形式，如建造住宅或者公寓大樓等。房地產有限合伙偏好資金的非流動性，一旦房地產有限合伙將資金托付給合伙企業(yè)，可能在承諾期限截止之前很難或者不可能從投資項目中退出。（A錯誤）同時，有限合伙人可能面臨長達數年的負現(xiàn)金流，這主要是由于普通合伙人可能在經過一定時間之后才將資金分配到項目當中的緣故。這些分配的資金通常是基于房地產資產的配置而形成的。71."某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷,在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A、投資合規(guī)性風險B、反洗錢合規(guī)性風險C、信息披露合規(guī)性風險D、銷售合規(guī)性風險【正確答案】：C72.股權投資基金盡職調查的核心內容為()A、法律盡調B、財務盡調C、業(yè)務盡調D、風險控制【正確答案】：C73.關于各類資產估值價格的選取，以下表述錯誤的是()。1.交易所上市交易的含權固定收益品種，按照當日收盤價作為估值全價I1.交易所上市的股指期貨合約以估值當日收盤價進行估值III.黃金ETF投資的黃金現(xiàn)貨實盤合約按估值日金交所的當日結算價估值IV.基金中基金投資的境內非貨幣市場基金，按基金中基金估值日的份額凈值估值V.交易所上市的資產支持證券品種和私募債券按成本估值A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、Ⅲ、C、I、Ⅲ、IV、VD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B74.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計提管理費2,3萬元、托管費0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設該基金資產不包含其他項目，該基金當日總資產與總負債分別為()A、60萬元，8.1萬元B、60萬元，3.1萬元C、160萬元，8.1萬元D、160萬元，3.1萬元【正確答案】：C75.基金托管人的信息披露義務主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)？()A、基金資產保管、基金銷售、會計核算、投資運作監(jiān)督B、代理清算交割、會計核算、更新招募說明書、投資運作監(jiān)督C、基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核D、基金資產保管、會計核算、凈值復核、出具法律意見書【正確答案】：C76.期權買方只能在期權到期日執(zhí)行的期權叫做()。A、認沽期權B、認購期權C、歐式期權D、美式期權【正確答案】：C77."資產管理的參與方包括()A、固定資產和非固定資產B、委托方和受托方C、資金的需求方和提供方D、股票、債券【正確答案】：B78.資產管理的參與方包括()。6信用風險指標包括不良貸款拔備覆蓋率，單一客戶授信集中度、貸款損失準備充足率、不良資產率。A、股票、債券B、資金的需求方和提供方C、固定資產和非固定資產D、委托方和受托方【正確答案】：D79.第XX屆新財富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財富評選前，邀請具有投票資格的相關人員聚餐，并支付聚餐費用。對此，監(jiān)管機構對其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是()。A、構成向其他利益關系人輸送不正當利益的事實B、以不正當方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定C、直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益D、直接或者間接通過聘請第三方機構或者個人的方式輸送【正確答案】：A解析：

利益80."基金份額的發(fā)售由()負責辦理。A、基金管理人B、基金注冊登記機構C、基金托管人D、基金銷售機構【正確答案】：A81.張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點，請你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析，正確的是()。1.選擇年初以來收益率高的II.選擇基金經理從業(yè)年限長的III.選擇風險調整后超額收益高的Ⅳ.想清楚自己的投資目標A、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B82.跨境投資風險中的估值風險主要有()。1.多品種和多幣種核算問題Ⅱ.基金估值核算數據來源不一致Ⅲ.證券交易不活躍Ⅳ.各國稅收制度不一致A、I、Ⅱ、ⅣB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正確答案】：B83.關于信用風險管理的主要措施，以下表述正確的是().A、密切關注宏觀經濟指標和趨勢、重大經濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風險，定期監(jiān)測投資組合的風險控制指標，提出應對策略B、制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性S以適應投資組合日常運作需要C、關注投資組合風險調整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森D、等指標衡量E、建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新【正確答案】：D84.價值為100元，以下表述錯誤的是()。A、小張每年可能從上市公司分得股息35000B、如果當年該公司經營不善而未能分配股息，未分的股息不能累計，以后也不能補付C、在公司破產的情況下，對于剩余財產的分配順序小張優(yōu)先于其他普通股股東D、小張對該公司舉辦的股東大會不享有投票權【正確答案】：B解析：

累積優(yōu)先股通常承諾一個固定的股息，任何未支付的股息可以累積起來，在普通股持有人收到股息前，用以后財會年度的盈利一起付清。非累積優(yōu)先股是指只能按當年盈利分取股息的優(yōu)先股股票，如果當年公司經營不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累積，以后也不能補付，但是任何時期的股息都應在普通股股東收到股息之前予以支付。85.()，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A、守法合規(guī)B、誠實守信C、保守秘密D、專業(yè)審慎【正確答案】：D86.某股權投資基金已投資A.B.C三個項目，A項目當前價值為3億元，B項目當前價值為2億元，C項目當前價值為1億元。此外，基金資產還包括5,000萬元銀行存款，已產生的應付未付管理費用。托管費用等負債合計1,000萬元，則當前基金的凈值為()億元A、6.0B、6.4C、6.5D、5.9【正確答案】：B87.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務的以下做法，不符合法律法規(guī)有關規(guī)定的是()。①為客戶填寫基金申購表單②與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息③向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品④安排個人客戶拼單購買某私募基金A、①、③、④B、②、③C、①、②、③、④D、②、③、④【正確答案】：C88.()指的是每張可轉換債券能夠轉換成的普通股股數。A、轉換價格B、轉換比例C、轉換數量D、轉換利率【正確答案】：B89.有以下幾項投資交易活動：（）。I.香港投資者通過其金互認買入內地基金份額Ⅱ.香港投資者通過其金互認賣出內地基金份額Ⅲ.某公募其金賣出股票Ⅳ.某私募基金買入股票V.某機構投資者賣出基金VI.某個人投資者賣出股票按照目前的稅收政策，不需要繳納印花稅的是（）。A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB、I、Ⅱ、Ⅳ、VC、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ【正確答案】：B解析：

我國證券交易股票交易的印花稅只對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收。即III、VI都需要繳納印花稅，IV買入股票不需要繳納印花稅?？膳懦鼳BC。機構投資者跟個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，V不需要繳納印花稅。對香港市場投資者通過基金互認買賣、繼承、贈予內地基金份額，按照內地現(xiàn)行稅制規(guī)定，暫不征收印花稅，即I、ⅡI暫不需要繳納印花稅。綜合來說不需要繳納印花稅的是I、II、IⅣ、V；故答案選B選項。90."關于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產品，但不可在國家級媒體推介B、基金管理人可通過設置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介C、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品D、基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定對象推介基金產品【正確答案】：B91.關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確是()。I.保證投資人本金安全Ⅱ.按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益Ⅲ.告知投資人本金可能受損Ⅳ.截取市場真實數據比較基金與定期存款收益率A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅡD、Ⅲ【正確答案】：D92.關于場內證券交易場所，以下表述錯誤的是()。A、我國的證券交易所既有會員制也有公司制B、上交所和深交所都設有會員大會、理事會和專門委員會C、證券交易所的設立和解散由國務院決定D、證券交易所可以決定證券交易的價格【正確答案】：D93.證券投資基金實行利益共享風險共擔的原則，這里的利益共享‘風險共擔是指()。A、投資者和管理人共同承擔B、所參與主體共同承擔C、托管人承擔D、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風險由基金投資者共同承擔【正確答案】：D解析：

申請募集公募基金時，關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（C）。①最近半年內沒有因重大違法諱規(guī)行為，重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經理等業(yè)務人員94.關于期貨和遠期的區(qū)別，以下表述正確的是()。A、期貨合約比遠期合約的實物交割比例低B、期貨合約和遠期合約都是標準化合約C、期貨合約和遠期合約都以實物交割為主D、期貨合約和遠期合約都具有較高的信用風險E、【期貨合約比遠期合約的實物交割比例低】【正確答案】：A95.()是傳統(tǒng)業(yè)績衡量指標體系的重要補充。A、經濟附加值指標B、資金成本指標C、凈利潤指標D、現(xiàn)金流指標【正確答案】：A96.下列行為中，涉嫌內幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組S該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經理在調研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的