票據(jù)法（第二版）課件：票據(jù)當事人的權(quán)利

票據(jù)法(第二版)

關(guān)鍵術(shù)語持票人對價持票人正當持票人票據(jù)權(quán)利票據(jù)法上的權(quán)利第一次請求權(quán)第二次請求權(quán)輔助性票據(jù)權(quán)利票據(jù)權(quán)利的善意取得票據(jù)權(quán)利的行使票據(jù)權(quán)利的保全利益償還請求權(quán)

票據(jù)當事人的權(quán)利

重點問題

●正當持票人的概念及構(gòu)成要件●票據(jù)權(quán)利的概念及內(nèi)容●票據(jù)權(quán)利的行使和保全●利益返還請求權(quán)的概念及構(gòu)成要件第一節(jié)正當持票人

一、正當持票人的概念只有票據(jù)持票人才能行使票據(jù)權(quán)利。但要真正享有票據(jù)權(quán)利，而不受票據(jù)出讓人無所有權(quán)或所有權(quán)有瑕疵影響的，則該持票人必須是正當持票人。

二、構(gòu)成正當持票人的條件對構(gòu)成正當持票人的條件，英美票據(jù)法中都有明確規(guī)定。例如，《英國票據(jù)法》第29條規(guī)定：“凡在收受匯票時，該票票面完備及合格，且符合下列條件者，該持票人即為正當持票人：（1）在票據(jù)逾期以前成為持有人，且對該票曾有拒付通知之事并不知情；（2）持票人是善意取得并給付對價而取得票據(jù)之人，且在受讓該票時，對讓與人在票據(jù)所有權(quán)上的任何瑕疵概不知情?！睹绹y(tǒng)一商法典》第3-302條規(guī)定：“正當持票人是按下列規(guī)定取得票據(jù)的持票人：（1）具有對價；（2）善意；（3）對票據(jù)逾期或曾被拒承兌或付款，或?qū)θ魏稳司推睋?jù)提出的任何抗辯或權(quán)利主張，均不知情。"

對上述票據(jù)法的規(guī)定進行分析，構(gòu)成正當持票人應(yīng)具備以下條件：（一）持票人取得的票據(jù)票面完備、合格（二）在票據(jù)逾期前成為持票人（三）持票人對票據(jù)曾有的拒付之事并不知情（四）持票人取得票據(jù)是出于善意（五）給付對價而取得票據(jù)（六）受讓票據(jù)時對票據(jù)讓與人在票據(jù)所有權(quán)上的任何瑕疵概不知情（七）不能成為正當持票人的情形

符合以上六項條件的持票人可以成為正當持票人。但是《美國統(tǒng)一商法典》第3-302條明確規(guī)定下列持票人不能成為正當持票人：1.在法院拍賣時購得或依法律程序取得票據(jù)；2.在接管財產(chǎn)時取得票據(jù)；3.不是在讓與人的正常營業(yè)范圍內(nèi)，而是作為一大宗交易的一部分而購得票據(jù)；4.限制利息的購買人僅在買受利益范圍內(nèi)能夠成為正當持票人。三、關(guān)于正當持票人的推定規(guī)則

《英國票據(jù)法》第30條第2款規(guī)定，"任何匯票持有人表面上均視為正當持有人"。這一規(guī)定對于持票人很重要。依據(jù)這一規(guī)定，持票人表面上都被視為是正當持票人，如果有人主張持票人不是正當持票人，該人必須負舉證責任。

四、正當持票人的權(quán)利根據(jù)《英國票據(jù)法》第38條規(guī)定，正當持票人享有以下權(quán)利：正當持票人所持匯票不受任何前手當事人的所有權(quán)缺陷的影響，亦不受沒有與之發(fā)生關(guān)系的任何當事人之間個人抗辯事由的影響，并可向所有對匯票負有義務(wù)的當事人主張付款及行使追索權(quán)。第二節(jié)票據(jù)上權(quán)利

一、票據(jù)上權(quán)利的概念票據(jù)上權(quán)利又稱為票據(jù)權(quán)利，我國《票據(jù)法》第4條第4款規(guī)定，所謂票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。票據(jù)權(quán)利的概念一般包括三層含義：第一，票據(jù)權(quán)利是一種債權(quán)，即持票人請求票據(jù)上的債務(wù)人償還一定數(shù)額金錢的權(quán)利；第二，票據(jù)權(quán)利只能是債權(quán)中的金錢債權(quán)，即票據(jù)債權(quán)的標的物只能是一定數(shù)額的貨幣，商品、勞務(wù)等非貨幣之物均不得成為票據(jù)債權(quán)的標的物；第三，票據(jù)債權(quán)是依票據(jù)行使的權(quán)利，即票據(jù)權(quán)利是一種證券性權(quán)利，也即票據(jù)權(quán)利就是表現(xiàn)在票據(jù)上的債權(quán)。票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生、移轉(zhuǎn)和行使都不能離開票據(jù)本身，都以票據(jù)的存在為必要條件。

具體來說，票據(jù)權(quán)利和票據(jù)法上的權(quán)利主要有以下區(qū)別：第一，產(chǎn)生的依據(jù)不同。票據(jù)上權(quán)利是基于票據(jù)債務(wù)人的票據(jù)行為所產(chǎn)生的權(quán)利，基于票據(jù)行為而產(chǎn)生的權(quán)利是票據(jù)證券本身所固有的權(quán)利。而票據(jù)法上的權(quán)利并非因基于票據(jù)行為而產(chǎn)生，而是基于票據(jù)法上的直接規(guī)定而產(chǎn)生，因而不是票據(jù)證券本身固有的權(quán)利，可以離開票據(jù)證券而存在。第二，目的不同。票據(jù)權(quán)利以直接獲取一定的票據(jù)金額為目的，票據(jù)法上的權(quán)利并非如此。票據(jù)法之所以特別規(guī)定這些權(quán)利，主要目的在于使票據(jù)權(quán)利人能夠順利的實現(xiàn)其票據(jù)權(quán)利，或者保證票據(jù)債權(quán)人因其他票據(jù)關(guān)系人的過失而遭受的損失能夠得到公平合理的補償，或者使持票人在其票據(jù)權(quán)利依票據(jù)法律程序無法實現(xiàn)時，能夠得到合理有效的救濟。

第三，行使權(quán)利的方式不同。票據(jù)權(quán)利的行使以持有票據(jù)或提示票據(jù)為前提，它與票據(jù)同時存在，不占有票據(jù)，就不能行使票據(jù)上權(quán)利。票據(jù)上權(quán)利與票據(jù)本身之間具有不可分離性。而票據(jù)法上的權(quán)利的行使并不以占有或提示票據(jù)作為必要條件。至于票據(jù)喪失后權(quán)利人依法院的除權(quán)判決而行使權(quán)利，這只是一個例外，是對喪失票據(jù)的權(quán)利人的一種補救措施，這決不意味著票據(jù)權(quán)利的行使可以不以實際占有票據(jù)本身為必要。

二、票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容

票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容主要表現(xiàn)為持票人所享有的票據(jù)金錢債權(quán)，它是一種支付金錢的請求權(quán)。但是這種請求權(quán)與普通金錢債權(quán)的請求權(quán)相比有明顯的特點，普通金錢債權(quán)是一種簡單的一次性的請求權(quán)。票據(jù)權(quán)利的請求權(quán)是一種具有二次性或二重性的請求權(quán)，即付款請求權(quán)與追索權(quán)。

（一）第一次請求權(quán)第一次請求權(quán)為付款請求權(quán)，是指持票人（收款人或最后持票據(jù)人）向票據(jù)主債務(wù)人（匯票上的承兌人、本票的發(fā)票人、保付支票的付款人）或其他付款義務(wù)人（包括參加承兌人、參加付款人、擔當付款人、預(yù)備付款人、保證人等）請求按票據(jù)上所記載的金額付款的權(quán)利。（二）第二次請求權(quán)當?shù)谝淮握埱髾?quán)不能實現(xiàn)，債權(quán)人可行使第二次請求權(quán)。第二次請求權(quán)為追索權(quán)，是指持票人在行使付款請求權(quán)不獲實現(xiàn)時，或有其他法定原因時，在保全票據(jù)權(quán)利的基礎(chǔ)上，向其前手請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。追索權(quán)以持票人的第一次請求權(quán)未能實現(xiàn)，為其行使的前提條件，所以稱其為第二次請求權(quán)。追索權(quán)行使的對象不僅包括持票人的直接前手，而且包括持票人的一切前手，即出票人。背書人、保證人、承兌人、參加承兌人等。追索權(quán)不僅是為了追回票據(jù)金額，而且在支付內(nèi)容上增加了利息和有關(guān)費用，例如作成拒絕證書的費用等，因此，又被稱為償還請求權(quán)。追索權(quán)是票據(jù)權(quán)利中特有的一項內(nèi)容。

票據(jù)權(quán)利之所以有雙重請求權(quán)，目的在于特別保護票據(jù)權(quán)利人，使取得票據(jù)的人都能有安全感，以便利票據(jù)的流通，鞏固票據(jù)制度。而這兩次請求權(quán)雖然都屬于持票人請求支付一定金額的權(quán)利，但在行使、內(nèi)容、消滅時效及義務(wù)主體等方面都存在差異。其主要區(qū)別如下：

1.行使的次序不同。持票人必須首先行使付款請求權(quán)，如果付款請求權(quán)得以實現(xiàn)，追索權(quán)亦隨之消滅，只有當付款請求權(quán)被拒絕或者因法定事由沒有可能實現(xiàn)時，持票人方可行使追索權(quán)。

2.行使的條件不同。付款請求權(quán)一般說來是無條件的權(quán)利，持票人僅按照票據(jù)上記載的時間行使即可，遠期票據(jù)待票據(jù)到期日就可以行使，即期票據(jù)持票人可以隨時行使。而追索權(quán)的行使一般說來是有條件的，持票人必須在法定原因發(fā)生時方可行使。

按照我國《票據(jù)法》第61條的規(guī)定，持票人可以行使追索權(quán)的原因包括：（1）票據(jù)到期被拒絕付款；（2）票據(jù)到期前被拒絕承兌；（3）承兌人或者付款人死亡、逃匿；（4）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)或者因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動。3.對方當事人不同。付款請求權(quán)的對方當事人只能是票據(jù)第一義務(wù)人或者關(guān)系人，匯票中承兌人為第一義務(wù)人，未承兌的付款人為關(guān)系人；本票中出票人為第一義務(wù)人，一般不存在關(guān)系人；支票中沒有第一義務(wù)人，與出票人辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行為該支票的關(guān)系人。無論如何，付款請求權(quán)的對方當事人只有一個。追索權(quán)的對方當事人包括所有的票據(jù)義務(wù)人，依據(jù)我國《票據(jù)法》第68條的規(guī)定，當持票人具備行使追索權(quán)的條件時，票據(jù)的出票人、背書人、承兌人、保證人應(yīng)對持票人負連帶責任。4.請求支付的金額數(shù)目不同。付款請求權(quán)請求支付的金額為票據(jù)金額，即票據(jù)上記載的那筆確定的金額。追索權(quán)請求支付的金額則包括：票據(jù)金額、該金額在法定時期的利息、法定必要的費用。5.權(quán)利消滅時效不同。我國《票據(jù)法》第17條規(guī)定，付款請求權(quán)自票據(jù)到期日（針對遠期票據(jù)）或出票日（針對即期票據(jù)）起兩年內(nèi)不行使而消滅。最后持票人對其前手的追索權(quán)自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個月內(nèi)不行使而消滅，被追索人對其前手的再追索權(quán)自清償之日或被訴之日起3個月內(nèi)不行使而消滅。

（三）輔助性票據(jù)權(quán)利輔助性票據(jù)權(quán)利是指持票人享有的，與支付票據(jù)金額的目的直接有關(guān)，但并非票據(jù)上固有的票據(jù)權(quán)利，例如，持票人對參加承兌人、參加付款人等的付款請求權(quán)。輔助性票據(jù)權(quán)利不是第一次請求權(quán)，它只有在被參加人拒絕履行票據(jù)義務(wù)時才能行使。但它也不是第二次請求權(quán)，第二次請求權(quán)，即追索權(quán)行使的對象是持票人的所有前手，其對象是不特定的票據(jù)債務(wù)人，而輔助性票據(jù)權(quán)利的行使對象是特定的票據(jù)債務(wù)人，即參加人（包括參加承兌人、參加付款人）。持票人行使輔助性票據(jù)權(quán)利后，如參加人已承擔了付款責任的，則取得了對被參加人及其前手的追索權(quán)。我國票據(jù)法對輔助性票據(jù)權(quán)利未作規(guī)定。

三、票據(jù)權(quán)利的取得票據(jù)權(quán)利以占有票據(jù)為前提，只有合法取得的票據(jù)，持有人才能取得票據(jù)權(quán)利。票據(jù)的取得是指依一定的法律事實或行為的發(fā)生而占有票據(jù)。通常票據(jù)的取得途徑有以下兩類：一是原始取得；二是繼受取得。

（一）票據(jù)權(quán)利的原始取得票據(jù)權(quán)利的原始取得是指票據(jù)持票人依據(jù)發(fā)票人簽發(fā)票據(jù)的發(fā)票行為取得票據(jù)，或者是從無處分票據(jù)權(quán)利的人處取得票據(jù)。

1.從發(fā)票人取得。發(fā)票取得，指發(fā)票人作成票據(jù)，將其交付給收款人而完成其發(fā)票行為時，票據(jù)持票人即取得票據(jù)權(quán)利。發(fā)票行為是最初始的創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為，發(fā)票人簽發(fā)票據(jù)后，收款人實現(xiàn)了票據(jù)的占有，從而原始取得了票據(jù)權(quán)利。

2.善意取得。票據(jù)的"善意取得"與"取得票據(jù)出于善意"兩者是有區(qū)別的。"取得票據(jù)出于善意"是僅指取得票據(jù)的主觀心理狀態(tài)。善意取得則是指取得票據(jù)的一種具體制度。

善意取得票據(jù)權(quán)利也是有條件的。這些條件是：（1）持票人必須是從無處分票據(jù)權(quán)利的人處取得票據(jù)。所以無處分票據(jù)權(quán)利的人僅以直接的前手為限，其間接的前手有無處分票據(jù)權(quán)利在所不問。（2）持票人必須是依票據(jù)法上的票據(jù)轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)。各國票據(jù)法上的票據(jù)轉(zhuǎn)讓只能通過兩種方法：即背書和交付。（3）持票人取得票據(jù)必須是善意的。所謂善意是指票據(jù)持有人接受票據(jù)時不知道或不可能知道讓與人是無票據(jù)處分權(quán)的人，從而受讓票據(jù)。（4）必須是付出相當代價而取得票據(jù)。

（二）票據(jù)權(quán)利的繼受取得票據(jù)權(quán)利的繼受取得分為票據(jù)法上的繼受取得和民法上的繼受取得。

1.票據(jù)法上的繼受取得，是指有處分票據(jù)權(quán)利的人依照背書轉(zhuǎn)讓或者簡單交付的方式取得票據(jù)權(quán)利。

2.民法上的票據(jù)權(quán)利繼受取得，又稱非票據(jù)法上的繼受取得，指票據(jù)權(quán)利通過普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式進行轉(zhuǎn)讓。

四、票據(jù)權(quán)利的行使和保全

（一）票據(jù)權(quán)利行使和保全的方法票據(jù)權(quán)利的行使，是指票據(jù)權(quán)利人依票面所載文義請求票據(jù)債務(wù)人履行其票據(jù)債務(wù)的行為。例如，行使付款請求權(quán)以請求付款，行使追索權(quán)以請求償還等，就屬于票據(jù)權(quán)利的行使。票據(jù)權(quán)利的保全，是票據(jù)權(quán)利人為防止票據(jù)權(quán)利喪失的一切行為。例如，為防止追索權(quán)喪失而請求作成拒絕證書。

票據(jù)權(quán)利的行使和保全的方法通常有：按期提示、作成拒絕證書、起訴、中斷時效等。

1.提示票據(jù)。

2.作成拒絕證書。

3.中斷時效。（二）票據(jù)權(quán)利行使和保全的時間和地點票據(jù)權(quán)利行使和保全的時間是指票據(jù)權(quán)利行使和保全的具體行為時間。行使和保全票據(jù)上的權(quán)利，應(yīng)在法律規(guī)定的時間內(nèi)進行。行使和保全票據(jù)權(quán)利的地點應(yīng)在票據(jù)當事人的營業(yè)場所，票據(jù)當事人沒有營業(yè)場所的，應(yīng)當在其住所進行。其營業(yè)場所或住所不明的，持票人應(yīng)請求法院、公證機關(guān)或其他有關(guān)機關(guān)進行調(diào)查，調(diào)查沒有結(jié)果的，應(yīng)請求上述機關(guān)作成拒絕證書。

五、票據(jù)權(quán)利的消滅票據(jù)權(quán)利的消滅是指由于一定事實的出現(xiàn)，從而使票據(jù)上的付款請求權(quán)和追索權(quán)失去法律效力。這里的事實就是票據(jù)權(quán)利的消滅原因。票據(jù)權(quán)利消滅的原因主要有：（一）付款付款是指付款人或擔當付款人向持票人支付票面金額的全部或一部分的行為。（二）時效對票據(jù)權(quán)利的行使，各國都規(guī)定可因時效屆滿而消滅。所謂時效是指一定的事實狀態(tài)經(jīng)過一定期限的法律事實，可分為取得時效和消滅時效。第三節(jié)利益償還請求權(quán)

一、利益償還請求權(quán)的概念利益償還請求權(quán)是指票據(jù)上的權(quán)利因時效屆滿或手續(xù)欠缺而消滅時，持票人請求出票人或承兌人在其所受利益限度內(nèi)予以償還的權(quán)利。

二、利益償還請求權(quán)的性質(zhì)利益償還請求權(quán)是票據(jù)法對持票人喪失票據(jù)權(quán)利而遭受的實際損失的一種補救制度。但在票據(jù)理論上，利益償還請求權(quán)究竟是什么性質(zhì)的權(quán)利，則存在較大爭議。概括起來主要有四種不同的觀點：票據(jù)上的權(quán)利說，不當?shù)美埱髾?quán)說，損害賠償請求權(quán)說，票據(jù)法上的特別請求權(quán)說等。

三、利益償還請求權(quán)的構(gòu)成要件對利益償還請求權(quán)各國票據(jù)法大多有明確規(guī)定。我國《票據(jù)法》第18條規(guī)定："持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦?。“分析票?jù)法的上述規(guī)定，構(gòu)成利益償還請求權(quán)應(yīng)具備以下要件：1.利益償還請求權(quán)是持票人的票據(jù)權(quán)利因時效屆滿，或者手續(xù)欠缺而消滅時行使的一種權(quán)利。2.利益償還請求權(quán)的行使人必須是持票人，行使對象必須是出票人或承兌人。3.須是出票人或承兌人受有利益。所謂受有利益是指出票人或者承兌人因發(fā)票或承兌而實際上受到利益。

四、利益償還請求權(quán)的實現(xiàn)

喪失票據(jù)的持票人行使利益償還請求權(quán)時，原則上適用"誰主張誰舉證"的原則，應(yīng)負責舉證證明債務(wù)人在何種限度內(nèi)受有利益。但債務(wù)人如果主張票據(jù)款項已