票據(jù)法（第二版）課件：票據(jù)抗辯

票據(jù)法(第二版)

票據(jù)抗辯

重點問題

●票據(jù)抗辯的概念●票據(jù)抗辯的種類●票據(jù)抗辯的限制

關(guān)鍵術(shù)語票據(jù)抗辯票據(jù)物的抗辯票據(jù)人的抗辯票據(jù)抗辯事由票據(jù)抗辯的限制第一節(jié)票據(jù)抗辯的概念和特點

一、票據(jù)抗辯的概念《票據(jù)法》第13條第3款規(guī)定："本法所稱抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)本法規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。"這是我國票據(jù)法對票據(jù)抗辯下的定義。根據(jù)此規(guī)定，對票據(jù)抗辯的概念作如下說明：首先，票據(jù)抗辯是票據(jù)債務(wù)人所為的行為。這里所說的票據(jù)債務(wù)人不僅包括票據(jù)上的主債務(wù)人（付款人），也包括所有在票據(jù)上簽章的第二債務(wù)人。其次，票據(jù)債務(wù)人應(yīng)根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，提出"一定合法事由"進行抗辯，此所謂"合法事由"稱為抗辯原因或抗辯事由。抗辯原因是票據(jù)抗辯的核心部分。合法的抗辯原因是抗辯成立的基礎(chǔ)。最后，票據(jù)債務(wù)人享有的對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的權(quán)利稱為抗辯權(quán)。票據(jù)債務(wù)人行使抗辯權(quán)的目的是為了阻止票據(jù)權(quán)利人行使票據(jù)上的權(quán)利，此權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。

二、票據(jù)抗辯的特點

在票據(jù)關(guān)系中，票據(jù)轉(zhuǎn)讓遠較普通債權(quán)的讓與頻繁，如果仍然適用上述民法規(guī)定，則必然導(dǎo)致票據(jù)流通效率的低下，并且會使得善意支付對價而取得票據(jù)的第三人法律地位始終處于不穩(wěn)定的狀態(tài)。因此，票據(jù)法對前述民法規(guī)定作了兩點修正。第一，規(guī)定票據(jù)讓與時，不必通知債務(wù)人即可生效；第二，規(guī)定票據(jù)抗辯不必然隨票據(jù)流通而移轉(zhuǎn)。這實際上就是限制債務(wù)人的抗辯權(quán)，使債務(wù)人能行使的抗辯權(quán)不能隨著票據(jù)的轉(zhuǎn)讓而有逐漸增加的可能，從而保證票據(jù)的正常流通。票據(jù)抗辯的內(nèi)容由兩部分構(gòu)成：一是票據(jù)抗辯的法定事由，即票據(jù)抗辯的種類；二是票據(jù)抗辯的限制，即票據(jù)受讓人在從前手受讓票據(jù)權(quán)利時，并不同時受讓就該權(quán)利存在的抗辯事由，票據(jù)義務(wù)人在通常情況下，不得以與持票人前手間的抗辯事由對抗正當持票人。第二節(jié)票據(jù)抗辯的種類

票據(jù)上所存在的抗辯原因或事由很多，根據(jù)這種抗辯原因及效力的不同，票據(jù)抗辯被大陸法系的學(xué)者通常劃分為兩大類：一是物的抗辯；一是人的抗辯。物的抗辯是基于票據(jù)本身的內(nèi)容（票據(jù)上記載的事項以及票據(jù)的性質(zhì)）發(fā)生的事由而進行的抗辯。這種抗辯事由由于是來自票據(jù)本身，所以能夠?qū)挂磺谐制比?，它不因票?jù)債權(quán)人的變更而受到影響，縱使該執(zhí)票人善意或者無重大過失取得票據(jù)者，仍不得主張善意取得而認為票據(jù)有效。因此，這種抗辯又稱為客觀的抗辯或絕對的抗辯。人的抗辯主要是基于債務(wù)人與債權(quán)人之間的特定關(guān)系而發(fā)生的事由進行的抗辯，由于債務(wù)人和債權(quán)人之間的關(guān)系是特定的、相對的，為保護善意持票人，保證票據(jù)的流通性，這種抗辯只能向特定的債權(quán)人行使，持票人（債權(quán)人）一經(jīng)變更，這種抗辯便被切斷，債務(wù)人不得再以原來的事由對新的持票人行使抗辯。因此，這種抗辯又稱為相對的抗辯或主觀的抗辯。

一、物的抗辯

在物的抗辯中，依據(jù)行使抗辯權(quán)的主體不同，可以將物的抗辯分兩大類：

1.任何被請求人得對任何執(zhí)票人主張之抗辯。此類抗辯主要包括以下一些內(nèi)容：（1）票據(jù)因欠缺票據(jù)法規(guī)定的絕對必要記載事項而無效的抗辯。（2）對不依票據(jù)文義而提出請求的抗辯。（3）票據(jù)債權(quán)已消滅或票據(jù)已失效的抗辯。2.僅特定被請求人得對任何執(zhí)票人主張的抗辯。此類抗辯主要有：（1）否定某一票據(jù)行為有效成立的抗辯。（2）依票據(jù)上的記載事項而提出的抗辯。（3）因保全手續(xù)欠缺而提出的抗辯。（4）票據(jù)權(quán)利因時效消滅的抗辯。

二、人的抗辯

人的抗辯又稱為"相對的抗辯"或"主觀的抗辯"，它是指票據(jù)債務(wù)人僅可以此對抗特定票據(jù)債權(quán)人的抗辯。此種抗辯僅基于特定票據(jù)當事人之間的特定關(guān)系而產(chǎn)生，其票據(jù)權(quán)利人或持票人一經(jīng)變更，該抗辯將被切斷，票據(jù)債務(wù)人不得再以該抗辯理由對抗其他票據(jù)權(quán)利人。人的抗辯依據(jù)抗辯行使人的不同，也可以分為兩大類：1.任何被請求人得對特定執(zhí)票人主張之抗辯。這類抗辯主要包括：（1）持票人欠缺實質(zhì)上的受領(lǐng)票據(jù)金額資格或者受領(lǐng)能力欠缺之抗辯。（2）持票人欠缺形式上的受領(lǐng)票據(jù)金額資格之抗辯。2.僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。此類抗辯主要是因特定法律關(guān)系或特別約定關(guān)系而產(chǎn)生，它主要包括以下內(nèi)容：（1）原因關(guān)系非法之抗辯。（2）原因關(guān)系無效或欠缺之抗辯。

(3)欠缺對價之抗辯。

(4)票據(jù)行為未成立之抗辯。（5）基于當事人之間特別約定之抗辯。第三節(jié)票據(jù)抗辯的限制

一、票據(jù)抗辯限制的理論

票據(jù)抗辯的限制是票據(jù)抗辯理論中一個重要的組成部分。票據(jù)法在規(guī)定了票據(jù)抗辯的各種事由的同時，也規(guī)定了對票據(jù)抗辯權(quán)的限制。這是票據(jù)抗辯與一般民事抗辯的不同之處。

二、票據(jù)抗辯限制的立法

各國票據(jù)法均采取了票據(jù)抗辯限制原則。就各國限制抗辯的立法而言，主要有兩種立法例：一是積極限制主義，即規(guī)定正當持票人原則上可以向票據(jù)債務(wù)人主張其票據(jù)權(quán)利，唯有在法律明文規(guī)定的情形下才有可能發(fā)生相應(yīng)的抗辯。與積極限制主義的立法例相對應(yīng)，大陸法系國家多采用消極限制主義的立法例，即票據(jù)法就票據(jù)債務(wù)人不得抗辯的事由進行列舉"

各國立法雖然具體立法體例有所差別，但是總結(jié)各國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)抗辯的限制實際上表現(xiàn)在以下兩個方面：首先，票據(jù)債務(wù)人不得以其自己與發(fā)票人之間所存在抗辯事由對抗正當持票人。其次，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間所有的抗辯事由對抗正當持票人。

三、票據(jù)抗辯限制的例外規(guī)定

各國票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人，這是票據(jù)法對票據(jù)抗辯的限制，但這一限制也有例外。主要包括兩類例外：一是對于惡意取得票據(jù)的持票人不適用關(guān)于票據(jù)抗辯限制的規(guī)定，二是對于無對價（例如繼承或者贈與）取得票據(jù)的持票人不適用關(guān)于票據(jù)抗辯的限制。

四、票據(jù)抗辯限制與票據(jù)善意取得的區(qū)別

票據(jù)抗辯限制與票據(jù)善意取得的立法目的都是為了保護票據(jù)的善意取得人，以促進票據(jù)的流通，保障社會交易的安全。但兩者是不同的票據(jù)制度，因而存在一定的區(qū)別。（一）票據(jù)抗辯限制和票據(jù)善意取得在票據(jù)法上的依據(jù)不同（二）票據(jù)抗辯限制與票據(jù)善意取得構(gòu)成的主觀要件不同（三）票據(jù)抗辯限制與票據(jù)善意取得中權(quán)益受到損害的人不同復(fù)習(xí)和練習(xí)提要1.票據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)法律規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。票據(jù)抗辯是票據(jù)債務(wù)人所為的行為，這里的票據(jù)債務(wù)人不僅是指票據(jù)的主債務(wù)人，也包括所有在票據(jù)上簽章的票據(jù)債務(wù)人。2.根據(jù)票據(jù)抗辯原因及效力的不同，票據(jù)抗辯被劃分為兩大類：一是物的抗辯，一是人的抗辯。3.票據(jù)抗辯的限制表現(xiàn)在兩個方面：一是票據(jù)債務(wù)人不得以自己與發(fā)票人之間所存在抗辯事由對抗持票人；二是票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間所有的抗辯事由對抗持票人。4.票據(jù)抗辯限制