風險控制與管理制度

風險掌控與管理制度第一章總則第一條為了加強風險管理和掌控，保障企業(yè)的健康發(fā)展，提高企業(yè)的競爭力，訂立本制度。第二條本制度適用于企業(yè)全部部門、員工，包含管理層和員工，全部人員都應遵守本制度的規(guī)定。第三條風險管理是企業(yè)管理的緊要內(nèi)容，是一門科學的、系統(tǒng)的、綜合性的管理活動。風險掌控是指通過采取相應的措施和手段，防備、降低、轉(zhuǎn)移、分擔和轉(zhuǎn)嫁風險，以實現(xiàn)保護企業(yè)資產(chǎn)和實現(xiàn)企業(yè)可連續(xù)發(fā)展的目標。第四條風險管理和掌控是企業(yè)管理中的基本原則之一，同時也是企業(yè)經(jīng)營決策的基礎。第二章風險管理與評估第五條企業(yè)應建立完善的風險管理與評估體系，包含但不限于風險識別、分析、評估、監(jiān)控和處理等環(huán)節(jié)。第六條風險識別是指對各種潛在的、可能顯現(xiàn)的風險進行辨識和辨別的過程，包含內(nèi)部和外部風險。第七條風險分析是指對已識別出的風險進行分析和研究，確定風險的性質(zhì)、來源、發(fā)生機理、影響范圍和可能造成的損失程度等。第八條風險評估是指對已分析出的風險進行全面評估，包含但不限于對風險的風險性、經(jīng)濟性、應對本領(lǐng)和影響程度等方面進行評估。第九條風險監(jiān)控是指對已評估出的風險進行連續(xù)的、全面的監(jiān)控和跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)和預警風險，為訂立風險應對措施供應依據(jù)。第十條風險處理是指對已監(jiān)控出的風險進行及時、合理的處理和應對措施，包含但不限于風險的防范、掌控、轉(zhuǎn)移和分擔等。第三章風險防范與掌控第十一條企業(yè)應建立完善的風險防范與掌控措施，包含但不限于訂立相應的規(guī)定、流程、制度和掌控方法等，以最大限度地降低風險的發(fā)生概率和造成的損失。第十二條企業(yè)應加強對關(guān)鍵風險的防范和掌控，包含但不限于市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、信息安全風險等。第十三條企業(yè)應建立風險意識和風險文化，培養(yǎng)員工的風險意識和風險防范本領(lǐng)，加強風險教育和培訓。第十四條企業(yè)應加強對重點風險的應對處理，及時啟動應急機制，采取相應的措施和方法進行處理，以保證企業(yè)的連續(xù)運營。第十五條企業(yè)應建立健全的風險報告和溝通機制，保證上下級之間、部門之間、內(nèi)外部之間的風險信息及時傳遞和共享。第十六條企業(yè)應開展風險審計和風險評估工作，對企業(yè)的風險管理與掌控工作進行定期的和不定期的檢查和評估。第四章風險轉(zhuǎn)移與分擔第十七條企業(yè)可以通過購買保險、簽訂合同、開展風險再分擔等方法實現(xiàn)風險的轉(zhuǎn)移和分擔。第十八條企業(yè)應依據(jù)實際情況和需要，訂立相應的風險轉(zhuǎn)移和分擔計劃，并及時更新和調(diào)整。第十九條企業(yè)應對風險轉(zhuǎn)移和分擔進行全面的評估和分析，確定風險轉(zhuǎn)移和分擔的可行方式和方法。第二十條企業(yè)應與保險公司、供應商、合作伙伴等進行樂觀的合作，共同進行風險轉(zhuǎn)移和分擔。第五章風險應對與處理第二十一條企業(yè)應建立敏捷、高效、科學的風險應對與處理機制，及時采取相應的措施和方法應對各類風險。第二十二條企業(yè)應建立健全的應急預案和危機管理機制，對各類風險進行預案設計、應急演練和處理引導。第二十三條企業(yè)應建立和完善風險問題上報和處理制度，及時上報風險信息，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門和人員進行處理和解決。第二十四條風險應對和處理應遵從科學、合法、公正及時的原則，采取有效的措施和方法，妥當處理和解決各類風險。第二十五條風險應對和處理應重視信息的傳遞和溝通，加強與相關(guān)部門和人員的溝通協(xié)調(diào)，確保風險應對和處理工作的順利進行。第六章風險管理與監(jiān)督第二十六條企業(yè)應建立健全的風險管理與監(jiān)督機構(gòu)和職責，確保風險管理與掌控工作的有效進行。第二十七條風險管理與監(jiān)督機構(gòu)應具備相應的專業(yè)知識和本領(lǐng)，能夠有效地開展風險管理與掌控工作。第二十八條風險管理與監(jiān)督機構(gòu)應訂立相應的規(guī)章制度，明確風險管理與掌控的流程、要求、責任和制度，并建立相應的風險管理與掌控檔案。第二十九條企業(yè)應建立健全的風險管理與掌控信息系統(tǒng)，確保風險管理與掌控工作的高效和準確。第七章法律責任第三十條違反本制度的規(guī)定，給企業(yè)造成損失的，應承當相應的法律責任。第三十一條違反國家法律法規(guī)的，依照國家的法律進行處理。第三十二條企業(yè)對于違反本制度的行為有權(quán)采取相應的紀律處