風(fēng)險(xiǎn)管理上崗證2024復(fù)習(xí)測(cè)試題

風(fēng)險(xiǎn)管理上崗證2024復(fù)習(xí)測(cè)試題單選題（總共40題）1.商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在()兩個(gè)方面。(1分)A、資本金管理和負(fù)債管理B、資產(chǎn)管理和負(fù)債管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效考核D、流動(dòng)性管理和績(jī)效考核答案：C解析：

暫無(wú)解析2.銀行（）承擔(dān)監(jiān)控國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)部門B、國(guó)際業(yè)務(wù)部門C、董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)答案：C解析：

暫無(wú)解析3.()對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和利率水平缺乏敏感度，其存款意愿通常取決于自身的金融知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、銀行的地理位置、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品種類、服務(wù)質(zhì)量等感性因素。(1分)A、公司客戶B、機(jī)構(gòu)客戶C、零售客戶D、基金客戶答案：C解析：

暫無(wú)解析4.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是（）。(1分)A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A解析：

暫無(wú)解析5.中山農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)配合省聯(lián)社按（）對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善并配合省聯(lián)社做好上線運(yùn)行工作。(1分)A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D解析：

暫無(wú)解析6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，有權(quán)機(jī)關(guān)可以按照程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展（）。(1分)A、監(jiān)管提示B、約見談話C、執(zhí)法檢查D、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估答案：C解析：

暫無(wú)解析7.在整改工作中，（）負(fù)責(zé)銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行（外管局）、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、省聯(lián)社等外部監(jiān)管、審計(jì)機(jī)構(gòu)檢查/審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題以及審計(jì)部門、合規(guī)部門檢查/審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改督辦。(1分)A、紀(jì)檢監(jiān)察室B、合規(guī)部門C、辦公室D、審計(jì)部答案：B解析：

暫無(wú)解析8.（）是指在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上，為控制和最大限度地降低銀行風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)B、風(fēng)險(xiǎn)處置C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量答案：B解析：

暫無(wú)解析9.下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情形是（）。(1分)A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元以上的C、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的D、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的答案：A解析：

暫無(wú)解析10.（）是管理的方法和藝術(shù)的結(jié)合。(1分)A、文化管理B、制度管理C、經(jīng)驗(yàn)管理D、權(quán)治管理答案：A解析：

暫無(wú)解析11.在問題整改過程中，（）是指檢查/審計(jì)指出的問題所描述事項(xiàng)涉及的職能部門、機(jī)構(gòu)或個(gè)人，負(fù)責(zé)制定整改工作計(jì)劃，并落實(shí)整改。(1分)A、整改責(zé)任主體B、整改牽頭部門C、整改督辦部門D、整改條線管理部門答案：A解析：

暫無(wú)解析12.各單位()應(yīng)對(duì)行政印章保管、使用情況，開展至少()自查工作，填寫《行政印章保管、使用、監(jiān)控設(shè)備情況自查項(xiàng)目表》。(1分)A、每月,1次B、每季度,1次C、每半年,1次D、每年,1次答案：B解析：

暫無(wú)解析13.貸款資金的監(jiān)督管理中，對(duì)于選擇自主支付發(fā)放的貸款，每筆貸款資金的支付使用，一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員須在《貸款資金流向監(jiān)督表》上逐筆進(jìn)行登記，并于貸款資金使用完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)向客戶經(jīng)理提交《貸款資金流向監(jiān)督表》及該賬戶相應(yīng)的對(duì)賬單歸入信貸檔案保管。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：B解析：

暫無(wú)解析14.（）是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的微小變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。(1分)A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、外匯敞口分析答案：C解析：

暫無(wú)解析15.（）是指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。(1分)A、內(nèi)部欺詐B、失職違規(guī)C、督導(dǎo)落實(shí)D、檢查整改答案：A解析：

暫無(wú)解析16.（）是指操作風(fēng)險(xiǎn)所有人持續(xù)識(shí)別、評(píng)估并報(bào)告業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況的過程。(1分)A、信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)B、債項(xiàng)評(píng)級(jí)C、資信評(píng)估D、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：D解析：

暫無(wú)解析17.（）是指授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)，按照本制度規(guī)定的方式對(duì)所轄下一級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán))，下一級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人代表本機(jī)構(gòu)接受授權(quán)。(1分)A、縱向授權(quán)B、橫向授權(quán)C、直線授權(quán)D、轉(zhuǎn)授權(quán)答案：A解析：

暫無(wú)解析18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由（）規(guī)定。(1分)A、國(guó)務(wù)院反洗錢部門B、海關(guān)總署C、反洗錢信息中心D、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同海關(guān)總署答案：D解析：

暫無(wú)解析19.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是()。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)文化B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、公司治理結(jié)構(gòu)D、內(nèi)部控制系統(tǒng)答案：A解析：

暫無(wú)解析20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者等值1萬(wàn)元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。(1分)A、識(shí)別并核實(shí)客戶身份B、了解資金的來源或者用途C、了解或登記資金的來源或者用途D、識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途答案：D解析：

暫無(wú)解析21.情景分析用于（）：(1分)A、測(cè)試單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素或一小組密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素的假定運(yùn)動(dòng)對(duì)組合價(jià)值的影響B(tài)、一組風(fēng)險(xiǎn)因素的多種情景對(duì)組合價(jià)值的影響C、著重分析特定風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)組合或業(yè)務(wù)單元的影響D、A和C答案：B解析：

暫無(wú)解析22.各經(jīng)營(yíng)單位雖與客戶簽訂授信協(xié)議等法律文件，但該客戶自授信額度批復(fù)超過（）（含）仍未使用該授信額度的，該授信額度終止。(1分)A、一年B、半年C、三個(gè)月D、一個(gè)月答案：B解析：

暫無(wú)解析23.處理員工行為典型問題的工作指引中明確，自（）年（）月（）日起，一旦發(fā)現(xiàn)員工新發(fā)生或繼續(xù)發(fā)生28種典型違規(guī)行為，中山農(nóng)商銀行將充分運(yùn)用《勞動(dòng)合同法》賦予用人單位解除勞動(dòng)合同的權(quán)利。(1分)A、2021年1月1日B、2020年12月1日C、2020年12月31日D、2022年1月1日答案：B解析：

暫無(wú)解析24.現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)因收納現(xiàn)金數(shù)額小于記賬金額的差錯(cuò)，導(dǎo)致發(fā)生柜員現(xiàn)金尾箱短款的。當(dāng)天無(wú)法聯(lián)系客戶處理，錯(cuò)賬柜員填寫審批表經(jīng)（）審批同意后，對(duì)原錯(cuò)賬交易進(jìn)行沖正并將差錯(cuò)金額進(jìn)行長(zhǎng)款掛賬處理。(1分)A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、財(cái)務(wù)管理崗C、內(nèi)控行長(zhǎng)D、后臺(tái)柜員答案：D解析：

暫無(wú)解析25.（）負(fù)責(zé)組織對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)專用印章的檢查工作。(1分)A、國(guó)際業(yè)務(wù)部B、辦公室C、公司業(yè)務(wù)部D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部答案：C解析：

暫無(wú)解析26.預(yù)期損失率的計(jì)算公式是（）：(1分)A、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口B、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/貸款資產(chǎn)總額C、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額D、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)總額答案：A解析：

暫無(wú)解析27.員工違規(guī)行為處理辦法中，以下（）不屬于違規(guī)行為4(1分)A、違規(guī)代客戶辦理投資理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的B、擅自凍結(jié)客戶資金和賬戶的C、發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬按規(guī)定處理的D、私售“飛單”的答案：C解析：

暫無(wú)解析28.總行()負(fù)責(zé)本條線檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改督辦，并在完成整改督辦后向合規(guī)部門報(bào)備。(1分)A、整改牽頭部門B、整改督辦部門C、條線管理部門D、責(zé)任主體答案：C解析：

暫無(wú)解析29.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(1分)A、受益人B、客戶本人C、客戶本人與受益人D、不需要核對(duì)答案：C解析：

暫無(wú)解析30.下列關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，不正確的是()。(1分)A、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在收益以及可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，并且盡可能地將預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析包含在內(nèi)B、戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當(dāng)前的實(shí)際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上，反映商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特色C、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是制定以盈利為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃D、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從宏觀戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實(shí)到中觀和微觀操作層面答案：C解析：

暫無(wú)解析31.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）內(nèi)，向有權(quán)機(jī)關(guān)作出書面答復(fù)。(1分)A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、20個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析32.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。(1分)A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、商品風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：

暫無(wú)解析33.一級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部設(shè)置合規(guī)崗，原則上配備不少于（）名合規(guī)員（含后備）?？傂胁块T設(shè)置至少一名兼職合規(guī)員。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無(wú)解析34.()是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票人指示到期付款的行為。(1分)A、承兌B、擔(dān)保C、貸款D、公司信貸答案：A解析：

暫無(wú)解析35.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新。(1分)A、客戶身份資料B、客戶家庭成員C、客戶健康狀況D、客戶學(xué)歷答案：A解析：

暫無(wú)解析36.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)政策》規(guī)定，中山農(nóng)商銀行以（）為基礎(chǔ)，倡導(dǎo)和培育優(yōu)良合規(guī)文化。(1分)A、合規(guī)文化B、四個(gè)負(fù)責(zé)C、合規(guī)目標(biāo)D、合規(guī)管理答案：B解析：

暫無(wú)解析37.為確保內(nèi)控合規(guī)工作的獨(dú)立性，一級(jí)支行設(shè)置（）為獨(dú)立的合規(guī)部門。(1分)A、綜合部B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部C、市場(chǎng)營(yíng)銷部D、辦公室答案：B解析：

暫無(wú)解析38.（）是指銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲（如現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或交易對(duì)方等）。(1分)A、結(jié)算/支付錯(cuò)誤B、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷C、財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤D、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告答案：A解析：

暫無(wú)解析39.面簽見證應(yīng)遵循（）原則。(1分)A、三人面簽B、單人核實(shí)C、雙人見證D、雙人核實(shí)答案：C解析：

暫無(wú)解析40.（）是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略的一種重要方法。該策略表明，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提B、風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)C、資產(chǎn)組合評(píng)估D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.合規(guī)檢查包含（）。(1分)A、常規(guī)檢查B、專項(xiàng)檢查C、臨時(shí)檢查D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警答案：AC解析：

暫無(wú)解析2.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（）。(1分)A、識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況C、設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試D、識(shí)別、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序E、擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn)答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析3.員工違規(guī)行為處理辦法中，被稽核審計(jì)對(duì)象（）有關(guān)材料、證據(jù)、財(cái)物的，屬于違規(guī)行為。(1分)A、隱匿B、轉(zhuǎn)移C、篡改D、毀損答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括（）。(1分)A、案件查處和相應(yīng)的信息披露制度B、查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度C、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵(lì)和保護(hù)制度D、重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范E、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析5.新刻制的行政印章，由（）各1人，攜帶公安機(jī)關(guān)規(guī)定的領(lǐng)章資料到刻章單位領(lǐng)取，領(lǐng)回的新印章要求雙方共同封存，保管在具有防盜功能的保險(xiǎn)柜中。(1分)A、印章管理員B、合規(guī)部門合規(guī)檢查人員、C、審計(jì)人員D、辦公室中層干部答案：AB解析：

暫無(wú)解析6.固定資產(chǎn)的折舊年限正確的是（）。(1分)A、房屋及建筑物，為20年；B、機(jī)器設(shè)備，為4年；C、機(jī)器設(shè)備，為5年；D、電子設(shè)備，為3年；E、交通工具，為4年；F、交通工具，為5年。答案：ACDE解析：

暫無(wú)解析7.下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的表述正確的是（）。(1分)A、操作風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為人員風(fēng)險(xiǎn)、流程風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)B、監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風(fēng)險(xiǎn)C、輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風(fēng)險(xiǎn)等屬于外部風(fēng)險(xiǎn)E、內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風(fēng)險(xiǎn)答案：ACDE解析：

暫無(wú)解析8.關(guān)鍵印章包括（）。(1分)A、科技支行公章B、內(nèi)部專用章C、總行領(lǐng)導(dǎo)公用名章D、黨委印章E、紀(jì)委印章F、工青婦印章答案：ACDEF解析：

暫無(wú)解析9.處理員工行為典型問題的工作指引中，關(guān)于信貸管理方面的典型違規(guī)行為包括：(1分)A、收受不正當(dāng)利益，審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)B、在信貸業(yè)務(wù)調(diào)查過程中，故意隱瞞重大問題，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的重大問題披露不全，誤導(dǎo)貸款審查審批C、利用自有資金，或違規(guī)與外部個(gè)人、企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)合作，為客戶提供資金搭橋、“過橋貸”或不正當(dāng)?shù)孬@取銀行信用，并謀取利益D、授信業(yè)務(wù)報(bào)批材料存在明顯的失職、重大錯(cuò)誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風(fēng)險(xiǎn)，仍審批無(wú)條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.在問題整改過程中，衡量問題整改是否到位的主要考量因素包括（）。(1分)A、原因必查清B、措施有力C、措施必落實(shí)D、懲戒與教育答案：ACD解析：

暫無(wú)解析11.授權(quán)人是指中山農(nóng)商銀行（）。(1分)A、董事長(zhǎng)B、總行行長(zhǎng)C、其他高級(jí)管理人員D、總行各職能部門負(fù)責(zé)人、各支行負(fù)責(zé)人E、其他中層管理人員答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析12.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為（）。(1分)A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)E、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析13.會(huì)計(jì)核算應(yīng)堅(jiān)持（）（）（）（）原則(1分)A、相關(guān)性B、重要性C、謹(jǐn)慎性D、及時(shí)性E、一致性答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，下列屬于反洗錢黑名單中一類名單的是：(1分)A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的,或聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的，或中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家或地區(qū)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.為有效地（）操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。(1分)A、識(shí)別B、評(píng)估C、監(jiān)測(cè)D、控制E、報(bào)告答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析16.特別授權(quán)是指中山農(nóng)商銀行（）對(duì)超出基本授權(quán)范圍的某項(xiàng)特定業(yè)務(wù)或某一特定事項(xiàng)所進(jìn)行的臨時(shí)性授權(quán)。(1分)A、董事長(zhǎng)B、總行行長(zhǎng)C、其他高級(jí)管理人員D、總行各職能部門負(fù)責(zé)人、各支行負(fù)責(zé)人E、其他中層管理人員答案：AB解析：

暫無(wú)解析17.嚴(yán)禁在（）上加蓋行政印章。(1分)A、空白紙和介紹信B、空白表格C、空白獎(jiǎng)狀和證書D、未填寫借款到期日的借據(jù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析18.電子貸款資料單人面簽?zāi)Ｊ降暮炗喎绞桨ǎǎ?1分)A、人臉識(shí)別B、視頻錄像C、電子簽名及身份證D、指紋信息采集答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析19.授權(quán)分為()。(1分)A、基本授權(quán)B、特別授權(quán)C、一般授權(quán)D、轉(zhuǎn)授權(quán)答案：AB解析：

暫無(wú)解析20.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式包括（）。(1分)A、缺口分析B、久期分析C、外匯敞口分析D、敏感性分析E、情景分析答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析21.對(duì)于超過整改時(shí)限的問題，仍納入持續(xù)督辦整改統(tǒng)計(jì)范疇。原“整改中”“未整改”問題，通過采取相關(guān)措施最終完成了相關(guān)整改后，可列入“已整改”狀態(tài)，并在核定整改完成率時(shí)，分別按()及()計(jì)算。(1分)A、1B、0.5C、0.25D、0.75答案：BC解析：

暫無(wú)解析22.根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時(shí)，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)資本？（）。(1分)A、業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理的人力和物力匱乏B、未建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線C、董事會(huì)和高級(jí)管理層了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行D、銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效E、有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法答案：DE解析：

暫無(wú)解析23.根據(jù)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)名單及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于金融透明度較低的國(guó)家或地區(qū)，我行應(yīng)當(dāng)（）。(1分)A、按照反洗錢的規(guī)定執(zhí)行加強(qiáng)型的盡職調(diào)查措施B、了解客戶開戶的目的C、禁止客戶利用經(jīng)營(yíng)單位結(jié)算渠道規(guī)避聯(lián)合國(guó)制裁。D、交易涉及兩用物項(xiàng)或可以用于制造毒品等敏感物項(xiàng)時(shí)，應(yīng)了解產(chǎn)品的實(shí)際用途和實(shí)際交易對(duì)手E、了解客戶美元交易的實(shí)際交易對(duì)手答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析24.有下列情形之一的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)案件責(zé)任人員從重問責(zé)（）。(1分)A、受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施，且未造成損害的B、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，導(dǎo)致重大案件發(fā)生的C、嚴(yán)重違反市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)定，影響金融市場(chǎng)秩序穩(wěn)定的D、嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者權(quán)益，社會(huì)關(guān)注度高、影響惡劣的答案：BCD解析：

暫無(wú)解析25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)的決議，履行以下職責(zé)（）。(1分)A、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評(píng)估，必要時(shí)予以調(diào)整B、根據(jù)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度C、制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額得到充分傳達(dá)和有效實(shí)施D、審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序E、審議全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告答案：ABC解析：

暫無(wú)解析26.員工的合規(guī)職責(zé)包括（）。(1分)A、每位員工都負(fù)有與其崗位職責(zé)相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)，都是其所在崗位（職位）合規(guī)守法的踐行者和直接責(zé)任人B、有責(zé)任遵守中山農(nóng)商銀行的員工行為守則和各項(xiàng)規(guī)章制度C、有義務(wù)報(bào)告在工作中所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象和其他員工的異常行為D、監(jiān)督報(bào)告制度的實(shí)施答案：ABC解析：

暫無(wú)解析27.下列對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，正確的有（）。(1分)A、商業(yè)銀行面臨的幾乎所有風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素都可能危及自身聲譽(yù)B、所有員工都應(yīng)當(dāng)深入理解價(jià)值理念，恪守內(nèi)部流程，減少可能造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的因素C、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是有資質(zhì)的管理人員、高效的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和現(xiàn)代信息技術(shù)的綜合能力體現(xiàn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是一種多維的風(fēng)險(xiǎn)，具有非常明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過歷史模擬法進(jìn)行計(jì)量和監(jiān)測(cè)答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問題，有權(quán)機(jī)關(guān)可以約見金融機(jī)構(gòu)的（）。(1分)A、董事B、監(jiān)事C、高級(jí)管理人員D、部門負(fù)責(zé)人E、直接責(zé)任人答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析29.一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員或相關(guān)責(zé)任人出現(xiàn)以下情況的（），須追究其違規(guī)責(zé)任；造成資金損失的，視情況追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。(1分)A、未取得本規(guī)程規(guī)定出賬資料，擅自辦理貸款出賬手續(xù)和將監(jiān)管的貸款資金劃出的；B、對(duì)出賬資料審查不嚴(yán)，導(dǎo)致貸款出賬錯(cuò)誤的；C、沒有按規(guī)定填寫《貸款資金流向監(jiān)督表》的；D、其他違規(guī)劃付信貸資金的情況。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析30.下列有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的做法有（）。(1分)A、盡量保持大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致B、強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)C、增強(qiáng)對(duì)客戶和公眾的透明度D、從投訴和批評(píng)中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)E、制定危機(jī)管理規(guī)劃答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定書面的風(fēng)險(xiǎn)偏好，做到定性指標(biāo)和定量指標(biāo)并重。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.現(xiàn)場(chǎng)檢查是通過調(diào)閱業(yè)務(wù)資料或運(yùn)用各類管理信息系統(tǒng)、遠(yuǎn)程監(jiān)控、錄像等信息工具進(jìn)行具體分析，篩查疑點(diǎn)業(yè)務(wù)的方式。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，檢查和評(píng)價(jià)涉及銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，是一種全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)不同類別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如利率風(fēng)險(xiǎn)）和不同業(yè)務(wù)種類（如衍生產(chǎn)品交易）的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)制定更詳細(xì)和有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，并保持相互之間的一致性。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.中山農(nóng)商銀行堅(jiān)持價(jià)值導(dǎo)向型的內(nèi)部控制，提升內(nèi)控管理價(jià)值，建立科學(xué)的績(jī)效考評(píng)體系，合理設(shè)定內(nèi)控管理指標(biāo)，改進(jìn)內(nèi)部控制管理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)有價(jià)單證和重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用、核算等工作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.處理員工行為典型問題的工作指引中，安排員工離崗清收給予3-5年觀察期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.如懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的，無(wú)論交易金額大小，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)收款人信息(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放私人物品及不需要入庫(kù)保管的物品?，F(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、實(shí)物貴金屬及其他重要檔案等與業(yè)務(wù)有關(guān)的重要物品應(yīng)放置于尾箱或?qū)Ｓ脵n案柜（箱）內(nèi)入庫(kù)保管。無(wú)法鎖入柜員尾箱的大件重要物品,單獨(dú)入庫(kù)保管，一級(jí)貸款檔案可不入庫(kù)保管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.根據(jù)員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，員工受開除以外的處分，在受處分期間有悔改表現(xiàn)，并且沒有再發(fā)生違法違紀(jì)違規(guī)行為的，處分期滿后自動(dòng)解除。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.相對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，信用風(fēng)險(xiǎn)具有數(shù)據(jù)充分和易于計(jì)量的特點(diǎn)，更適用于采取量化技術(shù)加以控制。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.商業(yè)銀行的高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)向與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的工作人員闡明本行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控行長(zhǎng)管理辦法》規(guī)定，內(nèi)控行長(zhǎng)不參與具體信貸業(yè)務(wù)的審批，不對(duì)單筆信貸業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)；對(duì)信貸業(yè)務(wù)履行監(jiān)督責(zé)任，監(jiān)督支行整體信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)違規(guī)行為或重大風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)向內(nèi)控行長(zhǎng)報(bào)告，并提出防范建議。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析16.對(duì)于被檢查單位在檢查前主動(dòng)自查發(fā)現(xiàn)并及時(shí)糾正的問題，可根據(jù)規(guī)定向檢查單位提出減輕或免責(zé)的申請(qǐng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析17.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫(kù)換人管庫(kù)、啟用密碼副本以及同一人持有一組密碼超過30天（含）的，必須重新設(shè)置密碼。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解