理財專項測試卷

理財專項測試卷單選題（總共40題）1.不屬于理財產(chǎn)品托管機構應具備準入條件的(1分)A、從事托管業(yè)務不少于5年B、托管業(yè)務總規(guī)模不低于2萬億元C、托管機構凈資產(chǎn)不低于1000萬元D、托管理財產(chǎn)品規(guī)模不低于3000億元答案：C解析：

暫無解析2.年度理財業(yè)務授權方案審議通過后，理財事業(yè)部門根據(jù)審議結果擬制授權書，報（）審批簽發(fā)。(1分)A、部門經(jīng)理B、分管領導C、主任（行長）D、董事長答案：C解析：

暫無解析3.縣級行社不得在風險承受能力評估過程中誤導投資者或者代為操作，確保風險承受能力評估結果的（）和（）。(1分)A、全面性、有效性B、真實性、有效性C、真實性、全面性D、全面性、真實性答案：B解析：

暫無解析4.下列不屬于縣級行社向上識別理財產(chǎn)品的最終客戶，向下應識別理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)應當遵循的原則(1分)A、穿透B、持續(xù)C、動態(tài)D、主動答案：D解析：

暫無解析5.應當采用科學合理的方法，根據(jù)理財產(chǎn)品的擬投資組合、投資范圍、產(chǎn)品過往業(yè)績和風險水平等因素審慎確定產(chǎn)品風險評級的崗位為（）(1分)A、產(chǎn)品研發(fā)崗B、產(chǎn)品審核崗C、運營綜合崗D、產(chǎn)品審核崗答案：A解析：

暫無解析6.公募銀行理財也能投資證券了，投資證券額度不能超過該理財總凈資產(chǎn)的10%，也不能超過你所投資的單只股票或者基金的__%(1分)A、10B、20C、30D、50答案：C解析：

暫無解析7.下列屬于開放式凈值型理財產(chǎn)品特點的是（）(1分)A、投資者只有在產(chǎn)品到期時才能取回本金和利息B、有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品。C、理財產(chǎn)品份額總額固定D、持有一個投資周期后會有幾天的開放日，投資者能夠進行申購和贖回。答案：D解析：

暫無解析8.應急處置工作結束，或者相關危險因素消除后，由（）宣布解除應急狀況(1分)A、省聯(lián)社應急領導小組B、省聯(lián)社應急領導小組辦公室C、市級理財業(yè)務突發(fā)事件應急領導小組D、事發(fā)機構應急領導小組答案：D解析：

暫無解析9.山西省農(nóng)村信用社“晉享”理財前五期產(chǎn)品對銷售人員（含市級機構人員）設置了年化（）的銷售服務費，根據(jù)理財銷售系統(tǒng)記錄銷售獎勵將直接發(fā)放至銷售人員個人賬戶。(1分)A、1%B、0.1%C、0.25%D、0.2%答案：B解析：

暫無解析10.下列哪一項不屬于建立理財業(yè)務信息系統(tǒng)管理制度的原則(1分)A、安全性B、可操作性C、收益性D、實用性答案：C解析：

暫無解析11.縣級行社應加強理財業(yè)務投資管理，根據(jù)()對理財產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)進行信用風險識別和控制，做好投前審查和投后管理。(1分)A、錯配原則B、流動性原則C、穿透原則D、審慎原則答案：C解析：

暫無解析12.縣級行社應當在規(guī)定時限內(nèi)披露理財產(chǎn)品定期報告，季度報告應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)、半年度報告應當在上半年結束之日起（）個工作日內(nèi)、年度報告應當在每年度結束之日起（）個工作日內(nèi)進行披露。理財產(chǎn)品成立不足90日或者存續(xù)期不超過90日的，縣級行社可以不編制理財產(chǎn)品當期的季度、半年和年度報告。(1分)A、15、60、90B、10、20、30、C、15、30、60D、10、30、90答案：A解析：

暫無解析13.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，應當在理財產(chǎn)品銷售前()日，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記。(1分)A、10B、15C、7D、20答案：A解析：

暫無解析14.（）應對理財業(yè)務授權執(zhí)行情況進行定期檢查，并有權提出授權調(diào)整建議。(1分)A、風險合規(guī)部門B、稽核審計部門C、財務部門D、安全保衛(wèi)部門答案：B解析：

暫無解析15.全國第一支理財產(chǎn)品（）年發(fā)行的。(1分)A、2003B、2004C、2002D、2001答案：A解析：

暫無解析16.對擬創(chuàng)設理財產(chǎn)品可行性和必要性進行初審并出具審核意見的崗位為（）(1分)A、產(chǎn)品審核崗B、產(chǎn)品研發(fā)崗C、理財事業(yè)部門負責人D、投資崗答案：A解析：

暫無解析17.轉(zhuǎn)授權，是指主任（行長）在授權范圍內(nèi)，對理財業(yè)務分管領導轉(zhuǎn)授予的權限；以及理財業(yè)務分管領導在授權范圍內(nèi)，對（）轉(zhuǎn)授予的權限。(1分)A、部門經(jīng)理B、前臺人員C、理財事業(yè)部門負責人D、中后臺人員答案：C解析：

暫無解析18.縣級行社應對理財業(yè)務面臨的各類風險（）評估并實施全流程管理，確保具備與所開展的理財業(yè)務相適應的人員、物質(zhì)、技術等具體保障。(1分)A、每月末B、每年末C、定期D、不定期答案：C解析：

暫無解析19.以下不屬于理財業(yè)務績效考核結果的運用的是（）(1分)A、作為提高盈利能力的重要依據(jù)B、作為改進工作的重要依據(jù)C、作為人事管理的重要依據(jù)D、作為發(fā)放績效薪酬的重要依據(jù)答案：A解析：

暫無解析20.縣級行社應加強本機構理財資金投資權限管理，至少每（）調(diào)整一次投資交易與審批權限。(1分)A、年B、半年C、季D、月答案：A解析：

暫無解析21.事發(fā)機構應急預案啟動后（）小時內(nèi)仍未處置完成的，應逐級上報省聯(lián)社應急領導小組辦公室(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析22.縣級行社不得通過對理財產(chǎn)品進行拆分等方式，向風險承受能力（）理財產(chǎn)品風險評級的投資者銷售理財產(chǎn)品。(1分)A、高于B、低于C、等于或低于D、等于或高于答案：B解析：

暫無解析23.估值差錯率、“雙錄”差錯比率、逆程序交易比率、理財業(yè)務交易差錯比率等指標屬于（）風險的計量指標。(1分)A、流動性B、市場C、信用D、操作答案：D解析：

暫無解析24.針對每只公募理財產(chǎn)品，壓力測試應當至少每季度進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應當提高壓力測試頻率(1分)A、每年B、每月C、每日D、每季答案：D解析：

暫無解析25.對開展的委托投資業(yè)務,本機構理財業(yè)務風險控制崗應要求合作機構按（）提供估值明細表，按（）提供交易流水信息，按（）提供投資運行報告并加蓋印章(1分)A、日，周，月B、周，月，季C、日，月，月D、周，月，季答案：A解析：

暫無解析26.需辦理委托授權時，由授權人提出委托授權申請，提交（）審批。(1分)A、部門經(jīng)理B、分管領導C、本級授權人D、上級授權人答案：D解析：

暫無解析27.（）風險是指無法以合理的價格及時拋售資產(chǎn)或未能及時兌付投資者投資本金及收益、未能履行其他支付義務的風險。(1分)A、流動性B、市場C、信用D、操作答案：A解析：

暫無解析28.理財業(yè)務授權分為常規(guī)授權和（）授權兩類。(1分)A、特殊B、委托C、間接D、臨時答案：B解析：

暫無解析29.投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期限不得超過（）天。(1分)A、100200B、120240C、130250D、90120答案：B解析：

暫無解析30.常規(guī)報告至少按季向（）報告；風險預報向部門負責人報告后，負責人應根據(jù)風險狀況及時采取有效措施防范風險，必要時應及時向分管領導進行報告。(1分)A、部門負責人B、行長C、董事長D、監(jiān)事長答案：A解析：

暫無解析31.山西省農(nóng)村信用社首只“晉享”理財產(chǎn)品的名稱為（）。(1分)A、晉享-豐利A人民幣理財產(chǎn)品第1期B、晉享-穩(wěn)盈A人民幣理財產(chǎn)品第1期C、晉享-穩(wěn)盈B人民幣理財產(chǎn)品第1期D、晉享-豐利B人民幣理財產(chǎn)品第1期答案：B解析：

暫無解析32.私募產(chǎn)品的信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機構應當至少每__度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。(1分)A、日B、月C、季D、年答案：C解析：

暫無解析33.每只公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()。(1分)A、10%B、15%C、20%D、5%答案：A解析：

暫無解析34.（）應在省聯(lián)社同業(yè)準入名單內(nèi)的機構篩選代銷合作機構，對未納入省聯(lián)社同業(yè)準入名單的機構，應當根據(jù)準入條件按照相關流程辦理。(1分)A、銷售管理崗B、風險控制崗C、產(chǎn)品研發(fā)崗D、綜合業(yè)務崗答案：A解析：

暫無解析35.晉享系列理財產(chǎn)品發(fā)行時間（）年。(1分)A、2021B、2020C、2019D、2018答案：A解析：

暫無解析36.對存在重大風險、重大違約、主要指標惡化的存量機構，及時予以（）。(1分)A、警告B、退出C、罰款D、降級答案：B解析：

暫無解析37.超出理財產(chǎn)品銷售文件約定投資比例的，除高風險類型的理財產(chǎn)品超出比例范圍投資較低風險資產(chǎn)外，應當先取得客戶（）同意，并在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)做好理財產(chǎn)品信息登記(1分)A、書面B、口頭C、原則D、基本答案：A解析：

暫無解析38.縣級行社應當在理財產(chǎn)品（）中明確約定與客戶聯(lián)絡和信息披露的方式、渠道和頻率，以及在信息披露過程中各方的責任，確保投資者及時獲取信息。(1分)A、銷售文件B、產(chǎn)品發(fā)行公告C、定期報告D、到期公告答案：A解析：

暫無解析39.縣級行社應當根據(jù)年度財務收支計劃及核定的薪酬總額，結合上年度績效工資發(fā)放及本年度業(yè)務發(fā)展情況，科學制定理財業(yè)務績效薪酬計提標準，績效薪酬總額應控制在合理范圍內(nèi)是指對績效考核（）的工作要求(1分)A、加強領導，嚴格考核B、適度激勵，總額控制C、延期支付，注重長效D、結合實際，因地制宜答案：B解析：

暫無解析40.（）是縣級行社對理財業(yè)務人員的工作態(tài)度、工作能力、學習能力、創(chuàng)新能力、團隊合作能力等方面進行的考核。(1分)A、風控能力指標B、部門業(yè)績考核C、管控指標考評D、崗位職責考核答案：D解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.縣級行社應當按規(guī)定披露權益類理財產(chǎn)品信息，包括但不限于以下信息：(1分)A、理財產(chǎn)品所投資股票面臨的風險以及股票價格波動情況等；B、未上市企業(yè)股權及其受（收）益權的融資客戶、項目名稱、項目剩余期限、資產(chǎn)質(zhì)量等風險狀況、收益分配、交易結構等；C、理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)所投資未上市企業(yè)股權及其受（收）益權發(fā)生變更或風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的；D、其他應當披露的信息。答案：ABCD解析：

暫無解析2.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當遵守()、()、()原則，嚴格遵守投資者適當性管理要求，保護投資者合法權益(1分)A、成本可算B、風險可控C、信息充分披露D、謹慎原則答案：ABC解析：

暫無解析3.縣級行社應當強化理財業(yè)務風險管理，嚴格遵循()原則。(1分)A、全面性原則B、獨立性原則C、制衡性原則D、統(tǒng)一性原則答案：ABC解析：

暫無解析4.一般性突發(fā)事件應急處置程序包括（）(1分)A、分析報告B、動員部署C、逐級上報D、風險解除E、經(jīng)驗總結答案：ABCDE解析：

暫無解析5.縣級行社應當對錄音錄像資料進行安全隔離存儲，由專人管理，不得人為（）視頻資料，相關人員只允許進行檢索調(diào)閱，并應當留有檢索調(diào)閱記錄。(1分)A、更改B、截取C、調(diào)閱D、涂抹或刪除答案：ABD解析：

暫無解析6.商業(yè)銀行應當確保本行理財產(chǎn)品登記信息的()、()、()和()(1分)A、真實性B、準確性C、完整性D、及時性答案：ABCD解析：

暫無解析7.縣級行社應當加強員工銷售行為管理，（）(1分)A、不得以不正當競爭手段推銷理財產(chǎn)品B、不得代客戶簽署文件C、不得挪用客戶資金D、不得使用誘惑性、誤導性和承諾性的等易引發(fā)爭議的模糊性語言，向客戶銷售與其風險承受能力不相符合的產(chǎn)品答案：ABCD解析：

暫無解析8.縣級行社開展理財業(yè)務，應當確保每只理財產(chǎn)品與所投資產(chǎn)相對應，做到每只理財產(chǎn)品（）、（）和（）。(1分)A、單獨管理B、統(tǒng)一建賬C、單獨核算D、單獨建賬答案：ACD解析：

暫無解析9.銷售人員在為客戶辦理購買理財產(chǎn)品手續(xù)前，應當特別注意以下事項：（）(1分)A、有效識別客戶身份。B、向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等。C、了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求。D、提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和投資者權益須知。E、確認客戶抄錄了風險確認語句。答案：ABCDE解析：

暫無解析10.下列屬于開放式凈值型理財產(chǎn)品特點的是（）(1分)A、理財產(chǎn)品份額總額不固定B、有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品。C、有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者可進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品。D、持有一個投資周期后會有幾天的開放日，投資者能夠進行申購和贖回。答案：AD解析：

暫無解析11.單產(chǎn)品限額包括（）指標限額等。(1分)A、交易偏離度B、買入返售質(zhì)押品折扣系數(shù)C、估值偏離度D、單產(chǎn)品投資比例及集中度答案：ABCD解析：

暫無解析12.銀行有下列情形之一的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以要求其發(fā)行的理財產(chǎn)品由指定的機構進行托管(1分)A、理財產(chǎn)品未實現(xiàn)實質(zhì)性獨立托管的B、未按照穿透原則，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中，向上穿透登記最終投資者信息，向下穿透登記理財產(chǎn)品投資的底層資產(chǎn)信息，或者信息登記不真實、準確、完整和及時的C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他情形。答案：ABC解析：

暫無解析13.理財業(yè)務授權管理遵循（）的原則。(1分)A、分級分類B、有限授權C、權責明晰D、行使規(guī)范答案：ABCD解析：

暫無解析14.（）負責完成投資者風險承受能力評估，并在遵循投資者適當性原則的前提下進行本理財產(chǎn)品的銷售活動。(1分)A、產(chǎn)品管理人B、托管人C、代銷機構D、推薦人答案：AC解析：

暫無解析15.縣級行社應加強對流動性風險的識別，包括但不限于（）等。(1分)A、資本及收益結構B、資產(chǎn)負債期限結構C、杠桿及現(xiàn)金流情況D、理財資金投資資產(chǎn)的變現(xiàn)能力答案：BCD解析：

暫無解析16.錄音錄像內(nèi)容應當包括（）客戶權益以及相關規(guī)章制度要求在銷售時對客戶明示和提示的內(nèi)容。(1分)A、產(chǎn)品類型和名稱B、產(chǎn)品研發(fā)主體C、產(chǎn)品特性D、產(chǎn)品風險答案：ABCD解析：

暫無解析17.理財業(yè)務銷售過程中的業(yè)務檔案包括（）、（）和（）。(1分)A、數(shù)據(jù)修改表B、銷售過程中的合同文本C、錄音錄像資料D、相關電子信息答案：BCD解析：

暫無解析18.金融機構不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關聯(lián)方進行不正當交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于_______。關聯(lián)方按照財政部《企業(yè)會計準則》的規(guī)定確定(1分)A、投資于關聯(lián)方虛假項目B、與關聯(lián)方共同收購上市公司C、向本機構注資答案：ABC解析：

暫無解析19.合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承受能力，投資于單只理財產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織：(1分)A、具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣B、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織；C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他情形D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于500萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織；答案：ABC解析：

暫無解析20.授權有效期內(nèi)發(fā)生下列()情形，應當根據(jù)實際情況暫?；蛉∠麑κ軝嗳说氖跈唷?1分)A、受權人離崗時間超過3個月的，暫停原受權人相關權限B、受權人發(fā)生重大越權行為或違規(guī)行為的，取消原受權人相關權限C、需暫?；蛉∠跈嗟钠渌樾蜠、受權人離崗時間超過1年的，暫停原受權人相關權限答案：ABC解析：

暫無解析21.理財產(chǎn)品宣傳銷售文件應當載明理財產(chǎn)品的認購和贖回安排、（）、（）、份額認購、贖回價格的計算方式、擬投資市場和資產(chǎn)的風險評估，以及理財產(chǎn)品的托管機構、理財投資合作機構的基本信息和主要職責等信息。(1分)A、估值原則B、估值方法C、收費條件D、收費標準答案：AB解析：

暫無解析22.金融機構發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應當堅持“____”和“_____”的經(jīng)營理念，加強投資者適當性管理，向投資者銷售與其風險識別能力和風險承擔能力相適應的資產(chǎn)管理產(chǎn)品(1分)A、了解市場B、了解產(chǎn)品C、了解客戶D、了解自身答案：BC解析：

暫無解析23.信息披露流程包括(1分)A、信息收集B、信息復核C、風險審核D、合規(guī)審查E、逐級審批F、信息發(fā)布答案：ABCDEF解析：

暫無解析24.市場風險包括（）等市場價格發(fā)生不利變動引發(fā)的風險損失。(1分)A、利率B、匯率C、期權D、股票E、股權F、商品答案：ABCDEF解析：

暫無解析25.估值核算崗應將經(jīng)托管機構復核一致的估值數(shù)據(jù)與報表交由本機構風險控制崗審核，風險控制崗應當對估值核算崗提交的估值數(shù)據(jù)與報表的()、()、()進行審核并簽署審核意見。(1分)A、完整性B、準確性C、合規(guī)性D、審慎性答案：ABC解析：

暫無解析26.理財業(yè)務授權以授權書形式辦理,授權書內(nèi)容包括（）(1分)A、授權人、受權人及委托授權監(jiān)交人姓名B、授權事項及限制性要求C、授權期限D(zhuǎn)、行使授權的職責E、其他需要規(guī)定的事項答案：ABCDE解析：

暫無解析27.風險測評過期，客戶可通過（）進行風險承受能力評估。(1分)A、縣級行社網(wǎng)點柜面B、手機銀行C、網(wǎng)上銀行D、晉享生活APP答案：ABCD解析：

暫無解析28.以下產(chǎn)品不得進行份額分級。(1分)A、公募產(chǎn)品。B、開放式私募產(chǎn)品。C、投資于單一投資標的私募產(chǎn)品，投資比例超過50%即視為單一。D、投資債券、股票等標準化資產(chǎn)比例超過50%的私募產(chǎn)品。答案：ABCD解析：

暫無解析29.理財業(yè)務業(yè)績指標考核主要從（）方面進行入手(1分)A、經(jīng)營成果B、財務狀況C、風控能力D、盈利能力答案：ABCD解析：

暫無解析30.信息披露主要為理財產(chǎn)品整個生命周期內(nèi)，山西省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱縣級行社）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定以及合同約定而向理財產(chǎn)品客戶披露的各類事前、事中、事后信息，包括（）。(1分)A、理財產(chǎn)品發(fā)行公告B、定期公告C、收益信息公告D、到期公告E、重大事項公告答案：ABCDE解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.縣級行社開展代銷業(yè)務，可以允許非本機構人員在營業(yè)網(wǎng)點從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析2.商業(yè)銀行應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于外部審計的相關規(guī)定，委托外部審計機構至少每季度對理財業(yè)務和公募理財產(chǎn)品進行一次外部審計(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.再轉(zhuǎn)授權是指理財事業(yè)部門負責人在轉(zhuǎn)授權范圍內(nèi)，對本部門人員再轉(zhuǎn)授予的權限。再轉(zhuǎn)授權可以向前臺交易、中臺審核、后臺結算等業(yè)務人員授予。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.對于違反相關法律法規(guī)以及《資管新規(guī)》規(guī)定的金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務從業(yè)人員，依法采取處罰措施直至取消從業(yè)資格，但可以在其他類型金融機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.山西省農(nóng)村信用社“晉享”理財前五期產(chǎn)品對銷售人員（含市級機構人員）設置了年化0.01%的銷售服務費。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.縣級行社應當確保所有理財業(yè)務通過理財業(yè)務信息管理系統(tǒng)全流程辦理，但是在特定條件下，可以繞系統(tǒng)辦理理財業(yè)務。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理人、托管機構可以將銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.省聯(lián)社應當建立理財業(yè)務風險控制體系，確保做好業(yè)務、產(chǎn)品、操作之間的風險隔離。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.由于銀行間與交易所市場的流動性問題，個別債券可能存在持續(xù)缺乏公允成交價和公允報價的情況，因此，在通過估值技術確定其公允價值的同時，需增加校驗和糾偏環(huán)節(jié)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.客戶贖回持有的產(chǎn)品份額時，無需主動操作，系統(tǒng)會自動代客戶辦理贖回申請(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.運用分散化策略，包括期限結構的分散化以及來源主體結構的分散化，確保資金運用及來源結構向多元化發(fā)展，提升理財產(chǎn)品應對流動性風險的能力。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.金融市場發(fā)生重大變化導致理財產(chǎn)品投資比例暫時超出浮動區(qū)間且可能對理財產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的，商業(yè)銀行應當及時向投資者進行信息披露(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.縣級行社應當建立理財產(chǎn)品創(chuàng)設的內(nèi)部審批流程及授權辦法，在發(fā)行新產(chǎn)品之前充分評估產(chǎn)品市場前景、競爭能力及各類風險。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.產(chǎn)品研發(fā)崗應當根據(jù)代銷產(chǎn)品的投資范圍、投資資產(chǎn)、投資比例和風險狀況等因素對代銷產(chǎn)品進行風險評級，風險評級結果與被代銷機構不一致的，應當采用較高風險等級的評級結果。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品投資于貨幣市場，具有投資周期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.理財事業(yè)部門應當定期對已經(jīng)完成的理財產(chǎn)品銷售文件進行審核。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.在應急狀態(tài)下，各級機構應急領導小組應當根據(jù)應急預案規(guī)定的職責采取有關的應急處