二零二四年度委托理財合同范本

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL[二零二四年度]委托理財合同范本本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1委托方主體資格1.2受托方主體資格1.3理財產(chǎn)品定義第二條理財金額及期限2.1委托理財金額2.2委托理財期限第三條理財收益及分成3.1理財收益計算方式3.2收益分成比例3.3收益支付方式第四條風(fēng)險控制及保障4.1風(fēng)險評估與控制4.2安全保障措施4.3風(fēng)險賠償責(zé)任第五條信息披露與保密5.1信息披露義務(wù)5.2保密義務(wù)第六條合同的變更與終止6.1合同變更條件6.2合同終止條件第七條違約責(zé)任及爭議解決7.1違約責(zé)任7.2爭議解決方式第八條合同的生效、修改與解除8.1合同生效條件8.2合同修改條件8.3合同解除條件第九條稅務(wù)責(zé)任9.1稅務(wù)申報與繳納9.2稅務(wù)責(zé)任承擔(dān)第十條合同的履行地點(diǎn)和方式10.1履行地點(diǎn)10.2履行方式第十一條合同的監(jiān)護(hù)和轉(zhuǎn)讓11.1合同監(jiān)護(hù)11.2合同轉(zhuǎn)讓第十二條法律法規(guī)與強(qiáng)制性規(guī)定12.1遵守法律法規(guī)12.2強(qiáng)制性規(guī)定適用第十三條合同的份數(shù)和保管13.1合同份數(shù)13.2合同保管責(zé)任第十四條其他約定14.1其他補(bǔ)充條款14.2附件清單第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1委托方主體資格1.2受托方主體資格1.3理財產(chǎn)品定義理財產(chǎn)品是指受托人根據(jù)委托人的委托，以委托人的資金為投資對象，按照約定的投資策略和期限，進(jìn)行投資和管理，并按照約定的收益分配方式向委托人支付收益的產(chǎn)品。第二條理財金額及期限2.1委托理財金額2.2委托理財期限委托理財?shù)钠谙逓閇具體期限]年，自理財產(chǎn)品成立之日起計算。第三條理財收益及分成3.1理財收益計算方式理財收益根據(jù)實(shí)際投資收益情況計算，具體計算方式如下：（1）預(yù)期年化收益率為[具體年化收益率]%；（2）實(shí)際年化收益率低于預(yù)期年化收益率的，按實(shí)際年化收益率計算收益；（3）實(shí)際年化收益率高于預(yù)期年化收益率的，超出部分按照約定的分成比例進(jìn)行分成。3.2收益分成比例委托人與受托人的收益分成比例為[具體比例]。3.3收益支付方式收益支付方式為按季度支付，受托人在每個季度結(jié)束之日起[具體天數(shù)]內(nèi)，將應(yīng)支付的收益支付給委托人。第四條風(fēng)險控制及保障4.1風(fēng)險評估與控制受托人應(yīng)根據(jù)委托人的風(fēng)險承受能力、投資期限和預(yù)期收益等因素，進(jìn)行風(fēng)險評估，并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險控制措施，以確保理財資金的安全。4.2安全保障措施受托人應(yīng)采取有效措施，確保委托人的理財資金安全，包括但不限于：（1）建立健全的理財產(chǎn)品管理制度和風(fēng)險控制體系；（2）對理財資金進(jìn)行獨(dú)立賬戶管理，保證專款專用；（3）按照委托人的委托進(jìn)行投資，不得挪用委托資金；（4）及時向委托人披露理財產(chǎn)品的投資情況、風(fēng)險狀況等信息。4.3風(fēng)險賠償責(zé)任受托人在履行合同過程中，若因故意或者重大過失造成委托人損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但受托人能夠證明損失是由于不可抗力或者委托人的原因造成的，不承擔(dān)賠償責(zé)任。第五條信息披露與保密5.1信息披露義務(wù)受托人應(yīng)按照約定的時間和方式，向委托人披露理財產(chǎn)品的投資情況、收益狀況、風(fēng)險狀況等信息。5.2保密義務(wù)除依法應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門披露的信息外，受托人應(yīng)對委托人的個人信息和理財資金情況予以保密，不得向任何第三方泄露。第六條合同的變更與終止6.1合同變更條件任何一方提出變更合同的，應(yīng)當(dāng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽署書面變更協(xié)議。6.2合同終止條件合同終止的條件如下：（1）合同約定的理財期限屆滿；（2）委托人提前終止合同，但需提前[具體天數(shù)]天書面通知受托人；（3）受托人違反合同約定，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行；（4）法律、法規(guī)或者政策規(guī)定合同應(yīng)當(dāng)終止的其他情形。在合同終止后，受托人應(yīng)按照約定將委托人的理財資金及其收益一次性支付給委托人。第八條合同的生效、修改與解除8.1合同生效條件本合同自委托人和受托人簽字或者蓋章之日起生效。8.2合同修改條件任何一方提出修改合同的，應(yīng)當(dāng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽署書面修改協(xié)議。8.3合同解除條件合同解除的條件如下：（1）合同約定的理財期限屆滿；（2）委托人提前終止合同，但需提前[具體天數(shù)]天書面通知受托人；（3）受托人違反合同約定，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行；（4）法律、法規(guī)或者政策規(guī)定合同應(yīng)當(dāng)解除的其他情形。在合同解除后，受托人應(yīng)按照約定將委托人的理財資金及其收益一次性支付給委托人。第九條稅務(wù)責(zé)任9.1稅務(wù)申報與繳納委托人和受托人應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法申報并繳納因合同產(chǎn)生的稅費(fèi)。9.2稅務(wù)責(zé)任承擔(dān)因委托人或者受托人未依法申報或繳納稅費(fèi)導(dǎo)致的損失，由責(zé)任方承擔(dān)。第十條合同的履行地點(diǎn)和方式10.1履行地點(diǎn)本合同的履行地點(diǎn)為[具體地點(diǎn)]。10.2履行方式雙方應(yīng)當(dāng)按照合同約定的方式履行各自的義務(wù)。第十一條合同的監(jiān)護(hù)和轉(zhuǎn)讓11.1合同監(jiān)護(hù)本合同在委托人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人時，由其法定代理人或者法定繼承人代為履行。11.2合同轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三方。第十二條法律法規(guī)與強(qiáng)制性規(guī)定12.1遵守法律法規(guī)雙方應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律法規(guī)，以及合同所在地的法律法規(guī)。12.2強(qiáng)制性規(guī)定適用如果本合同的任何內(nèi)容與法律法規(guī)或者強(qiáng)制性規(guī)定相沖突，該等內(nèi)容應(yīng)被視為無效，但不影響本合同其他條款的效力。第十三條合同的份數(shù)和保管13.1合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。13.2合同保管責(zé)任雙方應(yīng)當(dāng)妥善保管合同副本，并承擔(dān)因保管不善導(dǎo)致合同損毀、遺失的風(fēng)險。第十四條其他約定14.1其他補(bǔ)充條款本合同未盡事宜，雙方可以另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2附件清單附件清單為本合同的組成部分，雙方應(yīng)按照附件清單的內(nèi)容履行各自的義務(wù)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義及范圍1.1第三方介入本合同所稱的第三方介入，是指在合同履行過程中，除甲乙方之外的，為協(xié)助甲乙方履行合同或者提供相關(guān)服務(wù)而參與合同關(guān)系的自然人、法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、咨詢機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)支持機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的義務(wù)和責(zé)任2.1第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照甲乙方的要求和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，履行其在合同中的義務(wù)，并保證其提供的服務(wù)或產(chǎn)品的合法性、合規(guī)性。2.2第三方責(zé)任第三方因其故意或者重大過失導(dǎo)致甲乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但第三方能夠證明損失是由于不可抗力或者甲乙方的原因造成的，不承擔(dān)賠償責(zé)任。第三條第三方介入的合同變更3.1第三方介入的合同變更如果甲乙方同意第三方介入，需書面通知對方，并經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致后，簽署書面變更協(xié)議，明確第三方的權(quán)利和義務(wù)。3.2第三方合同變更的生效第三方合同變更自甲乙雙方簽字或者蓋章之日起生效。第四條第三方介入的合同解除4.1第三方介入的合同解除甲乙方均有權(quán)解除與第三方的合同關(guān)系，但需提前[具體天數(shù)]天書面通知第三方。4.2第三方合同解除的生效第三方合同解除自通知到達(dá)第三方之日起生效。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方責(zé)任限額的確定甲乙方可以根據(jù)合同的性質(zhì)、金額、風(fēng)險等因素，與第三方約定責(zé)任限額。5.2第三方責(zé)任限額的變更甲乙方可以書面協(xié)議變更第三方責(zé)任限額，但需經(jīng)第三方同意。5.3第三方責(zé)任限額的披露甲乙方應(yīng)當(dāng)在合同中明確第三方責(zé)任限額，并告知對方。第六條第三方與甲乙方的關(guān)系6.1第三方與甲乙方的關(guān)系第三方與甲乙方之間的合同關(guān)系，不影響甲乙方之間的合同關(guān)系。6.2第三方與甲乙方的權(quán)利義務(wù)劃分第三方對甲乙方的義務(wù)，不代替甲乙方的義務(wù)。甲乙方對第三方的權(quán)利，不影響甲乙方對對方的權(quán)利。第七條第三方介入的合同爭議解決7.1第三方介入的合同爭議如發(fā)生第三方介入相關(guān)的合同爭議，甲乙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以依法向合同履行地的人民法院提起訴訟。7.2第三方爭議解決第三方與甲乙方之間的爭議，按照雙方約定的方式解決。如果沒有約定或者約定不明確，依照合同法的有關(guān)規(guī)定解決。第八條第三方介入的合同的生效、修改與解除8.1第三方介入的合同生效第三方介入的合同自甲乙雙方簽字或者蓋章之日起生效。8.2第三方介入的合同修改甲乙方書面協(xié)議修改第三方介入的合同，經(jīng)第三方同意后，自修改協(xié)議簽字或者蓋章之日起生效。8.3第三方介入的合同解除甲乙方書面協(xié)議解除第三方介入的合同，經(jīng)第三方同意后，自解除協(xié)議簽字或者蓋章之日起生效。第九條第三方介入的稅務(wù)責(zé)任9.1第三方稅務(wù)申報與繳納第三方應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法申報并繳納因合同產(chǎn)生的稅費(fèi)。9.2第三方稅務(wù)責(zé)任承擔(dān)因第三方未依法申報或繳納稅費(fèi)導(dǎo)致的損失，由第三方承擔(dān)。第十條第三方介入的履行地點(diǎn)和方式10.1第三方履行地點(diǎn)第三方的履行地點(diǎn)為[具體地點(diǎn)]。10.2第三方履行方式第三方應(yīng)當(dāng)按照合同約定的方式履行各自的義務(wù)。第十一條第三方介入的合同監(jiān)護(hù)和轉(zhuǎn)讓11.1第三方合同監(jiān)護(hù)第三方在合同中的權(quán)利和義務(wù)，不得轉(zhuǎn)讓給其他任何自然人、法人或其他組織。11.2第三方合同轉(zhuǎn)讓第三方不得將其在合同中的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給其他任何自然人、法人或其他組織，除非甲乙方書面同意。第十二條第三方介入的法律法規(guī)與強(qiáng)制性規(guī)定12.1遵守法律法規(guī)第三方應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律法規(guī)，以及合同所在地的法律法規(guī)。12.2強(qiáng)制性規(guī)定適用如果本合同的任何內(nèi)容與法律法規(guī)或者強(qiáng)制性規(guī)定相沖突，該等內(nèi)容應(yīng)被視為無效，但不影響本合同其他條款的效力。第十三條第三方介入的合同的份數(shù)和保管13.1第三方合同份數(shù)第三方介入的合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財產(chǎn)品說明書詳細(xì)介紹理財產(chǎn)品的性質(zhì)、投資策略、預(yù)期收益、風(fēng)險等級等信息。附件二：第三方資質(zhì)證明證明第三方的合法經(jīng)營資格、專業(yè)資質(zhì)及相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。附件三：理財資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)書授權(quán)第三方在合同約定的范圍內(nèi)，處理理財資金的劃轉(zhuǎn)事宜。附件四：第三方服務(wù)協(xié)議明確第三方的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)期限等信息。附件五：風(fēng)險評估報告詳細(xì)分析理財產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等。附件六：收益分配方案明確理財產(chǎn)品的收益分配方式、時間、比例等信息。附件七：合同履行監(jiān)督協(xié)議約定甲乙方對第三方履行合同情況的監(jiān)督方式和要求。附件八：保密協(xié)議明確甲乙方及第三方對合同及與合作相關(guān)信息的保密義務(wù)。附件九：爭議解決協(xié)議約定合同爭議的解決方式、調(diào)解機(jī)構(gòu)或仲裁委員會等。附件十：法律法規(guī)與政策清單列出本合同適用的重要法律法規(guī)和政策。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按約定支付理財資金。2.甲方未按約定時間支付理財資金。3.乙方未按約定投資理財資金。4.乙方未按約定方式管理理財資金。5.第三方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品。6.第三方未按約定時間提供服務(wù)或產(chǎn)品。7.甲方未按約定支付收益或分成。8.乙方未按約定支付收益或分成。9.第三方未按約定支付收益或分成。責(zé)任認(rèn)定：1.違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金為本合同金額的[具體比例]。2.違約方應(yīng)賠償因違約給守約方造成的直接損失。3.違約方未按約定時間支付理財資金的，應(yīng)支付守約方[具體金額]的逾期利息。4.違約方未按約定投資理財資金的，應(yīng)按照實(shí)際投資收益的[具體比例]支付給守約方。5.第三方未按約定提供服務(wù)或產(chǎn)品的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。6.因不可抗力導(dǎo)致違約的，不承擔(dān)違約責(zé)任。7.雙方均有違約行為的，各自承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例說明：如甲方未按約定時間支付理財資金，乙方可以要求甲方支付逾期利息，并有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.理財產(chǎn)品：指受托人根據(jù)委托人的委托，以委托人的資金為投資對象，按照約定的投資策略和期限，進(jìn)行投資和管理，并按照約定的收益分配方式向委托人支付收益的產(chǎn)品。4.第三方：指除甲乙方之外的，為協(xié)助甲乙方履行合同或者提供相關(guān)服務(wù)而參與合同關(guān)系的自然人、法人或其他組織。5.不可