風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)歸納總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)歸納總結(jié)

1、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)多邊開(kāi)發(fā)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（D）。

A.20%B.75%C,50%D.0%

2、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行資本充足率將逐步達(dá)到并長(zhǎng)期維持在（C）以上。

A.8%B.10%

C.12%D.15%

3、在風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度建設(shè)上，總行著重于：（ABCD）

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策B.健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度辦法

C.完善業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理辦法D.優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程

4、下列哪些財(cái)產(chǎn)可以抵押：（）

A.房屋；B.建設(shè)用地使用權(quán)；

C.集體土地所有權(quán)；D.正在建造中的船舶。

答案：ABD

5、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可以分為（ABD）

A.風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表

C.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告

E.風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告

6、各市分行應(yīng)逐月上報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，逐季上報(bào)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告統(tǒng)計(jì)表》。（x）（注;

應(yīng)逐季上報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告）

7、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以作為破產(chǎn)費(fèi)用從破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先撥付的有（）

A.破產(chǎn)案件的訴訟費(fèi)用；

B.管理人聘請(qǐng)工作人員的費(fèi)用；

C管理人執(zhí)行職務(wù)的費(fèi)用；

D.破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的拍賣(mài)費(fèi)用。

答案：ABCD

8、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某

項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（A）。

A.潛在最大損失B.潛在最小損失

C.最大損失D.最小損失

9、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為（BCD）。

A.定價(jià)曲線風(fēng)險(xiǎn)B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

C.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)D.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

10、標(biāo)的物提存后，毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。提存期間，標(biāo)的物的孳息歸（）所有。

A.債權(quán)人，債權(quán)人；B.債務(wù)人，債權(quán)人；

C.債務(wù)人，債權(quán)人；D.債權(quán)人，債務(wù)人。

答案：A

11、有下列哪些情形之一的，要約失效：（）

A.拒絕要約的通知到達(dá)要約人；

B.要約人依法撤銷(xiāo)要約；

C.承諾期限屆滿(mǎn)，受要約人及時(shí)作出承諾；

D.受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更。

答案：ABD

12、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為（BCD）。

A.基本風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

13、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告的內(nèi)容包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，包括對(duì)超限額情況的處理。（V）

14、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)投票結(jié)果按以下標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定：（D）以上票數(shù)同意的審議事項(xiàng)為同意，否則為不同意。

A.應(yīng)到參會(huì)人員四分之三以上

B.參會(huì)人員四分之三以上（不含本數(shù)）

C應(yīng)到參會(huì)人員三分之二以上

D.參會(huì)人員三分之二以上（不含本數(shù)）

15、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行（B）組織全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)

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證考試。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)會(huì)同人事部門(mén)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和信貸管理部門(mén)D.人事部門(mén)

16、落實(shí)經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)是提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平的必要條件。當(dāng)前有以

下責(zé)任底線不能突破：(ABCD)

A.貸款“三查”不嚴(yán)造成不良貸款增加的，不能容忍

B.產(chǎn)品設(shè)計(jì)不科學(xué)、銷(xiāo)售過(guò)程信息不透明而對(duì)我行產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)社會(huì)造成極壞影響的，不能容忍

C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件視而不見(jiàn)、隱瞞不報(bào)的，不能容忍

D.績(jī)效放貸，只顧眼前利益忽視科學(xué)發(fā)展的，不能容忍。

17、下列可以擔(dān)任破產(chǎn)管理人的是()

A.破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人代表；

B.破產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員；

C.依法設(shè)立的律師事務(wù)所；

D.曾被吊銷(xiāo)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的會(huì)計(jì)師。

答案:C

18、《民法通則》規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件？()

A.依法成立；

B.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)；

C有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所；

D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

答案：ABCD

19、委托代理人、法定代理人按照被代理人的委托行使代理權(quán)，指定代理人按照人民法院或者指定單位的指

定行使代理權(quán)。答案：錯(cuò)。

理由為：委托代理人按照被代理人的委托行使代理權(quán)，法定代理人依照法律的規(guī)定行使代理權(quán)，指定代理人

按照人民法院或者指定單位的指定行使代理權(quán)。

20、五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理須有兩年工作經(jīng)驗(yàn)，六級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理須有一年工作經(jīng)驗(yàn)。(V)

3

21、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國(guó)家或

地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA.-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（C）。

A.20%B.75%C,50%D.0%

22、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行三農(nóng)”撥備覆蓋率2010年以后逐步達(dá)到并長(zhǎng)期維持

在2）以上。

A.9O%B.110%

C.120%D.130%

23、我行將根據(jù)現(xiàn)代公司治理要求，建立規(guī)范的（ABCD）制度，形成決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的運(yùn)作

機(jī)制。

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層

24、發(fā)生下列哪些情形時(shí)，擔(dān)保物權(quán)會(huì)消滅：（）

A.主債權(quán)消滅；B.擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)；

C.債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)；D.擔(dān)保財(cái)產(chǎn)滅失。

答案：ABCD

25、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)遵循如下原則：（ABCD）

A.全面性B.及時(shí)性C.準(zhǔn)確性D.保密性

26、當(dāng)年新發(fā)生不良貸款單戶(hù)金額1500萬(wàn)元以上的信用風(fēng)險(xiǎn)事件，二級(jí)分行應(yīng)向省分行報(bào)告。（X）注：

1000萬(wàn)元以上

27、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》，債權(quán)人委員會(huì)由（）組成。

A.債權(quán)人會(huì)議選任的債權(quán)人代表；

B.管理人；

C一名債務(wù)人的職工代表或者工會(huì)代表；

D.債權(quán)人會(huì)議主席。

答案：AC

28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)的假設(shè)前提和參數(shù)定期進(jìn)行評(píng)估，制定修改假設(shè)前提和參數(shù)的內(nèi)部程

序。重大的假設(shè)前提和參數(shù)修改應(yīng)當(dāng)由（C）審批。

4

A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

29、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因（ABCD）等市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率、B.匯率、C.股票價(jià)格D.商品價(jià)格

30、《物權(quán)法》關(guān)于抵押權(quán)行使期間的表述，正確的是：（）

A.抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅的，抵押權(quán)也消滅；

B.抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán),未行使的，人民法院不予保護(hù)；

C抵押權(quán)人可以在主債權(quán)訴訟時(shí)效結(jié)束后二年內(nèi)行使抵押權(quán)的，人民法院予以保護(hù)；

D.當(dāng)事人可以約定抵押權(quán)的行使期間。

答案：B

31、當(dāng)事人主張約定的違約金過(guò)高請(qǐng)求予以適當(dāng)減少的，人民法院應(yīng)當(dāng)（），根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原

則予以衡量，并作出裁決。

A.以實(shí)際損失為基礎(chǔ)；B.兼顧合同的履行情況；

C.兼顧當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)程度；D.兼顧預(yù)期利益等因素。

答案：ABCD

32、商業(yè)銀行的（ABC）應(yīng)當(dāng)了解本行采用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法、模型及其假設(shè)前提，以便準(zhǔn)確理解市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)的計(jì)量結(jié)果。

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層

C與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的人員D.業(yè)務(wù)部門(mén)人員

33、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額之間的一致性，并協(xié)調(diào)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額等其他

風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的限額管理。（V）

34、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)參會(huì)人員須有（D）的應(yīng)到委員出席方為有效。

A.四分之三以上B.四分之三以上（不含本數(shù)）

C.三分之二以上D.三分之二以上（不含本數(shù)）

35、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理設(shè)置為（B）。

A.一至五級(jí)B.二至六級(jí)

C.三至六級(jí)D.一至六級(jí)

5

36、我行穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、客戶(hù)選擇、產(chǎn)品定位等方面體現(xiàn)為：（ABCD）

A.積極拓展風(fēng)險(xiǎn)適中、綜合收益較高或我行管控能力較強(qiáng)的業(yè)務(wù)

B.審慎進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C.限制進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)不能有效識(shí)別、控制的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.限制進(jìn)入收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

37、下列哪一項(xiàng)是不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)歸屬和內(nèi)容的根據(jù)：（）

A.不動(dòng)產(chǎn)登記簿；B.產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

C.買(mǎi)賣(mài)合同；D.不動(dòng)產(chǎn)過(guò)戶(hù)登記。

答案：A

38、下列有關(guān)擔(dān)保法中“保證”的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A.保證是指?jìng)鶆?wù)人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為；

B.保證是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為；

C.保證是指保證人和債務(wù)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為；

D.保證是指?jìng)鶆?wù)和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。

答案：ACD

39、民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的行為。答案：錯(cuò)。

理由：民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。

40、三、四級(jí)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)為本科以上學(xué)歷，或大專(zhuān)以上學(xué)歷但從事銀行工作滿(mǎn)五年。（又）注：六年

41、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對(duì)境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊(cè)地所在國(guó)或地區(qū)的

評(píng)級(jí)為AA.以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（A）o

A.2O%B.75%C.50%D.0%

42、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行撥備覆蓋率2010年達(dá)到（B）。

A.75%B.90%

C.100%D.125%

43、按照"規(guī)劃，初步擬定農(nóng)行應(yīng)確立穩(wěn)健型的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，該風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌兼顧（ABC）之間

的關(guān)系，理性處理業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)周期關(guān)系。

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A.適度規(guī)模B.適中速度C.良好質(zhì)量D.最大收益

44、《物權(quán)法》關(guān)于擔(dān)保合同的主債務(wù)轉(zhuǎn)讓的表述，正確的是：（）

A.債務(wù)人自身提供擔(dān)保的，債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或部分債務(wù)的，債務(wù)人仍應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保賁任；

B.債務(wù)人自身提供擔(dān)保的，債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或部分債務(wù)的，債務(wù)人不再承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任；

C.第三人提供擔(dān)保的，沒(méi)有經(jīng)過(guò)其書(shū)面同意，債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或部分債務(wù)的，擔(dān)保人不再承擔(dān)相

應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任；

D.第三人提供擔(dān)保的，債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或部分債務(wù)的，經(jīng)書(shū)面通知擔(dān)保人，擔(dān)保人仍應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)

的擔(dān)保責(zé)任。

答案：AC

45、根據(jù)總行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告辦法的規(guī)定，重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告包括（AB）。

A.首次報(bào)告B.后續(xù)報(bào)告

C后果處理報(bào)告D.損失評(píng)價(jià)報(bào)告

46、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件后，事件發(fā)生單位（部門(mén)）在按相關(guān)制度辦法規(guī)定的內(nèi)容和程序向有關(guān)事件管理部門(mén)進(jìn)行

報(bào)告和處理的同時(shí)，須按本制度規(guī)定的內(nèi)容、形式和路徑立即向同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作首次報(bào)告。（V）

47、有關(guān)破產(chǎn)申請(qǐng)受理后的法律效力，說(shuō)法正確的是（）

A.債務(wù)人對(duì)個(gè)別債權(quán)人的債務(wù)清償無(wú)效；

B.有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序中止；

C.已經(jīng)開(kāi)始尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或仲裁應(yīng)當(dāng)中止；

D.債務(wù)人的債務(wù)人或財(cái)產(chǎn)持有人應(yīng)當(dāng)向原債務(wù)人清償債務(wù)或交付財(cái)產(chǎn)。

答案：ABC

48、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)中不同類(lèi)別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)選擇（D）

計(jì)量方法。

A.適當(dāng)?shù)腂.統(tǒng)一的C靈活的D.適當(dāng)?shù)摹⑵毡榻邮艿?/p>

49、重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（AD）報(bào)告。

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層和審計(jì)人員

C風(fēng)險(xiǎn)管理部D.高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員

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50、《物權(quán)法》關(guān)于債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形時(shí)，抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押

權(quán)方式的表述，錯(cuò)誤的是：（）

A.抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或以拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款優(yōu)先受償；

B抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟；

C.抵押權(quán)人可以直接請(qǐng)求人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)；

D.抵押權(quán)人不能直接請(qǐng)求人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)，必須向人民法院提起訴訟。

答案：D

51、債權(quán)人依照《合同法》第七十三條的規(guī)定提起代位權(quán)訴訟，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（）

A.債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的債權(quán)合法；

B.債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán)，對(duì)債權(quán)人造成損害；

C債務(wù)人的債權(quán)已到期；

D.債務(wù)人的債權(quán)不是專(zhuān)屬于債務(wù)人自身的債權(quán)。

答案：ABCD

52、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的信息，披露的信息應(yīng)當(dāng)至少

包括以下內(nèi)容：（ABC）

A.所承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別、總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平；

B.不同類(lèi)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)頭寸和風(fēng)險(xiǎn)水平；

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本狀況；D.有關(guān)市場(chǎng)價(jià)格的定性分析；

53、商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮資本實(shí)力、外部市場(chǎng)的發(fā)展變化情況等因素。（V）

54、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員由（A）擔(dān)任。

A.行長(zhǎng)B.分管風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人

55、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是指（D）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.一、二級(jí)B.二級(jí)C二、三級(jí)D.三、四級(jí)

56、農(nóng)總行將重點(diǎn)建設(shè)"一大戰(zhàn)略、六大政策"，確立穩(wěn)健型的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，建立風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、（ABCD）等

風(fēng)險(xiǎn)管理政策。

A.行業(yè)信貸B.專(zhuān)業(yè)審批

8

C.交易控制D.行為規(guī)范E資產(chǎn)保障

57、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，債務(wù)人或者管理人應(yīng)當(dāng)自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起（）內(nèi)，同時(shí)

向人民法院和債權(quán)人會(huì)議提交重整計(jì)劃草案。期限屆滿(mǎn)，經(jīng)債務(wù)人或者管理人請(qǐng)求，有正當(dāng)理由的，人民法

院可以裁定延期（）。

A.六個(gè)月，三個(gè)月；B.三個(gè)月，兩個(gè)月；

C.六個(gè)月，兩個(gè)月；D.三個(gè)月，三個(gè)月。

答案：A

58、保證合同除了要規(guī)定被保證的主債權(quán)種類(lèi)、數(shù)額外，一般還應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（）

A.保證的期間；B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限；

C保證的方式；D.保證擔(dān)保的范圍。

答案：ABCD

59、法人的民事權(quán)利能力和民事行為能力，從法人成立時(shí)產(chǎn)生，到法人終止時(shí)消滅。答案：對(duì)。

60、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的監(jiān)管權(quán)是指風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有權(quán)對(duì)本行存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)單位、個(gè)人等進(jìn)行現(xiàn)

場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，有權(quán)督促轄內(nèi)相關(guān)單位對(duì)違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)進(jìn)行整改。（V）

61、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA?

以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（D）o

A.20%B.75%C,50%D.0%

62、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行不良貸款率2010年控制在（C）以?xún)?nèi)。

A.2%B.3%

C.4%D.5%

63、我行建立的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將確保全行風(fēng)險(xiǎn)管理從決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面能夠有效運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)行

（BCD）的風(fēng)險(xiǎn)管理。

A.全方位B.全面C.全程D.全員

64、關(guān)于擔(dān)保物權(quán)的說(shuō)法，下列哪些是正確的？（）

A.只有在債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)，擔(dān)保物權(quán)人才依法享有就擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利

B.當(dāng)事人可以約定實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，當(dāng)發(fā)生當(dāng)事人約定的情形時(shí)，擔(dān)保物權(quán)人有權(quán)對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受

9

償?shù)臋?quán)利

c.當(dāng)事人在借貸、買(mǎi)賣(mài)等民事活動(dòng)中，為保障債權(quán)人實(shí)現(xiàn)債權(quán)，可依法設(shè)立擔(dān)保物權(quán)

D.擔(dān)保物權(quán)合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同，主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，擔(dān)保物權(quán)合同也無(wú)效

答案：BC

65、操作風(fēng)險(xiǎn)后果影響包括（ABCDE）

A.法律成本B.監(jiān)管罰沒(méi)C.資產(chǎn)損失

D.賬面減值E.對(duì)外賠償

66、縣級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部門(mén)和縣級(jí)支行所轄分支機(jī)構(gòu)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，以業(yè)務(wù)管理部門(mén)或支行所轄分支

機(jī)構(gòu)為單位進(jìn)行報(bào)告。（x）（注：以縣級(jí)支行為單位進(jìn)行報(bào)告）

67、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列哪些權(quán)利設(shè)定權(quán)利質(zhì)押時(shí)，必須依法到有關(guān)部門(mén)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)權(quán)自辦

理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立：（）

A.以匯票、本票、支票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的；

B.以可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)出質(zhì)的；

C.以可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的；

D.以應(yīng)收帳款出質(zhì)的。

答案：BCD

68、商業(yè)銀行在開(kāi)展新產(chǎn)品和開(kāi)展新業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)充分識(shí)別和評(píng)估其中包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的內(nèi)部審

批、操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并獲得（B）的批準(zhǔn)。

A.董事會(huì)B.董事會(huì)或其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)

C.董事會(huì)授權(quán)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)D.股東會(huì)

69、操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)針對(duì)現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、（BCDE）、外部因素及其變動(dòng)，及時(shí)評(píng)估操作風(fēng)

險(xiǎn)的各項(xiàng)要求。

A.服務(wù)方式B.業(yè)務(wù)活動(dòng)C業(yè)務(wù)程序

D.信息科技系統(tǒng)E.人員管理

70、股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公

司形式的決議，必須經(jīng)代表（）表決權(quán)的股東通過(guò)。

10

A.二分之一；B.三分之二以上；

C五分之四；D.五分之四以上。

答案：B

71、張某為支付貨款向李某開(kāi)具了一張票面金額為10萬(wàn)的支票。李某擔(dān)心張某的信用，于是張某讓其朋友陳

某在該支票上寫(xiě)上了“保證"字樣，并簽上了陳某的名字。李某接收該支票后，背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了安某。下列哪

些選項(xiàng)是正確的？（）

A.如果張某的出票行為無(wú)效，則陳某的保證行為亦無(wú)效；

B.如果張某的出票行為無(wú)效，并不必然導(dǎo)致保證行為無(wú)效；

C.如果安某到銀行要求付款被拒絕，其可以向李某、陳某、張某行使追索權(quán)；

D.如果陳某在簽署保證時(shí)附加了承擔(dān)保證責(zé)任的條件，則當(dāng)該條件未成就時(shí)陳某不承擔(dān)責(zé)任。

答案：BC

72、向董事會(huì)提交的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括：（ABCD）

A.銀行的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸

B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.盈方狀況

D.對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的其他政策和程序的遵守情況

73、商業(yè)銀行可以采取不同的方法或模型計(jì)量銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)中不同類(lèi)別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（V）

74、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，以下事件不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件范疇的是：（C）

A.汶川大地震造成營(yíng)業(yè)用房倒塌和設(shè)備毀壞

B.我行交易系統(tǒng)受黑客攻擊導(dǎo)致無(wú)法正常運(yùn)行達(dá)3個(gè)小時(shí)

C.某行新產(chǎn)生3000萬(wàn)不良貸款，經(jīng)查主要是因?yàn)榭蛻?hù)不能針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略導(dǎo)致償債能力下降

D.某銀行工作人員為順利發(fā)放貸款協(xié)助客戶(hù)偽造不真實(shí)資料

75、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是指（C）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.一級(jí)B.二級(jí)C.一、二級(jí)D.五、六級(jí)

76、羅熹副行長(zhǎng)指出，今后兩年全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體要求是：適應(yīng)建立現(xiàn)代商業(yè)銀行的需要，圍繞全面

風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)這一中心，（ABCDE）o

A.確定風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略B.健全政策體系

11

C建立組織架構(gòu)D.推廣先進(jìn)技術(shù)E形成專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。

77、《合同法》第114條第2款規(guī)定，約定的違約金過(guò)分高于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者

仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。根據(jù)司法解釋?zhuān)?dāng)事人約定的違約金超過(guò)造成損失的（）的，一般可以認(rèn)定為

“過(guò)分高于造成的損失"。

A.百分之十；B.百分之二十；

C.百分之三十；D.百分之四十。

答案：C

78、一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，

對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。有下列情形之一的，保證人不得行使前款規(guī)定的權(quán)利：（）

A.債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難的；

B.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的；

C保證人以書(shū)面形式放棄前款規(guī)定的權(quán)利的；

D.以上都正確°

答案：ABCD

79、監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)履行監(jiān)護(hù)職責(zé)，保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的人身、財(cái)產(chǎn)及其他合法權(quán)益，除為被監(jiān)護(hù)人的利益外，不得

處理被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)。

答案：對(duì)。

80、按照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，國(guó)際業(yè)務(wù)條線僅設(shè)置外匯風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

（V）

81、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，以相應(yīng)國(guó)家或地區(qū)的（D）為

基準(zhǔn)。

A.內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果B.評(píng)估公司信用評(píng)級(jí)結(jié)果

C信用評(píng)級(jí)結(jié)果D.外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果

82、票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無(wú)效。答案：對(duì)。

83、我行將明確風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略目標(biāo)，制定全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和辦法，建立（ABD）的風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)轉(zhuǎn)

機(jī)制。

12

A.主動(dòng)識(shí)別B.準(zhǔn)確評(píng)估C.定期監(jiān)測(cè)D.有效控制

84、所有權(quán)人對(duì)自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，依法享有（）的權(quán)利。

A.占有；B.使用；

C收益；D.處分。

答案：ABCD

85、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型的是（ABCDEF）0

A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐

C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全D.客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)

E.實(shí)物資產(chǎn)損壞F.執(zhí)行、交割和流程管理

86、商業(yè)銀行要建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問(wèn)題的激勵(lì)和保護(hù)制度，查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙

重考核制度和案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，以加強(qiáng)內(nèi)部控制。（V）

87、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，發(fā)生下列哪些情形時(shí)，最高額抵押的債權(quán)確定：（）

A.當(dāng)事人約定的債權(quán)確定期間屆滿(mǎn)；

B.新的債權(quán)不可能發(fā)生；

C.抵押財(cái)產(chǎn)被查封、扣押；

D.債務(wù)人、抵押人被宣告破產(chǎn)或被撤銷(xiāo)。

答案：ABCD

88、商業(yè)銀行（B）應(yīng)當(dāng)充分考慮業(yè)務(wù)中包含的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率的最大化。

A.負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)

B.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)

C.董事會(huì)D.高級(jí)管理層

89、操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的（ABCE）相適應(yīng)。

A.業(yè)務(wù)性質(zhì)B.規(guī)模C.復(fù)雜程度

D.組織架構(gòu)E風(fēng)險(xiǎn)特征

90、下列有關(guān)公司投資制度的變化說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A.新《公司法》取消了舊《公司法》規(guī)定公司累計(jì)對(duì)外投資額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)50%的規(guī)定；

13

B.新《公司法》取消了公司只能向公司制企業(yè)投資的規(guī)定，規(guī)定公司可以向其他企業(yè)投資；

C.公司可以自由成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人；

D.公司向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定，應(yīng)由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。公司章程對(duì)投資總

額及單項(xiàng)投資的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過(guò)規(guī)定的限額。

答案：C

91、某房屋登記的所有人為甲，乙認(rèn)為自己是共有人，于是向登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)更正登記。甲不同意，乙又于進(jìn)

行了異議登記。，丙打算買(mǎi)甲的房屋，但是到登記機(jī)構(gòu)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)甲的房屋存有異議登記，遂放棄購(gòu)買(mǎi)。乙申

請(qǐng)異議登記后，發(fā)現(xiàn)自己的證據(jù)不足，遂對(duì)此事置之不理。下列哪些選項(xiàng)是正確的？（）

A.異議登記后，未經(jīng)乙同意，處分該房屋的，不發(fā)生物權(quán)效力；

B.異議登記于失效；

C甲有權(quán)向乙請(qǐng)求賠償損失；

D.甲有權(quán)向登記機(jī)構(gòu)請(qǐng)求賠償損失。

答案：BC

92、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案，包括：（ABC）

A.采取對(duì)沖手段B.減少風(fēng)險(xiǎn)暴露

C.建立針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處理或者備用系統(tǒng)

D.減損程序和措施，

93、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平較高的商業(yè)銀行要建立專(zhuān)門(mén)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

（V）

94、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)后，從事件發(fā)現(xiàn)到報(bào)告至總行的時(shí)間不得超過(guò)（C）

工作日。

A.1個(gè)B.2個(gè)C3個(gè)D.4個(gè)

95、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來(lái)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。縣級(jí)支行應(yīng)配

置（A）名風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.1-3B.1-4C.1-5D.1-6

96、羅熹副行長(zhǎng)在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2009年風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議上的講話(huà)中指出，我行當(dāng)前面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要有：

14

（ABCD）

A.人民幣境外自由兌換的趨勢(shì)更加明朗，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性進(jìn)一步增加

B.利差水平逐步收窄，本幣投融資業(yè)務(wù)操作難度加大

C.極端市場(chǎng)情況下，部分理財(cái)產(chǎn)品大幅虧損，投訴增加

D.由于美元大幅降息、持續(xù)貶值，我行外匯注資面臨更大的匯率風(fēng)險(xiǎn)

97、下列有關(guān)“保證擔(dān)保的范圍”的表述，正確的是：（）o

A.必須是全部債務(wù)；

B.主債務(wù)確認(rèn)無(wú)效，保證仍然有效；

C.保證范圍隨主債的增加而增加、減少而減少；

D.保證擔(dān)保范圍可以小于主債務(wù)的范圍。

答案：D

98、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列關(guān)于重整期間的說(shuō)法正確的是：（）

A.自債權(quán)人決定申請(qǐng)重整之日起至重整程序終止，為重整期間；

B.在重整期間，對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有的擔(dān)保權(quán)暫停行使；

C擔(dān)保物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害擔(dān)保權(quán)人權(quán)利的，擔(dān)保權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求恢復(fù)行

使擔(dān)保權(quán)；

D.在重整期間，債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)

求，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

答案：BCD

99、中華人民共和國(guó)民法調(diào)整平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系。答

案：對(duì)。

100、省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要》明確，省分行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告工作實(shí)行部門(mén)一把手負(fù)責(zé)

制，相關(guān)部門(mén)必須明確專(zhuān)人作為兼職風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告員，結(jié)合本條線業(yè)務(wù)開(kāi)展和管理情況，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

和各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)報(bào)送日常、突發(fā)、重大的風(fēng)險(xiǎn)事件。（V）

101.計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的（C）。

A.100%B,75%C,50%D,25%

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102、新《民事訴訟法》規(guī)定，被執(zhí)行人不履行法律文書(shū)確定的義務(wù)，并有可能隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，執(zhí)行人員

只有向被執(zhí)行人發(fā)出執(zhí)行通知書(shū)后方能采取強(qiáng)制執(zhí)行措施，否則屬于違法行為。答案：錯(cuò)。

理由是：執(zhí)行員可以立即采取強(qiáng)制執(zhí)行措施。

103、2008年，銀監(jiān)會(huì)對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)情況檢查評(píng)估后，提出（BD）等要求。

A.加強(qiáng)高級(jí)管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)

B.及早明確風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

C.明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任

D.構(gòu)建垂直、獨(dú)立的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

104.用益物權(quán)包括（）。

A.土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)；B.地役權(quán)；

C.宅基地使用權(quán)；D.建設(shè)用地使用權(quán)。

答案：ABCD

105.操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)時(shí)間是指：（ABC）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部事件自行暴露的日期

B.外部事件的發(fā)生日期

C內(nèi)外部審計(jì)、內(nèi)外部檢查工作底稿上的確認(rèn)日期。

D.外部事件的發(fā)現(xiàn)日期

106、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)政策性銀行的資本充足率披露作了統(tǒng)一要求。（X）

注：未作統(tǒng)一要求。

107.根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，設(shè)定浮動(dòng)抵押的財(cái)產(chǎn)，在發(fā)生下列哪些情形時(shí)確定：（）

A.債務(wù)履行期屆滿(mǎn)，債權(quán)未實(shí)現(xiàn)；

B抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷(xiāo)；

C當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形；

D.嚴(yán)重影響債權(quán)實(shí)現(xiàn)的其他情形。

答案：ABCD

108、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行的（D）負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政

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策、程序以及具體的操作規(guī)程。

A.監(jiān)事會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C.董事會(huì)D.高級(jí)管理層

109.商業(yè)銀行董事會(huì)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理主要職責(zé)包括：(ABD)

A.定期審閱高級(jí)管理層提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況、高級(jí)管理層處理重大

操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有效性以及監(jiān)控和評(píng)價(jià)日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；

B.確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)；

C確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受外部部門(mén)的有效審查與監(jiān)督；

D.制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)。

110.《物權(quán)法》關(guān)于抵押物出租的表述，正確的是：()

A.財(cái)產(chǎn)出租在前、抵押在后的，原租賃關(guān)系不受抵押權(quán)的影響；

B.財(cái)產(chǎn)抵押后未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得將抵押財(cái)產(chǎn)出租；

C.財(cái)產(chǎn)抵押后抵押人仍有權(quán)將抵押財(cái)產(chǎn)出租，且租賃關(guān)系不受抵押權(quán)影響；

D.財(cái)產(chǎn)抵押后抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意將抵押財(cái)產(chǎn)出租的，則租賃關(guān)系不受抵押權(quán)影響。

答案：A

111.甲、乙與丙簽訂了一份購(gòu)銷(xiāo)合同，約定丙供給甲、乙原油3000噸，每噸價(jià)格為2500元，原油運(yùn)到甲、

乙所在地車(chē)站后，甲和乙按4:6比例分配并按該比例付款。關(guān)于該合同之債的種類(lèi)，下列哪些選項(xiàng)是正確的？

()

A.多數(shù)人之債B.按份之債

C簡(jiǎn)單之債D.特定之債

答案：ABC

112s商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮以下因素：(ABCD)

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)的既往業(yè)績(jī)；

B.工作人員的專(zhuān)業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)；

C定價(jià)、估值和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)；

D.壓力測(cè)試結(jié)果；

E外部控制水平;

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113.董事會(huì)可以授權(quán)其下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的全部或部分職能。（X）注：只能授權(quán)部分

114、總行按影響程度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)，其中影響程度達(dá)到（B）標(biāo)準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事

件。

A.三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)

B.一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)

C.四級(jí)、五級(jí)、六級(jí)

D.四級(jí)、五級(jí)

115、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來(lái)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理?？傎Y產(chǎn)200億

元（含）至700億元的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（C）名。

A.3B.4C.5D.6

116.羅熹副行長(zhǎng)在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2009年風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議上的講話(huà)中指出，近年農(nóng)行信貸管理體制改革取

得了以下進(jìn)展：（ABCD）

A..建立以獨(dú)立審批人為主的分層審批體制，改進(jìn)審議機(jī)制，推進(jìn)網(wǎng)上作業(yè)，提高審批質(zhì)量和效率

B..探索行業(yè)限額管理，試點(diǎn)客戶(hù)名單制，落實(shí)有保有壓的行業(yè)信貸政策要求。

C.按照低平臺(tái)、短流程、高效率、控風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)，完善“三農(nóng)”信貸業(yè)務(wù)流程

D.建立授信執(zhí)行的全流程管理格局，提高用信與貸后管理環(huán)節(jié)的精細(xì)化水平。

117.《合同法》第108條規(guī)定：當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同義務(wù)的，對(duì)方可以

（）

A.在履行期限屆滿(mǎn)之后要求其承擔(dān)違約責(zé)任；

B.在履行期限屆滿(mǎn)之時(shí)要求其承擔(dān)違約責(zé)任；

C.在履行期限屆滿(mǎn)之前或之后要求其承擔(dān)違約責(zé)任；

D.在履行期限屆滿(mǎn)之前要求其承擔(dān)違約責(zé)任。

答案：D

118、下列不可以擔(dān)任破產(chǎn)管理人的是：（）

A.破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人代表；

B.依法設(shè)立的律師事務(wù)所；

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C.破產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)理；

D.曾被吊銷(xiāo)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的會(huì)計(jì)師。

答案：ACD

119.票據(jù)的物的抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人基于票據(jù)本身內(nèi)容提出的抗辯。不管票據(jù)流轉(zhuǎn)于何人手中，抗辯權(quán)均

得以成立。答案：對(duì)

120、按照省分行要求，目前各市分行風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)當(dāng)由信貸管理部或風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)。（X）注：風(fēng)險(xiǎn)管

理與資產(chǎn)處置部（或風(fēng)險(xiǎn)管理部）承擔(dān)

121、對(duì)計(jì)入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價(jià)值正變動(dòng)可計(jì)入附屬資本，計(jì)入部分不得超過(guò)正變動(dòng)的（C）。

A.20%B.25%C,50%D.75%

122、新《民事訴訟法》規(guī)定："申請(qǐng)執(zhí)行的期限，雙方或者一方當(dāng)事人是公民的為一年，雙方是法人或者其

他組織的為六個(gè)月。”

答案：錯(cuò)。

理由是：新《民事訴訟法》第215條規(guī)定：“申請(qǐng)執(zhí)行的期間為二年。申請(qǐng)執(zhí)行時(shí)效的中止、中斷，適用法

律有關(guān)訴訟時(shí)效中止、中斷的規(guī)定。"

123、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要中述及，我行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（ABCD）等。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

124、設(shè)立建設(shè)用地使用權(quán)，可以采取（）等方式。

A.協(xié)議；B.租賃；

C.招標(biāo)；D.拍賣(mài)。

答案：ACD

125、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的規(guī)定，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府的債權(quán)包括對(duì)這些（ABCD）的債權(quán)。

A.國(guó)家政府B.地區(qū)政府

C中央銀行D.其他等同于政府機(jī)構(gòu)

126、我國(guó)中央政府投資的公用企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券、票據(jù)和承兌的匯票具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用。（。）

127、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，抵押人以下列哪些財(cái)產(chǎn)抵押時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記，抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立：

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A.房屋所有權(quán)；B.建設(shè)用地使用權(quán)；

C生產(chǎn)設(shè)備；D.汽車(chē)。

答案：AB

128、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列哪一事件應(yīng)視為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或

其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（C）

A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的案件，

B.詐騙商業(yè)銀行500萬(wàn)元以上的案件

C.涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件；

D.涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額0.5%。的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

129.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的適用范圍包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（ABC）

A.中資商業(yè)銀行B.外商獨(dú)資銀行

C中外合資銀行D.中外合作銀行

130.根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，耕地的承包期限為：（）

A.十年；B.二十年；

C.三十年；D,五十年。

答案：C

131.下列對(duì)新《公司法》為公司章程帶來(lái)的變化影響表述正確的是：（）

A.《公司法》提升了公司章程的法律地位；

B.公司章程的新規(guī)定對(duì)公司對(duì)外融資、擔(dān)保、投資等經(jīng)營(yíng)行為產(chǎn)生直接影響，進(jìn)而影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；

C.公司的經(jīng)營(yíng)范圍除了國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目外，由公司章程規(guī)定，提升了公司營(yíng)業(yè)的自主權(quán)和靈活性；

D.公司章程的新規(guī)定也可能放大公司的擴(kuò)張風(fēng)險(xiǎn)。

答案：ABCD

132、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（ACDE）

A擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序,提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn)；

B.識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和緩釋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

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C.設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試；

D.識(shí)別、評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

E及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；

133、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅指由于利率、匯率和商品價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。（X）注：還有股票價(jià)格

134、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，縣級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部門(mén)和縣級(jí)支行所轄分支機(jī)構(gòu)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，以

（A）為單位進(jìn)行報(bào)告。

A.以縣級(jí)支行為單位B.業(yè)務(wù)管理部門(mén)

C.支行所轄分支機(jī)構(gòu)D.二級(jí)分行

135、各級(jí)行要根據(jù)（D）配備風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，由人事部門(mén)按照規(guī)定對(duì)人員編制予以核定。

A.省分行要求B.業(yè)務(wù)規(guī)模

C業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求D.業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求

136、項(xiàng)俊波董事長(zhǎng)指出，風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境建設(shè)是全面提升我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要一環(huán)。環(huán)境建設(shè)要重點(diǎn)解決

的問(wèn)題包括：（ABCD）

A.完善風(fēng)險(xiǎn)管理中的公司治理架構(gòu)，“三會(huì)一層”要繼續(xù)積極作用，明確分工，緊密配合。

B.明確全行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，各條線的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略要切合實(shí)際，在充分考慮外部環(huán)境和自身能力的基礎(chǔ)上，確

定發(fā)展