個(gè)性化財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議（2024版）版A版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)性化財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議（2024版）版A版本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1財(cái)務(wù)咨詢1.1.1財(cái)務(wù)規(guī)劃1.1.2預(yù)算編制1.1.3財(cái)務(wù)分析1.2稅務(wù)規(guī)劃1.3投資建議1.4風(fēng)險(xiǎn)管理2.服務(wù)對(duì)象2.1個(gè)人客戶2.2企業(yè)客戶3.服務(wù)期限3.1起始日期3.2結(jié)束日期4.服務(wù)費(fèi)用4.1咨詢費(fèi)4.2規(guī)劃費(fèi)4.3管理費(fèi)5.支付方式5.1預(yù)付5.2按期支付5.3一次性支付6.保密條款6.1客戶信息6.2財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)6.3商業(yè)秘密7.責(zé)任限制7.1服務(wù)責(zé)任7.2賠償限額7.3適用法律8.終止與解除8.1終止條件8.2解除方式8.3違約責(zé)任9.爭議解決9.1和解9.2調(diào)解9.3仲裁10.法律適用11.合同修改11.1修改條件11.2修改程序12.通知義務(wù)12.1通知方式12.2通知時(shí)效13.強(qiáng)制性規(guī)定14.其他條款第一部分：合同如下：1.服務(wù)內(nèi)容1.1財(cái)務(wù)咨詢1.1.1財(cái)務(wù)規(guī)劃1.1.1.1為客戶提供全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表的編制、現(xiàn)金流分析、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、退休規(guī)劃、教育基金規(guī)劃等。1.1.2預(yù)算編制1.1.2.1為客戶提供量身定制的預(yù)算編制服務(wù)，幫助客戶有效管理收入與支出，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。1.1.3財(cái)務(wù)分析1.1.3.1對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析、利潤分析、現(xiàn)金流分析等，為客戶提供決策依據(jù)。1.2稅務(wù)規(guī)劃1.2.1提供專業(yè)的稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶合理避稅，提高稅收效益。1.3投資建議1.3.1根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為客戶提供投資建議，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品選擇、投資策略制定等。1.4風(fēng)險(xiǎn)管理1.4.1為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范措施制定、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等，確?？蛻舻呢?cái)務(wù)安全。2.服務(wù)對(duì)象2.1個(gè)人客戶2.1.1提供針對(duì)個(gè)人客戶的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資建議等。2.2企業(yè)客戶2.2.1提供針對(duì)企業(yè)客戶的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資建議等。3.服務(wù)期限3.1起始日期3.1.1本合同自雙方簽字之日起生效。3.2結(jié)束日期3.2.1本合同有效期為____年，自起始日期起計(jì)算。4.服務(wù)費(fèi)用4.1咨詢費(fèi)4.1.1客戶應(yīng)支付固定咨詢費(fèi)人民幣_(tái)___元整。4.2規(guī)劃費(fèi)4.2.1客戶應(yīng)支付規(guī)劃費(fèi)人民幣_(tái)___元整。4.3管理費(fèi)4.3.1客戶應(yīng)支付管理費(fèi)，具體費(fèi)率根據(jù)管理金額和服務(wù)內(nèi)容雙方協(xié)商確定。5.支付方式5.1預(yù)付5.1.1客戶應(yīng)在合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付固定咨詢費(fèi)和規(guī)劃費(fèi)。5.2按期支付5.2.1客戶應(yīng)按雙方約定的周期向乙方支付管理費(fèi)。5.3一次性支付5.3.1客戶可以選擇一次性支付固定咨詢費(fèi)、規(guī)劃費(fèi)和管理費(fèi)。6.保密條款6.1客戶信息6.1.1乙方應(yīng)對(duì)客戶的所有個(gè)人信息予以保密，不得向任何第三方泄露。6.2財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)6.2.1乙方應(yīng)對(duì)客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)予以保密，不得向任何第三方泄露。6.3商業(yè)秘密6.3.1乙方應(yīng)對(duì)客戶提供的商業(yè)秘密予以保密，不得向任何第三方泄露。7.責(zé)任限制7.1服務(wù)責(zé)任7.1.1乙方應(yīng)盡最大努力為客戶提供專業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，但不對(duì)客戶的投資收益承擔(dān)任何責(zé)任。7.2賠償限額7.2.1乙方應(yīng)對(duì)因疏忽、故意或違反合同約定而給客戶造成的直接經(jīng)濟(jì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任，但賠償金額不超過人民幣_(tái)___元整。7.3適用法律7.3.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.終止與解除8.1終止條件8.1.1在合同有效期內(nèi)，如雙方協(xié)商一致，可以提前終止合同。8.1.2在合同有效期內(nèi)，如一方違反合同約定，另一方有權(quán)終止合同。8.1.3在合同有效期內(nèi)，如發(fā)生不可抗力事件，影響合同的履行，雙方協(xié)商一致可以終止合同。8.2解除方式8.2.1雙方協(xié)商一致解除合同的，應(yīng)簽訂解除協(xié)議，明確解除合同的具體事項(xiàng)。8.2.2一方違反合同約定，另一方解除合同的，應(yīng)書面通知違約方，并說明解除理由。8.3違約責(zé)任8.3.1雙方同意，合同終止或解除后，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.爭議解決9.1和解9.1.1雙方在發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。9.1.2和解過程中，雙方應(yīng)保持溝通，共同尋找解決問題的辦法。9.2調(diào)解9.2.1如雙方通過協(xié)商無法解決爭議，可向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。9.2.2調(diào)解不成的，雙方同意按照仲裁或訴訟的方式解決爭議。10.法律適用10.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.合同修改11.1修改條件11.1.1雙方同意，合同的修改應(yīng)書面進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章確認(rèn)。11.1.2修改條款應(yīng)明確指出修改的原文條款，并注明修改內(nèi)容。11.2修改程序11.2.1雙方就修改內(nèi)容達(dá)成一致后，應(yīng)簽訂修改協(xié)議，作為本合同的附件。11.2.2修改協(xié)議與本合同具有同等的法律效力。12.通知義務(wù)12.1通知方式12.1.1雙方同意，以書面形式進(jìn)行通知。12.1.2通知應(yīng)發(fā)送至對(duì)方指定的聯(lián)系地址和聯(lián)系方式。12.2通知時(shí)效12.2.1雙方同意，通知自發(fā)送之日起視為送達(dá)。13.強(qiáng)制性規(guī)定13.1如本合同的任何條款與中華人民共和國法律、法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定相抵觸，該條款將按照法律、法規(guī)的規(guī)定予以調(diào)整，但不影響其他條款的效力。14.其他條款14.1雙方同意，本合同未盡事宜，可另行協(xié)商補(bǔ)充。14.2雙方同意，本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：《財(cái)務(wù)咨詢報(bào)告》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括財(cái)務(wù)規(guī)劃、預(yù)算編制、財(cái)務(wù)分析、稅務(wù)規(guī)劃和投資建議等詳細(xì)內(nèi)容，由乙方根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和需求編制。2.附件二：《稅務(wù)規(guī)劃方案》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括稅務(wù)規(guī)劃的具體方案和措施，由乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和稅務(wù)需求制定。3.附件三：《投資建議書》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括投資建議的具體內(nèi)容，由乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)制定。4.附件四：《風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃，由乙方為甲方制定。5.附件五：《服務(wù)費(fèi)用支付憑證》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括服務(wù)費(fèi)用的支付憑證，由甲方按照合同約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。6.附件六：《保密協(xié)議》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括對(duì)客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和商業(yè)秘密的保密協(xié)議，由乙方簽署并遵守。7.附件七：《解除協(xié)議》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括合同終止或解除的具體協(xié)議，由雙方簽署并遵守。8.附件八：《爭議解決協(xié)議》詳細(xì)要求和說明：此附件應(yīng)包括爭議解決的協(xié)議，包括和解、調(diào)解、仲裁或訴訟的方式，由雙方簽署并遵守。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定的服務(wù)質(zhì)量，構(gòu)成違約。示例說明：如果乙方未能在合同約定的時(shí)間內(nèi)提供財(cái)務(wù)咨詢報(bào)告，或者提供的報(bào)告不符合甲方的需求，乙方將承擔(dān)違約責(zé)任。2.甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，構(gòu)成違約。示例說明：如果甲方未能在合同約定的時(shí)間內(nèi)支付咨詢費(fèi)、規(guī)劃費(fèi)或管理費(fèi)，甲方將承擔(dān)違約責(zé)任。3.雙方未按照約定履行保密義務(wù)，泄露客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)或商業(yè)秘密，構(gòu)成違約。示例說明：如果乙方未經(jīng)甲方同意，向第三方泄露了甲方的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，乙方將承擔(dān)違約責(zé)任。4.一方違反合同約定，解除合同或終止合同，構(gòu)成違約。示例說明：如果甲方未經(jīng)乙方同意，單方面解除合同，甲方將承擔(dān)違約責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.財(cái)務(wù)規(guī)劃：指為客戶制定全面的財(cái)務(wù)計(jì)劃，包括資產(chǎn)負(fù)債表的編制、現(xiàn)金流分析、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、退休規(guī)劃、教育基金規(guī)劃等。2.稅務(wù)規(guī)劃：指為客戶制定稅務(wù)方案，以合理避稅，提高稅收效益。3.投資建議