金融投資界-投資咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議細(xì)則

金融投資界投資咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議細(xì)則合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（咨詢(xún)服務(wù)提供方）：公司名稱(chēng)：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、總則1.協(xié)議的背景和目的本協(xié)議旨在規(guī)范甲乙雙方在投資咨詢(xún)服務(wù)方面的權(quán)利和義務(wù)，為甲方提供專(zhuān)業(yè)的投資咨詢(xún)服務(wù)，幫助甲方做出明智的投資決策。2.定義和解釋“投資咨詢(xún)服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的需求和投資目標(biāo)，為甲方提供的有關(guān)投資市場(chǎng)、投資產(chǎn)品、投資策略等方面的信息、分析和建議?！凹追健敝笇で笸顿Y咨詢(xún)服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者?！耙曳健敝柑峁┩顿Y咨詢(xún)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)。二、服務(wù)內(nèi)容1.投資咨詢(xún)服務(wù)的范圍乙方將為甲方提供全球范圍內(nèi)的投資市場(chǎng)信息，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等領(lǐng)域的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行情分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)。乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的投資方案和建議。乙方將為甲方提供投資產(chǎn)品的評(píng)估和分析，包括產(chǎn)品的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性等方面的評(píng)估，幫助甲方選擇適合自己的投資產(chǎn)品。2.具體服務(wù)項(xiàng)目定期提供投資市場(chǎng)報(bào)告，包括月度、季度和年度報(bào)告，內(nèi)容涵蓋市場(chǎng)綜述、行業(yè)分析、投資策略建議等。為甲方提供投資產(chǎn)品的篩選和推薦，根據(jù)甲方的需求和投資目標(biāo)，從眾多投資產(chǎn)品中篩選出符合要求的產(chǎn)品，并提供詳細(xì)的產(chǎn)品分析和建議。針對(duì)甲方的特定投資需求，提供專(zhuān)項(xiàng)投資咨詢(xún)服務(wù)，如資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化等。為甲方提供投資培訓(xùn)和教育服務(wù)，提高甲方的投資知識(shí)和技能，幫助甲方更好地理解投資市場(chǎng)和投資產(chǎn)品。三、服務(wù)費(fèi)用1.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)乙方的投資咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)用將根據(jù)甲方的投資資產(chǎn)規(guī)模和服務(wù)需求進(jìn)行計(jì)算，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：投資資產(chǎn)規(guī)模在[X]萬(wàn)元以下的，服務(wù)費(fèi)用為投資資產(chǎn)規(guī)模的[X]%；投資資產(chǎn)規(guī)模在[X]萬(wàn)元至[X]萬(wàn)元之間的，服務(wù)費(fèi)用為投資資產(chǎn)規(guī)模的[X]%；投資資產(chǎn)規(guī)模在[X]萬(wàn)元以上的，服務(wù)費(fèi)用為投資資產(chǎn)規(guī)模的[X]%。上述收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)僅為參考，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)將根據(jù)甲方的實(shí)際情況和雙方的協(xié)商確定。2.支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的[X]%作為預(yù)付款；剩余服務(wù)費(fèi)用將在服務(wù)期滿(mǎn)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)支付。甲方可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、支票或其他雙方認(rèn)可的支付方式支付服務(wù)費(fèi)用。3.退費(fèi)政策若甲方在服務(wù)期內(nèi)提前終止本協(xié)議，乙方將根據(jù)甲方已享受的服務(wù)時(shí)間和服務(wù)內(nèi)容，按照一定的比例退還剩余服務(wù)費(fèi)用。具體退費(fèi)比例如下：服務(wù)期未滿(mǎn)一個(gè)月的，退還剩余服務(wù)費(fèi)用的[X]%；服務(wù)期已滿(mǎn)一個(gè)月但未滿(mǎn)三個(gè)月的，退還剩余服務(wù)費(fèi)用的[X]%；服務(wù)期已滿(mǎn)三個(gè)月但未滿(mǎn)六個(gè)月的，退還剩余服務(wù)費(fèi)用的[X]%；服務(wù)期已滿(mǎn)六個(gè)月的，不予退還剩余服務(wù)費(fèi)用。若因乙方原因?qū)е录追綗o(wú)法享受正常的投資咨詢(xún)服務(wù)，乙方將全額退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用。四、雙方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方（投資者）的權(quán)利和義務(wù)權(quán)利甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定提供投資咨詢(xún)服務(wù)。甲方有權(quán)要求乙方對(duì)其提供的投資建議和分析進(jìn)行解釋和說(shuō)明。甲方有權(quán)根據(jù)自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)乙方提供的投資建議進(jìn)行自主決策。義務(wù)甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和投資信息，以便乙方為其提供更好的投資咨詢(xún)服務(wù)。甲方應(yīng)認(rèn)真聽(tīng)取乙方的投資建議和分析，并根據(jù)自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行自主決策，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.乙方（咨詢(xún)服務(wù)提供方）的權(quán)利和義務(wù)權(quán)利乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定收取服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和投資信息，以便為其提供更好的投資咨詢(xún)服務(wù)。乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)投資建議和分析進(jìn)行調(diào)整和變更。義務(wù)乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，為甲方提供專(zhuān)業(yè)、客觀(guān)、準(zhǔn)確的投資咨詢(xún)服務(wù)。乙方應(yīng)保守甲方的個(gè)人信息和投資信息，不得泄露給第三方。乙方應(yīng)及時(shí)向甲方披露投資市場(chǎng)的重要信息和風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助甲方做出明智的投資決策。五、服務(wù)提供方式1.咨詢(xún)方式乙方將通過(guò)電話(huà)、郵件、短信、在線(xiàn)聊天等方式為甲方提供投資咨詢(xún)服務(wù)。甲方可以根據(jù)自己的需求和方便選擇咨詢(xún)方式。乙方將為甲方指定一名專(zhuān)屬的投資顧問(wèn)，負(fù)責(zé)為甲方提供個(gè)性化的投資咨詢(xún)服務(wù)。甲方可以通過(guò)專(zhuān)屬投資顧問(wèn)進(jìn)行咨詢(xún)和溝通。2.服務(wù)時(shí)間乙方的服務(wù)時(shí)間為周一至周五的[上午時(shí)間][下午時(shí)間]，法定節(jié)假日除外。如甲方有特殊需求，需要在非服務(wù)時(shí)間內(nèi)獲得投資咨詢(xún)服務(wù)，乙方將根據(jù)實(shí)際情況盡力安排，但甲方需要提前預(yù)約，并支付額外的服務(wù)費(fèi)用。六、信息披露與保密1.甲方的信息披露甲方應(yīng)向乙方如實(shí)披露其個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，以便乙方為其提供合適的投資咨詢(xún)服務(wù)。甲方應(yīng)及時(shí)向乙方披露其投資組合的變化情況，以便乙方對(duì)投資建議進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。2.乙方的信息披露乙方應(yīng)向甲方披露其公司的基本情況、資質(zhì)證書(shū)、從業(yè)人員情況等信息，以便甲方了解乙方的專(zhuān)業(yè)能力和信譽(yù)。乙方應(yīng)向甲方披露投資咨詢(xún)服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方式等信息，以便甲方了解服務(wù)的詳情和費(fèi)用構(gòu)成。乙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向甲方披露投資市場(chǎng)的重要信息和風(fēng)險(xiǎn)提示，如市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。3.保密義務(wù)雙方同意，在本協(xié)議履行期間及終止后，對(duì)涉及對(duì)方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露或使用。上述保密義務(wù)不適用于以下情況：已為公眾所知悉的信息；經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意披露的信息；依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求必須披露的信息。七、投資建議與風(fēng)險(xiǎn)提示1.投資建議的提供乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供個(gè)性化的投資建議。投資建議將包括投資產(chǎn)品的選擇、投資比例的分配、投資時(shí)機(jī)的把握等方面的內(nèi)容。乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的實(shí)際情況和判斷進(jìn)行投資決策。乙方不對(duì)甲方的投資決策和投資結(jié)果承擔(dān)任何責(zé)任。2.風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容和方式乙方將向甲方充分揭示投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)提示將以書(shū)面形式為主，包括但不限于投資咨詢(xún)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示函等。乙方將在投資咨詢(xún)服務(wù)過(guò)程中，不斷提醒甲方注意投資風(fēng)險(xiǎn)，合理配置資產(chǎn)，避免盲目投資和過(guò)度冒險(xiǎn)。八、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議的變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分內(nèi)容需要進(jìn)行調(diào)整，乙方將及時(shí)通知甲方，并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求進(jìn)行相應(yīng)的變更。2.協(xié)議的終止情形雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書(shū)面催告后仍未支付的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供投資咨詢(xún)服務(wù)，經(jīng)甲方書(shū)面催告后仍未改正的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的，本協(xié)議將自動(dòng)終止。九、違約責(zé)任1.甲方的違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一天，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。若甲方違反本協(xié)議的約定，向第三方泄露乙方的商業(yè)秘密或投資建議，應(yīng)向乙方支付違約金[X]元，并賠償乙方因此遭受的損失。2.乙方的違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供投資咨詢(xún)服務(wù)，應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)費(fèi)用的[X]%向甲方支付違約金。若乙方違反本協(xié)議的約定，泄露甲方的個(gè)人信息或投資信息，應(yīng)向甲方支付違約金[X]元，并賠償甲方因此遭受的損失。十、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議的解決方式本協(xié)議的解釋和執(zhí)行均適用[具體法律法規(guī)]。如雙方在本協(xié)議的履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的選擇雙方同意，在爭(zhēng)議發(fā)生后，應(yīng)首先嘗試通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議。如果協(xié)商不成，雙方可以選擇向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或者向人民法院提起訴訟。如果雙方選擇仲裁，應(yīng)遵守仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則；如果雙方選擇訴訟，應(yīng)遵守人民法院的訴訟程序。十一、法律適用1.適用的法律法規(guī)本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。如本協(xié)議的任何條款與法律法規(guī)相沖突，應(yīng)以法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，但不影響本協(xié)議其他條款的效力。2.法律解釋本協(xié)議的解釋權(quán)歸雙方共同所有。如雙方對(duì)本協(xié)議的條款存在不同理解，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行解釋。十二、通知與送達(dá)1.通知的方式雙方之間的任何通知或通訊應(yīng)以書(shū)面形式通過(guò)以下方式送達(dá)：專(zhuān)人送達(dá)；掛號(hào)信或特快專(zhuān)遞；郵件。通知的送達(dá)日期以以下方式確定：專(zhuān)人送達(dá)的，以對(duì)方簽收之日為準(zhǔn)；掛號(hào)信或特快專(zhuān)遞的，以郵件寄出后的第[X]個(gè)工作日為準(zhǔn)；郵件的，以郵件發(fā)送成功之日為準(zhǔn)。2.送達(dá)的認(rèn)定如一方變更通知或通訊的地址、聯(lián)系人或聯(lián)系方式，應(yīng)在變更后的[X]個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方。否則，對(duì)方按照原地址、聯(lián)系人或聯(lián)系方式送達(dá)的通知或通訊視為有效送達(dá)。十三、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于投資咨詢(xún)服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。本協(xié)議的任何條款如被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。2.可分割性如果本協(xié)議的任何條款或部分被認(rèn)定為無(wú)效、非法或不可執(zhí)行，該條款或部分