2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議書(shū)3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議書(shū)合同編號(hào)_________一、合同主體甲方（投資理財(cái)顧問(wèn)）：[甲方全稱]，地址：[甲方地址]，聯(lián)系人：[甲方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]。乙方（客戶）：[乙方全稱]，地址：[乙方地址]，聯(lián)系人：[乙方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]。二、合同前言2.1背景鑒于甲方具備專業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)和技能，乙方希望通過(guò)甲方的專業(yè)指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)的保值增值。為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議。2.2目的本協(xié)議旨在明確甲方作為投資理財(cái)顧問(wèn)，為乙方提供專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)，幫助乙方實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)的合理配置和增值。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本協(xié)議中，“專業(yè)屬于”指甲方在投資理財(cái)領(lǐng)域所具備的專業(yè)知識(shí)和技能，包括但不限于宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融市場(chǎng)研究、投資策略制定、資產(chǎn)配置等。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）投資理財(cái)顧問(wèn)：指甲方根據(jù)乙方的需求，為其提供投資理財(cái)咨詢、規(guī)劃、執(zhí)行等服務(wù)的人員。（2）投資理財(cái)咨詢：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，為其提供投資建議、規(guī)劃方案等服務(wù)。（3）投資理財(cái)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其制定合理的資產(chǎn)配置方案。（4）投資理財(cái)執(zhí)行：指甲方協(xié)助乙方將投資理財(cái)規(guī)劃付諸實(shí)施，包括但不限于購(gòu)買、持有、賣出等。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的需求，提供專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。（3）甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和乙方需求，調(diào)整投資理財(cái)方案。（4）甲方應(yīng)保守乙方的商業(yè)秘密和隱私。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方提供專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。（2）乙方應(yīng)如實(shí)提供財(cái)務(wù)信息，不得隱瞞或提供虛假信息。（3）乙方應(yīng)遵守甲方的投資理財(cái)方案，不得擅自調(diào)整投資策略。（4）乙方應(yīng)按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式甲方通過(guò)電話、郵件、面談等方式，為乙方提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議約定的期限屆滿。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本協(xié)議。（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行。6.3終止程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本協(xié)議的，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方。（2）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行的，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并協(xié)商處理善后事宜。6.4終止后果（1）本協(xié)議終止后，甲方應(yīng)退還乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用。（2）本協(xié)議終止后，甲乙雙方應(yīng)相互承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議約定的保密義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：根據(jù)乙方資產(chǎn)規(guī)模和投資需求，雙方協(xié)商確定的基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)用。（2）績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)：根據(jù)乙方資產(chǎn)在服務(wù)期間的增值情況，按一定比例提取的績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于交通費(fèi)、資料費(fèi)等，具體費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：在協(xié)議簽訂之日起，一次性支付。（2）績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)：在服務(wù)期限屆滿后，根據(jù)實(shí)際情況支付。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況，按雙方約定支付。7.3支付時(shí)間（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：在協(xié)議簽訂之日起，一次性支付。（2）績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)：在服務(wù)期限屆滿后，乙方應(yīng)在收到甲方開(kāi)具的收款通知之日起30日內(nèi)支付。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況，乙方應(yīng)在收到甲方開(kāi)具的收款通知之日起30日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）乙方支付服務(wù)費(fèi)用時(shí)，應(yīng)向甲方提供有效支付憑證。（2）甲方應(yīng)在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后，出具相應(yīng)的收款憑證。（3）如乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定提供投資理財(cái)服務(wù)的，應(yīng)退還乙方已支付的基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密和隱私的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付滯納金，滯納金按日計(jì)算。（2）乙方擅自調(diào)整投資策略，導(dǎo)致資產(chǎn)損失的，應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）如因甲方違約導(dǎo)致乙方資產(chǎn)損失的，甲方應(yīng)按實(shí)際損失賠償乙方。（2）如因乙方違約導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)按實(shí)際損失賠償甲方。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議中涉及的甲方商業(yè)秘密和乙方隱私信息，包括但不限于投資策略、資產(chǎn)配置方案、財(cái)務(wù)狀況等。9.2保密期限本協(xié)議簽訂之日起至協(xié)議終止后5年內(nèi)，雙方均應(yīng)履行保密義務(wù)。9.3保密履行方式（1）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。（2）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密信息的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或履行存在重大困難的客觀情況。10.2不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府禁令等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方均不承擔(dān)責(zé)任。（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。10.4不可抗力實(shí)例（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）政府行為：政策調(diào)整、政府禁令等。（3）社會(huì)異常事件：罷工、恐怖襲擊等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時(shí)，甲乙雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟或向合同簽訂地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定本協(xié)議未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得轉(zhuǎn)讓。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密的。（2）涉及國(guó)家安全、公共利益的。（3）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議簽訂后，甲方保留對(duì)乙方投資理財(cái)方案的修改和調(diào)整權(quán)利，以確保投資組合的合理性和風(fēng)險(xiǎn)控制。（2）甲方保留對(duì)乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估的權(quán)利，以確保服務(wù)質(zhì)量。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在乙方違約的情況下，單方面終止本協(xié)議的權(quán)利。（2）甲方保留在乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用的情況下，暫?；蚪K止服務(wù)的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序任何對(duì)本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，均需以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。14.2修改和補(bǔ)充效力經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)的修改和補(bǔ)充，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲方提供專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。（2）乙方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。（3）雙方共同遵守本協(xié)議的約定。15.2協(xié)作與配合方式甲乙雙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件、面談等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決，均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議為本協(xié)議的完整文件，任何與本協(xié)議相抵觸的口頭承諾或協(xié)議均為無(wú)效。16.3增減條款本協(xié)議的增減條款，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式修改。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資理財(cái)顧問(wèn)）：姓名：____________________職務(wù)：____________________簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________乙方（客戶）：姓名：____________________職務(wù)：____________________簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.投資理財(cái)顧問(wèn)資質(zhì)證明文件2.乙方財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明3.投資理財(cái)方案4.甲方收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)內(nèi)容說(shuō)明5.任何其他雙方約定的文件或資料二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定提供投資理財(cái)服務(wù)：甲方未在約定的時(shí)間內(nèi)提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。泄露乙方商業(yè)秘密和隱私：甲方未經(jīng)乙方同意，向第三方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私信息。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用：乙方未在約定的時(shí)間內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用，包括基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)、績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)等。擅自調(diào)整投資策略：乙方未遵守甲方的投資理財(cái)方案，擅自調(diào)整投資組合，導(dǎo)致資產(chǎn)損失。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。2.保密條款：指雙方在協(xié)議中約定的，關(guān)于保護(hù)對(duì)方商業(yè)秘密和隱私信息的條款。3.財(cái)務(wù)狀況：指?jìng)€(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等。4.投資理財(cái)顧問(wèn)：指具備專業(yè)知識(shí)和技能，為他人提供投資理財(cái)咨詢、規(guī)劃、執(zhí)行等服務(wù)的人員。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：乙方未提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。解決辦法：甲方應(yīng)在合同中明確要求乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息，并在協(xié)議簽訂前進(jìn)行核實(shí)。2.問(wèn)題：甲方未按時(shí)提供投資理財(cái)服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)在合同中明確服務(wù)提供的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，并設(shè)立預(yù)警機(jī)制，確保按時(shí)提供服務(wù)。3.問(wèn)題：乙方未遵守投資理財(cái)方案，導(dǎo)致資產(chǎn)損失。解決辦法：甲方應(yīng)在合同中明確乙方的責(zé)任和義務(wù)，并在發(fā)現(xiàn)乙方違規(guī)操作時(shí)及時(shí)提醒。4.問(wèn)題：雙方對(duì)費(fèi)用產(chǎn)生爭(zhēng)議。解決辦法：雙方應(yīng)在合同中明確費(fèi)用構(gòu)成和支付方式，并在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)通過(guò)協(xié)商解決。5.問(wèn)題：合同終止后的保密義務(wù)。解決辦法：雙方應(yīng)在合同中明確保密期限和保密義務(wù)，并在合同終止后繼續(xù)履行保密義務(wù)。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體：2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，提供高質(zhì)量、專業(yè)的輔助服務(wù)，包括但不限于市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)不違反相關(guān)法律法規(guī)，并對(duì)因自身原因?qū)е碌姆?wù)瑕疵承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方或乙方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。第三方有權(quán)要求甲方或乙方提供必要的信息和資料，以便其履行合同義務(wù)。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)保守甲方或乙方的商業(yè)秘密和隱私信息。第三方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)提供專業(yè)、及時(shí)的咨詢服務(wù)。乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)調(diào)整投資策略，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。乙方有權(quán)要求甲方對(duì)其投資理財(cái)方案進(jìn)行定期評(píng)估和反饋。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得投資收益的分配。乙方有權(quán)在合同到期前，要求甲方提供投資理財(cái)報(bào)告和收益分析。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時(shí)提供咨詢服務(wù)，應(yīng)向乙方支付違約金。甲方泄露乙方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。甲方在未經(jīng)乙方同意的情況下，不得擅自調(diào)整投資策略。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方可要求乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息，以評(píng)估其投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力。甲方可根據(jù)乙方的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合理的投資理財(cái)方案。甲方可要求乙方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.甲方的利益條款：甲方可獲得乙方支付的服務(wù)費(fèi)用。甲方可獲得乙方的信任和口碑，提升自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向甲方支付違約金。乙方未遵守投資理財(cái)方案，導(dǎo)致資產(chǎn)損失，應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。乙方泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議書(shū)1本合同目錄一覽1.協(xié)議雙方基本信息1.1投資理財(cái)顧問(wèn)方1.2投資者方2.服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)2.2投資建議2.3投資組合管理3.服務(wù)期限3.1服務(wù)起始日期3.2服務(wù)結(jié)束日期4.服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用總額4.2服務(wù)費(fèi)用支付方式4.3服務(wù)費(fèi)用支付時(shí)間5.投資風(fēng)險(xiǎn)提示5.1投資風(fēng)險(xiǎn)概述5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制措施6.信息保密6.1保密信息定義6.2保密義務(wù)6.3保密期限7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.合同解除8.1合同解除條件8.2合同解除程序9.合同變更9.1合同變更條件9.2合同變更程序10.合同生效10.1合同生效條件10.2合同生效日期11.合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止程序12.其他約定12.1其他約定事項(xiàng)12.2其他約定條款13.合同附件13.1附件一：投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容明細(xì)13.2附件二：投資風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)14.合同簽署14.1簽署日期14.2簽署地點(diǎn)14.3簽署人簽字或蓋章第一部分：合同如下：1.協(xié)議雙方基本信息1.1投資理財(cái)顧問(wèn)方1.1.1投資理財(cái)顧問(wèn)方名稱：投資顧問(wèn)1.1.2注冊(cè)地址：省市區(qū)街道號(hào)1.1.3法定代表人：1.1.4聯(lián)系電話：13856781.2投資者方1.2.1投資者姓名：1.2.2身份證號(hào)碼：510101199003071.2.3聯(lián)系電話：13956782.服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)2.1.1投資理財(cái)顧問(wèn)方將根據(jù)投資者方提供的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為其提供個(gè)性化的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。2.1.2投資理財(cái)顧問(wèn)方將定期對(duì)投資者的投資組合進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的調(diào)整建議。2.2投資建議2.2.1投資理財(cái)顧問(wèn)方將根據(jù)市場(chǎng)情況、宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)以及投資者方的具體需求，為投資者提供投資建議。2.2.2投資建議包括但不限于投資品種選擇、投資比例配置等。2.3投資組合管理2.3.1投資理財(cái)顧問(wèn)方將協(xié)助投資者建立和管理投資組合，確保投資組合符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)。2.3.2投資組合管理包括但不限于資產(chǎn)配置、投資品種選擇、定期業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等。3.服務(wù)期限3.1服務(wù)起始日期：2025年1月1日3.2服務(wù)結(jié)束日期：2025年12月31日4.服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用總額：人民幣10,000元4.2服務(wù)費(fèi)用支付方式：投資者方應(yīng)于服務(wù)開(kāi)始前一次性支付全部服務(wù)費(fèi)用。4.3服務(wù)費(fèi)用支付時(shí)間：2025年1月1日前5.投資風(fēng)險(xiǎn)提示5.1投資風(fēng)險(xiǎn)概述5.1.1投資理財(cái)涉及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)充分了解并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。5.1.2投資理財(cái)顧問(wèn)方將根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制措施5.2.1投資理財(cái)顧問(wèn)方將定期對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以確保投資建議與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。5.2.2投資理財(cái)顧問(wèn)方將采取包括但不限于分散投資、定期調(diào)整投資組合等措施，以控制投資風(fēng)險(xiǎn)。6.信息保密6.1保密信息定義6.1.1保密信息包括但不限于投資者方的財(cái)務(wù)狀況、投資記錄、投資目標(biāo)等。6.2保密義務(wù)6.2.1投資理財(cái)顧問(wèn)方承諾對(duì)其在提供服務(wù)過(guò)程中獲得的保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)投資者方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露。6.3保密期限6.3.1本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)自合同簽訂之日起至合同終止后5年內(nèi)有效。8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1雙方在履行本合同時(shí)發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。8.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.2.1爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地的人民法院，具體為省市區(qū)人民法院。9.合同解除9.1合同解除條件9.1.1投資者方在未支付全部服務(wù)費(fèi)用的情況下，有權(quán)解除本合同。9.1.2投資理財(cái)顧問(wèn)方在發(fā)現(xiàn)投資者方提供的信息存在重大虛假、誤導(dǎo)性陳述或隱瞞的情況下，有權(quán)解除本合同。9.2合同解除程序9.2.1雙方協(xié)商一致解除合同時(shí)，應(yīng)簽署書(shū)面解除協(xié)議。9.2.2一方要求解除合同時(shí)，應(yīng)提前30日書(shū)面通知對(duì)方，并說(shuō)明解除原因。10.合同變更10.1合同變更條件10.1.1雙方在合同履行過(guò)程中，如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書(shū)面協(xié)商一致。10.2合同變更程序10.2.1合同變更應(yīng)簽署書(shū)面變更協(xié)議，作為本合同的組成部分。10.2.2合同變更協(xié)議的生效時(shí)間以雙方簽署之日起計(jì)算。11.合同生效11.1合同生效條件11.1.1本合同自雙方簽署之日起生效。11.2合同生效日期11.2.1本合同生效日期為2025年1月1日。12.合同終止12.1合同終止條件12.1.1服務(wù)期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同時(shí)，本合同終止。12.2合同終止程序12.2.2雙方應(yīng)在合同終止后15日內(nèi)，完成相關(guān)財(cái)務(wù)結(jié)算。13.其他約定13.1其他約定事項(xiàng)13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。13.2其他約定條款13.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.合同簽署14.1簽署日期14.1.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。14.2簽署地點(diǎn)14.2.1本合同簽署地為省市區(qū)。14.3簽署人簽字或蓋章14.3.1投資者方代表簽字/蓋章：14.3.2投資理財(cái)顧問(wèn)方代表簽字/蓋章：第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所稱第三方，是指在合同履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與本合同相關(guān)事務(wù)的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽訂書(shū)面協(xié)議。15.2.2第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同履行質(zhì)量或解決合同履行中的爭(zhēng)議。15.3第三方責(zé)任15.3.1第三方在合同履行過(guò)程中的行為，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和合同約定。15.3.2第三方因其自身原因?qū)е潞贤男惺艿接绊懙?，?yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。16.甲乙雙方責(zé)任16.1甲乙雙方在第三方介入時(shí)的責(zé)任如下：16.1.1甲方應(yīng)向第三方提供真實(shí)、完整、有效的相關(guān)信息，并協(xié)助第三方履行職責(zé)。16.1.2乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其按照合同約定履行職責(zé)。17.第三方權(quán)利17.1第三方在合同履行過(guò)程中的權(quán)利如下：17.1.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和甲乙雙方的要求，獨(dú)立開(kāi)展相關(guān)工作。17.1.2第三方有權(quán)獲得甲乙雙方提供的必要資料和協(xié)助。18.第三方責(zé)任限額18.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額如下：18.1.1第三方因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致合同履行受到影響的，其賠償責(zé)任不超過(guò)因該過(guò)錯(cuò)直接導(dǎo)致的損失金額。18.1.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因不可抗力等原因?qū)е潞贤男惺艿接绊?，不承?dān)賠償責(zé)任。19.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明19.1第三方與其他各方的劃分說(shuō)明如下：19.1.1第三方與甲方的劃分：第三方僅對(duì)甲方負(fù)責(zé)，甲方對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。19.1.2第三方與乙方的劃分：第三方僅對(duì)乙方負(fù)責(zé)，乙方對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。19.1.3第三方與合同履行的其他相關(guān)方的劃分：第三方在合同履行過(guò)程中，與其他相關(guān)方之間不存在直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，其職責(zé)僅限于合同約定的范圍內(nèi)。20.第三方介入后的合同變更20.1第三方介入后，如需對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。21.第三方介入后的爭(zhēng)議解決21.1第三方介入后，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。22.第三方介入后的合同終止22.1第三方介入后，如合同終止，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商解決相關(guān)事宜，包括但不限于財(cái)務(wù)結(jié)算、資料交接等。23.第三方介入后的保密義務(wù)23.1第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得向任何第三方泄露合同內(nèi)容及相關(guān)信息。24.第三方介入后的通知義務(wù)24.1第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)向甲乙雙方報(bào)告工作進(jìn)展和遇到的問(wèn)題，確保甲乙雙方能夠及時(shí)了解相關(guān)情況。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容明細(xì)要求：詳細(xì)列明投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的具體內(nèi)容，包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)配置建議、市場(chǎng)分析報(bào)告等。說(shuō)明：該附件作為合同附件，用于明確雙方在投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)方面的具體要求和期望。2.附件二：投資風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)要求：詳細(xì)說(shuō)明投資理財(cái)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。說(shuō)明：該附件旨在提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，并幫助投資者做出更為明智的投資決策。3.附件三：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表要求：詳細(xì)列明服務(wù)費(fèi)用的構(gòu)成，包括但不限于顧問(wèn)費(fèi)、管理費(fèi)、咨詢費(fèi)等，并明確費(fèi)用的計(jì)算方式和支付時(shí)間。說(shuō)明：該附件用于明確雙方在費(fèi)用方面的權(quán)利和義務(wù)。4.附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：根據(jù)投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。說(shuō)明：該附件作為合同附件，用于幫助投資者了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并據(jù)此制定投資策略。5.附件五：投資組合調(diào)整建議要求：根據(jù)市場(chǎng)情況和投資者需求，定期對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整，并提供調(diào)整的理由和預(yù)期效果。說(shuō)明：該附件作為合同附件，用于指導(dǎo)投資者如何優(yōu)化其投資組合。6.附件六：合同解除協(xié)議要求：詳細(xì)說(shuō)明合同解除的條件、程序和雙方的權(quán)利義務(wù)。說(shuō)明：該附件作為合同附件，用于明確雙方在合同解除方面的具體操作。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：投資者未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：投資者應(yīng)按照合同約定的時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。如未按時(shí)支付，應(yīng)向投資理財(cái)顧問(wèn)方支付違約金，違約金金額為應(yīng)付款項(xiàng)的千分之五。示例說(shuō)明：若投資者應(yīng)于2025年1月1日支付人民幣10,000元服務(wù)費(fèi)用，但至2025年2月1日仍未支付，則投資者應(yīng)向投資理財(cái)顧問(wèn)方支付人民幣50元違約金。2.違約行為：投資理財(cái)顧問(wèn)方未按照約定提供投資建議。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：投資理財(cái)顧問(wèn)方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和方式提供投資建議。如未按時(shí)提供或提供建議存在重大失誤，應(yīng)向投資者支付賠償金，賠償金金額為投資者因該失誤遭受的直接損失。示例說(shuō)明：若投資理財(cái)顧問(wèn)方未能在約定的時(shí)間內(nèi)提供投資建議，導(dǎo)致投資者遭受人民幣1,000元的損失，則投資理財(cái)顧問(wèn)方應(yīng)向投資者支付人民幣1,000元賠償金。3.違約行為：第三方未按照合同約定履行職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)按照合同約定和甲乙雙方的要求履行職責(zé)。如未履行或履行存在重大失誤，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例說(shuō)明：若第三方在評(píng)估過(guò)程中未按照約定提供真實(shí)、完整的信息，導(dǎo)致投資者遭受人民幣2,000元的損失，則第三方應(yīng)向投資者支付人民幣2,000元賠償金。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議書(shū)3合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)提供方）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：_____________聯(lián)系電話：____________2.乙方（投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)接受方）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：_____________聯(lián)系電話：____________3.其他相關(guān)方（如有）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：_____________聯(lián)系電話：____________二、合同前言2.1背景和目的本協(xié)議旨在明確甲方為乙方提供2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的具體內(nèi)容、雙方的權(quán)利義務(wù)，以保障雙方合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)目標(biāo)。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及雙方協(xié)商一致的原則制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）投資理財(cái)：指在一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力下，通過(guò)投資各種金融產(chǎn)品，以期實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值的過(guò)程。（2）理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)：指甲方根據(jù)乙方的投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，提供投資方案、產(chǎn)品推薦、投資策略制定等服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）投資風(fēng)險(xiǎn)：指投資收益的不確定性，包括本金損失、收益下降等風(fēng)險(xiǎn)。（2）投資收益：指投資資產(chǎn)在一定期限內(nèi)所獲得的回報(bào)，包括本金增值、利息收入等。（3）投資產(chǎn)品：指可供投資者選擇的各種金融產(chǎn)品，如股票、債券、基金、信托等。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)了解乙方的投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況等信息，并據(jù)此提供個(gè)性化投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照乙方要求，及時(shí)提供投資理財(cái)相關(guān)的政策、法規(guī)、產(chǎn)品信息等。（3）甲方應(yīng)保證提供的服務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)其提供的服務(wù)結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)如實(shí)向甲方提供投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況等信息。（2）乙方應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，遵循甲方提供的投資建議和操作指導(dǎo)。（3）乙方應(yīng)對(duì)其投資決策承擔(dān)責(zé)任，如因投資決策失誤導(dǎo)致的損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度，自2025年1月1日起至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，通過(guò)面談、電話、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行溝通，甲方提供投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議有效期屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行；（3）一方違約，經(jīng)另一方書(shū)面通知后，違約方在合理期限內(nèi)未糾正；（4）法律法規(guī)或政策變化導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行。6.3終止程序本協(xié)議終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見(jiàn)。終止協(xié)議應(yīng)以書(shū)面形式通知對(duì)方。6.4終止后果（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)事宜，包括但不限于退還預(yù)付款、結(jié)清未結(jié)算款項(xiàng)等。（2）本協(xié)議終止后，雙方不再承擔(dān)本協(xié)議約定的權(quán)利義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本咨詢費(fèi)：根據(jù)乙方投資規(guī)模和復(fù)雜程度，按月或年收取一定比例的基本咨詢費(fèi)。（2）交易手續(xù)費(fèi)：乙方在執(zhí)行甲方建議進(jìn)行交易時(shí)，甲方按照實(shí)際交易金額的一定比例收取交易手續(xù)費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)雙方協(xié)商一致的其他服務(wù)內(nèi)容，按照實(shí)際發(fā)生費(fèi)用收取。7.2支付方式（1）基本咨詢費(fèi)：乙方應(yīng)在合同簽訂后，一次性支付首期基本咨詢費(fèi)。（2）交易手續(xù)費(fèi)：乙方應(yīng)在交易完成后，按照實(shí)際交易金額的一定比例支付交易手續(xù)費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：乙方應(yīng)在相關(guān)服務(wù)完成后，按照實(shí)際發(fā)生費(fèi)用支付。7.3支付時(shí)間（1）基本咨詢費(fèi)：乙方應(yīng)在合同簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）交易手續(xù)費(fèi)：乙方應(yīng)在交易完成后5個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）其他費(fèi)用：乙方應(yīng)在相關(guān)服務(wù)完成后5個(gè)工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）乙方支付的費(fèi)用應(yīng)以人民幣結(jié)算。（2）乙方支付的費(fèi)用應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或其他雙方約定的方式支付。（3）甲方應(yīng)在收到乙方支付的費(fèi)用后，向乙方開(kāi)具正規(guī)發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付服務(wù)費(fèi)用的一定比例。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按照約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費(fèi)用的一定比例。（2）乙方違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照本協(xié)議約定的違約金比例支付違約金。（2）因違約行為給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議項(xiàng)下的保密內(nèi)容包括但不限于：（1）甲方的投資策略、投資組合、投資建議等；（2）乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好等；（3）雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。9.2保密期限本協(xié)議簽訂之日起至本協(xié)議終止后5年內(nèi)，雙方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的保密內(nèi)容承擔(dān)保密義務(wù)。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性；（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得將保密內(nèi)容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；（2）戰(zhàn)爭(zhēng)：如戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等；（3）政府行為：如政策調(diào)整、法律修改等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方；（2）不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行的，雙方均不承擔(dān)責(zé)任；（3）雙方應(yīng)協(xié)商解決因不可抗力事件導(dǎo)致的問(wèn)題。10.4不可抗力實(shí)例本協(xié)議中不可抗力實(shí)例包括但不限于地震、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、政策調(diào)整等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同委托的第三方進(jìn)行調(diào)解；（2）仲裁：向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)仲裁；（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形；（2）涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密等特殊內(nèi)容的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議的簽訂并不影響甲方保留其知識(shí)產(chǎn)權(quán)、商業(yè)秘密等權(quán)利。（2）未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得擅自使用、復(fù)制、傳播甲方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、商業(yè)秘密等。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在合同履行期間對(duì)乙方投資決策進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)的權(quán)利。（2）甲方保留根據(jù)市場(chǎng)變化和乙方投資需求調(diào)整投資策略的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序本協(xié)議的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力本協(xié)議的修改和補(bǔ)充具有與本協(xié)議同等的法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)相互配合，共同完成本協(xié)議約定的各項(xiàng)事宜。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的時(shí)間、地點(diǎn)和方式提供必要的協(xié)助與配合；（2）雙方應(yīng)保持溝通，及時(shí)解決在履行本協(xié)議過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議為本合同的組成部分，具有完整的法律效力。16.3增減條款本協(xié)議的增減條款應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)提供方）：代表（簽字）：年月日蓋章：乙方（投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)接受方）：代表（簽字）：年月日蓋章：附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)詳細(xì)方案2.投資風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)3.投資產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)4.投資協(xié)議5.費(fèi)用明細(xì)表6.保密協(xié)議7.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件（如調(diào)解書(shū)、仲裁裁決書(shū)等）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按照約定提供投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)；（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私；（3）乙方未按照約定支付費(fèi)用；（4）乙方違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私；（5）一方未按照約定履行合同約定的其他義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：（1）違約行為的認(rèn)定應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，以合同約定為準(zhǔn)；（2）雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商或仲裁、訴訟等方式確定違約行為；（3）違約行為的認(rèn)定應(yīng)由有管轄權(quán)的人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)作出。三、法律名詞及解釋：1.投資理財(cái)：指在一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力下，通過(guò)投資各種金融產(chǎn)品，以期實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值的過(guò)程。2.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)：指甲