2025年金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律知識(shí)培訓(xùn)題庫（含AB卷）

2025年金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律知識(shí)培訓(xùn)

題庫（含A.B卷）

A卷：

一、單項(xiàng)選擇題

1.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：c

A.合法原則

B.合理原則

C.公開原則

D.效率原則

2.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：D

A.詢問

B.查閱、復(fù)制

C.封存

D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施

3.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的

調(diào)查方式為：B

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

C.主動(dòng)調(diào)查

D.被動(dòng)調(diào)查

4.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建

立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)

關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）

A.5

B.10

C.3

D.15

5.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者

可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融

機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)

補(bǔ)正。A

A.5

B.10

C.3

D.15

6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)

機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國

反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行

另行確定。

A、3

B、5

C、7

D、10

7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從（D）起施行。

2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易

報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額

和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第3號(hào)

同時(shí)廢止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

8.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記

（B）o

A、匯款人姓名或者名稱

B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

9.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）

舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方

為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

n.中國人民銀行設(shè)立（B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑

交易報(bào)告。

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

12.下列屬于大額交易的是（A）

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)

金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)

解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心報(bào)告。（C）

A、5萬，5000

B、10萬，1萬

C、20萬，1萬

D、50萬，5萬

14.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保

存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少

每（C）進(jìn)行一次審核。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

15.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告

有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正

通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3

B、5

C、7

D、10

16.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀

行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)

告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)

構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

17.對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交

（C）報(bào)告。

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

18.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)

告，受法律保護(hù)對(duì)象有（A）

A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B、只有銀行機(jī)構(gòu)

C、只有證券機(jī)構(gòu)

D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

19.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)

(A)的批準(zhǔn)。

A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

20.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他

組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以

上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(D)

A、20萬，2萬

B、50萬，5萬

C、100萬，10萬

D、200萬，20萬

21.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌

恐怖融資的(D)

報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D、可疑交易

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀

行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀

行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)

告。

A、13

B、17

C、18

D、20

23.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）o

A.自發(fā)行為

B.社會(huì)義務(wù)

C.法定義務(wù)

D.自覺行為

24.下列不屬于洗錢特征的是。（C）

A、國際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

25.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。D

A.偽造商業(yè)票據(jù)

B.購買保險(xiǎn)立即退保

C.貨幣走私

D.以上都是

26.我國立法中最早明確提出〃客戶身份識(shí)別〃的是：C

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2003］第1號(hào)）

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2007］第1號(hào)）

C.反洗錢法

D.中國人民銀行法

27.客戶身份識(shí)別又稱。（B）

A.客戶識(shí)別

B.客戶身份盡職調(diào)查

C.實(shí)名制

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

28.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

29.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久

進(jìn)行一次審核？C

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

30.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的〃可疑

交易發(fā)生后的10個(gè)工作日〃是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起

B.幾筆交易的平均時(shí)間

C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?

（B）

A.可疑交易

B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法

犯罪活動(dòng)有關(guān)的

C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

32.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是。（C）

A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、

賬戶、住所等信息

B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、

賬戶、住所等信息

C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所

等信息

D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所

等信息

33.發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未

生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。(B)

A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說明客戶交易不可疑，不

用在系統(tǒng)中做處理

B.在系統(tǒng)中選擇〃密折上報(bào)〃功能進(jìn)行填報(bào)

C.在系統(tǒng)中選擇〃大額一次性交易〃功能進(jìn)行填報(bào)

34.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，

中國人民銀行可以：C

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上二十萬元以下罰款

35.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。(B)

A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇〃03重點(diǎn)可疑〃后上

報(bào)分行

B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲

得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇〃03

重點(diǎn)可疑〃后上報(bào)分行。

C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。

36.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀

行可以：（A）

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上二十萬元以下罰款

37.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C）

A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開；

B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部；

C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。

38.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可

以：B

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責(zé)令限期改正

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上二十萬元以下罰款

39.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)

構(gòu)，中國人民銀行可以：D

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上五十萬元以下罰款

40.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國

人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C

A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可

靠性

B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解

度，評(píng)判反洗錢資源的充足性

C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的

真實(shí)性

D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)

視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效

41.《反洗錢法》中規(guī)定的〃反洗錢調(diào)查〃是指：D

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢

目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資

料、了解情況的調(diào)查行為

C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相

對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查

行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而

向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

42.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：B

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.二個(gè)工作日

D.三個(gè)工作日

43.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使

洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款？

A、1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

44.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外

收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）o

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號(hào)

C、接受人身份證

D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀

行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）

元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中

國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（B）

A、20萬，5萬

B、50萬,10萬

C、100萬，200萬

D、200萬，30萬

46.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效

身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)

并留存復(fù)印件。

A、《外匯申報(bào)單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

47.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)

充？（B）

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

48.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元

以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？(D)

A、《外匯申報(bào)單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

D、《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》

二、多項(xiàng)選擇題

49.個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人

員(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

50.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括(ABCD)

A、內(nèi)容的廣泛性

B、對(duì)象的特定性

C、形式的完整性

D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

51.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身

份背景？(ABC)

A、被列入聯(lián)合國安理會(huì)制裁名單的實(shí)體

B、毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C、FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)

D、高端客戶

52.對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施(ABCD)

A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間

不超過2年

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身

份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)

險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有

可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

53.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下

哪些人員(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

54.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些

(ABC)

A、擬開立賬戶的對(duì)公客戶

B、法定代表人

C、開戶經(jīng)辦人

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

55.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？(ABCD)

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題

B、通報(bào)問題

C、跟蹤整改

D、責(zé)任認(rèn)定

56.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資

料(ABCD)

A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是

提供的信息和資料

B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留

下的記錄信息和相關(guān)憑證

C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

57.申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅

務(wù)登記證的正本或副本

B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委

員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批

文或登記證書

58.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？（ADE）

A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需

要培訓(xùn)

D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

59.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)

出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明

B、社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事

務(wù)管理部門的批文或證明

C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

60.以下說法正確的是？(ABD)

A、內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)

本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審

計(jì)的頻率與級(jí)別

B、內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的

流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合

理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

61.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？(ABCD)

A、客戶的名稱

B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營范圍

D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

62.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件(ABCD)

A、外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

c、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批

文或證明

63.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？(ABCD)

A、真實(shí)性

B、有效性

C、完整性

D、持續(xù)性

64.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開

立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)

兌付等一次性金融服務(wù)(AC)

A、交易金額單筆人民幣1萬元以上

B、交易金額單筆人民幣10萬元以上

C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上

65.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是

什么？(ABD)

A、中華人民共和國反洗錢法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

66.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？(AB)

A、客戶

B、代理人

C、客戶經(jīng)理

D、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

67.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客

戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？(ABCD)

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、資金來源

C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

68.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？(ABCD)

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

69.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？(ABCD)

A、了解客戶本人的真實(shí)身份

B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

70.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素

(ABCD)

A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B、被聯(lián)合國、政府部門等列入〃黑名單〃的客戶

C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

71.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客

戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(ABCD)

A、地域、行業(yè)

B、身份、國籍

C、交易目的

D、交易特征

72.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑

交易的情況進(jìn)行(CD)

A、分析

B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

73.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)

A、客戶的住所地或者工作單位地址

B、客戶的聯(lián)系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

74.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是(BD)

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

75.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于(BD)之間的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

76.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取

(BD)

A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

77.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代

理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者

身份證明文件，登記代理人的(ABCD)

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼

D、聯(lián)系方式

78.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)

登記匯款人的(ABCD)等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留

存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名

稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名或者名稱

B、賬號(hào)

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份證號(hào)碼

79.為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)

A、客戶的名稱

B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營范圍

D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

80.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有

(ABCD)的支持。

A、管理制度和工作制度

B、分類參數(shù)體系

C、評(píng)估計(jì)量體系

D、系統(tǒng)控制體系

81.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)(ABD)缺失的，應(yīng)要求境外

機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號(hào)

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

82.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

83.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則(ABCD)

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

C、持續(xù)性

D、保密性

84.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第

1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交

易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限

制措施包括但不限于以下哪些措施？(ABCD)

A、不予開立金融賬戶

B、停止使用金融賬戶

C、暫停金融交易

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

85.銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十

一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；

區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：

(ABC)

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予紀(jì)律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元

以上五十萬元以下罰款

86.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？(ABCD)

A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)

開立的文件

C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

87.銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核(ABCD)

A、外匯管理局核發(fā)的〃國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〃的

要項(xiàng)是否為〃賬戶開立〃

B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并

經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

88.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？(ABCD)

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、義務(wù)因素

D、客戶因素

89.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的

(ABC)等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、信用卡結(jié)算

90.申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件(ABCD)

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

91.申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件(ABCD)

A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基

金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

92.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件(ABC)

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有

關(guān)的證明

C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部

門的批文或證明

D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特

殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資

金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

93.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是

大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶

后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽

章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)

告。

C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式

存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件

及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存

入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

94.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素

(ACD)

A、其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B、長期存在大額交易的客戶

C、與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

95.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下

哪些因素（ABCD）

A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D、匯兌業(yè)務(wù)

96.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪

些加強(qiáng)型措施（ABD）

A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用

途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正

常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

97.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)

別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，

加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行

審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可

疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

98.以下不正確的說法有哪些(BD)

A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦

理業(yè)務(wù)

C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)

務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)

為其辦理金融業(yè)務(wù)

99.銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核(ABCD)

A、外匯管理局核發(fā)的〃國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〃的

要項(xiàng)是否為〃賬戶開立〃

B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并

經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

100.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？(ABD)

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

101.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有(ABCD)

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立

即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有

管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》

之時(shí)起計(jì)算

D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除

臨時(shí)凍結(jié)通知書》

或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

102.金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況

(ABCD)

A、客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷戶情況

103.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利(ABCD)

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利

B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利

D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

104.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新

識(shí)別客戶身份？

(BC)

A、簡(jiǎn)潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

105.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些(ABC)

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

106.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)(ABCD)

A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需

要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順

利進(jìn)行

C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)

查通知書

D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱

或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

107.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）

A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫

B、建立案件線索檔案庫

C、客戶身份的重新識(shí)別

D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

108.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)

定出具有關(guān)證明和資料

C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

109.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？

（AB）

A、合法有效的授權(quán)委托書

B、代理人的有效身份證件

C、合法有效的合同書

D、代理人的資質(zhì)證明

110.以下說法正確的有(ACD)

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反

規(guī)定向客戶和其他人員提供

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)

的情況通報(bào)客戶

C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

111.以下說法哪些是正確的？(ABD)

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介

質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、

防火。

C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

112.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型

(AC)

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為

D、無特定目的的融資行為

113.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型

(CD)

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、主體為他人或其他組織的融資行為

C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

114.以下說法正確的有(AC)

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖

組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬

于恐怖融資

D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，

就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

115.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告(ABCD)

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖

募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐

怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保

存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動(dòng)人員的

H6.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列

哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告(ABCD)

A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

H7.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析

(ABCD)

A、帳戶及存取款特征

B、電子匯兌特征

C、行為異常表現(xiàn)

D、敏感國家或地區(qū)

118.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融

資可疑交易(ABC)

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與

該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收

入不相符

D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)

119.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易

(ABCD)

A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金

的現(xiàn)象

B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

120.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可

能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABD)

A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交

易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配

合提供

C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國

家和地區(qū)

D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集

資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

121.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施(ABC)

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)

情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，

并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備

檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

122.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配

合(ABCD)

A、提供必要的工作條件

B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D、做好檢查保密工作

123.洗錢的一般特征包括：ABDE

A獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性

B洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性

C洗錢的跨國性特征

D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E

洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索

和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益

的安全循環(huán)使用

124.洗錢的三個(gè)階段包括：ACE

A放置階段

B處置階段

C離析階段

D分析階段

E融合階段

125.洗錢的主要方式包括：ABCDE

A利用金融機(jī)構(gòu)

B投資辦產(chǎn)業(yè)

C利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制

D通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)

E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用〃smurfs"

洗錢等

126.對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括（ABCDE）

A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核實(shí)結(jié)果對(duì)

客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃分。

逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。

B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶

風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。

C.填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤

并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客

戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與

系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。

D.對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及

時(shí)更新客戶身份資料。

E.對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較

為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作〃反洗

錢白名單〃客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。

127.客戶身份識(shí)別，也稱:BE

A.客戶審查

B.了解你的客戶

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

D.客戶合規(guī)檢查

E.客戶盡職調(diào)查

128.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)

客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信

息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

ACD

A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元現(xiàn)金匯款

B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款

C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔

D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付

E.提取現(xiàn)金5萬元

129.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

采取哪些客戶身份識(shí)別措施？BDE

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份

基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

130.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CD

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼

C.匯款人的賬號(hào)

D.匯款人的住所

E.匯款人的職業(yè)和工作單位

131.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，

可采取哪些替代性措施？ACD

A.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記交易流水號(hào)

B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記匯款憑證號(hào)碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)

所在地名稱

E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證

件號(hào)碼

132.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證

件或者其他身份證明文件？ABCD

A.單筆5萬元以上取現(xiàn)

B.單筆5萬元以上存現(xiàn)

C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn)

D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn)

E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬

133.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDE

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、

身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求

金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名

或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存

在疑點(diǎn)的

134.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的〃身份基本信息〃包括：

(ABCD)

A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍；

B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和

有效期限；

C.控股股東或者實(shí)際控制人；

D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者

身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

135.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是：ABCD

A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬

戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)

卡銀行報(bào)告

C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告

D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融

機(jī)構(gòu)報(bào)告

E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的

金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

136.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的

是：ABCDE

A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年

B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活

動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束

的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)

按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

137.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCD

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬

美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人

民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外

幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)

日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等

值1萬美元以上的跨境交易。

138.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCD

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證

D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

139.我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ABCDE

A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定

B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

140.一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供

O等一次性金融服務(wù)。(ACD)

A現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

141.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以

(ABCDE)

A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；

B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處一萬元以上五萬元以下罰款；

c.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款；

D.致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；

E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者

吊銷其經(jīng)營許可證。

142.在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：AC

A.中國人民銀行總行

B.公安機(jī)關(guān)

C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行

E.中國人民銀行縣支行

143.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為：AC

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

B.主動(dòng)調(diào)查

C.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

D.直接調(diào)查

E.間接調(diào)查

144.中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：

ABCDE

A.詢問

B.查閱

C.復(fù)制

D.封存

E.臨時(shí)凍結(jié)

145.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括（ABCD）。

A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易交易信息資料以及交

易主體信息資料

B.配合開展反洗錢調(diào)查工作任務(wù)、背景和目的

C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名稱名單

D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

146.下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：AB

A.封存

B.臨時(shí)凍結(jié)

C.復(fù)制

D詢問

E.查閱

147.根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，下

列哪些可以成為查閱、復(fù)制對(duì)象：（ABCDE）

A.被調(diào)查對(duì)象的開戶申請(qǐng)書

B.資金交易明細(xì)清單

C.與被調(diào)查對(duì)象有關(guān)的電子數(shù)據(jù)

D.監(jiān)控錄像

E.代辦人身份證明

148.交通銀行反洗錢工作主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCD）

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶身份資料和交易記錄保存

C.大額和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告

D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)2-2-5

三.判斷題

149.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或

者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

150.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活

動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）

151.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

152.國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對(duì)）

153.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門

規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）

154.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對(duì)）

155.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)

設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

156.客戶身份識(shí)別也稱〃了解你的客戶〃.（對(duì)）

157.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)

為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者

其他身份證明文件。（對(duì)）

158.跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人

賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑

證號(hào)。（對(duì)）

159.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名

稱。（錯(cuò)）

注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名

稱。

160.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客

戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）

161.按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，銀

行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）

注：為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美

元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他

身份證明文件。

162.金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）

163.營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)

每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）

164.營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至

少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）

注：營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至

少每半年進(jìn)行一次審核。

165.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對(duì)）

166.對(duì)于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金

來源和用途。（對(duì)）

167.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客

戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止

為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

168.代理他人存入5萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人

的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信

息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或

影印件。（錯(cuò)）

注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無法提供戶主的有

效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1

萬元（含1萬元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人

采取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)

行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印

件或者影印件。

169.代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的

有效身份證件或者身份證明文件。（對(duì)）

170.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客

戶。（對(duì)）

171.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部

或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分

析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）

172.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)

務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）

注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶

的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。

173.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的〃可疑

交易發(fā)生后的10個(gè)工作日〃是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生

之日起計(jì)算的。（對(duì)）

174.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1

萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金

匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）

注：.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值

1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)

金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

175.報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易

金額應(yīng)以單一客戶為單位。

（對(duì)）

176.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)

開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）

177.客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）

178.客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起

至少保存5年。（錯(cuò)）

注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起

至少保存5年。

179.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提

交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

180.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。

（錯(cuò)）

注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。

一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)

告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為〃01一般可疑〃。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)

告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能

在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為〃03重點(diǎn)可疑

且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)〃。

181.反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)（對(duì)）。

182.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

（對(duì)）

183.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易

和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的

洗錢預(yù)防措施。（錯(cuò)）

注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易

和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。

184.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根

據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢

風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

185.金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者

部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過中國人

民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)）

186.非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦

理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）

187.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

（對(duì)）

188.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操

作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）

189.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起

至少保存3年。（錯(cuò)）

190.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)

務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）

191.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的

客戶身份。（對(duì)）

192.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批

準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯(cuò)）

193.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并

與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）

194.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無關(guān)人員，

情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰

款。（錯(cuò)）

195.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活

動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）

196.對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)

注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該

客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）

197.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶

身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其

身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）

198.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶

身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

199.個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客

戶、代理人。（錯(cuò)）

200.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的

一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（對(duì)）

201.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明

的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者

假名賬戶。（對(duì)）

202.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電

話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供

非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技

術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（對(duì)）

203.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制

定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）

204.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人

員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。

（錯(cuò)）

205.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)

查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）

206.有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。

（對(duì)）

207.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)

務(wù)狀況。（錯(cuò)）

208.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）

209.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的

資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對(duì)）

210.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管

客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查

和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對(duì)）

211.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與

異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完

整。（對(duì)）

212.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分

析識(shí)別。（錯(cuò)）

213.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主

義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的

人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交

涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

214.金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身

份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）

215.涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)

務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可

疑交易。（對(duì)）

216.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提

交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）

217.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息

移交國務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

218.銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)

關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并

且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對(duì)）

219.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。

（錯(cuò)）

220.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境

外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名

稱。（錯(cuò)）

221,只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無需進(jìn)行人工

分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）

222.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或

涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過

程。（對(duì)）

223.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份

證件或