信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局考核試卷

信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在對(duì)信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局進(jìn)行深入理解，考察考生對(duì)行業(yè)現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)的掌握程度。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是：（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

2.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本最低限額為：（）

A.1000萬(wàn)元人民幣

B.5000萬(wàn)元人民幣

C.1億元人民幣

D.5億元人民幣

3.信托產(chǎn)品按照資金來(lái)源分為：（）

A.單一資金信托和集合資金信托

B.單一受益人信托和多個(gè)受益人信托

C.私募信托和公募信托

D.股權(quán)信托和債權(quán)信托

4.信托公司的主要業(yè)務(wù)包括：（）

A.信托資產(chǎn)管理、信托貸款、信托投資

B.證券承銷、基金管理、保險(xiǎn)代理

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資銀行、資產(chǎn)管理

D.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、工程承包、物業(yè)管理

5.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)通常分為：（）

A.高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)

B.A、B、C、D四個(gè)等級(jí)

C.一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)

D.良好、較好、一般、較差

6.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是：（）

A.公開(kāi)、公平、公正

B.安全、穩(wěn)健、高效

C.創(chuàng)新、多樣、靈活

D.合作、共贏、發(fā)展

7.信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，信息披露的主要內(nèi)容是：（）

A.信托產(chǎn)品的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)因素

B.信托公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍

C.受益人的基本情況、權(quán)益分配

D.投資標(biāo)的的基本情況、收益預(yù)測(cè)

8.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)是：（）

A.《信托法》、《信托公司管理辦法》

B.《公司法》、《證券法》

C.《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》

D.《物權(quán)法》、《合同法》

9.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)備案：（）

A.是的

B.不是

C.可以不備案

D.不確定

10.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂書(shū)面合同：（）

A.是的

B.不是

C.可以不簽訂

D.不確定

11.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理：（）

A.是的

B.不是

C.可以不獨(dú)立管理

D.不確定

12.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示：（）

A.是的

B.不是

C.可以不揭示

D.不確定

13.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保值增值：（）

A.是的

B.不是

C.可以不保值增值

D.不確定

14.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的收益進(jìn)行分配：（）

A.是的

B.不是

C.可以不分配

D.不確定

15.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）

A.是的

B.不是

C.可以不評(píng)估

D.不確定

16.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的流動(dòng)性進(jìn)行評(píng)估：（）

A.是的

B.不是

C.可以不評(píng)估

D.不確定

17.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的合規(guī)性進(jìn)行審查：（）

A.是的

B.不是

C.可以不審查

D.不確定

18.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的信息披露進(jìn)行監(jiān)管：（）

A.是的

B.不是

C.可以不監(jiān)管

D.不確定

19.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的投資標(biāo)的進(jìn)行盡職調(diào)查：（）

A.是的

B.不是

C.可以不調(diào)查

D.不確定

20.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的受益人進(jìn)行保護(hù)：（）

A.是的

B.不是

C.可以不保護(hù)

D.不確定

21.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的退出機(jī)制進(jìn)行設(shè)計(jì)：（）

A.是的

B.不是

C.可以不設(shè)計(jì)

D.不確定

22.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的稅收政策進(jìn)行研究：（）

A.是的

B.不是

C.可以不研究

D.不確定

23.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行分析：（）

A.是的

B.不是

C.可以不分析

D.不確定

24.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行評(píng)估：（）

A.是的

B.不是

C.可以不評(píng)估

D.不確定

25.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的內(nèi)部控制進(jìn)行完善：（）

A.是的

B.不是

C.可以不完善

D.不確定

26.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的客戶服務(wù)進(jìn)行提升：（）

A.是的

B.不是

C.可以不提升

D.不確定

27.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的品牌形象進(jìn)行塑造：（）

A.是的

B.不是

C.可以不塑造

D.不確定

28.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的社會(huì)責(zé)任進(jìn)行履行：（）

A.是的

B.不是

C.可以不履行

D.不確定

29.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的法律法規(guī)進(jìn)行遵守：（）

A.是的

B.不是

C.可以不遵守

D.不確定

30.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行強(qiáng)化：（）

A.是的

B.不是

C.可以不強(qiáng)化

D.不確定

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品的類型包括：（）

A.貨幣市場(chǎng)信托

B.固定收益類信托

C.股權(quán)投資信托

D.保障型信托

2.信托公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括：（）

A.信托資產(chǎn)管理

B.信托貸款

C.信托投資

D.證券承銷

3.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

4.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：（）

A.安全性

B.穩(wěn)健性

C.效益性

D.公平性

5.信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括：（）

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

6.信托產(chǎn)品的發(fā)行方式包括：（）

A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

7.信托產(chǎn)品的收益分配方式包括：（）

A.按比例分配

B.按固定收益

C.按浮動(dòng)收益

D.按項(xiàng)目收益

8.信托產(chǎn)品的期限一般分為：（）

A.短期

B.中期

C.長(zhǎng)期

D.無(wú)固定期限

9.信托產(chǎn)品的投資標(biāo)的主要包括：（）

A.股票

B.債券

C.金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品

D.房地產(chǎn)

10.信托公司的內(nèi)部控制包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部審計(jì)

C.合規(guī)管理

D.人力資源

11.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.風(fēng)險(xiǎn)處置

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

12.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

13.信托產(chǎn)品的退出機(jī)制包括：（）

A.贖回

B.變現(xiàn)

C.分拆

D.混合

14.信托公司的社會(huì)責(zé)任包括：（）

A.環(huán)保責(zé)任

B.社會(huì)責(zé)任

C.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

D.法治責(zé)任

15.信托產(chǎn)品的市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)包括：（）

A.產(chǎn)品創(chuàng)新

B.市場(chǎng)細(xì)分

C.專業(yè)化

D.國(guó)際化

16.信托公司的競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)在：（）

A.管理能力

B.創(chuàng)新能力

C.品牌影響力

D.服務(wù)質(zhì)量

17.信托行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局特點(diǎn)包括：（）

A.市場(chǎng)集中度較高

B.產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重

C.服務(wù)差異化明顯

D.創(chuàng)新能力不足

18.信托公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)包括：（）

A.專業(yè)團(tuán)隊(duì)

B.資源整合能力

C.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

D.品牌知名度

19.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：（）

A.投資標(biāo)的波動(dòng)

B.信托公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律法規(guī)變化

D.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

20.信托公司的未來(lái)發(fā)展前景包括：（）

A.業(yè)務(wù)多元化

B.技術(shù)創(chuàng)新

C.國(guó)際化發(fā)展

D.風(fēng)險(xiǎn)防控能力提升

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托行業(yè)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。

2.信托公司的最低注冊(cè)資本限額為_(kāi)_____人民幣。

3.信托產(chǎn)品的資金來(lái)源分為_(kāi)_____和______。

4.信托公司的主要業(yè)務(wù)包括______、______和______。

5.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)通常分為_(kāi)_____、______、______三個(gè)等級(jí)。

6.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是______、______、______。

7.信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，信息披露的主要內(nèi)容是______和______。

8.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)是______和______。

9.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向______備案。

10.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂______。

11.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行______。

12.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行______。

13.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行______。

14.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的收益進(jìn)行______。

15.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行______。

16.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的流動(dòng)性進(jìn)行______。

17.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的合規(guī)性進(jìn)行______。

18.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的客戶服務(wù)進(jìn)行______。

19.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的品牌形象進(jìn)行______。

20.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的社會(huì)責(zé)任進(jìn)行______。

21.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的法律法規(guī)進(jìn)行______。

22.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行______。

23.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托產(chǎn)品的內(nèi)部控制進(jìn)行______。

24.信托公司的競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)在______、______、______。

25.信托行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局特點(diǎn)包括______、______、______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托公司可以經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)。（）

2.信托產(chǎn)品的收益分配通常按照固定比例進(jìn)行。（）

3.信托公司可以不受資本充足率監(jiān)管。（）

4.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)完全由受益人承擔(dān)。（）

5.信托公司的業(yè)務(wù)范圍僅限于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。（）

6.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

7.信托產(chǎn)品的期限可以無(wú)限延長(zhǎng)。（）

8.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制主要是對(duì)投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。（）

9.信托公司可以不進(jìn)行信息披露。（）

10.信托產(chǎn)品的退出機(jī)制設(shè)計(jì)可以非常復(fù)雜。（）

11.信托公司的社會(huì)責(zé)任主要是履行環(huán)保責(zé)任。（）

12.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比。（）

13.信托公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在品牌知名度上。（）

14.信托行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局呈現(xiàn)出完全分散的狀態(tài)。（）

15.信托公司可以不遵守信托法的規(guī)定。（）

16.信托產(chǎn)品的收益通常與宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境無(wú)關(guān)。（）

17.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于內(nèi)部審計(jì)。（）

18.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)保險(xiǎn)來(lái)完全規(guī)避。（）

19.信托公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新可以不受監(jiān)管限制。（）

20.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是最常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述當(dāng)前我國(guó)信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的特點(diǎn)及其形成原因。

2.分析信托公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中應(yīng)如何提升自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

3.針對(duì)信托產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重的問(wèn)題，提出創(chuàng)新信托產(chǎn)品和服務(wù)模式的建議。

4.討論信托行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，以及信托公司在其中可能面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司推出一款名為“XX房地產(chǎn)信托”的產(chǎn)品，該產(chǎn)品募集資金用于投資一家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的新項(xiàng)目。請(qǐng)分析以下情況：

（1）該信托產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

（2）信托公司在管理該產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

（3）如果房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商無(wú)法按時(shí)償還信托貸款，信托公司應(yīng)如何處理？

2.案例題：

某信托公司發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上存在一種新型的信托產(chǎn)品，名為“XX供應(yīng)鏈金融信托”。請(qǐng)分析以下情況：

（1）該信托產(chǎn)品的運(yùn)作模式是怎樣的？

（2）該信托產(chǎn)品相較于傳統(tǒng)信托產(chǎn)品有哪些創(chuàng)新之處？

（3）信托公司在推廣該產(chǎn)品時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.C

3.A

4.A

5.A

6.B

7.A

8.A

9.A

10.A

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

二、多選題

1.ABCD

2.ABC

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.AB

7.ABC

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

2.1億元

3.單一資金信托集合資金信托

4.信托資產(chǎn)管理信托貸款信托投資

5.高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)

6.安全穩(wěn)健高效

7.信托產(chǎn)品的基本情況風(fēng)險(xiǎn)因素

8.信托法信托公司管理辦法

9.所在地銀保監(jiān)會(huì)

10.書(shū)面合同

11.獨(dú)立管理

12.充分揭示

13.保值增值

14.分配

15.評(píng)估

16.評(píng)估

17.審查

18.提升

19.塑造

20.履行

21.遵守

22.強(qiáng)化

23.完善

24.管理能力創(chuàng)新能力品牌影響力

25.市場(chǎng)集中度較高產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重服務(wù)差異化明顯

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.×

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.×

11.×

12.√

13.×

14.×

15.×

16.×

17.×

18.×

19.×

20.√

五、主觀題（參考）

1.當(dāng)前我國(guó)信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局特點(diǎn)包括：市場(chǎng)