2025年證券職業(yè)技能資格知識(shí)考試題庫與答案

2025年證券職業(yè)技能資格知識(shí)考試

題庫與答案

一、選擇題

1.在股票市場(chǎng)中，哪種類型的股票通常享有優(yōu)先分紅

和優(yōu)先清償權(quán)？

A、普通股

B、優(yōu)先股

C、成長(zhǎng)股

D、價(jià)值股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

2.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)國家或地區(qū)股票市場(chǎng)活躍程度

的重要指標(biāo)？

A、股票發(fā)行數(shù)量

B、股票市場(chǎng)交易量

C、上市公司數(shù)量

D、股票價(jià)格指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

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3.在證券市場(chǎng)中，哪種行為被視為洗錢活動(dòng)的一種？

A、投資者將合法收入投資于證券市場(chǎng)

B、通過復(fù)雜的金融交易掩蓋非法所得來源

C、證券公司為客戶提供正常的資產(chǎn)管理服務(wù)

D、上市公司按照法規(guī)進(jìn)行信息披露

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

4.以下哪個(gè)是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則？

A、追求最大收益

B、最小化運(yùn)營成本

C、風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)先于業(yè)務(wù)發(fā)展

D、擴(kuò)大市場(chǎng)份額

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

5.在股票市場(chǎng)中，哪種類型的股票通常具有較高的股

息收益率？

A、成長(zhǎng)股

B、價(jià)值股

C、藍(lán)籌股

D、優(yōu)先股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

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6.()是確保股東充分行使權(quán)力的最基礎(chǔ)的制度安

排。

A.股東大會(huì)制度

B.董事會(huì)制度

C.獨(dú)立董事制度

D.監(jiān)事會(huì)制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

7.為了實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略伙伴之間的一體化的資產(chǎn)重組形式是

()o

A.收購公司

B.收購股份

C.公司合并

D.購買資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

8.下面不屬于波浪理論主要考慮因素的是()o

A.成交量

B.時(shí)間

C.比例

D.形態(tài)

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標(biāo)準(zhǔn)答案：A

9.股市中常說的黃金交叉是指（）。

A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上

突破長(zhǎng)期MA

B.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，長(zhǎng)期MA又向上

突破短期MA

C.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向上突

破長(zhǎng)期MA

D.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，長(zhǎng)期MA又向上突

破短期MA

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

10.以未來價(jià)格上升帶來的價(jià)差收益為投資目標(biāo)的證

券組合屬于（）o

A.收入型證券組合

B.平衡型證券組合

C.避稅型證券組合

D.增長(zhǎng)型證券組合

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

11.不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最佳證

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券組合，一個(gè)只關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)的投資者將選取（）作為最佳組

合。

A.最小方差組合

B.最大方差組合

C.最高收益率組合

D.適合自己風(fēng)險(xiǎn)承受力的組合

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

12.以下哪些是衡量一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)穩(wěn)定性

的指標(biāo)？

A、股票市場(chǎng)的波動(dòng)率

B、債券市場(chǎng)的違約率

C、金融市場(chǎng)的流動(dòng)性

D、金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性

E、跨境資本流動(dòng)的波動(dòng)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

13.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)效率的

因素？

A、信息披露的透明度

B、交易成本的高低

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C、市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度

D、監(jiān)管政策的執(zhí)行效率

E、投資者的金融素養(yǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

14.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成市場(chǎng)欺詐？

A、證券公司為客戶提供虛假投資建議

B、上市公司發(fā)布虛假財(cái)務(wù)報(bào)告

C、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

D、證券公司利用客戶信息進(jìn)行不當(dāng)交易

E、上市公司大股東通過關(guān)聯(lián)交易損害小股東利益

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

15.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)國際化

的因素？

A、跨境資本流動(dòng)的自由度

B、證券市場(chǎng)的監(jiān)管水平

C、金融機(jī)構(gòu)的國際競(jìng)爭(zhēng)力

D、貨幣的可兌換性和匯率的穩(wěn)定性

E、國內(nèi)金融市場(chǎng)的成熟度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

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16.以下哪些是衡量一個(gè)證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)分散能力

的指標(biāo)？

A、基金的投資組合中股票的數(shù)量

B、基金的投資組合中行業(yè)的分布

C、基金的投資組合中資產(chǎn)的種類

D、基金的波動(dòng)率

E、基金的最大回撤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C（D和E是衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)，而

非風(fēng)險(xiǎn)分散能力的指標(biāo)）

17.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成內(nèi)幕信息的

泄露？

A、上市公司高管將未公開的重要信息告知親友

B、證券公司研究員將未公開的研究報(bào)告泄露給特定投

資者

C、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

D、上市公司的關(guān)聯(lián)方將未公開的關(guān)聯(lián)交易信息泄露給

外部投資者

E、新聞媒體提前泄露上市公司的重要信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

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18.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)融資能

力的因素？

A、股票市場(chǎng)的規(guī)模和活躍度

B、債券市場(chǎng)的發(fā)行效率和成本

C、金融機(jī)構(gòu)的融資能力和服務(wù)范圍

D、政府的財(cái)政政策和貨幣政策

E、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)潛力和穩(wěn)定性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

19.以下哪些是衡量一個(gè)證券投資基金管理能力的指

標(biāo)？

A、基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B、基金的管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)背景和經(jīng)驗(yàn)

C、基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制能力

D、基金的規(guī)模和市場(chǎng)份額

E、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)和成本效率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E

20.以下不屬于無差異曲線特點(diǎn)的是（）o

A.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

B.每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又相交

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的曲線簇

C.同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程

度相同

D.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度

不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

21.以下有關(guān)資本資產(chǎn)定價(jià)模型資本市場(chǎng)沒有摩擦的

假設(shè)，說法錯(cuò)誤的是（）o

A.信息向市場(chǎng)中的每個(gè)人自由流動(dòng)

B.任何證券的交易單位都是無限可分的

C.市場(chǎng)只有一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率

D.在借貸和賣空上有限制

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

22.大多數(shù)套期保值者持有的股票并不與指數(shù)結(jié)構(gòu)一

致，因此，在股指期貨套期保值中通常都采用（）方法。

A.互換套期保值交易

B.連續(xù)套期保值交易

C.系列套期保值交易

D.交叉套期保值交易

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標(biāo)準(zhǔn)答案：D

23.金融工程運(yùn)作的步驟中，（）是指根據(jù)當(dāng)前的體

制、技術(shù)和金融理論找出解決問題的最佳方案。

A.診斷

B.分析

C.生產(chǎn)

D.修正

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

24.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)開放程

度的因素？

A、跨境資本流動(dòng)的自由度

B、外匯市場(chǎng)的管制程度

C、證券市場(chǎng)的國際化程度

D、國內(nèi)金融市場(chǎng)的監(jiān)管政策

E、國內(nèi)金融市場(chǎng)的成熟度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

25.以下哪個(gè)是證券交易所的主要功能之一？

A、提供貸款服務(wù)

B、提供保險(xiǎn)服務(wù)

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C、提供證券交易場(chǎng)所和設(shè)施

D、提供個(gè)人理財(cái)咨詢

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

26.在股票市場(chǎng)中，市盈率(P/ERatio)通常用來衡

量什么？

A、公司的盈利能力

B、公司的成長(zhǎng)潛力

C、股票的市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于每股收益的比率

D、公司的負(fù)債水平

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

27.以下哪個(gè)不是影響債券價(jià)格變動(dòng)的因素？

A、市場(chǎng)利率的變化

B、債券的信用評(píng)級(jí)

C、股票市場(chǎng)的走勢(shì)

D、債券的到期期限

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

28.在證券投資基金中，開放式基金與封閉式基金的主

要區(qū)別在于什么？

A、投資策略的不同

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B、基金份額是否可以贖回

C、基金管理人的不同

D、基金合同期限的不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

29.以下哪個(gè)不是影響債券發(fā)行價(jià)格的因素？

A、債券的票面利率

B、債券的到期期限

C、債券的發(fā)行數(shù)量

D、債券的發(fā)行日期

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

30.屬于試探性的多元化經(jīng)營的開始和策略性投資的

資產(chǎn)重組方式是（）。

A.收購公司

B.收購股份

C.公司合并

D.購買資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

31.以下哪些是衡量一個(gè)證券投資基金投資策略有效

性的指標(biāo)?

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A、基金的投資目標(biāo)是否明確

B、基金的投資策略是否與市場(chǎng)環(huán)境相匹配

C、基金的持倉股票是否符合其投資策略

D、基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)

E、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)是否合理（更多反映成本效率，而

非投資策略的有效性）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

32.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)創(chuàng)新能

力的因素？

A、金融科技的發(fā)展水平

B、監(jiān)管政策的靈活性和創(chuàng)新性

C、金融機(jī)構(gòu)的研發(fā)能力和投入

D、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好

E、金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

33.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成操縱證券市

場(chǎng)？

A、通過連續(xù)買賣制造虛假交易

B、利用資金優(yōu)勢(shì)影響股價(jià)

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C、散布虛假信息誤導(dǎo)投資者

D、投資者基于個(gè)人判斷進(jìn)行正常交易

E、上市公司正常披露財(cái)務(wù)信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

34.()是指根據(jù)指數(shù)現(xiàn)貨與指數(shù)期貨之間價(jià)差的波

動(dòng)進(jìn)行套利。

A.市場(chǎng)內(nèi)價(jià)差套利

B.市場(chǎng)間價(jià)差套利

C.期現(xiàn)套利

D.跨品種價(jià)差套利

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

35.()原則是指證券分析師應(yīng)當(dāng)依據(jù)公開披露的信

息資料和其他合法獲得的信息，進(jìn)行科學(xué)的分析研究，審慎、

客觀地提出投資分析、預(yù)測(cè)和建議。

A.遵紀(jì)守法

B.謹(jǐn)慎客觀

C.勤勉盡職

D.公正公平

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

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36.金融工程運(yùn)作的步驟中，（）是指識(shí)別金融問題

的實(shí)質(zhì)與根源。

A.診斷

B.分析

C.生產(chǎn)

D.定價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

37.在股指期貨中，由于（），因而從制度上保證了

現(xiàn)貨價(jià)與期貨價(jià)最終一致。

A.實(shí)行現(xiàn)貨交割且以現(xiàn)貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

B.實(shí)行現(xiàn)貨交割且以期貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

C.實(shí)行現(xiàn)金交割且以現(xiàn)貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

D.實(shí)行現(xiàn)金交割且以期貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

38.當(dāng)期貨市場(chǎng)上不存在與需要保值的現(xiàn)貨一致的品

種時(shí)，人們會(huì)在期貨市場(chǎng)上尋找與現(xiàn)貨（）的品種，以其

作為替代品進(jìn)行套期保值。

A.在功能上互補(bǔ)性強(qiáng)

B.期限相近

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C.功能上比較相近

D.地域相同

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

39.在證券市場(chǎng)中，哪種行為可能構(gòu)成虛假陳述？

A、證券公司公開發(fā)布的研究報(bào)告

B、投資者基于個(gè)人判斷的投資建議

C、上市公司故意隱瞞或歪曲重要財(cái)務(wù)信息

D、新聞媒體對(duì)市場(chǎng)的客觀報(bào)道

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

40.以下哪個(gè)是證券公司為客戶提供的常見服務(wù)之

A、房屋貸款咨詢

B、證券投資建議

C、醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)

D、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃（雖然這通常是提供的服務(wù)之一，但

更具體地說，證券投資建議是更直接相關(guān)的服務(wù)）

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

41.以下哪個(gè)不是影響股票價(jià)格波動(dòng)的直接因素？

A、公司業(yè)績(jī)變化

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B、宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整

C、投資者情緒變化

D、自然災(zāi)害事件

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

42.在證券投資基金中，哪種策略通常旨在通過投資不

同種類的資產(chǎn)來分散風(fēng)險(xiǎn)？

A、積極管理策略

B、被動(dòng)管理策略

C、資產(chǎn)配置策略

D、行業(yè)輪動(dòng)策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

43.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)水平的重

要指標(biāo)？

A、基金收益率

B、基金規(guī)模

C、基金標(biāo)準(zhǔn)差（或波動(dòng)率）

D、基金管理費(fèi)用

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

44.在證券市場(chǎng)中，哪種行為可能構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)

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罪？

A、投資者基于公開信息獨(dú)立決策

B、上市公司正常披露財(cái)務(wù)信息

C、證券公司為客戶提供投資建議

D、通過連續(xù)買賣、聯(lián)合買賣等方式影響證券交易價(jià)格

或交易量

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

45.通貨膨脹對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的影響主要有（）o

A.引起收入和財(cái)富的再分配

B.扭曲商品相對(duì)價(jià)格

C.降低資源配置效率

D.損害一國的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和政權(quán)基礎(chǔ)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

46.在實(shí)際核算中，國內(nèi)生產(chǎn)總值的計(jì)算方法有（）o

A.收入法

B.支出法

C.消費(fèi)法

D.生產(chǎn)法

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

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47.對(duì)于通貨膨脹產(chǎn)生的原因，傳統(tǒng)的理論解釋主要有

()o

A.需求拉上的通貨膨脹

B.成本推進(jìn)的通貨膨脹

C.需求減少的通貨膨脹

D.結(jié)構(gòu)性的通貨膨脹

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

48.融資融券交易包括()o

A.金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券

B.券商對(duì)投資者的融資、融券

C.央行對(duì)銀行的融資、融券

D.銀行對(duì)投資者的融資、融券

標(biāo)準(zhǔn)答案：AB

49.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)監(jiān)管有

效性的因素？

A、監(jiān)管政策的明確性和一致性

B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和權(quán)威性

C、監(jiān)管技術(shù)的先進(jìn)性和創(chuàng)新性

D、市場(chǎng)的自律機(jī)制和投資者的成熟度

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E、政治干預(yù)的程度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

50.以下哪個(gè)是證券公司為客戶提供的常見業(yè)務(wù)之

A、汽車貸款服務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、人壽保險(xiǎn)銷售

D、房地產(chǎn)中介服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

51.在股票市場(chǎng)中，哪種類型的股票通常被視為較為安

全的投資選擇？

A、成長(zhǎng)股

B、價(jià)值股

C、藍(lán)籌股

D、小型股

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

52.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)穩(wěn)定性

的重要指標(biāo)？

A、股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)率

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B、貨幣供應(yīng)量增長(zhǎng)率

C、外匯儲(chǔ)備量

D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

53.關(guān)于證券市場(chǎng)的類型，下列說法不正確的是()o

A.在半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)中，只有那些利用內(nèi)幕信息者才能

獲得非正常的超額回報(bào)

B.在強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)中，任何人都不可能通過對(duì)公開或內(nèi)

幕信息的分析來獲取超額收益

C.在強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)中，證券組合的管理者往往努力尋找

價(jià)格偏離價(jià)值的證券

D.在弱勢(shì)有效市場(chǎng)中，要想取得超額回報(bào)，必須尋求歷

史價(jià)格信息以外的信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

54.()都假設(shè)市場(chǎng)參與者會(huì)按照他們的利率預(yù)期從

債券市場(chǎng)的一個(gè)償還期部分自由地轉(zhuǎn)移到另一個(gè)償還期部

分，而不受任何阻礙。

A.市場(chǎng)預(yù)期理論

B.期限結(jié)構(gòu)理論

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C.市場(chǎng)分割理論

D.流動(dòng)性偏好理論

標(biāo)準(zhǔn)答案：AD

55.在任一時(shí)點(diǎn)上，影響利率期限結(jié)構(gòu)形狀的因素有

()o

A.市場(chǎng)效率低下

B.債券預(yù)期收益中可能存在的流動(dòng)性溢價(jià)

C.對(duì)未來利率變動(dòng)方向的預(yù)期

D.資金在長(zhǎng)期和短期市場(chǎng)之間的流動(dòng)可能存在的障礙

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

56.下列關(guān)于權(quán)證的說法正確的是()o

A.認(rèn)購權(quán)證的持有人有權(quán)買入標(biāo)的證券，認(rèn)沽權(quán)證的持

有人有權(quán)賣出標(biāo)的證券

B.按權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可以將權(quán)證分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)

權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

C.美式權(quán)證的持有人只有在約定的到期日才有權(quán)買賣

標(biāo)的證券，而歐式權(quán)證的持有人在到期日前的任意時(shí)刻都有

權(quán)買賣標(biāo)的證券

D.現(xiàn)金結(jié)算權(quán)證行權(quán)時(shí)，發(fā)行人僅對(duì)標(biāo)的證券的市場(chǎng)價(jià)

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與行權(quán)價(jià)格的差額部分進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算；實(shí)物交割權(quán)證行權(quán)時(shí)

則涉及標(biāo)的證券的實(shí)際轉(zhuǎn)移

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

57.下列關(guān)于認(rèn)股權(quán)證杠桿作用的說法正確的是（）。

A.杠桿作用可以用考察期內(nèi)認(rèn)股權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格變化

百分比與同一時(shí)期內(nèi)可認(rèn)購股票的市場(chǎng)價(jià)格變化百分比的

比值表示

B.杠桿作用表現(xiàn)為認(rèn)股權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格要比其可認(rèn)購

股票的市場(chǎng)價(jià)格上漲或下跌的速度快得多

C.杠桿作用可以用考察期期初可認(rèn)購股票的市場(chǎng)價(jià)格

與考察期期初認(rèn)股權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格的比值近似表示

D.杠桿作用反映了認(rèn)股權(quán)證市場(chǎng)價(jià)格上漲（或下跌）幅

度是可認(rèn)購股票市場(chǎng)價(jià)格上漲（或下跌）幅度的幾倍

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

58.下列期權(quán)中，屬于虛值期權(quán)的是（）o

A.市場(chǎng)價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格的看跌期權(quán)

B.市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格的看漲期權(quán)

C.市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格的看跌期權(quán)

D.市場(chǎng)價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格的看漲期權(quán)

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標(biāo)準(zhǔn)答案：AB

59.以下選項(xiàng)中，關(guān)于凈價(jià)報(bào)價(jià)的說法正確的有（）o

A.優(yōu)點(diǎn)是把利息累積因素從債券價(jià)格中剔除，能更好地

反映債券價(jià)格的波動(dòng)程度

B.缺點(diǎn)是含混了債券價(jià)格漲跌的真實(shí)原因

C.缺點(diǎn)是雙方需要計(jì)算實(shí)際支付價(jià)格

D.優(yōu)點(diǎn)是所見即所得

標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

60.企業(yè)的經(jīng)理人員應(yīng)該有的素質(zhì)包括（）o

A.從事管理工作的愿望

B.專業(yè)技術(shù)能力

C.人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力

D.良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

61.下列關(guān)于調(diào)查研究法的表述正確的是（）o

A.在描述性、解釋性和探索性的研究中都可以運(yùn)用調(diào)查

研究的方法

B.可以獲得最新的資料和信息

C.通過抽樣調(diào)查、實(shí)地調(diào)研、深度訪談等形式進(jìn)行

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D.這種方法的成功與否不取決于研究者和訪問者的技

巧和經(jīng)驗(yàn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

62.在進(jìn)行行業(yè)分析時(shí)，通過（），行業(yè)分析師可以

選擇出處于成長(zhǎng)期或穩(wěn)定期、競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力雄厚、有較大發(fā)展?jié)?/p>

力的行業(yè)。

A.行業(yè)增長(zhǎng)比較分析

B.行業(yè)結(jié)構(gòu)分析

C.行業(yè)增長(zhǎng)預(yù)測(cè)分析

D.行業(yè)規(guī)模分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

63.影響一個(gè)行業(yè)興衰的因素有（）o

A.技術(shù)進(jìn)步

B.產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新

C.社會(huì)習(xí)慣改變

D.經(jīng)濟(jì)全球化

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

64.以下哪個(gè)是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？

A、追求最大利潤(rùn)

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B、擴(kuò)大市場(chǎng)份額

C、建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D、增加員工數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

65.在股票發(fā)行過程中，哪種方式允許投資者在申購期

內(nèi)通過證券交易所的網(wǎng)上發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行申購？

A、網(wǎng)上發(fā)行

B、網(wǎng)下發(fā)行

C、定向發(fā)行

D、配售發(fā)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

66.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)國家或地區(qū)證券市場(chǎng)發(fā)展程

度的重要指標(biāo)？

A、上市公司數(shù)量

B、股票市值占GDP的比重

C、證券交易所的地理位置

D、證券公司的數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

67.在證券市場(chǎng)中，哪種行為被視為欺詐客戶？

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A、證券公司為客戶提供投資建議

B、證券公司隱瞞重要信息或提供虛假信息

C、證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)

D、證券公司按照客戶要求買賣證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

68.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)股票波動(dòng)性的指標(biāo)？

A、市盈率

B、貝塔系數(shù)

C、股息率

D、市凈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

69.在證券市場(chǎng)中，哪種行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

A、基于公開信息進(jìn)行的交易

B、利用未公開的重要信息進(jìn)行交易

C、根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行的交易

D、基于個(gè)人判斷進(jìn)行的交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

70.以下哪個(gè)是證券公司的主要收入來源之一？

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A、銀行存款利息

B、保險(xiǎn)費(fèi)收入

C、證券交易傭金

D、政府補(bǔ)貼

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

71.在股票市場(chǎng)中，哪種類型的股票通常具有較高的風(fēng)

險(xiǎn)？

A、藍(lán)籌股

B、成長(zhǎng)股

C、價(jià)值股

D、優(yōu)先股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

72.下列關(guān)于產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新的說法中，正確的是（）o

A.產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的重要力量之一

B.產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新不僅是產(chǎn)業(yè)內(nèi)企業(yè)與企業(yè)之間壟斷或

競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系平衡的結(jié)果，更是企業(yè)組織創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新協(xié)

調(diào)互動(dòng)的結(jié)果

C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新在很大程度上由產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新的過程

和產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新的結(jié)果所驅(qū)動(dòng)

第28頁共76頁

D.產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新共同成為產(chǎn)業(yè)不斷適

應(yīng)外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境或者從內(nèi)部增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)核心能力的關(guān)鍵

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

73.下列關(guān)于實(shí)地調(diào)研的說法，正確的是（）o

A.實(shí)地調(diào)研最大好處就是研究者能夠在行為現(xiàn)場(chǎng)觀察

并且思考，具有其他研究方法所不及的彈性

B.實(shí)地調(diào)研特別適合于那些不宜簡(jiǎn)單定量的研究課題

C.實(shí)地調(diào)研特別適用于對(duì)進(jìn)行中的重大事件的研究

D.實(shí)地調(diào)研可以揭露一些并非顯而易見的事實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

74.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策是一個(gè)政策系統(tǒng)，主要包括（）o

A.市場(chǎng)秩序政策

B.對(duì)戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的保護(hù)和扶植

C.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)長(zhǎng)期構(gòu)想

D.對(duì)衰退產(chǎn)業(yè)的調(diào)整和援助

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

75.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本方法包括（）o

A.因素分析法

B.總量分析法

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C.結(jié)構(gòu)分析法

D.比較分析法

標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

76.下列選項(xiàng)中，影響證券市場(chǎng)供給的制度因素主要有

）o

A.市場(chǎng)設(shè)立制度

B.發(fā)行上市制度

C.證企合作制度

D.股權(quán)流通制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

77.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成市場(chǎng)操縱？

A、連續(xù)買賣股票以制造虛假交易

B、散布虛假信息以影響股價(jià)

C、利用資金優(yōu)勢(shì)拉抬或打壓股價(jià)

D、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

E、上市公司正常披露財(cái)務(wù)信息（合法行為）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

78.以下哪些是影響債券到期收益率的因素？

A、債券的票面利率

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B、債券的購買價(jià)格

C、債券的到期期限

D、市場(chǎng)利率的變化

E、債券的信用評(píng)級(jí)（可能影響債券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，但通

常不直接影響到期收益率的計(jì)算）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D（C選項(xiàng)影響債券的久期和價(jià)格波動(dòng)

性，但通常不直接影響到期收益率；E選項(xiàng)影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，

但同樣不直接影響到期收益率的計(jì)算）

79.以下哪些是衡量一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)透明度

的指標(biāo)？

A、信息披露的及時(shí)性

B、信息披露的準(zhǔn)確性

C、信息披露的完整性

D、監(jiān)管政策的公開性

E、市場(chǎng)交易的公平性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

80.以下哪些是影響股票價(jià)格波動(dòng)的非理性因素？

A、投資者情緒

B、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的變化

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C、市場(chǎng)謠言的傳播

D、媒體報(bào)道的傾向性

E、公司基本面的變化（屬于理性因素）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

81.名義值法、敏感性法、波動(dòng)性法的缺陷是（）o

A.不能回答有多大的可能性會(huì)產(chǎn)生損失

B.無法度量不同市場(chǎng)中的總風(fēng)險(xiǎn)

C.不能將各個(gè)不同市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)加總

D.都是利用統(tǒng)計(jì)學(xué)原理對(duì)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

82.運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的方法有（）o

A.通過多樣化的投資組合降低乃至消除非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.將風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行對(duì)沖

C.集中投資、長(zhǎng)期持有

D.購買損失保險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

83.套利面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）o

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

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B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.資金風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

84.下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的表述正確的是（）o

A.是能帶來最高收益的組合

B.肯定在有效邊界上

C.是理性投資者的最佳選擇

D.是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

85.評(píng)價(jià)組合業(yè)績(jī)的基本原則為（）o

A.要考慮組合投資中單個(gè)證券收益的高低

B.要考慮組合收益的高低

C.要考慮組合投資中單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的大小

D.要考慮組合所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小

標(biāo)準(zhǔn)答案：BD

86.證券投資是指投資者（法人或自然人）購買（）,

以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。

A.股票

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B.基金

C.債券

D.有價(jià)證券的衍生品

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

87.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成欺詐客戶？

A、證券公司為客戶提供投資建議時(shí)誤導(dǎo)客戶

B、證券公司未充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)

C、證券公司未經(jīng)客戶同意擅自交易

D、投資者基于個(gè)人判斷進(jìn)行投資決策（合法行為）

E、上市公司正常披露財(cái)務(wù)信息（合法行為）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

88.下列選項(xiàng)中，關(guān)于技術(shù)分析指標(biāo)PSY的說法，正確

的是（）o

A.一般進(jìn)入高位區(qū)至少兩次其所發(fā)出的賣出信號(hào)才更

可靠

B.在50以上是空方市場(chǎng)

C.取值過高或過低，都是行動(dòng)的信號(hào)

D.在50以上是多方市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

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89.對(duì)于兩根K線組合來說，下列說法正確的是（）o

A.第二天多空雙方爭(zhēng)斗的區(qū)域越高，越有利于上漲

B.連續(xù)兩陰線的情況，表明空方獲勝

C.連續(xù)兩陽線的情況，第二根K線實(shí)體越長(zhǎng)，超出前一

根K線越多，則多方優(yōu)勢(shì)越大

D.無論K線的組合多復(fù)雜，都是由最后一根K線相對(duì)于

前面K線的位置來判斷多空雙方的實(shí)力大小

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

90.一般來說，買賣雙方對(duì)價(jià)格的認(rèn)同程度通過成交量

的大小來確認(rèn)，具體為（）o

A.認(rèn)同程度小，分歧大，成交量小

B.認(rèn)同程度小，分歧大，成交量大

C?價(jià)升量增，價(jià)跌量減

D?價(jià)升量減，價(jià)跌量增

標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

91.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益輸送？

A、證券公司利用客戶資產(chǎn)為自己謀取利益

B、基金經(jīng)理利用未公開信息為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易

C、上市公司大股東通過關(guān)聯(lián)交易損害小股東利益

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D、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

E、證券公司為客戶提供正常的資產(chǎn)管理服務(wù)（合法行

為）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

92.以下哪些是衡量一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)深度的

指標(biāo)？

A、股票市場(chǎng)的總市值

B、債券市場(chǎng)的規(guī)模

C、金融衍生品的種類和交易量

D、市場(chǎng)的流動(dòng)性

E、上市公司的數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

93.以下哪些是影響債券發(fā)行利率的因素？

A、市場(chǎng)利率水平

B、債券的信用評(píng)級(jí)

C、債券的到期期限

D、發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

E、債券的票面金額（通常不影響發(fā)行利率）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

第36頁共76頁

94.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成虛假陳述？

A、上市公司在財(cái)報(bào)中故意隱瞞重要信息

B、證券公司為客戶提供投資建議時(shí)夸大收益

C、投資者基于個(gè)人判斷進(jìn)行投資決策（合法行為）

D、上市公司在公告中發(fā)布誤導(dǎo)性信息

E、新聞媒體對(duì)上市公司進(jìn)行負(fù)面報(bào)道（除非報(bào)道內(nèi)容

虛假，否則不構(gòu)成虛假陳述）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

95.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)股票市場(chǎng)流動(dòng)性

的因素？

A、股票市場(chǎng)的交易規(guī)則

B、參與市場(chǎng)的投資者數(shù)量

C、上市公司的數(shù)量和質(zhì)量

D、市場(chǎng)的信息披露程度

E、股票的價(jià)格波動(dòng)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

96.以下哪些是衡量一個(gè)證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)管理能力

的指標(biāo)？

A、基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

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B、基金的最大回撤

C、基金的波動(dòng)率

D、基金的資產(chǎn)配置策略

E、基金的持倉集中度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

97.在證券市場(chǎng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

A、上市公司高管利用未公開信息進(jìn)行股票交易

B、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

C、證券公司研究員利用未公開研究報(bào)告進(jìn)行交易

D、上市公司的關(guān)聯(lián)方利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送

E、新聞媒體提前泄露上市公司的重要信息供他人交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D,E

98.技術(shù)分析作為一種證券投資分析工具，在應(yīng)用時(shí)應(yīng)

該注意（）o

A.技術(shù)分析必須與基本分析結(jié)合起來使用

B.多種技術(shù)分析方法綜合研判

C.理論與實(shí)踐相結(jié)合

D.充分發(fā)揮單項(xiàng)技術(shù)分析方法的作用

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

第38頁共76頁

99.影響長(zhǎng)期償債能力的其他因素包括（）o

A.擔(dān)保責(zé)任

B.長(zhǎng)期租賃

C.或有項(xiàng)目

D,以上都對(duì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

100.對(duì)上市公司所在的區(qū)位進(jìn)行分析，包括（）o

A.區(qū)位內(nèi)的基礎(chǔ)條件

B.區(qū)位內(nèi)的自然條件

C.區(qū)位內(nèi)的政府產(chǎn)業(yè)政策

D.區(qū)位內(nèi)的經(jīng)濟(jì)特色

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

101.下列選項(xiàng)中，關(guān)于已獲利息倍數(shù)的說法正確的是

）o

A.反映企業(yè)經(jīng)營收益為所需支付的債務(wù)利息的多少倍

B.也稱利息保障倍數(shù)

C.可以測(cè)試債權(quán)人投入資本的風(fēng)險(xiǎn)

D,指企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)收益與利息費(fèi)用的比率

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

第39頁共76頁

102.總量分析側(cè)重于分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的相對(duì)靜止?fàn)顟B(tài)，

結(jié)構(gòu)分析側(cè)重于分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的動(dòng)態(tài)過程。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

103.運(yùn)用市場(chǎng)法對(duì)資產(chǎn)估價(jià)時(shí)，通?？蛇x擇的指標(biāo)包

括稅后利潤(rùn)、現(xiàn)金流量、營業(yè)收入、股息、資產(chǎn)的賬面價(jià)值

或有形資產(chǎn)價(jià)值等。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

104.出口退稅會(huì)使現(xiàn)金流量表有一個(gè)明顯變化，使“經(jīng)

營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~”減少。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

105.所謂同一產(chǎn)業(yè)，是指具相同使用功能和替代功能

的產(chǎn)品或勞務(wù)的集合，實(shí)質(zhì)上就是具有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的賣方企業(yè)

的集合。（）

第40頁共76頁

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

106.石油冶煉、超級(jí)市場(chǎng)和電力等行業(yè)已進(jìn)入成長(zhǎng)階

段。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

107.根據(jù)開盤價(jià)和收盤價(jià)的關(guān)系，K線分為陽線和陰線,

開盤價(jià)高于收盤價(jià)時(shí)為陽線，開盤價(jià)低于收盤價(jià)時(shí)為陰線。

（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

108.支撐線和壓力線的作用是在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)阻止股

價(jià)向一個(gè)方向繼續(xù)運(yùn)動(dòng)，所以應(yīng)當(dāng)在這根線上大膽買入或果

斷賣出。（）

對(duì)

錯(cuò)

第41頁共76頁

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

109.旗形與楔形大多為整理形態(tài)，楔形偶爾也可能出

現(xiàn)在頂部或底部而作為反轉(zhuǎn)形態(tài)。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

110.投資者的最優(yōu)證券組合是使他最滿意的有效組合,

它恰恰是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合。

（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

111.當(dāng)交易所漲跌停板制度、交割制度發(fā)生變化時(shí)，

套利行為同樣受到影響。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

112.廣義的金融工程主要是指利用先進(jìn)的數(shù)學(xué)及通訊

工具，在各種現(xiàn)有基本金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行不同形式的組

第42頁共76頁

合分解，以設(shè)計(jì)出符合客戶需要并具有特定風(fēng)險(xiǎn)與收益的新

的金融產(chǎn)品。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

113.行業(yè)衰退分為絕對(duì)衰退和相對(duì)衰退，其中相對(duì)衰

退是指行業(yè)本身內(nèi)在的衰退規(guī)律起作用而發(fā)生的規(guī)模萎縮、

功能衰退、產(chǎn)品老化。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

114.協(xié)議性分工主要是跨國公司經(jīng)營的分工和地區(qū)經(jīng)

貿(mào)集團(tuán)成員內(nèi)組織的分工。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

115.如果證券組合的詹森指數(shù)為正，則其位于證券市

場(chǎng)線的下方，績(jī)效不好。（）

對(duì)

第43頁共76頁

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

116.熊市套利者看空股市，認(rèn)為近期合約的跌幅將大

于遠(yuǎn)期合約。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

117.期貨套利相對(duì)于單向投機(jī)而言，具有較高的交易

風(fēng)險(xiǎn)，從而很難獲得較為穩(wěn)定的交易收入。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

118.基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價(jià)值分析

理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的

基本特征。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

119.如果投資分析師意欲通過闡述自己或者自己公司

第44頁共76頁

在投資方面所作出的成績(jī)，向客戶或者潛在客戶推銷業(yè)務(wù)時(shí),

必須盡一切努力保證這些成績(jī)信息的正確性、公平性。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

120.金融工程作為新興學(xué)科，是一門將金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)

學(xué)、工程技術(shù)、計(jì)算機(jī)技術(shù)相結(jié)合的交叉性學(xué)科。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

121.可贖回債券是指允許發(fā)行人在債券到期以前按某

一約定的價(jià)格贖回已發(fā)行的債券。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

122.在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長(zhǎng)，期權(quán)

價(jià)格越低；反之，期權(quán)價(jià)格越高。（）

對(duì)

錯(cuò)

第45頁共76頁

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

123.認(rèn)股權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格很少與其理論價(jià)值相同。在

許多情況下，前者要大于后者。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

124.證券組合管理的第三步是構(gòu)建證券投資組合，主

要是確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例。

（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

125.同一種證券或組合在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的位置對(duì)

不同的投資者來說是不同的。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

126.組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，也就

是使組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。

第46頁共76頁

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

127.國內(nèi)生產(chǎn)總值的增長(zhǎng)速度一般用來衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

率，是反映一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)是否具有活力的基本指標(biāo)。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

128.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)穩(wěn)定性

的外部因素？

A、國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

B、外國資本流動(dòng)的波動(dòng)性

C、國內(nèi)政治局勢(shì)的穩(wěn)定性

D、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)潛力

E、國內(nèi)金融市場(chǎng)的監(jiān)管水平（屬于內(nèi)部因素）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

129.以下哪些是衡量一個(gè)證券投資基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的長(zhǎng)

期指標(biāo)?

第47頁共76頁

A、基金成立以來的累計(jì)凈值增長(zhǎng)率

B、基金過去三年的年化收益率

C、基金的最大回撤幅度

D、基金的夏普比率（可衡量風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，但更

側(cè)重于效率而非長(zhǎng)期表現(xiàn)）

E、基金相對(duì)于基準(zhǔn)指數(shù)的超額收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E

130.下列有關(guān)證券組合被動(dòng)管理方法的說法，不正確

的是（）o

A.長(zhǎng)期穩(wěn)定持有模擬市場(chǎng)指數(shù)的證券組合

B.采用此種方法的管理者認(rèn)為證券市場(chǎng)不總是有效的

C.期望獲得市場(chǎng)平均收益

D.采用此種方法的管理者認(rèn)為證券價(jià)格的未來變化無

法估計(jì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

131.無差異曲線的特點(diǎn)有（）o

A.每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不

相交的曲線簇

B.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

第48頁共76頁

C.落在同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿

意程度相同

D.無差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來的滿意

程度就越高

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

132.波浪理論考慮的因素主要有（）o

A.股價(jià)走勢(shì)所形成的形態(tài)

B.完成某個(gè)形態(tài)所經(jīng)歷的時(shí)間長(zhǎng)短

C.波浪移動(dòng)的級(jí)別

D.股價(jià)走勢(shì)圖中各個(gè)高點(diǎn)和低點(diǎn)所處的相對(duì)位置

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

133.常住居民是指居住在本國的公民、暫居外國的本

國公民和長(zhǎng)期居住在本國但未加入本國國籍的居民。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

134.非儲(chǔ)備外匯減少就意味著國內(nèi)需求增加，非儲(chǔ)備

外匯增加就意味著國內(nèi)需求減少。它與儲(chǔ)備外匯在方向上是

不同的。（）

第49頁共76頁

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

135.大勢(shì)型指標(biāo)主要對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)的多空狀況進(jìn)行

描述，一般只用于研判證券市場(chǎng)整體形勢(shì)，而不能應(yīng)用于個(gè)

股；而其他大多數(shù)技術(shù)指標(biāo)都是既可以應(yīng)用于個(gè)股，又可以

應(yīng)用于大盤指數(shù)。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

136.以下哪些類型的股票通常具有較高的風(fēng)險(xiǎn)？

A、成長(zhǎng)股

B、小型股

C、創(chuàng)業(yè)板股票

D、藍(lán)籌股

E、價(jià)值股（相對(duì)于成長(zhǎng)股和小型股，通常風(fēng)險(xiǎn)較低）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

137.以下哪些是影響一個(gè)國家或地區(qū)股票市場(chǎng)國際化

程度的因素?

第50頁共76頁

A、跨境資本流動(dòng)的自由度

B、股票市場(chǎng)的監(jiān)管水平

C、上市公司的數(shù)量和質(zhì)量

D、外國投資者的參與度

E、國內(nèi)投資者的投資偏好

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

138.證券公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面通常需要考慮哪些因

素？

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E、法律和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

139.以下哪些是衡量一個(gè)證券投資基金投資風(fēng)格的重

要指標(biāo)？

A、基金持倉股票的平均市值

B、基金持倉股票的行業(yè)分布

C、基金持倉股票的市盈率

第51頁共76頁

D、基金持倉股票的成長(zhǎng)性

E、基金持倉股票的股息收益率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

140.上市公司通過（）形式向投資者披露其經(jīng)營狀

況的有關(guān)信息。

A.年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)公告

B.上市公告書

C.審計(jì)報(bào)告

D.資產(chǎn)負(fù)債表，損益表

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

141.在（）中，使用當(dāng)前及歷史價(jià)格對(duì)未來進(jìn)行預(yù)

測(cè)將是徒勞的。

A.弱勢(shì)有效市場(chǎng)

B.半弱勢(shì)有效市場(chǎng)

C.強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

D.半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

142.只有當(dāng)證券處于（）時(shí)，投資該證券才有利可

圖，否則可能會(huì)導(dǎo)致投資失敗。

第52頁共76頁

A.市場(chǎng)低位

B.不穩(wěn)定狀態(tài)

C.被低估

D.投資價(jià)值區(qū)域

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

143.可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價(jià)值的公式是()o

A.轉(zhuǎn)換價(jià)值二標(biāo)的股票市場(chǎng)價(jià)格X轉(zhuǎn)換比例

B.轉(zhuǎn)換價(jià)值二標(biāo)的股票凈資產(chǎn)X轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)換價(jià)值二標(biāo)的股票市場(chǎng)價(jià)格+轉(zhuǎn)換比例

D.轉(zhuǎn)換價(jià)值二標(biāo)的股票凈資產(chǎn)+轉(zhuǎn)換比例

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

144.()是一國對(duì)外債權(quán)的總和，用于償還外債和

支付進(jìn)口，是國際儲(chǔ)備的一種。

A.外匯儲(chǔ)備

B.國際儲(chǔ)備

C.黃金儲(chǔ)備

D.特別提款權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

145.影響速動(dòng)比率可信度的重要因素是應(yīng)收賬款的變

第53頁共76頁

現(xiàn)能力。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

146.變現(xiàn)能力是公司產(chǎn)生現(xiàn)金的能力，取決于可以在

近期轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的流動(dòng)資產(chǎn)的多少，是考察公司短期償債能

力的關(guān)鍵。（）

對(duì)

錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

147.證券從業(yè)人員必須通過的資格考試是？

A、銀行從業(yè)資格考試

B、保險(xiǎn)從業(yè)資格考試

C、證券從業(yè)資格考試

D、基金從業(yè)資格考試

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

148.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的基本業(yè)務(wù)？

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

第54頁共76頁

C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

149.股票市場(chǎng)上的“IPO”指的是什么?

A、首次公開發(fā)行

B、第二次公開發(fā)行

C、私募發(fā)行

D、定向增發(fā)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

150.證券投資基金按照投資對(duì)象的不同，不包括以下

哪類？

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、實(shí)物資產(chǎn)投資基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

151.中國證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)是什么？

A、監(jiān)督管理銀行業(yè)

B、監(jiān)督管理保險(xiǎn)業(yè)

第55頁共76頁

C、監(jiān)督管理證券市場(chǎng)

D、監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

152.內(nèi)幕交易行為通常涉及哪類信息的非法利用？

A、已公開的重要信息

B、未公開的重要信息

C、公開的市場(chǎng)信息

D、公開的公司年報(bào)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

153.以下哪個(gè)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)

趨勢(shì)的重要指標(biāo)？

A、股票價(jià)格指數(shù)

B、債券價(jià)格指數(shù)

C、商品價(jià)格指數(shù)

D、房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

154.證券承銷業(yè)務(wù)主要分為哪兩種類型？

A、代銷和包銷

B、公開發(fā)行和非公開發(fā)行

第56頁共76頁

C、上市和退市

D、場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

155.在證券市場(chǎng)中，提供集中交易場(chǎng)所和設(shè)施的組織

被稱為什么？

A、證券交易所

B、證券公司

C、證券登記結(jié)算公司

D、證券投資基金管理公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

156.哪項(xiàng)法規(guī)是我國證券市場(chǎng)的基本法律之一？

A、《證券法》

B、《公司法》

C、《保險(xiǎn)法》

D、《商業(yè)銀行法》

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

157.以下哪個(gè)是衡量債券信用風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)？

A、股票收益率

B、債券信用評(píng)級(jí)

第57頁共76頁

C、市場(chǎng)利率

D、通貨膨脹率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

158.證券市場(chǎng)上，哪種交易方式允許投資者在交易日

當(dāng)天買入并賣出同一證券？

A、T+0交易

B、T+1交易

C、T+2交易

D、T+3交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

159.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管上市公司的信息披露？

A、中國人民銀行

B、中國銀保監(jiān)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、國家稅務(wù)總局

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

160.在股票市場(chǎng)中，“藍(lán)籌股”通常指的是什么？

A、業(yè)績(jī)穩(wěn)定、規(guī)模較大的公司股票

B、高科技、高成長(zhǎng)的創(chuàng)業(yè)公司股票

第58頁共76頁

C、價(jià)格波動(dòng)較大的小型公司股票

D、即將退市的公司股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

161.以下哪個(gè)不是影響股票價(jià)格變動(dòng)的直接因素？

A、公司盈利能力

B、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

C、投資者心理預(yù)期

D、天氣狀況

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

162.證券投資基金的持有人通過什么方式參與基金收

益的分配？

A、現(xiàn)金分紅

B、股票贈(zèng)送

C、債券發(fā)行

D、基金份額贖回

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

163.以下哪個(gè)是證券市場(chǎng)上常見的融資方式？

A、銀行貸款

B、發(fā)行債券

第59頁共76頁

C、民間借貸

D、個(gè)人儲(chǔ)蓄

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

164.在股票發(fā)行過程中，承銷商與發(fā)行人簽訂承銷協(xié)

議后，承銷商負(fù)責(zé)向投資者推銷股票的方式被稱為什么？

A、代銷

B、包銷

C、招標(biāo)發(fā)行

D、競(jìng)價(jià)發(fā)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：A（雖然包銷也是承銷的一種方式，但此題

特指承銷商推銷股票的行為，更貼近代銷的定義）

165.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)股票市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指

標(biāo)？

A、交易量

B、股票價(jià)格

C、上市公司數(shù)量

D、股票市值

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

166.證券公司的自營業(yè)務(wù)主要是指什么？

第60頁共76頁

A、為客戶提供證券買賣代理服務(wù)

B、以自有資金買賣證券

C、為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)

D、發(fā)行和承銷證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

167.以下哪個(gè)是衡量債券到期收益率的重要指標(biāo)?

A、票面利率

B、到期期限

C、債券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系

D、債券的信用等級(jí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

168.在證券市場(chǎng)中，哪種行為屬于操縱市場(chǎng)？

A、投資者基于公開信息獨(dú)立做出投資決策

B、投資者之間分享投資信息

C、通過虛假交易影響證券價(jià)格

D、投資者根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)調(diào)整投資組合

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

169.()指標(biāo)的計(jì)算不需要使用現(xiàn)金流量表。

第61頁共76頁

A.現(xiàn)金到期債務(wù)比

B.每股凈資產(chǎn)

C.每股經(jīng)營現(xiàn)金流量

D.全部資金現(xiàn)金回報(bào)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

170.下列指標(biāo)不反映企業(yè)償付長(zhǎng)期債務(wù)能力的是（）o

A.速動(dòng)比率

B.已獲利息倍數(shù)

C.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

171.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率與（）無關(guān)。

A.營業(yè)收入

B.平均資產(chǎn)總額

C.年末固定資產(chǎn)

D.營業(yè)成本

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

172.在道-瓊斯指數(shù)中，公用事業(yè)類股票取自（）

家公用事業(yè)公司。

第62頁共76頁

A.6

B.10

C.15

D.30

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

173.下列屬于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的行業(yè)是（）o

A.初級(jí)產(chǎn)品

B.制成品

C.石油

D.自來水公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

174.下面關(guān)于單根K線的應(yīng)用，說法錯(cuò)誤的是（）o

A.有上下影線的陽線，說明多空雙方爭(zhēng)斗激烈，到了收

尾時(shí)，空方勉強(qiáng)占優(yōu)勢(shì)

B.一般來說，上影線越長(zhǎng)，陽線實(shí)體越短，越有利于空

方占優(yōu)勢(shì)

C.十字星的出現(xiàn)表明多空雙方力量暫時(shí)平衡，使市場(chǎng)暫

時(shí)失去方向

D.小十字星表明窄幅盤整，交易清淡

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標(biāo)準(zhǔn)答案：A

175.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)國家或地區(qū)金融市場(chǎng)開放程

度的重要指標(biāo)？

A、外匯儲(chǔ)備量

B、外國直接投資額

C、跨境資本流動(dòng)限制

D、股票市場(chǎng)市值

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

176.在證券市場(chǎng)中，哪種行為可能構(gòu)成欺詐發(fā)行？

A、上市公司按照法規(guī)進(jìn)行信息披露

B、證券公司為客戶提供正常的承銷服務(wù)

C、發(fā)行人通過虛假陳述或重大遺漏騙取發(fā)行核準(zhǔn)

D、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

177.以下哪個(gè)是證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)？

A、追求最大利潤(rùn)

B、確保客戶資金安全

C、提高員工福利待遇

D、擴(kuò)大市場(chǎng)份額

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標(biāo)準(zhǔn)答案：B

178.在股票市場(chǎng)中，哪種類型的股票通常具有較高的

成長(zhǎng)潛力？

A、藍(lán)籌股

B、價(jià)值股

C、成長(zhǎng)股

D、優(yōu)先股

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

179.以下哪個(gè)不是影響債券信用評(píng)級(jí)的因素？

A、發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

B、債券的到期期限

C、發(fā)行人的行業(yè)地位

D、債券的票面利率（票面利率通常不影響信用評(píng)級(jí)，

而是影響債券的市場(chǎng)價(jià)格和吸引力）

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

180.在證券投資基金中，哪種類型的基金通常具有較

低的風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定的收益？

A、股票型基金

B、債券型基金

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C、混合型基金

D、指數(shù)型基金（雖然指數(shù)型基金也追求穩(wěn)定收益，但

相對(duì)于債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)可能更高）

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

181.以下哪個(gè)是衡量一個(gè)證券投資基金業(yè)績(jī)的重要指

標(biāo)？

A、基金規(guī)模

B、基金管理費(fèi)用

C、基金凈值增長(zhǎng)率

D、基金經(jīng)理的學(xué)歷背景

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

182.在證券市場(chǎng)中，哪種行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易罪？

A、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

B、上市公司正常披露財(cái)務(wù)信息

C、證券公司內(nèi)部員工利用未公開信息進(jìn)行交易

D、證券公司為客戶提供投資建議

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

183.以下哪個(gè)是證券公司為客戶提供的常見服務(wù)之

?

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A、信用卡申請(qǐng)服務(wù)

B、證券融資融券業(yè)務(wù)

C、房屋貸款咨詢

D、人壽保險(xiǎn)銷售

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

184.在股票市場(chǎng)中，哪種類型的股票通常被視為較為

穩(wěn)健的投資選擇，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者？

A、成長(zhǎng)股

B、藍(lán)籌股

C、小型股

D、創(chuàng)業(yè)板股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

185.以下哪些是影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素？

A、公司盈利能力

B、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

C、投資者心理預(yù)期

D、自然災(zāi)害事件（若直接影響公司運(yùn)營或行業(yè)）

E、股票市場(chǎng)的供求關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

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186.證券投資基金的優(yōu)勢(shì)通常包括哪些？

A、分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

B、專業(yè)管理，提高收益

C、流動(dòng)性好，易于買賣

D、稅收優(yōu)惠（某些地區(qū)可能有）

E、保證本金安全（通常不保證）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

187.以下哪些行為可能構(gòu)成證券市場(chǎng)的違規(guī)行為？

A、操縱市場(chǎng)

B、內(nèi)幕交易

C、虛假陳述

D、過度交易（若未違反交易規(guī)則，則不一定構(gòu)成違規(guī)）

E、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

188.收購股份通常是指獲取目標(biāo)公司全部股權(quán)，使其

成為全資子公司或者獲取大部分股權(quán)處于絕對(duì)控股或相對(duì)

控股地位的重組行為。（）

對(duì)

錯(cuò)

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標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

189.有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，只要證券的市場(chǎng)價(jià)格充分及

時(shí)地反映了全部有價(jià)值的信息、市場(chǎng)價(jià)格代表著證券的真實(shí)

價(jià)值，這樣的市場(chǎng)就稱為“有效市場(chǎng)”。（