銀行與賬戶管理制度

銀行與賬戶管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)本制度的訂立目的在于規(guī)范和管理公司的銀行與賬戶管理工作，確保資金安全，提高資金使用效率，保證公司正常運營。本制度依據(jù)國家有關法律法規(guī)、公司章程以及其他相關制度。第二條適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部全部員工及相關業(yè)務部門，包含但不限于財務部門、行政部門和相關經(jīng)營管理崗位。第三條重要職責公司的財務部門負責訂立和監(jiān)督執(zhí)行本制度，并與相關部門共同協(xié)作，確保制度的順利實施。第二章銀行開戶與管理第四條開戶程序涉及公司銀行賬戶的開戶申請，需經(jīng)過公司財務部門審核，并報經(jīng)公司領導批準。開戶申請須供應準確的申請人身份證明、公司相關證明文件及其他開戶所需料子。第五條開戶標準公司應選擇信譽良好、經(jīng)驗豐富的銀行開展業(yè)務合作。開立銀行賬戶應符合法律法規(guī)的要求，確保賬戶安全。第六條賬戶管理公司應定期對全部銀行賬戶進行審查，核對賬戶余額與銀行流水是否匹配。銀行賬戶的管理人員應嚴格遵守內(nèi)部審批程序，確保賬戶的操作和使用符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。第七條資金監(jiān)管公司應建立健全的資金監(jiān)管制度，對公司的資金流入流出進行嚴格監(jiān)控和審批。各部門在使用資金前必需向財務部門提出預算申請，并經(jīng)過合規(guī)審核后方可使用。第八條風險掌控公司應建立風險掌控機制，對賬戶資金的使用進行合理規(guī)劃和掌控。財務部門應依據(jù)企業(yè)實際情況，設定適當?shù)馁Y金風險閾值，確保不會超出公司的風險經(jīng)受本領范圍。第三章賬戶操作與權限管理第九條賬戶操作權限公司應依據(jù)崗位職責劃分賬戶操作權限，確保賬戶操作的合規(guī)和安全。工作人員在操作銀行賬戶前必需向財務部門提出申請，并獲得相應授權。第十條賬戶操作流程賬戶操作應依照公司訂立的內(nèi)部審批程序進行，確保操作的合規(guī)性。賬戶操作流程包含申請、審批、核對、執(zhí)行和登記等環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)的責任人需明確并履行相應職責。第十一條賬戶密碼管理公司應建立嚴格的賬戶密碼管理制度，確保密碼的機密性和安全性。財務部門應對賬戶密碼進行定期更換，并妥當保管和管理相關信息。第十二條賬戶異常處理發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況時，財務部門應快速采取措施進行調(diào)查與處理，保障公司資金安全。若遇到資金被凍結、未經(jīng)授權的支出等情況，應及時報告上級主管和相關部門，并搭配相關機構進行調(diào)查和處理。第四章監(jiān)督與檢查第十三條監(jiān)督責任財務部門負責對本制度的監(jiān)督和落實，及時發(fā)現(xiàn)并矯正違反制度的行為。其他相關部門應樂觀搭配財務部門的工作，確保制度的有效執(zhí)行。第十四條內(nèi)部檢查公司財務部門應定期開展銀行與賬戶的內(nèi)部檢查工作，核查資金使用情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。內(nèi)部檢查結果應及時報告公司領導，并提出整改看法。第十五條外部審計公司應定期請具有獨立資質(zhì)的審計師事務所對銀行與賬戶管理制度進行外部審計，供應獨立客觀的評價和建議。第五章附則第十六條紀律處分對于違反本制度的人員，依照公司相關紀律處分制度進行處理，并承當相應的法律責任。第十七條本制度解釋權本制度由公司財務部門負責解釋和修改，修改時需經(jīng)公司領導批準并通知相關部門。第六章附則第十八條生效日期本制度自批準之日起生效，并廢止以前的相關制度。第十九條增補和修訂如本制度有增