基金從業(yè)考試試題及答案8

最新基金從業(yè)考試試題及答案（完整版）

8

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是（）

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進行業(yè)發(fā)展

D.促進人才進步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)

發(fā)展。

2、以卜.關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任的表述，錯誤的是O。

A、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，必要時可以在不同基金財產(chǎn)

之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送

B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的

清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割

裂的情況

C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進行利益輸送

D、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會

的指示，不得偏向于任何一方股東

答案為A【解析】本題考查管理層的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金

財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

3、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、

相互證明，這是內(nèi)部控制措施中的（）。

A、橫向控制

B、隔離控制

C、縱向控制

D、風(fēng)險控制

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫

向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立

的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明：從縱向關(guān)系來講，完成某個工作

需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)'3以使卜.級受上級監(jiān)督，上級受卜級牽制。

4、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會不包括（）。

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.運營估值委員會

D.客戶服務(wù)委員會

答案為D

【解析】從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)

品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。

5、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是

A、基金公司董事會

B、基金公司股東大會

C、基金公司監(jiān)事會

D、基金管理公司董事會

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位

的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機構(gòu)。

6、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

答案：B

解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察

稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門

委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

7、基金托管人職貢終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公

告，同時報（）備案。

A.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會

D.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

答案為D，解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，

并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

8、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.存續(xù)期一般在10年以上

B.基金份額是固定的

C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響

D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響

答案：B

解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

9、下列關(guān)于股票型和混合型基金贖回費規(guī)定的說法正

確的說法是（）。

A.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不高于0.5$的贖回費，并將不低于贖回

費總額的50%計入基金財產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75$的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金

財產(chǎn)

C.對于不收取銷售服務(wù)費的基金，對持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費

D.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5舟的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%

計入基金財產(chǎn)

【答案】Dpl6

10、基金信息披露的最根本原則是信息披露的（）。

A.真實性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.公平性原則

答案為A

【解析】信息披露的原則包括真實、準(zhǔn)確、完整、及時和公平，其中真丈性是最根本、最重要的

原則。

11、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起。個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

12、開放式基金的認購采取（）的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要

認購多少金額的基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。

A.金額認購

B.份額認購

C.差額認購

I）.一籃子股票認購

答案：A

解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，不是直接以認購數(shù)量提

出申請，而是以金額申請。

13、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）

計入基金財產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案為C,解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回

費總額的25與計入基金財產(chǎn)。

14、證券投資基金的“組合投資、分散風(fēng)險”指的是（）。

A、基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B、基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險

C,匯集眾多資金由基金管理人管理

D、組合投資的結(jié)果是某些股票價格下跌很難用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買

數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾卜種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)

于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況卜，某些股票價格卜跌造成的損失可以用其他股

票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。

15、證券投資基金的特點不包括（）。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合籌資、分散風(fēng)險

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.嚴格監(jiān)管、信息透明

答案：B

解析：證券投資基金的特點：（I）集合理財、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險；（3）利益共

享、風(fēng)險共擔(dān)：（4）嚴格監(jiān)管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全。

16、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以0為核心、各類部門規(guī)章和

規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

A:《證券投資基金法》

B:《基金運作管理辦法》

C:《基金信息披露管理辦法》

D:《基金管理公司管理辦法》

答案為A,解析：我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金

法》為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體

系。

17、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)的原則包括（）。

I.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

II.授權(quán)清晰原則

III.適時性原則

M權(quán)費分離原則

A、I、II、H1

B、H、HI、N

C,I、II、IV

D、I、II、HI、IV

答案為A【解析】本題考查機構(gòu)設(shè)置原則。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾

個原則：（1）相互制約和不相容職責(zé)分離原則。（2）授權(quán)清晰原則。（3）適時性原則。

18、投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并

根據(jù)自身的O等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

I,投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、IH

B、I、II、IV

C、I、IH、IV

D、I、II、HI、IV

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、招募說明書等

基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

19、ETF基金份額折算比例以匹舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。

A.7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。

20、基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。

A、對未來的業(yè)績進行預(yù)測分析，并發(fā)布預(yù)測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到

有吸引力的市場機會

C、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。建立

評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息.

基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有技視性的宣傳推介活動和銷售政策

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容主要涉

及如卜六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識

別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書

面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等

宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹

配性。建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（4）在投資人開立基

金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時準(zhǔn)確地為投資人

辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人

提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的把關(guān)信息?；鸫N機構(gòu)同時銷

售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推

介M遵循的注意事項。

21、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

22、（）是對投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具有個性化特征的服務(wù)。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對一”專人服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

答案為C

【解析】專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的個性化的服務(wù)?；痄N售者

一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及

售后全過程。

23、良好的()是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。

A.投資結(jié)構(gòu)

B.股權(quán)結(jié)構(gòu)

C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)

D.內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金稔健運行、保護基金份額持有人利益

的必要條件。

24、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。

A.出資額占基金管理公司注冊匕例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的

股東

D.出資額不低于基金公司注冊資本25%的第一大股東

【答案】D

25、以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是

()o

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基

金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介

紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】B

26、我國證券投資基金的托竹協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、

會計核算等方面達成的協(xié)議書。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.基金發(fā)起人

答案為A,解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方

在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)

及職貢，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人

的合法權(quán)益。

27、下列選項中不屬于社會力量的是（）。

A.社會媒體

B.基金投資者

C.審計機構(gòu)

D.基金行業(yè)自律組織

答案為D,解析：所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、以及社會媒體、基

金投資者和普通公眾等。

28、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）o

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)牛.沖突時，應(yīng)以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資

人利益發(fā)牛.沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。

29、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、運作方式

C、資金募集方式

D、投資對象

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照法律形式，投資基金分為契約型、公司型、

力.限合伙型等形式。

30、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

n.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

1IL基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

M基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運作應(yīng)當(dāng)分離

A、I、IH

B、I、IV

C、I、II,III

D、I、II、N

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求:二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提卜，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

31、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、中國證監(jiān)會

D、基金份額持有人

答案為A【解析】本題考查基金上市交易公告書。凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在

證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

32、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯誤的是（）。

A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在向投資者進行基金匕傳

推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。

33、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.夏核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價格

B.根據(jù)基金管理人的指令，及時辦理清算交割

C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表

D.計算公告基金資產(chǎn)凈值

答案為D

【解析】基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。

34、從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)

務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記人

D.基金投資人

答案：A

35、下列關(guān)于合規(guī)政策的落實表述錯誤的是（）。

A、公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究

選規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)貢任

B、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運作的各項制度

流程并組織實施

C、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)定期對本部門的合規(guī)風(fēng)險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負責(zé)

D、合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負貢識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風(fēng)險，并向中國證監(jiān)會提出合規(guī)建議和報告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負

貢識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

36、T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自（）日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回，

T日買入的基金份額，自（）日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

A.T+1；T+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+l

D.T+2；T+l

答案為C

【解析】T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或者

贖回；T日買入的基金份額，自T+lH可以在深圳i正券交易所賣出或者贖回。

37、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易

價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.延長基金合同期限

【答案】A

38、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

答案為C,解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎(chǔ)上買者自慎。

39、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機構(gòu)

C.托管人

D.注冊登記機構(gòu)

答案為B,解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其

在基金的運作過程中起著重要的作用。

40、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。

A.要充分披露重大信息

B.對信息披露人不利的信息也要披露

C.針對不同投資者對信息進行選擇性披露

D.要披露所有可能影響投資者決策的信息

答案：C,解析：披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披

露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。

41、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動、及時開發(fā)市場，爭取投資者認同，

建立與投資者的長期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有

率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括（）。

I.人工咨詢

II.客戶投訴處理

III.非交易過戶

IV.掛失和解掛

A、I、II、IH、IV

B、I、II.III

C、I.IlkIV

D、II、HI、IV

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、

基金信息宜詢、基金管理公司信息吉詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改

賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

42、在我國，托管人只能由依法設(shè)立并取得基

金托管資格的O或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。

A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.中國結(jié)算公司D.信托公司

【答案】B

43、基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動態(tài)分析

B、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預(yù)測服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務(wù)?；鹂蛻魝€性化服務(wù)主要包括：（1）做好客戶

的動態(tài)分析：（2）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

44、關(guān)于發(fā)起式基金的說法，不正確的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之H或者合同牛.效之日孰晚日起計算

D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)

理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣

答案為D

【解析】D項錯誤，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資

金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持

有期限不少于3年。

45、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過。人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集

基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開

募集基金接受監(jiān)管。

46、與其他股票、債券相比，基金是一種（）的投資品種。

A.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

B.高風(fēng)險、高收益

C.低風(fēng)險、高收益

D.低風(fēng)險、低收益

答案：A

解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種：債券可以給投

資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種：基金

的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,

能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品和。

47、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照()分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

答案為D,解析：按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

等。

48、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括()。

A、商品基金

B、上市股權(quán)基金

C、非上市股權(quán)基金

D、房地產(chǎn)基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資

基金主要有以下幾類：商品基金；非上市股權(quán)基金；房地產(chǎn)基金。

49、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也

決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

A、等價交換

B、市場經(jīng)濟

C、信息不對稱

D、宏觀調(diào)控

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場交易中，信息不對稱是市場存

在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

50、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險主要種類的是()。

A.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.投資合規(guī)性風(fēng)險

答案：A

解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括:

①投資合規(guī)性風(fēng)險：

②銷售合規(guī)性風(fēng)險：

③信息披露合規(guī)性風(fēng)險：

④反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

51、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

52、為了實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險，投資交易的實現(xiàn)

應(yīng)該做到

（）.

A.基金經(jīng)理下達的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合怯合規(guī)與完整后才可執(zhí)行

B.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令，交易員才可執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理可直接進行交易，從而提高效率

D.基金經(jīng)理下達的個股投資指令須征得研完員的認

可

【答案】A

53、關(guān)于封閉式基金份額上市交易的說法，錯誤的是（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

答案為A

【解析】選項A錯誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上。

54、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金代管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券

投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

D、自愿、公平、誠實信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投費基金法》規(guī)定，基金管理人、

基金托管人在管理.、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的

原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

55、基金股票投資組合南大變動的披露內(nèi)容包括：報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基

金資產(chǎn)凈值O%的股票明細：對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于該比例的，

應(yīng)披露至少前20名的股票明細。

A.IB.2C.3D.5

【答案】B

56.(),以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新

興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】風(fēng)險投資基金，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的

或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而

使資本增值。

57、我國開放式基金的存續(xù)期為()。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

58、（）要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時性原則

答案為A【解析】本題考杳內(nèi)部控制制度。仝面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營

管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

59、（）按照《證券投資上市規(guī)財》，對在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行為進行監(jiān)管。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會各地方監(jiān)管局

D.基金托管人

【答案】A

60、近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象

造成了極壞的影響，基金公司迨規(guī)行為屢禁不止的市.要原因主要有Oo

I.誠信體系不健全

II.合規(guī)管理意識缺乏

III.高層管理人員市視不夠

IV.對投資者教育的重視程度不帔

A、I、II.N

B、II、III、N

C、HI、N

I）、I、II、III

答案為D【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險。近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進

行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識

缺乏、高層管理人員市視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重.要原因。

61、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

62、合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括（）。

I.管理合規(guī)性風(fēng)險

【I.投資合規(guī)性風(fēng)險

III.銷售合規(guī)性風(fēng)險

IV.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

A、II、HI、IV

B、I、IV

C、IHIII

D、I、II、III、IV

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)

險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

63、QDII基金不可投資于（）。

A、銀行存款

B、不動產(chǎn)

C、公司債券

D、近期合約

答案為B【解析】本題考查QDII基金的投資對象。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII不得購買

不動產(chǎn)和購買房地產(chǎn)抵押按揭。

64、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

主要職責(zé)的是（）。

A.調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議B.對證券投資基金在證券市場的投資行為進

行監(jiān)控

C.草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、

執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約

D.協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作

【答案】B

65、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）,

I.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

n.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

HI.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴

N.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告

A,I,II,III

B、I、HI、N

C、I、II、HI、IV

D、II、HI、IV

答案為C【解析】本題考查基金客戶投訴處理?；痄N售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，

具體包括:設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位：向社會公布受理客戶投訴的電話、

信箱地址及投訴處理規(guī)則：耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所

有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施,

及時妥善處理客戶投訴：根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理

意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

66、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，（）對基金管理人的基金宣傳推介材料進行檢

查，出具合規(guī)意見書。

A、證監(jiān)局

B、證監(jiān)會

C、基金業(yè)協(xié)會

I）、基金管理人負貢銷售的高級管理人員或督察長

答案為D【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦

法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)銷售的高級管理人員或

督察長檢查，出具合規(guī)意見書。

67、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）o

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查

時間原則上不超過20個工作日。

68、下列說法錯誤的是()。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計第方法

C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對基金銷售費用的監(jiān)督和控制機制

D.基金銷隹機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)提高對基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售

業(yè)務(wù)

答案為B

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和

方式，在招募說明書或者公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。

69、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重.必須在80%以上。

70、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益

公告應(yīng)當(dāng)披露()

I、截至前一日的基金資產(chǎn)凈值II、前一日的每萬份基金收益

HI、基金合同生效至前一日的每萬份基金收益IV、前一日的7日年化收益率

A.I、III、IV

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II

答案：A

71、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理

公司96家。

72、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括(工

A、增長型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為

增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

73、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是()

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金一定的費用

D.基金公司將保障張三的投資增值

答案：D

74、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()o

A.通過制定切實可行的工作計劃：大力開展基金業(yè)立傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾

對基金市場的認識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過督察長進行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

75、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的()。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性

B.監(jiān)管活動具有自覺性

C.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

D.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

答案為B,解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征:

①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限

具有法定性：⑤監(jiān)管活動具有強制性。

76、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的＜）歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

77、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

D.招募說明書正式文本

答案為D,解析：另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

78、交易型開放式指數(shù)基金的主要特點包括

I是被動操作的指數(shù)型基金

H在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

HI具有獨特的實物申購、/贖回機制

N實行一級市場與二級市場并存的交易制度

A.I、III、IV

B.I、III

C.I、II.IV

D.II.III

答案：A

79、基金客戶服務(wù)中，（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資

者提供的服務(wù)。

80、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括（）?

A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行1控制和監(jiān)控

B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明

材料予以保存

D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

答案：B

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括。（1）建

立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身

份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴控制客戶核心資料信

息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

81、關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正

確的是（）0

A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

【答案】C

82、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。

A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B、銀行

C、保險公司

D、證券公司

答案是D【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機

構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

83、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致

B、風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安

全管理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)

的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性

和定量相結(jié)合的方法。

84、關(guān)于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。

A、利息收益比債券固定

B、沒有確定的到期日

C、收益率難以預(yù)測

D、信用風(fēng)險較低

答案為A【解析】本題考宣債券基金與債券的區(qū)別。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定

期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益后升后降，不如假券的利息固定。

85、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

86、隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展（）業(yè)務(wù)

A.資產(chǎn)管理

B.現(xiàn)金管理

C.投資管理

D.理財管理

答案：A,解析：隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開

展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

87、非公開募集基金的基金管理人只需向（）登記即可。

A、中國證監(jiān)會

B、基金業(yè)協(xié)會

C、中國銀監(jiān)會

D、中國保監(jiān)會

答案為B【解析】本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記。我國對于非公開募集基金的

基金管理人沒有嚴格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記

即可。

88、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（）。

A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)券機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集

D.禁止挪用

答案為A,解析：相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

89、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范

運作轉(zhuǎn)變。

A、華安創(chuàng)新

B、金