2025年度金融風險管理合同部職責與權限規(guī)定

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融風險管理合同部職責與權限規(guī)定本合同共三部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：一、合同雙方甲方（金融機構）：____________________________乙方（合同部）：____________________________二、合同目的為了明確甲方金融風險管理合同部的職責與權限，加強風險管理，保障甲方金融業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本合同。三、合同內容1.職責（1）乙方負責制定、實施和監(jiān)督甲方金融風險管理制度，確保金融風險得到有效控制。（2）乙方負責對甲方金融業(yè)務進行全面風險評估，提出風險防范措施，并向甲方提出風險預警。（3）乙方負責對甲方金融業(yè)務的風險事件進行調查處理，提出整改措施，確保風險事件得到及時、有效的處理。（4）乙方負責組織、協(xié)調甲方內部各部門開展風險管理相關工作，確保風險管理工作的順利實施。（5）乙方負責收集、整理、分析金融風險管理相關信息，為甲方決策提供依據。2.權限（1）乙方有權要求甲方各部門提供風險管理相關資料，對甲方金融業(yè)務進行風險評估。（2）乙方有權要求甲方各部門配合開展風險管理工作，包括但不限于提供數(shù)據、參與調查、整改措施落實等。（3）乙方有權對甲方各部門的風險管理工作進行監(jiān)督，對違反風險管理規(guī)定的行為進行處罰。（4）乙方有權對甲方金融業(yè)務的風險事件進行調查處理，提出整改措施。（5）乙方有權對甲方金融風險管理工作中存在的問題提出建議，并要求甲方予以改進。四、合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。合同期滿前一個月，如雙方無異議，本合同自動續(xù)簽一年。五、違約責任1.甲方違反本合同規(guī)定，導致金融風險事件發(fā)生，乙方有權要求甲方承擔相應的賠償責任。2.乙方違反本合同規(guī)定，未履行職責，導致甲方金融風險事件發(fā)生，乙方應承擔相應的責任。3.雙方因本合同產生爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他1.本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（金融機構）：____________________________乙方（合同部）：____________________________簽訂日期：____________________________附件：1.甲方金融風險管理制度2.甲方各部門風險管理職責3.甲方風險事件處理流程4.甲方風險管理考核辦法5.甲方風險管理相關數(shù)據統(tǒng)計報表6.甲方風險管理培訓計劃7.甲方風險管理信息化建設方案8.甲方風險管理應急預案9.甲方風險管理內部溝通機制10.甲方風險管理外部溝通機制11.甲方風險管理投訴處理機制12.甲方風險管理獎懲辦法13.甲方風險管理文化建設方案14.甲方風險管理信息化建設實施計劃15.甲方風險管理內部審計方案16.甲方風險管理外部審計方案17.甲方風險管理內部控制評價方案18.甲方風險管理合規(guī)性檢查方案19.甲方風險管理風險識別與評估方案20.甲方風險管理風險應對方案21.甲方風險管理風險報告制度22.甲方風險管理風險信息共享制度23.甲方風險管理風險監(jiān)測制度24.甲方風險管理風險預警制度25.甲方風險管理風險信息披露制度26.甲方風險管理風險責任追究制度27.甲方風險管理風險考核制度28.甲方風險管理風險培訓制度29.甲方風險管理風險文化建設制度30.甲方風險管理風險信息化建設制度第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義在本合同中，“第三方”指除甲方和乙方以外的，參與甲方金融風險管理工作的任何個人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介機構、咨詢公司、審計機構、評估機構等。二、第三方介入情形1.乙方在履行職責過程中，根據甲方金融風險管理需求，引入第三方參與相關工作。2.甲方根據自身業(yè)務發(fā)展需要，要求乙方引入第三方參與金融風險管理。3.乙方認為引入第三方有利于提高金融風險管理效率和質量，經甲方同意后引入第三方。三、第三方責權利1.責任：（1）第三方在參與甲方金融風險管理工作中，應嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和甲方內部規(guī)章制度。（2）第三方應按照合同約定，履行其職責，確保工作質量。（3）第三方對因其工作失誤或違反合同約定導致甲方金融風險事件發(fā)生，應承擔相應的賠償責任。2.權利：（1）第三方有權獲得甲方提供的與金融風險管理相關的資料和數(shù)據。（2）第三方有權在甲方授權范圍內，對甲方金融業(yè)務進行風險評估、調查處理等。（3）第三方有權要求甲方配合其工作，提供必要的支持和協(xié)助。3.利益：（1）第三方在履行合同過程中，可獲得相應的報酬。（2）第三方通過參與甲方金融風險管理，提高自身專業(yè)能力和社會影響力。四、第三方與其他各方的劃分說明1.第三方與甲方：（1）甲方為金融風險管理的主體，對乙方和第三方的工作進行監(jiān)督和管理。（2）第三方在履行職責過程中，應服從甲方的指導和監(jiān)督。2.第三方與乙方：（1）乙方為甲方金融風險管理的執(zhí)行者，負責引入和管理第三方。（2）第三方在履行職責過程中，應積極配合乙方的工作。3.第三方與其他相關部門：（1）第三方在履行職責過程中，與其他相關部門進行溝通、協(xié)作。（2）其他相關部門應支持第三方的工作，為其提供必要的協(xié)助。五、第三方責任限額1.第三方責任限額應根據第三方在金融風險管理工作中的實際參與程度、工作范圍和可能產生的風險等因素綜合確定。2.第三方責任限額在合同中明確約定，如因第三方原因導致甲方金融風險事件發(fā)生，第三方應承擔不超過責任限額的賠償責任。3.如第三方責任限額不足以覆蓋實際損失，甲方有權要求第三方按照實際損失進行賠償。4.第三方責任限額可根據實際情況進行調整，調整方案由甲乙雙方協(xié)商確定。六、合同變更1.如需引入第三方，甲乙雙方應簽訂補充協(xié)議，明確第三方介入的具體事項、責任和權利。2.補充協(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。3.合同變更應經甲乙雙方簽字蓋章后生效。七、爭議解決1.如第三方介入過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，可向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他1.本條款未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。2.本條款一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（金融機構）：____________________________乙方（合同部）：____________________________簽訂日期：____________________________附件：1.第三方資質證明文件2.第三方工作計劃3.第三方工作進度報告4.第三方工作成果評估報告6.第三方責任限額確定依據7.第三方責任限額調整方案8.第三方合同補充協(xié)議第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方金融風險管理制度要求：詳細規(guī)定甲方的風險管理目標和原則，包括風險評估、風險控制、風險報告等環(huán)節(jié)的具體要求。2.甲方各部門風險管理職責要求：明確甲方各部門在風險管理中的具體職責和權限，確保風險管理工作的有效實施。3.甲方風險事件處理流程要求：詳細描述風險事件發(fā)生后的處理流程，包括報告、調查、處理、整改等環(huán)節(jié)。4.甲方風險管理考核辦法要求：制定風險管理工作的考核標準和方法，以評估各部門和個人的風險管理績效。5.甲方風險管理相關數(shù)據統(tǒng)計報表要求：定期風險管理相關數(shù)據統(tǒng)計報表，包括風險暴露、風險損失等關鍵指標。6.甲方風險管理培訓計劃要求：制定風險管理培訓計劃，確保員工具備必要的風險管理知識和技能。7.甲方風險管理信息化建設方案要求：提出風險管理信息化建設的具體方案，包括系統(tǒng)建設、數(shù)據管理、安全措施等。8.甲方風險管理應急預案要求：制定風險管理應急預案，以應對可能發(fā)生的重大風險事件。9.甲方風險管理內部溝通機制要求：建立有效的內部溝通機制，確保風險管理信息的及時傳遞和共享。10.甲方風險管理外部溝通機制要求：建立與外部機構（如監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會等）的溝通機制，以獲取外部信息和資源。11.甲方風險管理投訴處理機制要求：制定風險管理投訴處理流程，確?？蛻敉对V得到及時、有效的處理。12.甲方風險管理獎懲辦法要求：明確風險管理工作中的獎懲措施，以激勵員工積極參與風險管理。13.甲方風險管理文化建設方案要求：制定風險管理文化建設方案，提升員工的風險管理意識和責任感。14.甲方風險管理信息化建設實施計劃要求：制定風險管理信息化建設的實施計劃，確保項目按期完成。15.甲方風險管理內部審計方案要求：制定風險管理內部審計方案，確保風險管理工作的合規(guī)性和有效性。16.甲方風險管理外部審計方案要求：制定風險管理外部審計方案，接受外部審計機構的監(jiān)督和評估。17.甲方風險管理內部控制評價方案要求：制定風險管理內部控制評價方案，評估內部控制的有效性。18.甲方風險管理合規(guī)性檢查方案要求：制定風險管理合規(guī)性檢查方案，確保風險管理工作的合規(guī)性。19.甲方風險管理風險識別與評估方案要求：制定風險管理風險識別與評估方案，確保風險得到及時識別和評估。20.甲方風險管理風險應對方案要求：制定風險管理風險應對方案，確保風險得到有效控制。21.甲方風險管理風險報告制度要求：建立風險管理風險報告制度，確保風險信息的及時、準確報告。22.甲方風險管理風險信息共享制度要求：建立風險管理風險信息共享制度，確保風險信息的廣泛共享。23.甲方風險管理風險監(jiān)測制度要求：制定風險管理風險監(jiān)測制度，確保風險得到實時監(jiān)測。24.甲方風險管理風險預警制度要求：建立風險管理風險預警制度，確保風險得到及時預警。25.甲方風險管理風險信息披露制度要求：制定風險管理風險信息披露制度，確保風險信息的透明度。26.甲方風險管理風險責任追究制度要求：建立風險管理風險責任追究制度，確保風險責任的落實。27.甲方風險管理風險考核制度要求：制定風險管理風險考核制度，確保風險管理的有效實施。28.甲方風險管理風險培訓制度要求：制定風險管理風險培訓制度，確保員工具備必要的風險管理知識和技能。29.甲方風險管理風險文化建設制度要求：制定風險管理風險文化建設制度，提升員工的風險管理意識和責任感。30.甲方風險管理風險信息化建設制度要求：制定風險管理風險信息化建設制度，確保風險管理工作的信息化水平。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：乙方未按照合同約定履行風險管理職責，導致甲方金融風險事件發(fā)生。第三方未按照合同約定履行工作，導致甲方金融風險事件發(fā)生。甲方未按照合同約定提供必要的數(shù)據和資料，影響乙方或第三方的工作。2.責任認定標準：乙方或第三方在履行職責過程中，因故意或重大過失導致甲方金融風險事件發(fā)生，應承擔主要責任。甲方未按照合同約定提供必要的數(shù)據和資料，導致乙方或第三方無法履行職責，甲方應承擔相應責任。3.示例說明：示例一：乙方未按照合同約定進行風險評估，導致甲方某項