金融服務(wù)行業(yè)風(fēng)險免責(zé)協(xié)議

金融服務(wù)行業(yè)風(fēng)險免責(zé)協(xié)議合同編號：__________甲方（金融服務(wù)機(jī)構(gòu)）：名稱：[甲方公司名稱]法定代表人：[法定代表人姓名]地址：[甲方公司地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]乙方（客戶）：名稱：[乙方公司名稱/個人姓名]法定代表人（如有）：[法定代表人姓名（如為公司）]地址：[乙方地址]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲、乙雙方在金融服務(wù)領(lǐng)域的合作關(guān)系，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以及在金融服務(wù)過程中可能面臨的風(fēng)險和責(zé)任承擔(dān)問題。金融市場的不斷發(fā)展和變化，金融服務(wù)的種類和形式日益多樣化，風(fēng)險也隨之增加。為了保障雙方的合法權(quán)益，特制定本協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了向乙方提供金融服務(wù)，并在服務(wù)過程中充分揭示風(fēng)險，明確雙方的責(zé)任和義務(wù)，以避免潛在的糾紛和損失。通過本協(xié)議，甲方將盡力為乙方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，同時乙方也將充分了解并承擔(dān)在金融服務(wù)過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“金融服務(wù)”指甲方根據(jù)乙方的需求和要求，為乙方提供的包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)管理、融資服務(wù)等各類金融服務(wù)。（2）“市場風(fēng)險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險。（3）“信用風(fēng)險”指由于交易對手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致的損失風(fēng)險。（4）“流動性風(fēng)險”指由于資產(chǎn)難以在短期內(nèi)以合理價格變現(xiàn)而導(dǎo)致的風(fēng)險。（5）“操作風(fēng)險”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險。（6）“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、行為等。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對本協(xié)議條款的理解和解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。（3）本協(xié)議中提及的法律法規(guī)應(yīng)包括其修訂、補(bǔ)充及相關(guān)的司法解釋。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.金融服務(wù)詳細(xì)描述（1）甲方將根據(jù)乙方的需求和投資目標(biāo)，為乙方提供個性化的金融服務(wù)方案。具體服務(wù)內(nèi)容包括但不限于投資組合建議、風(fēng)險管理咨詢、資產(chǎn)配置規(guī)劃等。（2）甲方將根據(jù)市場情況和乙方的風(fēng)險承受能力，為乙方選擇合適的投資產(chǎn)品和項(xiàng)目，并提供相關(guān)的投資分析和建議。2.服務(wù)的地域范圍甲方提供的金融服務(wù)將在[具體地域范圍]內(nèi)進(jìn)行。如乙方需要在其他地域范圍內(nèi)獲得金融服務(wù)，應(yīng)提前與甲方協(xié)商并獲得甲方的書面同意。3.服務(wù)的時間范圍本協(xié)議項(xiàng)下的金融服務(wù)時間為自[服務(wù)開始時間]起至[服務(wù)結(jié)束時間]止。服務(wù)期滿后，如雙方無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[延續(xù)期限]。四、風(fēng)險揭示與聲明1.市場風(fēng)險（1）金融市場價格波動頻繁，投資產(chǎn)品的價值可能會因市場因素而上下波動，乙方應(yīng)充分認(rèn)識到市場風(fēng)險的存在，并做好相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。（2）市場利率的變化可能會影響投資產(chǎn)品的收益水平，乙方應(yīng)密切關(guān)注市場利率的變動情況，并根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力進(jìn)行合理的投資決策。2.信用風(fēng)險（1）在金融交易中，存在交易對手違約的風(fēng)險。乙方應(yīng)充分了解交易對手的信用狀況，并謹(jǐn)慎選擇交易對象。（2）信用評級的變化可能會影響投資產(chǎn)品的價值，乙方應(yīng)關(guān)注相關(guān)信用評級的變動情況，并及時調(diào)整投資策略。3.流動性風(fēng)險（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動性較差的情況，在需要變現(xiàn)時可能會面臨困難或損失。乙方應(yīng)在投資前充分了解投資產(chǎn)品的流動性狀況，并根據(jù)自身的資金需求進(jìn)行合理的投資安排。（2）市場流動性的變化可能會影響投資產(chǎn)品的變現(xiàn)能力，乙方應(yīng)關(guān)注市場流動性的變化情況，并做好相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。4.操作風(fēng)險（1）金融交易過程中可能會由于人為失誤、技術(shù)故障、內(nèi)部控制不當(dāng)?shù)仍驅(qū)е虏僮黠L(fēng)險。甲方將采取合理的措施加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，但不能完全排除操作風(fēng)險的發(fā)生。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求和操作流程進(jìn)行交易操作，如因乙方自身原因?qū)е虏僮魇д`或違反操作流程而產(chǎn)生的損失，由乙方自行承擔(dān)。5.其他風(fēng)險（1）除上述風(fēng)險外，金融服務(wù)還可能面臨政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、道德風(fēng)險等其他風(fēng)險。乙方應(yīng)充分了解這些風(fēng)險的存在，并做好相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。（2）甲方將根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時向乙方披露相關(guān)風(fēng)險信息，但不承擔(dān)因乙方未及時關(guān)注風(fēng)險信息而導(dǎo)致的損失。五、客戶的陳述與保證1.客戶信息的真實(shí)性（1）乙方保證向甲方提供的所有信息，包括但不限于個人身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力等，均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（2）乙方同意甲方在必要時對其提供的信息進(jìn)行核實(shí)，如發(fā)覺乙方提供的信息存在虛假或誤導(dǎo)性內(nèi)容，甲方有權(quán)終止本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.客戶的財(cái)務(wù)狀況（1）乙方保證其財(cái)務(wù)狀況良好，有足夠的資金和能力承擔(dān)金融服務(wù)可能帶來的風(fēng)險和損失。（2）乙方應(yīng)根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況合理安排投資計(jì)劃，避免過度投資導(dǎo)致財(cái)務(wù)困境。3.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險承受能力（1）乙方應(yīng)具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險承受能力，能夠理解和承擔(dān)金融服務(wù)過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險。（2）乙方應(yīng)根據(jù)自身的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險承受能力選擇適合的金融服務(wù)和投資產(chǎn)品，如因乙方選擇不當(dāng)而導(dǎo)致的損失，由乙方自行承擔(dān)。六、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)1.提供服務(wù)的權(quán)利與義務(wù)（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險承受能力，為乙方提供合適的金融服務(wù)方案。（2）甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，勤勉盡責(zé)地為乙方提供專業(yè)的金融服務(wù)，保證服務(wù)質(zhì)量和安全性。（3）甲方應(yīng)及時向乙方披露金融服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險提示等。2.風(fēng)險管理措施（1）甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，對金融服務(wù)過程中的各類風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、評估和控制。（2）甲方應(yīng)根據(jù)市場變化和乙方的風(fēng)險狀況，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略，保證乙方的投資安全。（3）甲方應(yīng)定期對風(fēng)險管理措施的有效性進(jìn)行評估和改進(jìn)，不斷提高風(fēng)險管理水平。3.信息披露義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確、完整地向乙方披露金融服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于市場行情、投資產(chǎn)品的收益情況、風(fēng)險狀況等。（2）甲方應(yīng)向乙方提供定期的投資報告，詳細(xì)說明投資組合的構(gòu)成、收益情況和風(fēng)險狀況。（3）如發(fā)生可能影響乙方權(quán)益的重大事件，甲方應(yīng)及時通知乙方，并采取相應(yīng)的措施保護(hù)乙方的利益。七、客戶的權(quán)利與義務(wù)1.享受服務(wù)的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定，享受甲方提供的金融服務(wù)。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，為其提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。（3）乙方有權(quán)了解金融服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險提示等。2.配合金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)積極配合甲方的工作，按照甲方的要求提供相關(guān)信息和資料，并保證其真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（2）乙方應(yīng)遵守甲方的操作流程和管理制度，如因乙方違反操作流程或管理制度而導(dǎo)致的損失，由乙方自行承擔(dān)。（3）乙方應(yīng)按照甲方的要求進(jìn)行投資操作，如因乙方擅自操作而導(dǎo)致的損失，由乙方自行承擔(dān)。3.風(fēng)險自擔(dān)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)充分認(rèn)識到金融服務(wù)過程中存在的各種風(fēng)險，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。（2）乙方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，合理選擇金融服務(wù)和投資產(chǎn)品，如因乙方選擇不當(dāng)而導(dǎo)致的損失，由乙方自行承擔(dān)。（3）乙方同意，在任何情況下，甲方對乙方的投資損失不承擔(dān)兜底責(zé)任。八、免責(zé)條款1.一般免責(zé)情形（1）如因不可抗力、行為、法律法規(guī)變化等不可預(yù)見、不可避免且不可克服的客觀原因?qū)е录追綗o法履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，甲方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知乙方并采取合理措施減少損失的擴(kuò)大。（2）如因乙方自身原因?qū)е录追綗o法正常提供金融服務(wù)，甲方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理范圍內(nèi)協(xié)助乙方解決問題。2.特定風(fēng)險的免責(zé)（1）對于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等金融服務(wù)過程中常見的風(fēng)險，甲方已在本協(xié)議中進(jìn)行了充分的揭示和說明，乙方應(yīng)自行承擔(dān)這些風(fēng)險所導(dǎo)致的損失。（2）如因投資產(chǎn)品的發(fā)行人、管理人或托管人等第三方的原因?qū)е乱曳皆馐軗p失，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任，但應(yīng)協(xié)助乙方向相關(guān)責(zé)任方進(jìn)行追償。3.不可抗力的免責(zé)（1）如因不可抗力事件導(dǎo)致甲方無法履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，甲方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后及時通知乙方，并提供相關(guān)證明文件。（2）不可抗力事件消除后，甲方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，但如不可抗力事件對本協(xié)議的履行產(chǎn)生了實(shí)質(zhì)性的影響，雙方應(yīng)協(xié)商解決相關(guān)問題。九、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議變更的條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，甲方有權(quán)根據(jù)變化情況對本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)提前通知乙方并說明調(diào)整的原因和內(nèi)容。乙方如對調(diào)整內(nèi)容有異議，應(yīng)在收到通知后的[異議期限]內(nèi)提出，雙方應(yīng)協(xié)商解決；如乙方未在異議期限內(nèi)提出異議，則視為乙方同意甲方的調(diào)整。2.協(xié)議終止的情形（1）本協(xié)議期滿后，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本協(xié)議自動終止。（2）如一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）如因不可抗力、行為、法律法規(guī)變化等客觀原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方可協(xié)商終止本協(xié)議。3.協(xié)議終止的后果（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行清算和結(jié)算。（2）如乙方在本協(xié)議終止前存在未履行的義務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方繼續(xù)履行或承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）本協(xié)議終止后，雙方在本協(xié)議項(xiàng)下的保密義務(wù)仍然有效。十、通知與送達(dá)1.通知的方式本協(xié)議項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式作出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的地址為準(zhǔn)。2.通知的送達(dá)時間（1）如通知以信函方式送達(dá)，應(yīng)以掛號信或特快專遞的方式寄出，寄出后的第[送達(dá)期限]日視為送達(dá)日。（2）如通知以傳真方式送達(dá)，應(yīng)以傳真機(jī)發(fā)送的報告確認(rèn)信息為準(zhǔn)，發(fā)送后的第[送達(dá)期限]日視為送達(dá)日。（3）如通知以郵件方式送達(dá)，應(yīng)以郵件發(fā)送成功的時間為準(zhǔn)，發(fā)送后的第[送達(dá)期限]日視為送達(dá)日。3.通知的地址（1）甲方的通知地址：[甲方通知地址]（2）乙方的通知地址：[乙方通知地址]十一、爭議解決1.爭議解決的方式（如仲裁或訴訟）本協(xié)議的解釋和執(zhí)行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的地點(diǎn)如雙方選擇訴訟方式解決爭議，應(yīng)向本協(xié)議簽訂地的人民法院提起訴訟。本協(xié)議簽訂地為[協(xié)議簽訂地]。3.適用的法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[適用法律]法律。十二、保密條款1.保密信息的范圍本協(xié)議所稱保密信息，是指雙方在本協(xié)議履行過程中所涉及的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等各類信息。2.保密義務(wù)的期限雙方的保密義務(wù)自本協(xié)議生效之日起開始，至本協(xié)議終止后[保密期限]年止。3.違反保密義務(wù)的責(zé)任如一方違反本協(xié)議的保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償對方因此所遭受的損失。違約金的數(shù)額為[違約金數(shù)額]，損失賠償?shù)姆秶ǖ幌抻趯Ψ降闹苯訐p失、間接損失以及因維權(quán)所產(chǎn)生的合理費(fèi)用。十三、違約責(zé)任1.客戶的違約責(zé)任（1）如乙方違反本協(xié)議的約定，未按時支付服務(wù)費(fèi)用或其他費(fèi)用，應(yīng)按照逾期未付金額的[逾期利率]向甲方支付逾期利息。（2）如乙方違反本協(xié)議的約定，擅自進(jìn)行投資操作或違反甲方的操作流程和管理制度，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（3）如乙方違反本協(xié)議的保密義務(wù)，應(yīng)按照本協(xié)議第十二條的約定承擔(dān)違約責(zé)任。2.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任（1）如甲方違反本協(xié)議的約定，未按照約定為乙方提供金融服務(wù)，應(yīng)按照乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用的[違約比例]向乙方退還服務(wù)費(fèi)用，并承擔(dān)乙方因此所遭受的損失。（2）如甲方違反本協(xié)議的約定，泄露乙方的保密信息，應(yīng)按照本協(xié)議第十二條的約定承擔(dān)違約責(zé)任。（3）如甲方違反本協(xié)議的其他約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償乙方因此所遭受的損失。3.違約金的計(jì)算與支付（1）如一方違約，應(yīng)按照本協(xié)議的約定向?qū)Ψ街Ц哆`約金。違約金的計(jì)算方式應(yīng)在本協(xié)議中明確約定。（2）違約金應(yīng)在違約行為發(fā)生后的[支付期限]日內(nèi)支付給對方。如逾期未付，應(yīng)按照逾期未付金額的[逾期利率]向?qū)Ψ街Ц队馄诶?。十四、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前就金融服務(wù)所達(dá)成的任何口頭或書面協(xié)議。2.協(xié)議的可分割性如本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響本協(xié)議其他條款的效力和可執(zhí)