2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢合作協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反洗錢合作協(xié)議本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：第一條定義1.2“反洗錢”是指預(yù)防、打擊洗錢活動(dòng)，防止非法資金流入金融系統(tǒng)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)國家利益和社會公共利益的行為。1.3“反洗錢義務(wù)”是指本合同雙方在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中，按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行反洗錢職責(zé)的行為。第二條合作原則2.1本合同雙方應(yīng)遵循平等、自愿、誠實(shí)信用的原則，共同履行反洗錢義務(wù)。2.2本合同雙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，加強(qiáng)反洗錢合作，共同防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2.3本合同雙方應(yīng)積極履行反洗錢義務(wù)，提高反洗錢意識和能力。第三條反洗錢義務(wù)3.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢工作職責(zé)和流程。3.2甲方應(yīng)加強(qiáng)對跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估，對乙方進(jìn)行反洗錢審查，確保乙方符合反洗錢要求。3.3甲方在開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢活動(dòng)，應(yīng)立即報(bào)告相關(guān)部門。3.4乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，配合甲方開展反洗錢審查，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料。3.5乙方在境外進(jìn)行貿(mào)易、投資等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)，加強(qiáng)反洗錢管理。第四條合作內(nèi)容4.1甲方在開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)積極配合乙方進(jìn)行反洗錢審查，確保乙方符合反洗錢要求。4.2乙方在開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)主動(dòng)向甲方提供反洗錢所需資料，積極配合甲方開展反洗錢工作。4.3甲方和乙方應(yīng)定期召開反洗錢工作會議，交流反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，共同提高反洗錢能力。4.4甲方和乙方應(yīng)共同參加反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢意識和能力。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同約定，未履行反洗錢義務(wù)，造成損失或不良影響的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.2任何一方未按照本合同約定提供資料或隱瞞真實(shí)情況，導(dǎo)致另一方無法履行反洗錢義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.3任何一方違反本合同約定，泄露對方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第六條爭議解決6.1本合同雙方在履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。6.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條合同生效及終止7.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。7.2本合同有效期為2025年度，自合同生效之日起至2025年12月31日止。7.3本合同期滿前一個(gè)月，任何一方可書面通知對方終止本合同。8.1本合同一式兩份，甲方和乙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：_______乙方（蓋章）：_______代表人（簽字）：_______代表人（簽字）：_______簽訂日期：_______年_______月_______日第二部分：第三方介入后的修正第八條第三方定義8.1本合同中“第三方”是指除甲方、乙方以外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、技術(shù)支持服務(wù)提供商等。8.2第三方介入本合同，需經(jīng)甲方和乙方同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議或服務(wù)合同。第九條第三方責(zé)任9.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，應(yīng)限于其提供的具體服務(wù)內(nèi)容，并應(yīng)在本合同附件中明確約定。9.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保其服務(wù)不違反本合同的約定。9.3第三方不得利用其在本合同項(xiàng)下的服務(wù)，進(jìn)行任何違法活動(dòng)，包括但不限于洗錢、欺詐等。第十條第三方權(quán)利10.1第三方有權(quán)根據(jù)其提供的具體服務(wù)內(nèi)容，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。10.2第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和協(xié)助，以便其履行服務(wù)義務(wù)。10.3第三方有權(quán)根據(jù)其提供的具體服務(wù)內(nèi)容，對甲方和乙方的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。第十一條第三方責(zé)任限額11.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)其提供的具體服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，由甲方和乙方在附件中約定。11.2第三方責(zé)任限額應(yīng)包括但不限于因其服務(wù)瑕疵、疏忽或違法行為導(dǎo)致的甲方和乙方的直接經(jīng)濟(jì)損失。11.3第三方責(zé)任限額的約定，不得違反相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。第十二條第三方介入的流程12.1甲方或乙方有意引入第三方介入本合同，應(yīng)提前通知對方，并書面說明第三方介入的原因、目的、服務(wù)內(nèi)容等。12.2甲方和乙方應(yīng)共同評估第三方介入的必要性，并決定是否同意第三方介入。12.3甲方和乙方同意第三方介入后，應(yīng)與第三方簽訂合作協(xié)議或服務(wù)合同，明確各方的權(quán)利和義務(wù)。12.4第三方介入后，甲方和乙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)，并確保第三方遵守本合同的約定。第十三條第三方變更與退出13.1任何一方認(rèn)為第三方無法履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)，或其服務(wù)不符合合同要求，有權(quán)要求第三方變更或退出。13.2第三方變更或退出，應(yīng)提前通知甲方和乙方，并取得甲方和乙方的書面同意。13.3第三方變更或退出后，甲方和乙方應(yīng)重新評估第三方介入的必要性，并決定是否繼續(xù)引入新的第三方。第十四條第三方保密義務(wù)14.1第三方在履行本合同過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。14.2第三方保密義務(wù)的范圍、期限和方式，由甲方和乙方在附件中約定。第十五條第三方與其他各方的劃分15.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)，僅限于其提供的具體服務(wù)內(nèi)容，不涉及甲方和乙方之間的其他合同關(guān)系。15.2第三方不得代表甲方或乙方與其他第三方進(jìn)行交易或簽訂合同。15.3第三方在履行服務(wù)過程中，應(yīng)避免與甲方或乙方產(chǎn)生利益沖突。15.4甲方和乙方應(yīng)確保第三方在履行服務(wù)過程中，遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得損害甲方或乙方的合法權(quán)益。第十六條第三方責(zé)任追究16.1第三方違反本合同約定，造成甲方或乙方的損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。16.2甲方和乙方有權(quán)要求第三方賠償因其違約行為造成的損失。16.3甲方和乙方在追究第三方責(zé)任時(shí)，應(yīng)提供充分、有效的證據(jù)。16.4第三方在賠償甲方或乙方的損失后，有權(quán)向違約方追償。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.《反洗錢內(nèi)部控制制度》：詳細(xì)列明甲方和乙方在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中應(yīng)遵守的反洗錢內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)評估、客戶身份識別、交易監(jiān)控、報(bào)告義務(wù)等內(nèi)容。2.《反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》：甲方對乙方進(jìn)行反洗錢審查后的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評估依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論等。3.《第三方合作協(xié)議》：甲方和乙方與第三方簽訂的合作協(xié)議或服務(wù)合同，明確第三方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任和責(zé)任限額。5.《交易記錄》：甲方在開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，產(chǎn)生的所有交易記錄，包括但不限于擔(dān)保合同、付款憑證、發(fā)票等。6.《反洗錢培訓(xùn)記錄》：甲方和乙方參加的反洗錢培訓(xùn)記錄，包括培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)效果評估等。8.《反洗錢事件報(bào)告》：甲方和乙方在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢活動(dòng)時(shí)，提交的反洗錢事件報(bào)告，包括事件描述、處理過程、處理結(jié)果等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按照合同約定履行擔(dān)保責(zé)任。（2）乙方未按照合同約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料。（3）第三方未按照合同約定履行服務(wù)義務(wù)，或其服務(wù)存在瑕疵。（4）任何一方未按照合同約定進(jìn)行反洗錢審查或報(bào)告。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）甲方未履行擔(dān)保責(zé)任，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（2）乙方未提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料，導(dǎo)致甲方無法履行反洗錢義務(wù)的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）第三方未履行服務(wù)義務(wù)，或其服務(wù)存在瑕疵，導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（4）任何一方未按照合同約定進(jìn)行反洗錢審查或報(bào)告，導(dǎo)致洗錢風(fēng)險(xiǎn)未得到有效控制的，該方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.違約責(zé)任示例：（1）示例一：甲方未按照合同約定履行擔(dān)保責(zé)任，導(dǎo)致乙方無法按時(shí)收回貸款，乙方因此遭受損失，甲方應(yīng)賠償乙方損失金額的10%。（2）示例二：乙方未提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料，導(dǎo)致甲方無法進(jìn)行反洗錢審查，甲方因此遭受損失，乙