反洗幣階段考試試題庫及答案

...wd......wd......wd...判斷題1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者?！矊Α场督鹑跈C構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。〔錯〕反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門?！插e〕金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)?！矊Α惩侗Ｕ咝曰驈娭菩员ｋU產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗人民幣風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗人民幣風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作?！插e〕客戶洗人民幣風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險因素或涉嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程?！矊Α辰鹑跈C構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建設(shè)健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務(wù)。〔對〕在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體?！矊Α撤聪慈嗣駧判姓鞴懿块T和其他依法負(fù)有反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告?！插e〕完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障?！插e〕領(lǐng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶?！矊Α硣鴦?wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分?！插e〕現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動常見表現(xiàn)形式。〔對〕中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。〔錯〕反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔錯〕在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險相對較大?！插e〕金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為?！矊Α辰鹑跈C構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度對洗人民幣風(fēng)險進展預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的存在差異?！插e〕國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供?！矊Α吃谧匀蝗丝蛻羯矸葑R別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地?！插e〕2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪?！矊Α潮ｋU機構(gòu)洗人民幣風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險?！插e〕金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進展重新識別?！插e〕金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估?！插e〕洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素?！插e〕保險機構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風(fēng)險評估，也可以將洗人民幣風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架?！矊Α持袊嗣胥y行做為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)?！矊Α吃谖覈?，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體?？蛻羯矸葑R別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯〕〕客戶身份識別制度制止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進展交易，并不得為匿名或假名客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系?！矊Α辰鹑谛袆犹貏e工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意?！矊Α碁榇_?？蛻粝慈嗣駧棚L(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗人民幣風(fēng)險分類進展靜態(tài)、不變的管理。〔錯〕我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐懼融資活動、司法機關(guān)打擊洗人民幣及相關(guān)犯罪提供根基數(shù)據(jù)信息，以提高反洗人民幣工作的有效性?！矊Α撑c洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔對〕反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)。〔錯〕客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。〔錯〕金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護工作?！矊Α潮ｋU業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能?！矊Α潮ｋU機構(gòu)應(yīng)定期開展洗人民幣內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。〔對〕中國人們銀行作為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，承擔(dān)全國反洗人民幣工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗人民幣和恐懼活動的監(jiān)測?！矊Α辰鹑跈C構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估?！插e〕所有洗人民幣行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進順序。〔錯〕當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶?！矊Α嘲凑铡督鹑跈C構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告?！插e〕洗人民幣的主要預(yù)防措施只包括建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預(yù)防措施?！插e〕2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗人民幣措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪?！插e〕反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)?！插e〕金融機構(gòu)僅管理層對反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！插e〕金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)?！插e〕國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分?！插e〕客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。〔對〕留存客戶身份識別流程中的“留存〞等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存〞?！插e〕保險機構(gòu)洗人民幣風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險?！插e〕海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗人民幣行政主管部門通報?！矊Α硟?nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理〞保障?！矊Α晨蛻羯矸葑R別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)?！矊Α撤聪慈嗣駧艊H標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動的核心措施是大額交易報告制度?！插e〕保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進展監(jiān)視檢查?！矊Α撤聪慈嗣駧趴蛻麸L(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進展分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗人民幣風(fēng)險?！矊Α硣鴦?wù)院反洗人民幣行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。〔對〕反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)?！插e〕銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進展已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！插e〕62.《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪。〔錯〕單項選擇題銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶根本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每〔B〕進展一次審核。季度半年一年兩年建設(shè)完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要符合承受外部監(jiān)管要求是金融業(yè)安全的保障根基是參與國際競爭的唯一要求〔C〕年，金融行動特別工作組〔FATF〕發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗人民幣及反恐懼融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗人民幣工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額〔A〕以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份根本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元金融行動特別工作組秘書處設(shè)在〔A〕法國巴黎英國倫敦美國華盛頓日本東京我國《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪包括〔C〕大類。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該〔C〕繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采取臨時凍結(jié)賬戶中止為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗人民幣金融行動特別工作組成立于〔B〕年。A.1997B.1992C.2013D.1990《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門建議有管金融監(jiān)視管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的〔C〕給予紀(jì)律處分反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組組長反洗人民幣專干董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員其他直接責(zé)任人員客戶洗人民幣風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括〔B〕。全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗人民幣風(fēng)險程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風(fēng)險為本機構(gòu)對洗人民幣風(fēng)險進展全面管理提供依據(jù)金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險等級應(yīng)〔A〕來自其他國家〔地區(qū)〕的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》〔銀發(fā)[2010]48號〕為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗人民幣工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗人民幣監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的選項是〔D〕A．金融機構(gòu)應(yīng)逐步建設(shè)以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)C.反洗人民幣監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)D．對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗人民幣、恐懼融資的，不需要提交可疑交易13.以下具有中國特色的反洗人民幣機制說法不正確的選項是〔D〕A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進展核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每〔D〕進展一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗人民幣法》規(guī)定，〔C〕可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗人民幣合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行D.保監(jiān)會16.洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質(zhì)區(qū)別是〔B〕A.洗人民幣金額的大小不同B,社會危害的大小不同C.洗人民幣次數(shù)的多少不同D.洗人民幣的手段不同17.艾格蒙特集團定位是〔B〕A.銀行業(yè)協(xié)會B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體C.國際反洗人民幣評估機構(gòu)D.關(guān)注洗人民幣犯罪開展趨勢18.客戶洗人民幣分類管理的必要性說法正確的〔B〕A.客戶洗人民幣風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗人民幣風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗人民幣風(fēng)險分類無助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D.客戶洗人民幣風(fēng)險分類是額外要求19.保險公司在辦理〔C〕時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財險業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗人民幣內(nèi)部控制制度核心管理制度的是〔A〕A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗人民幣績效考核制度C.反洗人民幣內(nèi)部評估制度D.反洗人民幣監(jiān)視檢查、調(diào)查和保密制度21.〔C〕年，金融行動特別工作組〔FATF〕發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗人民幣及反恐懼融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗人民幣工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融機構(gòu)在進展客戶身份識別時要貫徹的根本原則是〔D〕A.實事求是B.標(biāo)準(zhǔn)管理C.嚴(yán)進寬出D.了解你的客戶23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組〔FATF〕是在哪一年〔A〕A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗人民幣風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂〔C〕，并由高級管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議D.職責(zé)分工書25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含〔B〕A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)視D.事后糾正27.國際保險監(jiān)視官協(xié)會成立于〔B〕年A.1990B.1994C.2003D.200628.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗人民幣風(fēng)險管理工作時，〔B〕對受托機構(gòu)進展的洗人民幣風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機構(gòu)B.委托機構(gòu)C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國反洗人民幣法》公布時間為〔A〕A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1〔D〕年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗人民幣狀況進展評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年〔C〕年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗人民幣與反恐懼融資建議〞。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分〔A〕等級風(fēng)險客戶VIP服務(wù)在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于〔C〕一級二級三級四級表達(dá)“內(nèi)部控制優(yōu)先〞的要求不包括〔B〕要充分考慮各種可能的洗人民幣風(fēng)險把消除洗人民幣風(fēng)險作為制定反洗人民幣內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點要把防控洗人民幣風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔D〕方面的反洗人民幣職責(zé)可疑交易報告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份識別反洗人民幣三大預(yù)防措施中處于根基地位的是〔B〕大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存反洗人民幣監(jiān)視檢查〔A〕是第一部關(guān)于反恐懼融資的國際公約制止向恐懼主義提供資助的國際公約進展非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗人民幣活動，這三項措施不包括以下哪一項〔C)建設(shè)客戶身份識別制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)的員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國于〔A〕年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.1990金融機構(gòu)根據(jù)〔B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度合規(guī)方法風(fēng)險為本方法合規(guī)與風(fēng)險并重風(fēng)險測試方法以下關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的選項是〔D〕客戶身份識別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建設(shè)重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根基上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變洗人民幣的上游犯罪范圍日益擴大，根本遵循了〔A〕的開展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪恐懼活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪金融機構(gòu)在評估客戶反洗人民幣風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗人民幣法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素?！睞〕信用地域業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)〔A〕批準(zhǔn)可以采取。國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院總理反洗人民幣內(nèi)部控制要到達(dá)預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的〔D〕經(jīng)營管理風(fēng)險控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績指標(biāo)亞太反洗人民幣組織成立于〔B〕年A.1995B.1997C.2000D.2003金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送〔B〕中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會中國人民銀行中國反洗人民幣監(jiān)測中心中國人民銀行省一級分支機構(gòu)《制止向恐懼主義提供資助的國際公約》由〔A〕發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗人民幣組織FATF歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析分析與報告采集與報告采集、分析與報告FATF的〔A〕是國際反洗人民幣領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。反洗人民幣與反恐懼融資建議不合作國家和地區(qū)名單洗人民幣類型報告最正確實踐報告利用支票開立賬戶進展洗人民幣屬于〔A〕洗人民幣方式利用銀行業(yè)洗人民幣通過證劵業(yè)洗人民幣通過保險業(yè)洗人民幣利用期貨、期權(quán)洗人民幣《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了〔A)預(yù)防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，〔B〕有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗人民幣規(guī)定的行為，依法給予行政處分。國務(wù)院中國人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款〔C〕未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)未按照規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓(xùn)保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有〔A〕或可追溯性。可稽核性可復(fù)核性可行性可驗證性金融機構(gòu)應(yīng)建設(shè)的三個反洗人民幣根本制度包括〔B〕、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度反洗人民幣內(nèi)控制度客戶身份識別制度客戶風(fēng)險等級劃分制度報告涉嫌恐懼融資制度我國洗人民幣犯罪的主管要件的規(guī)定，以下說法正確的選項是〔C)過失洗人民幣行為也構(gòu)成洗人民幣犯罪洗人民幣犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得行為人實施洗人民幣行為主觀上必須是成心的通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗人民幣犯罪〔D〕年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣只能A.1998B.2001C.2013D.2003金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心補正通知的〔B〕個工作日內(nèi)補正A.3B.5C.7D.10下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椤睞〕。與可疑類客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進展處理。在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣分類等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進展報告金融機構(gòu)建設(shè)的反洗人民幣風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作方案應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取〔C〕的風(fēng)險控制措施適當(dāng)簡化強化一定金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實施的組成部門不包括〔D〕合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國際社會通過的第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是〔D〕《聯(lián)合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》《聯(lián)合國反腐敗公約》〔B〕將有關(guān)毒品犯罪的洗人民幣行為規(guī)定為犯罪。制止向恐懼主義提供資助的國際公約制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購置可流通票據(jù)是洗人民幣的〔A〕放置階段離析階段融合階段匯總階段以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的選項是〔C〕金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記錄和資料金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進展有效的標(biāo)準(zhǔn)化管理FATF在評估各國的反洗人民幣措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗人民幣實踐做法，作為〔D〕進展推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。反洗人民幣建議不合作國家和地區(qū)名單洗人民幣類型報告最正確實踐報告對客戶洗人民幣風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有〔C〕屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗人民幣風(fēng)險分類不需要對客戶保密防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險控制措施聯(lián)合國大會是在〔C〕年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年金融機構(gòu)應(yīng)〔D〕根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份識別制度中〔A〕是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進展交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會議成員單位包括〔B〕個部門。A.19B.23C.26D.25我國關(guān)于洗人民幣犯罪主體的規(guī)定，以下說法正確的選項是〔A〕法人可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實不能認(rèn)定以下關(guān)于實施反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查的形式的說法錯誤的選項是〔B〕。業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)〔A〕分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份識別的根基上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是〔C〕原則全面性持續(xù)性重點識別審慎性我國于〔C〕年成為金融行動特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.2008〔C〕年，經(jīng)調(diào)整后的反洗人民幣工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2003B.2012C.2004D.2013為了預(yù)防洗人民幣和恐懼融資活動，〔A〕金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗人民幣法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定監(jiān)視管理金融行動特別工作組〔FATF〕在下面哪一年沒有對反洗人民幣《四十項建議》進展修改〔C〕A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年根據(jù)反洗人民幣法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進展客戶洗人民幣風(fēng)險分類是一項〔C〕義務(wù)應(yīng)盡反洗人民幣法定常規(guī)客戶洗人民幣風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的選項是〔D〕客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗人民幣上游犯罪不包括〔D〕毒品犯罪黑社會性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪成心殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔B〕方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施反洗人民幣識別客戶身份客戶洗人民幣風(fēng)險客戶交易資料保存以下對于反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實施組成部門的說法錯誤的選項是〔D〕實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行落實情況進展監(jiān)視檢查業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)視檢查利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的根本身份信息及其真實性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于〔A〕。A.客戶身份風(fēng)險因素B.客戶地域風(fēng)險因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素D.客戶交易風(fēng)險因素88.建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的作用不包括〔B〕A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗人民幣義務(wù)，從而防范洗人民幣風(fēng)險89.《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的選項是〔D〕A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動特別工作組〔FATF〕第一次提出有關(guān)反洗人民幣《四十項建議》是在哪一年〔B〕A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險等級應(yīng)〔A〕來自于其他國家〔地區(qū)〕的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.以下關(guān)于反洗人民幣組織架構(gòu)的說法錯誤的選項是〔選B錯誤、試試選C〕A.金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)B.為滿足反洗人民幣工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門C.職級上的不對等不影響反洗人民幣牽頭部門的獨立性D.明晰的反洗人民幣崗位職責(zé)是反洗人民幣工作順利開展的根基102.以下關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的選項是〔C〕A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A.2001B.2004C.2008D.2010104.客戶洗人民幣風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括〔D〕A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項建議》是在〔B〕A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由〔A〕發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗人民幣組織C.FATFD.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織107.可疑交易報告通常不包括〔D〕A.涉嫌洗人民幣的可疑交易B.涉嫌恐懼融資的可疑交易C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易108.國際社會通過的第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是在哪一年〔A〕。A.1988B.1992C.2001D.2003109.客戶洗人民幣風(fēng)險等級分類的原則不包括〔B〕。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.以下關(guān)于反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的選項是〔選A錯誤，試試選B〕。A.反洗人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗人民幣牽頭部門C.反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D.反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗人民幣工作111.關(guān)于洗人民幣過程的說法中，錯誤的選項是〔選C錯誤，試試選A〕A.融合階段是一個獨立洗人民幣行為的最后階段B.放置階段是洗人民幣行為的首要階段C.融合階段是下一次洗人民幣的準(zhǔn)備階段D.放置階段的首要目的是隱藏112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日?！睠〕、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動D.資金用途113.FATF于〔選C錯誤〕年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最正確實踐報告》A.2012B.2011C.2010D.2009114.反洗人民幣行政主管部門依法對涉嫌洗人民幣的可疑交易活動予以核實和查證的行為是〔C〕A.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗人民幣調(diào)查D.高管約談115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含〔D〕A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗人民幣工作B.負(fù)責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗人民幣規(guī)定的行為〞進展檢查監(jiān)視D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進展任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于〔A〕年發(fā)布。A.2003B.2006C.2013D.1990117.《反腐敗公約》由〔A〕發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗人民幣組織C.FATFD.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織多項選擇題洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括〔ABCD〕上游犯罪范圍不斷擴大行為方式更為多樣主觀要件適當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)厲客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)〔ABCD〕保護商業(yè)秘密保護個人隱私妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進展保密的限制洗人民幣是洗人民幣常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征〔ABCD〕有嚴(yán)格的銀行保密法有嚴(yán)格的公司保密法有寬松的金融規(guī)則有自由的公司法國務(wù)院金融監(jiān)視管理機構(gòu)在反洗人民幣工作中的職責(zé)有〔ABC〕參與制定所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)章對所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗人民幣內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查以下屬于高風(fēng)險客戶的有〔AB〕國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進展交易的客戶非盈利性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶〞措施包括〔ABCD〕客戶承受政策〔包括記錄保存〕驗證客戶身份對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險管理以下說法正確的有〔ABCD〕金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗人民幣現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機構(gòu)在配合反洗人民幣現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗人民幣工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗人民幣現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是中國人們銀行會同〔ABC〕中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會中國證監(jiān)監(jiān)視管理委員會中國保險監(jiān)視管理委員會國家外匯管理局聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗人民幣和反恐懼融資的公約有〔ABCD〕制止非法販運麻醉藥和精神藥物公約制止向恐懼主義提供資助的國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組〔FATF〕在1990年提出了有關(guān)反洗人民幣的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗人民幣金融監(jiān)管，包括〔ABCD〕催促金融機構(gòu)制定和實施反洗人民幣內(nèi)部控制制度履行客戶身份識別義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)以下關(guān)于洗人民幣根本內(nèi)涵的說法中，正確的選項是〔ABCD〕洗人民幣是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗人民幣者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知〞既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗人民幣義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利〔AB〕行政處分權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓撤消經(jīng)營許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻簦荒芪唇?jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險〔ABCD〕在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系金融機構(gòu)建設(shè)客戶洗人民幣風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有〔ABCD〕地域業(yè)務(wù)行業(yè)是否為外國政要金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建設(shè)健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶〞的原則，針對具有不同洗人民幣或者恐懼融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的〔A〕和交易的〔D〕自然人法人受益人實際受益人上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗人民幣犯罪起到的重要意義包括〔ABCD〕通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗人民幣需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進展穿插分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪在反洗人民幣調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索通過對大額交易的穿插分析核對，有利于反洗人民幣信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索保監(jiān)會于2011年出臺了《保險業(yè)反洗人民幣工作管理方法》〔保監(jiān)發(fā)[2011]52號〕，具體規(guī)定包括〔BCD錯誤，試試CD〕保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)控制度制止來源不合法資金投資入股保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗人民幣法律法規(guī)，承受反洗人民幣培訓(xùn)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開展反洗人民幣專項檢查以下屬于區(qū)域性反洗人民幣國際組織的是〔ABCD〕亞太反洗人民幣組織歐洲委員會評估反洗人民幣措施特設(shè)專家委員會歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織西非政府間反洗人民幣工作組保險機構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括〔ABCD〕在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括〔ABCD〕管理國際反洗人民幣數(shù)據(jù)庫毒品控制方案犯罪控制方案管理國際反洗人民幣信息網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)劃分客戶的洗人民幣風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括〔BCD〕信用等級地域業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建設(shè)的反洗人民幣合作機制，包括〔ABCD〕聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制案件聯(lián)合督辦制度情報定期會商制度信息共享制度某保險法人機構(gòu)反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有〔ABD〕二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗人民幣工作要滿足反洗人民幣工作需要，反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門要滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般包括以下哪些層次〔ABD〕立法機關(guān)制定的專門反洗人民幣法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)公布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和方法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗人民幣規(guī)章或政策指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗人民幣包括〔ABD〕成立空殼公司向現(xiàn)金密集行業(yè)投資貨幣走私利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進展洗人民幣金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進展報告〔ABCD〕疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子及恐懼活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人以及恐懼活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的疑心客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的以下洗人民幣方式屬于利用金融機構(gòu)洗人民幣的有〔ABC〕利用銀行洗人民幣通過證券業(yè)和保險業(yè)洗人民幣利用期貨、期權(quán)洗人民幣通過買賣彩票和獎券以下應(yīng)屬于金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查制定的內(nèi)容有〔ABCD)明確每年各部門、層級監(jiān)視檢查的目的、內(nèi)容明確每年各部門、層級監(jiān)視檢查的頻率、時間制定具體監(jiān)視檢查的實施方案要求對檢查結(jié)果出具報告客戶洗人民幣風(fēng)險等級分類的原則包括〔ABCD〕全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗人民幣法律制度的開展趨勢包括〔ABC〕從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展工作重點由反洗人民幣和反恐懼融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散單位客戶的有效身份證件包括〔ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照機構(gòu)成立的政府批示或者文件組織機構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機構(gòu)在進展交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括〔ABCD〕識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解收益所有人了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查中國人民銀行在反洗人民幣工作中的主要職責(zé)有〔ABCD)負(fù)責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)測監(jiān)視檢查金融機構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動代表國家開展反洗人民幣國際合作金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(biāo)〔ABC〕A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗人民幣網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)視執(zhí)行反洗人民幣與反恐懼融資建議C.關(guān)注洗人民幣犯罪手段開展趨勢，探討反洗人民幣措施D.對成員國開展互評估活動金融行動特別工作組(FATF〕在對阻止犯罪收入和支持恐懼主義資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進展有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容〔〕監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動防止濫用法人和法律安排進展洗人民幣和恐懼融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息金融行動特別工作組〔FATF〕在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗人民幣和恐懼融資風(fēng)險方面進展有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容〔選ABC錯誤、ABCD錯誤，請試試其他〕理解洗人民幣和恐懼融資風(fēng)險，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗人民幣、恐懼融資和擴散融資通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告防止恐懼分子、恐懼組織和恐懼主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機構(gòu)被利用關(guān)于《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，一下表述正確的選項是〔ABCD〕將反洗人民幣監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗人民幣監(jiān)管體制，完畢了本外幣反洗人民幣監(jiān)管和資金監(jiān)測別離的狀態(tài)標(biāo)準(zhǔn)了反洗人民幣檢查和調(diào)查的程序?qū)鹑跈C構(gòu)建設(shè)和實施反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗人民幣義務(wù)進展了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎鲈诜聪慈嗣駧蓬I(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有〔ABCD〕聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATF對于一家保險公司來說，以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有〔ABC)在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施如果金融機構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，則不允許采取簡化措施如果金融機構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括〔ABCD)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗人民幣和恐懼融資分子的姓名或者名稱一樣的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的金融行動特別工作組〔FATF〕在2012年的有關(guān)反洗人民幣《四十項建議》中，包括下述哪三大主題〔ABC〕防止大規(guī)模殺傷性武器擴散反洗人民幣飯恐懼融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序〔ABD〕投資型保險產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品保險機構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗人民幣風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗人民幣等刑事案件具體應(yīng)用法律假設(shè)干問題的解釋》，就洗人民幣罪規(guī)定〔ABCD〕沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費〞的沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐懼融資和其他直接或間接向恐懼主義活動提供資助的問題。〔ABC)A.1267號B.1373號C.1390號D.1268號45.2008年，我國首次制定的《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》〔2008-2012〕，提出了2008-2012年我國反洗人民幣工作的總體目標(biāo)包括〔ABCD〕在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗人民幣工作體制建設(shè)完善的反洗人民幣和反恐懼融資法律法規(guī)體系建設(shè)覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)有效防范、打擊洗人民幣等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全46.根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有以下哪些情形的，反洗人民幣行政主管部門可以進展罰款〔ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓(xùn)的人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進展客戶身份識別時需要留存的證件包括〔ABC〕投保人有效身份證復(fù)印件被保險人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的選項是〔ABCD)金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。一個典型、完整的洗人民幣過程包括〔ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段以下關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有〔ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐懼融資可疑交易報告的情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗人民幣案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程客戶身份識別完整性原則主要包括〔ABCD〕完整了解客戶身份根本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。完整登記客戶身份根本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在以下哪些方面有明確的界定〔ABCD〕行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗人民幣風(fēng)險分類管理目標(biāo)有〔ACD)A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗人民幣風(fēng)險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風(fēng)險D.為本機構(gòu)對洗人民幣風(fēng)險進展全面管理提供依據(jù)在反洗人民幣內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機構(gòu)總部的分工〔ABCD/AB〕總體上，反洗人民幣內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實規(guī)程任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決總部機構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行中國人們銀行作為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗人民幣監(jiān)視管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)〔ABCD)組織協(xié)調(diào)全國的反洗人民幣工作制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)章監(jiān)視檢查金融機構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動金融行動特別工作組〔FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗人民幣的《四十項建議》，包括〔ABCD)要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗人民幣行為定為刑事犯罪要求各國政府加強反洗人民幣金融監(jiān)管要求各國政府建設(shè)金融情報中心要求各國進展反洗人民幣國際合作客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括〔ABCD)客戶特性地域業(yè)務(wù)職業(yè)〔行業(yè)〕劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素〔ACD)客戶的特點或者賬戶的屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型是否為外國政要國務(wù)院金融監(jiān)視管理機構(gòu)在反洗人民幣工作中的職責(zé)有〔ABC)參與制定所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)章對所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗人民幣內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查針對金融機構(gòu)建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度的情況，〔ABCD)負(fù)有反洗人民幣監(jiān)視監(jiān)視檢查職責(zé)中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會金融行動特別工作組〔FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗人民幣和恐懼融資威脅，懲罰犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進展有效性評估時，不包括以下哪些內(nèi)容〔CD〕通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告主管部門適當(dāng)運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗人民幣和恐懼融資調(diào)查調(diào)查洗人民幣犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處分措施全面性原則要求反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)〔AD)覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有〔ABCD)確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進展驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進展的交易進展持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進展符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險。客戶風(fēng)險子項包括〔ABCD)客戶信息的公開程度客戶所持身份證件或身份證明文件的種類自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)構(gòu)造、存續(xù)時間以下關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有〔ABC〕客戶身份識別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建設(shè)重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根基上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施〔BCD)A.與可疑類客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進展處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣分類等級D