2025年個人財務規(guī)劃協議書模板

2025年個人財務規(guī)劃協議書模板甲方（個人）：____乙方（財務規(guī)劃顧問）：____鑒于甲方希望通過科學合理的財務規(guī)劃，實現財務自由和資產增值，雙方經友好協商，達成以下協議：一、協議目的本協議旨在明確雙方在財務規(guī)劃過程中的權利、義務和責任，確保甲方財務目標的實現。二、財務規(guī)劃內容1.財務現狀分析：乙方需對甲方的財務現狀進行全面分析，包括資產負債情況、收入支出狀況、投資理財情況等。2.財務目標設定：乙方需協助甲方設定清晰的財務目標，包括短期、中期和長期目標。3.財務規(guī)劃方案：乙方需根據甲方的財務現狀和目標，制定合理的財務規(guī)劃方案，包括投資策略、儲蓄計劃、保險規(guī)劃等。4.財務規(guī)劃執(zhí)行：乙方需協助甲方執(zhí)行財務規(guī)劃方案，定期跟蹤和調整方案。5.財務規(guī)劃評估：乙方需定期對財務規(guī)劃方案進行評估，確保方案的有效性和可行性。三、雙方權利與義務1.甲方權利與義務：（1）甲方有權了解乙方的基本情況和財務規(guī)劃能力。（2）甲方應如實提供個人財務信息，確保乙方能夠準確了解甲方的財務狀況。（3）甲方應按照乙方制定的財務規(guī)劃方案執(zhí)行，積極參與投資、儲蓄等活動。（4）甲方有權對乙方的財務規(guī)劃方案提出意見和建議。2.乙方權利與義務：（1）乙方應保守甲方的個人隱私，不得泄露甲方財務信息。（2）乙方應具備專業(yè)的財務規(guī)劃能力，為甲方提供科學的財務規(guī)劃方案。（3）乙方應定期與甲方溝通，了解甲方財務狀況的變化，及時調整財務規(guī)劃方案。（4）乙方有權收取甲方支付的財務規(guī)劃服務費用。四、服務費用及支付方式1.甲方應支付乙方財務規(guī)劃服務費用人民幣____元（大寫：____元整）。2.甲方支付方式為____期支付，每期支付人民幣____元。3.甲方支付服務費用后，乙方應開具正規(guī)發(fā)票。五、協議期限本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。六、違約責任1.雙方應嚴格履行本協議各項條款，如一方違約，應承擔違約責任。2.甲方未按約定支付服務費用，乙方有權終止本協議，并要求甲方支付已產生的服務費用。3.乙方未按約定提供財務規(guī)劃服務，甲方有權要求乙方退還已支付的服務費用。七、爭議解決雙方在履行本協議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協商解決；協商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他約定1.本協議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本協議未盡事宜，雙方可另行協商，并簽訂補充協議。3.本協議附件與本協議具有