擔(dān)保公司風(fēng)險控制崗位職責(zé)九篇

擔(dān)保公司風(fēng)險控制崗位職責(zé)

一、風(fēng)險控制部崗位職能：

負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險控制工作，從完整性和安全性

兩方面對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行機(jī)構(gòu)深刻并負(fù)責(zé)組織評審，修訂和完

善公司的業(yè)務(wù)管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理

和追償，建立法務(wù)處理機(jī)制，承擔(dān)公司業(yè)務(wù)品種的開發(fā)等。

具體為：

1.對申請擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的報(bào)審資料重點(diǎn)從法律角度

加以審核；

2.對申請擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目從整體風(fēng)險進(jìn)行評定；

3.對申請擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)

險角度提出意見；辦理反擔(dān)保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同

及法律文本；

4,熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度，信貸決策體系及投資擔(dān)保體

系，精通投資、擔(dān)保、財(cái)務(wù)、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法

規(guī)政策；

5.熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔(dān)保政策體系，具有較強(qiáng)的

風(fēng)險防范控制管理意識和能力；

6.完善風(fēng)險評審辦法及合理化風(fēng)險評審相關(guān)各項(xiàng)操作

規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；

7.跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，匯總各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況及

發(fā)出風(fēng)險預(yù)警；協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)

務(wù)流程的高速運(yùn)轉(zhuǎn)；

8.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。

9.根據(jù)公司發(fā)展?fàn)顩r，設(shè)部門經(jīng)理，審核專員，法務(wù)專

員等崗位。

二、風(fēng)險控制部崗位工作職責(zé)：

（一）風(fēng)險控制部部長崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險政策，草擬風(fēng)險政策，設(shè)計(jì)風(fēng)險評審崗

位的工作指引和運(yùn)作流程；

2.建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)，建立自動風(fēng)險報(bào)表管理系統(tǒng)，參與建

立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風(fēng)險評審：負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險

控制、事后風(fēng)險檢查，出具風(fēng)險預(yù)警提示和風(fēng)險評估報(bào)告;

3,定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報(bào)告，針對即時風(fēng)險問題，評

估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方

案。

（二）風(fēng)險控制部評審人崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的風(fēng)險審核

2.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部上報(bào)的調(diào)查報(bào)告及項(xiàng)目材料的真實(shí)性、

完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)和檢查；

3.負(fù)責(zé)對項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提

供參考意見;

4.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部風(fēng)險評審制度的落實(shí)和執(zhí)行情況的監(jiān)

督；

5.負(fù)責(zé)對項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評價,

充分揭示項(xiàng)目風(fēng)險，設(shè)計(jì)實(shí)施方案及風(fēng)險控制措施；

6.協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)；

7.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)。

8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

公司風(fēng)險控制部崗位職責(zé)

一、風(fēng)險控制部崗位職能

負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作，從完整性和安全性兩方面

對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度

并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償。具體為：

1.對申請擔(dān)保項(xiàng)目的報(bào)審資料重點(diǎn)從合法合規(guī)角度加

以審核；

2.對申請擔(dān)保項(xiàng)目從整體風(fēng)險進(jìn)行評定；

3.對申請擔(dān)保項(xiàng)目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險角度

提出意見，審核確定相關(guān)合同及法律文本；

4.完善風(fēng)險評審辦法及合理化風(fēng)險評審相關(guān)各項(xiàng)操作

規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；

5.跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相

關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；

6,對工作職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)資料的收集、整理歸檔;

7.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。

二、風(fēng)險控制部崗位工作職責(zé)

（一）風(fēng)險控制部部長崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險政策，草擬風(fēng)險政策，設(shè)計(jì)風(fēng)險評審崗

位的工作指引和運(yùn)作流程；

2.建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)；

3,合規(guī)風(fēng)險評審：負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控

制、事后風(fēng)險檢查；

4.定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報(bào)告，針對即時風(fēng)險問題，評

估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方

案。

（二）風(fēng)險控制部副部長崗位職責(zé)

1.協(xié)助風(fēng)險控制部部長完成公司內(nèi)控制度和風(fēng)險管理

體系的建設(shè)，草擬各項(xiàng)風(fēng)控制度和業(yè)務(wù)流程，并不斷進(jìn)行修

訂和完善；

2.參與并指導(dǎo)風(fēng)險審查員對業(yè)務(wù)部報(bào)送的項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)

險評估，提出風(fēng)險控制措施和審查意見；對需要現(xiàn)場核實(shí)的

情況進(jìn)行實(shí)地現(xiàn)場考察；

3.參與業(yè)務(wù)項(xiàng)目的風(fēng)險評審，匯總評審意見；

4.督促業(yè)務(wù)部門落實(shí)項(xiàng)目審批意見、反擔(dān)保措施和風(fēng)險

控制方案;

5.組織實(shí)施擔(dān)保項(xiàng)目的盡職調(diào)查和反擔(dān)保抵質(zhì)押物的

價值評估；

6.組織實(shí)施業(yè)務(wù)人員及風(fēng)控人員的離任審計(jì)工作；

7.參與有問題擔(dān)保的風(fēng)險處置方案的制訂，并督促、指

導(dǎo)實(shí)施風(fēng)險處置方案，參與追償方案的制定和實(shí)施；

8.組織實(shí)施擔(dān)保項(xiàng)目成立后的檔案移交工作；

9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）風(fēng)險控制部評審人員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的風(fēng)險審核；

2.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)發(fā)展部上報(bào)的調(diào)查報(bào)告及項(xiàng)目材料的真

實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)和檢查；

3.負(fù)責(zé)對項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提

供參考意見；

4.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)發(fā)展部風(fēng)險評審制度的落實(shí)和執(zhí)行情況

的監(jiān)督；

5.負(fù)責(zé)對項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評價,

充分揭示項(xiàng)目風(fēng)險，設(shè)計(jì)實(shí)施方案及風(fēng)險控制措施；

6.協(xié)助.業(yè)務(wù)發(fā)展部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)；

7.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)。

8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

三、工作計(jì)劃及要點(diǎn)

1?按照公司《關(guān)于深入開展業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)活動的通知》

精神，合理安排時間，進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，努力全面

提升業(yè)務(wù)技能和管理水平。

2.組織實(shí)施擔(dān)保項(xiàng)目檔案移交工作，完善工作職責(zé)范圍

內(nèi)相關(guān)資料的收集、整理歸檔。

3.跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，積極協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部拓展業(yè)

務(wù)；同時，加強(qiáng)保后管理，督促落實(shí)保后調(diào)查報(bào)告，發(fā)現(xiàn)風(fēng)

險，及時協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)。

4.結(jié)合公司實(shí)際情況，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度;

修訂和完善風(fēng)險評審辦法及合理化風(fēng)險評審相關(guān)各項(xiàng)操作

規(guī)程、'業(yè)務(wù)規(guī)程0

第4篇：出納員崗位職責(zé)風(fēng)險

出納員崗位職責(zé)風(fēng)險

每個崗位職責(zé)都有其一定的崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)，那么出納

員崗位職責(zé)風(fēng)險有哪些？以下是詳細(xì)的資料，請參考。

出納崗位的職責(zé)一般包括：（1）辦理現(xiàn)金收付和結(jié)算

業(yè)務(wù)；（2）登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬；（3）保管庫存現(xiàn)

金和各種有價證券；（4）保管有關(guān)印章、空白收據(jù)和空白

支票。

出納員三字經(jīng)

出納員，非常關(guān)鍵；靜頭腦，清雜念。業(yè)務(wù)忙，莫慌亂；

情緒好，態(tài)度謙C取現(xiàn)金，當(dāng)面點(diǎn)；高警惕，出安全。收現(xiàn)

金，點(diǎn)兩遍；辨真假，免賠款。支現(xiàn)金，先審單；內(nèi)容全,

要會簽。收單據(jù)，要規(guī)范；不合規(guī)，擔(dān)風(fēng)險。賬外賬，甭保

管；違法紀(jì)，又罰款。

什么是出納

出納，作為會計(jì)名詞，運(yùn)用在不同場合有著不同含義。

從那個角度講，出納一詞至少有出納工作、出納人員兩種含

義。出納工作。顧名思義，出即支出，納即收入。出納工作

是治理貨幣資金、票據(jù)、有價證券進(jìn)進(jìn)出出的一項(xiàng)工作。具

體地講，出納是按照有關(guān)規(guī)定和制度，辦理本單位的現(xiàn)金收

付、銀行結(jié)算及有關(guān)賬務(wù)，保管庫存現(xiàn)金、有價證券、財(cái)務(wù)

印章及有關(guān)票據(jù)等工作的總稱。從廣義上講，只要是票據(jù)、

貨幣資金和有價證券的收付、保管、核算，就都屬于出納工

作。它既包括各單位會計(jì)部門專設(shè)出納機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)票據(jù)、貨

幣資金、出納人員的職責(zé)是什么

出納是會計(jì)工作的重要環(huán)節(jié)，涉及的是現(xiàn)金收付、銀行

結(jié)算等活動，而這些又直截了當(dāng)關(guān)系到職工個人、單位乃至

國家的經(jīng)濟(jì)利益，工作出了差錯，就會造成不可挽回的損失。

因此，明確出納人員的職責(zé)和權(quán)限，是做好出納工作的起碼

條件。依照《會計(jì)法》《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》等財(cái)會法規(guī),

出納員具有以下職責(zé)：1.按照國家有關(guān)現(xiàn)金治理和銀行結(jié)

算制度的規(guī)定，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。出納員應(yīng)嚴(yán)

格遵守現(xiàn)金開支范圍，非現(xiàn)金結(jié)算范圍不得用現(xiàn)金收付；遵

守庫存現(xiàn)金限額，超限額的現(xiàn)金按規(guī)定及時送存銀行；現(xiàn)金

治理要

如何樣進(jìn)行出納人員的內(nèi)部分工

單位規(guī)模較大、業(yè)務(wù)復(fù)雜、出納人員有兩名以上的單位,

要在出納部門內(nèi)部實(shí)行崗位責(zé)任制，要對出納人員的工作進(jìn)

行明確的分工，使每一項(xiàng)出納工作都有出納人員負(fù)責(zé)，每一

個出納人員都有明確的職責(zé)。出納人員的具體分工，耍從治

理的要求和工作便利等方面綜合考慮。通?？砂船F(xiàn)金與銀行

存款，銀行存款的不同戶頭，票據(jù)與有價證券的辦理等工作

性質(zhì)上的差異進(jìn)行分工。也能夠?qū)⒄麄€出納工作劃分為不同

的時期和步驟，按工作時期和步驟進(jìn)行分工。關(guān)于公司內(nèi)部

結(jié)算中心式的出納機(jī)構(gòu)中的人員分工，還能夠按不同分公司

定崗定人。

出納的日常工作內(nèi)容有哪些

出納的日常工作要包括貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資

核算三個方面的內(nèi)容。L貨幣資金核算。日常工作內(nèi)容有:

（1）辦理現(xiàn)金收付，審核審批有據(jù)。嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)

金治Word文檔僅供參考

理制度的規(guī)定，依照稽核人員審核簽章的收付款憑證,

進(jìn)行復(fù)核，辦理款項(xiàng)收付。關(guān)于重大的開支項(xiàng)目，必須通過

會計(jì)主管人員、總會計(jì)師或單位領(lǐng)導(dǎo)審核簽章，方可辦理。

收付款后，要在收付款憑證上簽章，并加蓋收訖、付訖戳記。

出納人員應(yīng)該遵守哪些職業(yè)道德

出納是一種特別的職業(yè)，它整天接觸的是大把大把的金

鈔票，成千上力的鈔票，真可謂力貫家財(cái)手中過。沒有良好

的職業(yè)道德，非常難順利通過金鈔票關(guān)。與其他會計(jì)人員相

比較，出納人員更應(yīng)嚴(yán)格地遵守職業(yè)道德。一般會計(jì)人員應(yīng)

該遵守的職業(yè)道德是：（1）敬業(yè)愛崗。會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)熱愛

本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，使自己的知識和技能適應(yīng)所從事

工作的要求。（2）熟悉法規(guī)。會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)熟悉財(cái)經(jīng)法律

法規(guī)；規(guī)章和國家統(tǒng)一會計(jì)制度，并結(jié)合會計(jì)工作進(jìn)行廣泛

宣傳。（3）依法辦事。會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)按照

如何樣依照會計(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)書寫摘要？

會計(jì)憑證中有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容的摘要必須真實(shí)。在填

寫摘要時，既要簡明，又要全面、清楚，應(yīng)以講明咨詢題為

主。寫物要有品名、數(shù)量、單價；寫事要有過程；銀行結(jié)算

憑證，要注明支票號碼、去向；送存款項(xiàng)，要注明現(xiàn)金、支

票、匯票等。遇有沖轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，不應(yīng)只寫沖轉(zhuǎn)，應(yīng)寫明沖轉(zhuǎn)某

年、某月、某日、某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和憑證號碼，也不能只寫對

方科目。要求摘要能夠正確地、完整的反映經(jīng)濟(jì)活動和資金

變化的來龍去脈，切忌模糊不清。

什么是憑證傳遞？憑證傳遞應(yīng)注意哪些事項(xiàng)

會計(jì)憑證的傳遞，是指會計(jì)憑證從填制或取得時起，經(jīng)

審核、記賬到裝訂保管的全過程。各單位在制定會計(jì)憑證的

傳遞程序，規(guī)定其傳遞時刻時，通常要考慮以下兩點(diǎn)內(nèi)容:

(1)依照各單位經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、企業(yè)內(nèi)部機(jī)構(gòu)組織、人

員分工情況，?以及經(jīng)營治埋的需要。

第5篇：物資部崗位職責(zé)風(fēng)險

物資部崗位職責(zé)風(fēng)險

篇1：關(guān)于采購崗位廉政風(fēng)險分析及其防范對策的思

考

關(guān)于采購崗位廉政風(fēng)險分析及其防范對策的思考

【摘要】黨的十七大報(bào)告指出：“在堅(jiān)決懲治腐敗的

同時，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè),

拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域”O(jiān)本文擬從廉政風(fēng)險的角

度分析采購崗位可能存在的風(fēng)險及其表現(xiàn)，探索防范采購崗

位廉政風(fēng)險的對策，以便樹立全體采購人員廉潔辦事、干凈

辦事的良好廉政氛圍，做好采購環(huán)節(jié)的各項(xiàng)工作，從而促進(jìn)

單位的健康向前發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】采購廉政風(fēng)險防范對策

黨的十七大報(bào)告指出：“在堅(jiān)決懲治腐敗的同時，更加

注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，拓展從源頭

上防治腐敗工作領(lǐng)域”。在生產(chǎn)活動中，從采購、生產(chǎn)、銷

售、服務(wù)等生產(chǎn)經(jīng)營活動環(huán)節(jié)中都充滿著各種潛在的廉政風(fēng)

險。尤其在采購工作的各環(huán)節(jié)，存在著不容忽視的廉政風(fēng)險。

本文擬從廉政風(fēng)險的角度分析采購崗位可能存在的風(fēng)險及

其表現(xiàn)，探索防范采購崗位廉政風(fēng)險的對策，以便樹立全體

采購人員廉潔辦事、十凈辦事的良好廉政氛圍，做好采購環(huán)

節(jié)的各項(xiàng)工作，從而促進(jìn)單位健康向前發(fā)展。

一、采購崗位的主要工作職責(zé)與范圍

采購是一個廠家生產(chǎn)經(jīng)營活動的首要環(huán)節(jié)，采購物品的

價格高低直接影響一個廠家的生產(chǎn)成本與生產(chǎn)利潤，采購物

品的質(zhì)量好壞直接影響一個廠家產(chǎn)品和管理的質(zhì)量，是

廠家得以生存與發(fā)展的產(chǎn)品質(zhì)量生命線。

采購人員一般根據(jù)物品的實(shí)際消耗情況，按照物品使用

的一般規(guī)律，通過貨比三家、保證質(zhì)量等方式購買相應(yīng)的物

品，以確保單位生產(chǎn)、管理、辦公的正常需要。一般購買的

物品包括生產(chǎn)原材料（如零配件、生產(chǎn)性材料等）、日常辦

公用品（如記事本、筆、復(fù)印紙等）、辦公設(shè)備用品（如電

腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、相機(jī)等）。

二、采購崗位可能存在的廉政風(fēng)險及其表現(xiàn)

從風(fēng)險的概念和廉政建設(shè)的要求來看，廉政風(fēng)險是指國

家公務(wù)人員在執(zhí)行公務(wù)和日常生活中發(fā)生腐敗行為或產(chǎn)生

腐敗思想苗頭，并由此導(dǎo)致單位和個人承擔(dān)經(jīng)濟(jì)、政治等方

面損失后果的可能性。采購活動是采購人員在采購物品中與

生產(chǎn)廠家、經(jīng)營企業(yè)或銷售人員進(jìn)行的商品買賣活動，在這

種商品買賣活動中存在一定的廉政風(fēng)險。

（一）思想道德風(fēng)險

這類風(fēng)險主要由采購人員的思想道德水平、政治素質(zhì)高

低、自我約束能力高低等因素所產(chǎn)生。主要表現(xiàn)為采購人員

放松對自己世界觀的改造，理想信念動搖，不思進(jìn)取，得過

且過；全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識淡薄，漠視群眾，脫

離群眾，利用職務(wù)和工作之便為自己謀取私利；官僚主義、

個人主義、享樂主義思想嚴(yán)重；陽奉陰違，獨(dú)斷專行，軟弱

渙散；弄虛作假，虛報(bào)瞞報(bào)。

（二）崗位職責(zé)風(fēng)險

這類風(fēng)險主要由采購人員對崗位認(rèn)同感和責(zé)任感的高

低、履行職責(zé)能力的高低、崗位監(jiān)督力度大小等因素所產(chǎn)生。

主要表現(xiàn)為“不知道不能為而為之”，即采購人員不熟悉自

身崗位的工作范圍、工作職責(zé)以及操作規(guī)范而根據(jù)自己的主

觀意愿進(jìn)行采購物資；“知道能為而不為之"心里熟悉自身

崗位的工作范圍、工作職責(zé)以及操作規(guī)范而在實(shí)際執(zhí)行中不

按照規(guī)章制度開展工作，履行職責(zé)不到位、不作為；“知道

不能為而為之”，即知道在采購物品業(yè)務(wù)流程及規(guī)章制度不

能進(jìn)行的“小動作”，但在實(shí)際執(zhí)行中濫用了職權(quán)進(jìn)行了這

些不允許的“小動作”；采購權(quán)力過于集中，一人多崗，導(dǎo)

致權(quán)力被少數(shù)采購人員掌控，造成無人監(jiān)督、不敢監(jiān)督、無

法監(jiān)督的困局，群眾監(jiān)督形同虛設(shè)。

（三）制度機(jī)制風(fēng)險

這類風(fēng)險主要由采購制度和激勵制度的制定、執(zhí)行和修

改完善不到位所產(chǎn)生。主要表現(xiàn)為采購制度制定不科學(xué)、不

嚴(yán)謹(jǐn)，時效性、可操作性、針對性不強(qiáng)；采購機(jī)制、收貨機(jī)

制和結(jié)算機(jī)制等缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力

作用不明顯；對采購人員的激勵機(jī)制不完善，對節(jié)約成本、

堅(jiān)持原則辦事的采購人員獎勵措施不到位，對違規(guī)違紀(jì)的采

購人員懲罰無章可循、無章可罰。

（四）決策風(fēng)險

這類風(fēng)險主要由于采購前和采購時對物品購買的品種、

數(shù)量、質(zhì)量把握不定、難以預(yù)計(jì)所引起的。主要表現(xiàn)為采購

計(jì)劃制定不完善、中途需要增加購買的物品；追求省錢，采

購后的物品不能滿足工作需要；受市場競爭的影響，物品價

格水平階段性波動大，難以把握物品價格的高低和物品質(zhì)量

的好壞。

（五）社會環(huán)境風(fēng)險

這類風(fēng)險主要由于社會風(fēng)氣這個大環(huán)境的影響，人們在

從事某種生產(chǎn)經(jīng)營活動中趨同于一致的價值取向、思維方式

和行為方式，習(xí)以為常，不知不覺被這種社會風(fēng)氣所“同化”。

主要表現(xiàn)在在各種物品購買活動中，存在一定“潛規(guī)則”，

例如收受廠家、辦公設(shè)備、辦公用品等生產(chǎn)、經(jīng)營企業(yè)或銷

售人員以各種名義給予的財(cái)物、回扣或提成，采購人員很難

從這種不良風(fēng)氣中解脫出來；廠家誠信程度的高低以及售后

服務(wù)周到與否。

三、采購崗位廉政風(fēng)險的防范對策

(-)加強(qiáng)宣傳教育，廉潔自律，筑牢思想道德防線一

要堅(jiān)持開展經(jīng)常性教育和學(xué)習(xí)，及時學(xué)習(xí)國家領(lǐng)導(dǎo)對黨風(fēng)廉

政建設(shè)、反腐倡廉工作等方面講話內(nèi)容，形成自覺學(xué)習(xí)、獨(dú)

立思考的學(xué)習(xí)習(xí)慣；二要加強(qiáng)廉政從業(yè)的宣傳教育，通過邀

請法律專家講課、正反面案例學(xué)習(xí)研討、“工作來之不易"

討論等活動，樹立全體采購人員珍惜現(xiàn)有工作崗位、廉潔從

業(yè)的良好作風(fēng)；三要通過開展主題實(shí)踐活動、有益身心健康

文員活動等形式塑造單位廉潔文化，營造良好和諧的工作環(huán)

境和工作風(fēng)氣；四要加強(qiáng)采購人員的法律教育、法制教育，

學(xué)習(xí)有關(guān)采購工作的有關(guān)法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，反復(fù)學(xué)

習(xí)《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律從業(yè)若干規(guī)定》《合同法》

等條例，增強(qiáng)自身的法律意識；五要加強(qiáng)自身作風(fēng)建設(shè)，通

過開展民主評議、座談會、批評與自我批評等形式了解自身

在思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的不

足之處，切實(shí)制定措施進(jìn)行整改；六要加強(qiáng)對采購人員權(quán)力

觀、利益觀和宗旨觀的教育，時刻牢記手中的權(quán)利來自群眾,

堅(jiān)持權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀，堅(jiān)決做職工群

眾的公仆；七要加強(qiáng)對采購人員的愛崗敬業(yè)教育，通過開展

“愛崗敬業(yè)”主題實(shí)踐活動、“行風(fēng)作風(fēng)大家談”等活動提

高采購人員對本職工作崗位的自我認(rèn)同感和榮譽(yù)感，更加愉

悅、更好地做好本職工作；八要通過日常觀察、談話、談心

等形式隨時把握采購人員思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)有不良苗頭的，單

位黨支部和工會要及時做好引導(dǎo)和教育工作，給予其人文關(guān)

懷，感受集體的溫暖，從而防止其誤入歧途。

(-)明確和履行崗位職責(zé)，按章辦事，加大監(jiān)督力度

【篇2：企業(yè)物資部的職責(zé)是什么】

企業(yè)物資部的職責(zé)是什么

你按照下面所說的供應(yīng)(采購)部的職責(zé)、結(jié)合自己的

房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的實(shí)際狀況研究一下吧：

供應(yīng)部工作職責(zé)和工作標(biāo)準(zhǔn)

一、目的作用：

1.1可作為供應(yīng)部開展工作的規(guī)范依據(jù)。

1.2可作為公司領(lǐng)導(dǎo)考核供應(yīng)部工作業(yè)績的衡量依據(jù)。

1.3可作為供應(yīng)部人員工作中相互監(jiān)督與協(xié)作配合的依

據(jù)。

二、管理歸口

總經(jīng)理是供應(yīng)部的上級直接領(lǐng)導(dǎo)。

供應(yīng)部的工作直接對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

三、工作職責(zé)

1、采購計(jì)劃的編制

負(fù)責(zé)根據(jù)生產(chǎn)、總務(wù)、設(shè)備及檢驗(yàn)等各部室物品需求計(jì)

劃，編制與之相配套的采購計(jì)劃，并組織具體的實(shí)施，俁證

經(jīng)營過程中的物資供應(yīng)。

2、物資供應(yīng)：

2.1負(fù)責(zé)原輔材料、中藥材、包裝材料、備品、備件、

辦公用品、檢驗(yàn)用品及燃料等的采購供應(yīng)工作。

2.2認(rèn)真做好市場調(diào)查和預(yù)測。掌握物資供應(yīng)情況。

2.3及時采購物資采購計(jì)劃中提出的各類物資，做到既

要價格合理，又要保證質(zhì)量。

2.4負(fù)責(zé)各類采購合同的簽訂與管理、落實(shí)工作，并制

定相應(yīng)的管理制度。

2.5嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)制定的物資供應(yīng)制度，按照采購原則

進(jìn)行采購作業(yè)，根

據(jù)生產(chǎn)安排做好物資供應(yīng)的進(jìn)度控制，實(shí)現(xiàn)物流的優(yōu)化

管理。3、采購物資的入庫與結(jié)算：

3.1負(fù)責(zé)辦理購進(jìn)物資的到貨后的相關(guān)手續(xù)的辦理工作。

3.2對不合格產(chǎn)品及時退貨。4、供貨單位的質(zhì)量審核：

4.1參加對供貨單位進(jìn)行質(zhì)量管理體系的審核工作。

4.2加強(qiáng)物資供應(yīng)檔案的管理，做好物資信息情報(bào)的工

作，建立起牢固可靠的物資供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)，并不斷開辟和優(yōu)化物

資供應(yīng)渠道。4.3負(fù)責(zé)制定物資采購工作各項(xiàng)管理制度。4.4

建立可靠的物資供應(yīng)基地，會同質(zhì)量管理部等有關(guān)部門做好

供應(yīng)商評估、優(yōu)化選擇、關(guān)系處理等工作。使之按時、按質(zhì)、

按量進(jìn)行物資供應(yīng)。

5、負(fù)責(zé)企業(yè)外委托加工的出入庫業(yè)務(wù)。

6、與企業(yè)內(nèi)各部門加強(qiáng)溝通配合，處埋好生產(chǎn)經(jīng)營過

程中發(fā)生的各物流管理需求協(xié)調(diào)平衡的事項(xiàng)和突發(fā)問題。7、

完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

四、職責(zé)權(quán)限：

4.1對于未經(jīng)批準(zhǔn)的計(jì)劃有權(quán)拒絕供應(yīng)。4.2有權(quán)耍求

倉庫保管員提供報(bào)庫存表。4.3采購權(quán)：

4.3.1食堂用具的采購權(quán)。

4.3.2辦公用品、用具及勞動保護(hù)用品、工裝的采購權(quán)。

4.3.3衛(wèi)生用品、用具的采購權(quán)。

4.3.4公司內(nèi)備品、備件、生產(chǎn)用品用具及維修用料的

采購權(quán)。4.3.5檢驗(yàn)用品及用具的采購權(quán)。4.3.6企業(yè)用燃

料的采購權(quán)

五、工作標(biāo)準(zhǔn)

5.1堅(jiān)決執(zhí)行總經(jīng)理下達(dá)的各項(xiàng)工作指令，并且圓滿地

完成。

5.2根據(jù)生產(chǎn)需求計(jì)劃和物資庫存情況編制合理的采購

計(jì)劃，按時、按質(zhì)、按量地供應(yīng)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需要的各種

物資，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動提供了物資保障。

5.3嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)物資供應(yīng)制度，遵守企業(yè)制定的采購

原則，采購作業(yè)及供應(yīng)商管理、供應(yīng)渠道的建立等方面的工

作均符合企業(yè)規(guī)定要求。

5.4與其他部門能夠很好的溝通和協(xié)作配合，對物資供

應(yīng)發(fā)生異常情況或生產(chǎn)任務(wù)的臨時調(diào)整變動，均能較好地與

有關(guān)部門協(xié)調(diào)處理。5.5根據(jù)各部門需注計(jì)劃，實(shí)行定期訂

購和定量訂購方式，達(dá)到最小限度地占用流動資金，提高資

金使用效益。

5.6對供應(yīng)商的管理辦法行之有效，所建立的物資供應(yīng)

渠道及供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)牢固可靠，對物資供應(yīng)的情報(bào)工作及物資

供應(yīng)檔案資料管理均達(dá)到了規(guī)范要求。

5.7對業(yè)務(wù)員的日常管理嚴(yán)格，外出工作人員沒有出現(xiàn)

損害企業(yè)利益及違章違紀(jì)現(xiàn)象，工作效率普遍反映均好。

5.8日常工作管理有條理，辦公室整潔，工作秩序好、

效率高。5.9與其他部門在工作上能較好地溝通和協(xié)作配合。

供應(yīng)部工作流程

供應(yīng)部主要負(fù)責(zé)生產(chǎn)性物料及辦公用品、生產(chǎn)相關(guān)輔助

用品、檢驗(yàn)用品的采購工作及外委加工工作。

依據(jù)生產(chǎn)管理部下達(dá)的生產(chǎn)物料采購計(jì)劃、各部門提交

的物品使用計(jì)劃及庫存報(bào)表，供應(yīng)部計(jì)劃員分解采購計(jì)劃,

報(bào)生產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、主管經(jīng)理審批確認(rèn)后,

分解下達(dá)采購計(jì)劃給各相關(guān)采購員。采購員依據(jù)質(zhì)量管理部

下發(fā)的物料質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及采購計(jì)劃進(jìn)行比價后，確定供應(yīng)商進(jìn)

行采購。

物料到貨時業(yè)務(wù)員填寫到貨通知，到貨通知隨貨物一同

送到倉庫，由倉庫保管員進(jìn)行初檢，確認(rèn)數(shù)量，核實(shí)無誤后，

在到貨通知上簽字確認(rèn)，將到貨通知第三聯(lián)由倉庫保管員保

存，第二聯(lián)送交財(cái)務(wù)，第一聯(lián)返回供應(yīng)部，物料入庫待驗(yàn)。

月底結(jié)賬時如發(fā)票未到，由采購員辦理暫入庫手續(xù)，發(fā)票到

達(dá)后辦理正式入庫沖回暫入庫，業(yè)務(wù)員填寫入庫單，供應(yīng)部

負(fù)責(zé)人審核簽字，倉庫保管員填寫本批物料批號、代碼、檢

驗(yàn)報(bào)告單號并簽字確認(rèn)，財(cái)務(wù)部依據(jù)入庫單及合格報(bào)告單辦

理入庫及結(jié)算業(yè)務(wù)。

為保證供貨質(zhì)量，企業(yè)應(yīng)建立供應(yīng)商評估小組，由質(zhì)量

管理部、財(cái)務(wù)部、供應(yīng)部等有關(guān)部門參與，并定期對供應(yīng)商

進(jìn)行評估。主要物資的采購應(yīng)確定兩個以上的定點(diǎn)單位，以

保證物資渠道的暢通。

供應(yīng)部管理制度

直接上級：總經(jīng)理；

部門性質(zhì)：負(fù)責(zé)采購、供應(yīng)材料、備品配件其他物資；

管理權(quán)限：受辦公室委托，行使對采購、供應(yīng)的管理權(quán)

限，并承擔(dān)執(zhí)行公司規(guī)章制度、管理規(guī)程及工作指令的義務(wù);

管理職能：合理地組織采購，并及時供應(yīng)生產(chǎn)所需的物

資;

供應(yīng)部職責(zé)：從辦公室的統(tǒng)一指揮，嚴(yán)格執(zhí)行工作指令,

一切管理行為向辦公室負(fù)責(zé)；

2.負(fù)責(zé)編制原、輔材料及備品配件的供應(yīng)計(jì)劃。認(rèn)真

組織原輔材料、包裝材料的供應(yīng)與采購，做好原輔材料、包

裝材料等備品配件的進(jìn)、出、存庫統(tǒng)計(jì)核算工作；

3.制定本部的工作計(jì)劃和目標(biāo)；

4.了解市場上公司所需采購的物資、備品的變化的情

況；5.調(diào)查研究本行業(yè)采購物資、備品的規(guī)律；6.采購

方式設(shè)定；

7.對主要供應(yīng)商進(jìn)行等級、品質(zhì)、交貨期、價格、服

務(wù)、信用等能力的評估；

8.采購前要詢價、比價、議價；9.合理編制采購計(jì)

劃、實(shí)施采購；

10.處理與協(xié)調(diào)和供應(yīng)商之間的關(guān)系；11.組織對物

資市場信息的搜集和分析；

12.檢查、考核、評比采購人員的業(yè)務(wù)水平和工作能力；

13.完成臨時交辦的其他事項(xiàng)；1供應(yīng)部在職人員行為規(guī)

范：

1.1本職位人員所必須作的許多重要的決定，都是以良

好的普通常識及邏輯判斷做依據(jù)。

1.2本職務(wù)說明不可能涵蓋所有的事項(xiàng)，本職位人員應(yīng)

執(zhí)行由采購經(jīng)理在任何時間所指派之任何公務(wù)。

1.3與賣場的充分溝通與密切配合的合作關(guān)系，是本職

位成功的必要條件。

1.4采購人員成功的要素有下列七項(xiàng)，本職位人員應(yīng)切

實(shí)做好：

（1）操守廉潔（2）掌握市場（3）積極認(rèn)真（4）適應(yīng)

性強(qiáng)5）精打細(xì)算（6）精打細(xì)算2采購程序：

2.1采購工作以“采購計(jì)劃”和“認(rèn)證結(jié)果”為依據(jù)。

2.2采購安全性關(guān)鍵器件必須是其獲得了安規(guī)認(rèn)可。

2.3在可行時，可以委托物料加工者或采購代理方進(jìn)行

進(jìn)貨檢驗(yàn)，但應(yīng)與之形成質(zhì)量保證協(xié)議。

2.4采購人員必須具備采購活動需要的專業(yè)知識，能熟

練運(yùn)用電腦在信息網(wǎng)上進(jìn)行數(shù)據(jù)處理工作，有一定的英語水

平和較好的談判技能。2.5根據(jù)生產(chǎn)計(jì)劃，采購部下達(dá)經(jīng)批

準(zhǔn)的基本物料采購計(jì)劃、零星采購計(jì)劃，該計(jì)劃是采購活動

中“采購什么？采購多少？何時到貨？”的基本依據(jù)。

2.6采購部根據(jù)器件的分類，把基本物料采購計(jì)劃分配

給不同的采購責(zé)任人。

2.7采購責(zé)任人員在收到采購計(jì)劃后，應(yīng)認(rèn)真核對計(jì)劃

的可執(zhí)行性，如有不可執(zhí)行的項(xiàng)目，應(yīng)以書面形式反饋給計(jì)

劃制定部門，以便計(jì)劃部門及時調(diào)整計(jì)劃。2.8采購人員將

采購計(jì)劃逐項(xiàng)核對評定的供應(yīng)商相關(guān)信息，擬制采購訂單，

采購訂單應(yīng)清楚列明采購物料對應(yīng)的本公司編碼、生產(chǎn)廠家、

相應(yīng)的廠家規(guī)格/型號、采購數(shù)量和要求交貨的日期等。貨

期不能滿足時，需注明新的定約時間。

2.9采購訂單必須按采購訂單審批、簽返流程進(jìn)行規(guī)范

化和審批，采購人員將經(jīng)采購經(jīng)理或其授權(quán)人批準(zhǔn)的訂單發(fā)

給供應(yīng)商，并要求供應(yīng)商在規(guī)定時間內(nèi)簽返以示確認(rèn)。采購

訂單簽單后即生效，其復(fù)印件應(yīng)由采購部存檔并妥善保管。

2.10簽返的訂單如有價格、貨期、包裝的更改，采購

人員應(yīng)重新評議。

2.11采購計(jì)劃中，未列入評定合格供應(yīng)商的物料?，則

屬風(fēng)險采購；風(fēng)險采購必須在申請單獲得準(zhǔn)許后，方可實(shí)施

采購。此物料的使用應(yīng)由相關(guān)技術(shù)人員明確特定用途和要求,

不可簡單二次使用的此類物料，如有二次使用應(yīng)在受控狀態(tài)

下進(jìn)行。

2.12訂單下達(dá)后，采購人員負(fù)責(zé)跟單，不斷提醒供應(yīng)

商按期交貨。2.13貨到暫存庫，采購員應(yīng)告知暫存庫收貨

人員物料的緊急程度，以便及時送檢。

2.14采購安全關(guān)鍵器件必須是其獲得了安規(guī)認(rèn)可，未

獲認(rèn)可不得采購；因技術(shù)改進(jìn)或其他特殊要求需作物料替換

時，必須履行規(guī)定的認(rèn)可審批手續(xù)。

2.15當(dāng)顧客特別要求時，可在本公司或供應(yīng)商處對采

購物料進(jìn)行符合性驗(yàn)證。

2.16外協(xié)加工控制

a）外協(xié)加工采購小組負(fù)責(zé)及時、正確地申請、傳送外

協(xié)加工所需技術(shù)文件、專用工裝和儀器；

b）對重點(diǎn)物料，由外協(xié)采購人員組織對外協(xié)供應(yīng)商相

關(guān)人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)、生產(chǎn)現(xiàn)場技術(shù)指導(dǎo)和并進(jìn)行首次加工

評審。外協(xié)物料叮以由質(zhì)檢部檢驗(yàn)員或授權(quán)人在供應(yīng)商現(xiàn)場

檢驗(yàn)，也可以送回檢驗(yàn)，具體檢驗(yàn)方式由技術(shù)工程部提出、

實(shí)施；c）由采購部負(fù)責(zé)保持和外協(xié)加工供應(yīng)商的日常溝通

和聯(lián)絡(luò)，協(xié)調(diào)解決外協(xié)加工過程中的品質(zhì)、工藝等問題。

d）由技術(shù)工程部組織對外協(xié)供應(yīng)商實(shí)施定期考評，組

織工藝輔導(dǎo)和品質(zhì)稽查，監(jiān)督供應(yīng)商落實(shí)糾正、預(yù)防措施。

e）外協(xié)供應(yīng)商必須按公司的要求提供產(chǎn)品生產(chǎn)過程中

的有關(guān)品質(zhì)數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)由質(zhì)量工程部管理并納入公司質(zhì)量

月報(bào)中。3驗(yàn)貨控制程序

3.1供應(yīng)商將物料送到暫存庫，暫存庫管理人員在接收

送來的物料時，應(yīng)對其品種、數(shù)量和包裝進(jìn)行核對和登記。

3.2暫存庫管理人員填寫送檢單并送到質(zhì)檢部，由質(zhì)檢

人員實(shí)施驗(yàn)證，對于風(fēng)險采購物料質(zhì)檢部應(yīng)按加嚴(yán)方式驗(yàn)證

或檢驗(yàn)方可入庫。

3.3對于已經(jīng)在外協(xié)廠或其他場所檢驗(yàn)的物料，暫存庫

根據(jù)質(zhì)檢部開具的合格單據(jù)進(jìn)行“直接接收”操作。

【篇3：物資設(shè)備部風(fēng)險與控制措施】

中國水利水電第十四工程局有限公司

敦煌中醫(yī)生態(tài)園項(xiàng)目經(jīng)理部

物資設(shè)備部采購風(fēng)險及應(yīng)急預(yù)防措施

審核：

編制：

二。一五年十一月十七日

物資設(shè)備部采購風(fēng)險及應(yīng)急預(yù)防措施

一、采購風(fēng)險通常是指采購過程可能出現(xiàn)的一些意外情

況，包括人為風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和自然風(fēng)險。具體來說，如采

購預(yù)測不準(zhǔn)導(dǎo)致物料難以滿足生產(chǎn)要求或超出預(yù)算、供應(yīng)商

群體產(chǎn)能下降導(dǎo)致供應(yīng)不及時、貨物不符合訂單要求、呆滯

物料增加、采購人員工作失誤、供應(yīng)商之間存在不誠實(shí)甚

至違法行為，這些情況都會影響采購預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。針

對這些風(fēng)險，我們需要采取一定措施予以規(guī)避來減少損失。

1、設(shè)備物資采購?fù)庖蛐惋L(fēng)險：

（1）意外風(fēng)險；（2）價格風(fēng)險；（3）采購質(zhì)量風(fēng)險；

（4）合同欺詐風(fēng)險；

2、設(shè)備物資采購內(nèi)因型風(fēng)險：

（1）計(jì)劃風(fēng)險；（2）合同風(fēng)險；（3）驗(yàn)收風(fēng)險；（4）

責(zé)任風(fēng)險；

3、庫存風(fēng)險

二、物資設(shè)備部風(fēng)險防范預(yù)案1、物資管理風(fēng)險控制措

施

在進(jìn)行設(shè)備物資采購時，了解物資、設(shè)備方面的規(guī)格、

型號、技術(shù)指標(biāo)、供貨渠道等，防止因購買到的設(shè)備物資因

不符合生產(chǎn)建設(shè)需求而帶來風(fēng)險問題。(1)發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商嚴(yán)

重不守信用時，要立即把問題匯報(bào)給項(xiàng)目應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，由

項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組共同確定所造成的損失并通知項(xiàng)目部相關(guān)部

門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)召開會議，確定相應(yīng)的應(yīng)對措施。

(2)原材料質(zhì)量出現(xiàn)重大問題，立即通知物資設(shè)備部，

由物資設(shè)備部牽頭首先制止原材料的使用和進(jìn)場，積極與供

應(yīng)商聯(lián)系對進(jìn)場材料進(jìn)行退場，通知相關(guān)部門計(jì)算相關(guān)損失,

做好相關(guān)理賠工作。

(3)工程材料出現(xiàn)超額領(lǐng)取時，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組織

賬實(shí)核查，針對入庫單，出庫單，領(lǐng)料人等進(jìn)行詳細(xì)核對。

(4)機(jī)械設(shè)備出現(xiàn)安全事故，根據(jù)安全事故應(yīng)急預(yù)案

進(jìn)行處理2、加強(qiáng)合格供應(yīng)商的動態(tài)管理

項(xiàng)目部應(yīng)加強(qiáng)合格供應(yīng)商的動態(tài)管理，規(guī)范合格供應(yīng)商

確定流程，確保供應(yīng)商資質(zhì)、信譽(yù)等符合要求；產(chǎn)品質(zhì)量、

性能指標(biāo)、型號等符合項(xiàng)目部施工生產(chǎn)要求；與主要供應(yīng)商

建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，加強(qiáng)與供應(yīng)商之間的溝通交流；

加強(qiáng)驗(yàn)收入庫管理，保證物資及時入庫，保證物資數(shù)量、型

號、技術(shù)書參數(shù)等準(zhǔn)確無誤，符合施工生產(chǎn)需要，滿足項(xiàng)目

部生產(chǎn)經(jīng)營進(jìn)度需要。當(dāng)供應(yīng)商因故不能及時、保質(zhì)保量供

貨時應(yīng)通知項(xiàng)目部及時調(diào)整施工生產(chǎn)計(jì)劃，最大限度的減少

物資供應(yīng)不足給項(xiàng)目進(jìn)度帶來的影響；當(dāng)項(xiàng)目部生產(chǎn)經(jīng)營進(jìn)

度計(jì)劃變化時，及時通知供應(yīng)商更改供貨數(shù)量、時間、地點(diǎn)

等信息，確保減少倉管費(fèi)用和資源浪費(fèi)。3、調(diào)整采購策略

為了獲取最大利益，采購?fù)扇我还?yīng)商策略。要

注意，在危機(jī)出現(xiàn)的時候，單一供應(yīng)商策略會雪上加霜。即

便是在單一供應(yīng)商條件下，也要考慮同多家供應(yīng)商保持關(guān)系,

最好是在不同的地區(qū)，這樣一旦供應(yīng)商出現(xiàn)問題就可以立即

啟動備用供應(yīng)商。

第6篇：崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)

崗位職責(zé)及風(fēng)險點(diǎn)認(rèn)識

前臺柜員是直接面向客戶的第一人員，獨(dú)立為客戶提供

服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險。

1.疏忽大意，操作不當(dāng)

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，一味

地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時戶名

錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，收款人姓

名，身份證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難

以發(fā)現(xiàn)。還有，取款操作成存款造成了自己短款，如能及時

發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后

果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須

對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始

憑證的保管

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面

證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意

亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。

我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)

生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒

有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有

辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客

戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要

跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃

圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律

風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫

單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填

寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單

了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋

工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽

字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高

自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn),

杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險隱患。1.賬戶管

理風(fēng)險

是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查

和賬戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險。其表現(xiàn)為不按銀行

賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性

質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險

由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使

銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險損失，特別是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡

折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)

風(fēng)險。3.憑證審核風(fēng)險

主要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號

戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或

被犯罪分子利用的時候，造成資金損失風(fēng)險。

為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作

流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三種做法，效果比較顯

著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排,

采取理論知識以柜員自學(xué)為主，4

每個月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dec、cost

前臺模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度

的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。

經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握,

真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜

集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險提示，利用各種

機(jī)會及時組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)

章制度等方法，增強(qiáng)柜員的案防意識和風(fēng)險防范意識。

筆者主要做法為：第一，時刻利用與柜員在一起的機(jī)會，

密切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不

要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助

設(shè)備的現(xiàn)金及時查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證賬實(shí)相符，形成

緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄像，每周至少1次經(jīng)過回放

錄像，對日常關(guān)鍵時段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看

柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時指出，并組織柜員分

析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月

1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)賬、沖正業(yè)務(wù)、

柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄像進(jìn)行了逐筆核實(shí)。總體來說，

柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在

例會上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險意識目的。

三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險意識。

無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所

有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)

工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措

施，在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度,

將柜員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。

【篇3：崗位風(fēng)險點(diǎn)】

崗位職責(zé)風(fēng)險點(diǎn)：

一、一類（一級）：行政許可、行政審批（證、照）類

風(fēng)險點(diǎn)：

行政許可、行政審批類風(fēng)險點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)

的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律法規(guī)和

衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其他規(guī)定，引起申請人的申訴、

投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具

體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意

隱瞞、未及時提醒管理相對人或及時處理，可能產(chǎn)生行政處

理未到位或難以到位的后果。

（-）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次

性告知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致

其向衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。

（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手

續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行

政復(fù)議被撤銷或行政訴訟敗訴的后果。

二、二類（一級）：行政處罰（案）類風(fēng)險點(diǎn)

行政處罰類風(fēng)險點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法

過程中，違反法律法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其他規(guī)

定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)

生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行,

造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。

（-）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅

自改變行政處罰種類、幅度

或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合

法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤銷或行政訴訟敗訴。

（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能

導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。

（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則,

未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、

裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤銷或行政訴訟敗訴。

（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人

泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案

件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象,

導(dǎo)致行政復(fù)議被撤銷或行政訴訟敗訴。

（六）暫扣及罰沒物品沒能及時進(jìn)行登記、入庫，物品

清單中對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、

丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。

三、三類（二級）：監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)

監(jiān)督檢查類風(fēng)險點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員,

包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律法規(guī)和市衛(wèi)

生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其他規(guī)定，引起行政相對人的申

訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。

具體有以下幾點(diǎn)：

（-）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人的數(shù)不清，情況不

明，缺乏控制力，特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可

能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。

（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可

能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。

（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時，可能造成

重大損失或重大影響。

（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆

錄》《監(jiān)督意見書》，未及時留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)

生安全隱患不及時給予制止，不及時上報(bào)、函告相關(guān)單位,

可能造成工作失職。

（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，

可能導(dǎo)致行政行為不合法。

（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或

設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可,

或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。

（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢

復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。

（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企

業(yè)、個體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起

企業(yè)、個體工商戶的申訴。

（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能

導(dǎo)致亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、

投訴的現(xiàn)象發(fā)生。

（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)

致出現(xiàn)緊急情況時無對策可行，貽誤時機(jī)，造成違法行為得

不到及時查處的后果。

（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時或未按上級安排

抽樣檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。

（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)

內(nèi)可能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。

（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不

到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人

身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。

（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法

出證及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤銷、

敗訴，給單位造成損失或影響。

（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，

不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。

四、四類（一級）：行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)

行政事務(wù)管理類風(fēng)險點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、

財(cái)務(wù)管埋、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律法規(guī)和

市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其他規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔

行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）人事管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)

持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)

致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。2、在人事管理、干部任用、考核、評先

等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。

3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露

相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。

4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，

可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組

織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降

低。

6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深

入，可能造成錯案。

（-）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險點(diǎn):

1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理,

造成挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資

金使用不當(dāng)，給工作造成不利。

3、年終財(cái)務(wù)決算時，由于賬表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)

據(jù)不準(zhǔn)，給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。

（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險點(diǎn)：

1、購置資產(chǎn)時，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，

可能產(chǎn)生不廉潔行為。

2、分配資產(chǎn)時，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素

干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時，可能造成固定

資產(chǎn)丟失。4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，

可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。

5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造

成物品丟失或損壞。

五、五類（三級）、公共類風(fēng)險點(diǎn)：

（一）公共類風(fēng)險點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)

過程中，違反法律法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其

他規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體

有以下幾點(diǎn)

1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不

到位，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。

2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、

行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法

律和紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。

3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)

不廉潔行為，造成不良后果。

4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時上報(bào)或隱

瞞不報(bào)，錯過了解決的最佳時機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。

5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言談舉止，可能引起當(dāng)

事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。

6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，

工作人員違反法律法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、

偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的

損失。

7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，

把關(guān)不嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。

8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時統(tǒng)計(jì)，可能造成遲

報(bào)、虛報(bào)或瞞報(bào)，給工作造成嚴(yán)重后果。

9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人

事檔案、財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成

無法彌補(bǔ)的損失。

10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，

可能對單位造成不良的影響。

11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時，可能導(dǎo)致本單位工作

出現(xiàn)失誤，造成不良后果。

12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，

可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。

思想道德風(fēng)險點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政

治理論知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素

質(zhì)下降。

2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)

任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。

3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時安排、有效落實(shí)

自己分內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。

4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收受請托

人的好處等不廉潔問題。

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成

木位主義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意

識不強(qiáng)，工作業(yè)績不佳。

外部環(huán)境風(fēng)險：

1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價證券、

支付憑證用、公款報(bào)銷或支付應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八

小時”以外的個人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工

作不積極的風(fēng)險。3、由于接受親朋好友和同事托請，可能

產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險。

第7篇：風(fēng)險總監(jiān)崗位職責(zé)

風(fēng)險總監(jiān)崗位職責(zé)

【篇1：風(fēng)控部崗位職責(zé)】

三、風(fēng)控總監(jiān)職責(zé)

（一）對公司負(fù)責(zé)，向公司高層領(lǐng)導(dǎo)提供風(fēng)險管理合理

化建議；（二）在授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理制度體系、

業(yè)務(wù)操作流程的建設(shè)及實(shí)施跟蹤、完善。

（三）組織相關(guān)部門學(xué)習(xí)風(fēng)險管理制度、業(yè)務(wù)操作流程

以及業(yè)務(wù)操作指南，協(xié)助人事部門開展對員工的入職培訓(xùn)和

在崗培訓(xùn)。

（四）按季度、年度編制公司風(fēng)險管理工作報(bào)告，分析

在保項(xiàng)目整體風(fēng)險，總結(jié)風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，思考風(fēng)險管理

新方法，促進(jìn)公司風(fēng)險管理制度逐漸成熟，風(fēng)險管理水平日

趨一流，擔(dān)保業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

（五）對風(fēng)險項(xiàng)目提出風(fēng)險預(yù)警，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,

并參與風(fēng)險事件的處置過程。

（六）領(lǐng)導(dǎo)、組織、安排風(fēng)險管理部全體員工分工協(xié)作,

完成本職工作，并提高整體風(fēng)控水平。1、部門管理：

（1）帶領(lǐng)員工遵章守紀(jì)，監(jiān)督員工盡責(zé)履職；

（2）制定部門規(guī)范，監(jiān)督員工執(zhí)行情況；

（3）嚴(yán)格員工工作紀(jì)律性，客觀公正地對部門員工進(jìn)

行考核；

（4）組織召開部門會議；

（5）組織部門員工或相關(guān)部門研發(fā)新產(chǎn)品及新的合作

方式；

（6）部門日常事務(wù)管理。2、團(tuán)隊(duì)建設(shè)：

（1）在適當(dāng)?shù)臅r候向公司引薦風(fēng)險審查人才；

（2）引導(dǎo)并監(jiān)督風(fēng)險審查人員通過多種方式保持并提

高專業(yè)水準(zhǔn)和綜合素質(zhì)。

（3）強(qiáng)化風(fēng)險審查人員風(fēng)控意識，大局意識；

（4）培養(yǎng)員工凝聚力、忠誠度，維護(hù)風(fēng)險管理部人才

隊(duì)伍的穩(wěn)定性。

3、風(fēng)險復(fù)核：

（1）對風(fēng)險審查人員保前風(fēng)險審查的分析過程、審查

意見、重點(diǎn)與難點(diǎn)事項(xiàng)的核實(shí)等進(jìn)行復(fù)核；（2）對部門員

工的保后檢查程序、重點(diǎn)與難點(diǎn)事項(xiàng)核實(shí)、分析過程與檢查

結(jié)論、重大事項(xiàng)的判斷等進(jìn)行復(fù)核。4、項(xiàng)目調(diào)查與審查：

(I)擔(dān)保額度在單筆單戶最高限額的80%以上或復(fù)雜的

項(xiàng)目；

(2)客戶經(jīng)理與風(fēng)險審查人員意見分歧較大的項(xiàng)目(含

保前審查和保后管理)；

(3)董事長指定應(yīng)當(dāng)直接調(diào)查的項(xiàng)目；

(4)條件允許的情況下參與其他項(xiàng)目的調(diào)查與審查；

(七)公司臨時安排的其他事務(wù)。

四、風(fēng)控主審職責(zé)：

1、保持客觀、獨(dú)立、公正、謹(jǐn)慎的職業(yè)操守；

2、遵守公司廉潔制度要求，保守客戶及公司商業(yè)秘密；

3、保持并提高專業(yè)勝任能力，自覺強(qiáng)化風(fēng)險意識，保

持應(yīng)有的關(guān)注；

4、季度、半年、年終總結(jié)工作心得并在部門會議上相

互交流；5、嚴(yán)格遵守公司風(fēng)險管理制度及業(yè)務(wù)操作流程、

部門規(guī)范；

6、項(xiàng)目風(fēng)險調(diào)查、風(fēng)險審查，并撰寫風(fēng)險審查報(bào)告，

要求做到“事實(shí)調(diào)查清楚，證據(jù)充分適當(dāng)，結(jié)論客觀公正"

7、列席審保委員會會議，發(fā)表風(fēng)險審查意見并接受審

保委員會各成員的詢問；

8、妥善保管項(xiàng)目審查期間的資料；

9、及時登記工作日志、風(fēng)險審查臺賬等臺賬；

10、監(jiān)督各自審查項(xiàng)目的保后管理工作，跟蹤并定期向

風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告項(xiàng)目風(fēng)險情況；

11、及時向風(fēng)控總監(jiān)、公司匯報(bào)在保后管理過程中發(fā)現(xiàn)

的風(fēng)險事，并參與風(fēng)險處置過程；

12、與部門所有員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，分工互助；

13、認(rèn)真完成風(fēng)控總監(jiān)及公司董事長（總經(jīng)理）安排的

其他工作。

【篇2：風(fēng)控主管的職責(zé)】

風(fēng)控主管職責(zé)

1、根據(jù)國家、局方和公司相關(guān)要求，建立和完善風(fēng)險

管理體系；2、落實(shí)公司各項(xiàng)風(fēng)控政策，完善風(fēng)險管理制度

及流程，組織實(shí)施風(fēng)險管控各項(xiàng)工作；

3、定期匯報(bào)我站風(fēng)險控制工作，對我站安全形勢進(jìn)行

分析，并提交安全形勢分析報(bào)告；4、出現(xiàn)異常情況時組織

事件調(diào)查，提交調(diào)查報(bào)告，并提出建議措施；

5、定期組織安全管理體系內(nèi)審工作；

6、根據(jù)工作需要和安排，完成上級交辦的其他工作。

【篇3：風(fēng)險控制總部職責(zé)及崗位職責(zé)】

風(fēng)險控制總部職責(zé)

工作目標(biāo)：建立集團(tuán)公司風(fēng)險防范體系，通過法務(wù)、合

同、審計(jì)、進(jìn)行投資產(chǎn)品的風(fēng)險控制管理，有效防范風(fēng)險,

保障公司經(jīng)營安全。

(-)基本職責(zé)

1.按照上市公司內(nèi)部控制指引要求，結(jié)合公司管理實(shí)際,

建立并完善內(nèi)部風(fēng)險控制體系、管理流程，制定統(tǒng)一的風(fēng)險

管理政策和制度。

2.通過法務(wù)、合同、審計(jì)、風(fēng)險控制的管埋，有效防范

風(fēng)險，提高公司的風(fēng)險控制水平。

3.完善風(fēng)險辨識、評估以及風(fēng)險管理策略制定等風(fēng)險管

理職能。4.持續(xù)開展風(fēng)險管理活動，完善風(fēng)險管理報(bào)告體系。

(-)風(fēng)險控制總部職責(zé)說明

(三)部門主要績效點(diǎn)

1.重大風(fēng)險及時辨識和有效評估。

2.確保對重大風(fēng)險的實(shí)時監(jiān)控和預(yù)警。

3.對產(chǎn)生的重要風(fēng)險信息能及時有效溝通。4.公司具體

風(fēng)險的有效管理。

5.不斷監(jiān)督和檢查內(nèi)控體系的完善，出具定期評價報(bào)告。

6.已經(jīng)發(fā)生的突發(fā)性風(fēng)險事件的及時有效應(yīng)對。

7.專業(yè)化的風(fēng)險度量和風(fēng)險分析，為公司重大決策提供

依據(jù)。

(四)部門主要風(fēng)險點(diǎn)

1.公司重大風(fēng)險的不能及時辨識和評估。2.重大風(fēng)險的

實(shí)時監(jiān)控和預(yù)警存在漏洞。3.重要風(fēng)險信息的沒有及時有效

溝通。4.監(jiān)督和檢查內(nèi)控體系不完善。

5.公司具體風(fēng)險沒有得到有效管理，造成損失或其他不

良后果。6.已經(jīng)發(fā)生的突發(fā)性風(fēng)險事件應(yīng)對失誤。

7.風(fēng)險度量和風(fēng)險分析的專業(yè)化水平不夠，不能有效履

行職責(zé)。8.訴訟、仲裁中出現(xiàn)重大失誤。

第8篇：風(fēng)險管理員崗位職責(zé)

風(fēng)險管理員崗位職責(zé)

【篇1：風(fēng)險管理部各崗位職責(zé)】

風(fēng)險控制部各崗位職責(zé)

經(jīng)理崗崗位職責(zé)

一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務(wù)操作流程,

規(guī)范各類監(jiān)管合同文本，承擔(dān)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險評定管理，檢查

督導(dǎo)公司各部門風(fēng)險防控操作程序，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理規(guī)范

化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫助糾正，有效防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險。

二、加強(qiáng)調(diào)查研究，注意分析經(jīng)濟(jì)和金融形勢變化，搞

好經(jīng)濟(jì)預(yù)測，掌握監(jiān)管業(yè)務(wù)發(fā)展情況，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，提

出業(yè)務(wù)發(fā)展合理化建議。

三、負(fù)責(zé)對公司所有監(jiān)管項(xiàng)目的風(fēng)險評定和管理。

四、負(fù)責(zé)公司監(jiān)管業(yè)務(wù)審批委員會辦公室日常工作，組

織審核項(xiàng)目是否進(jìn)入。

五、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制部日常工作，組織實(shí)施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險

管理、風(fēng)險分類、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警工作。

六、組織審查認(rèn)定監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險分類，定期分析匯息全

轄總體風(fēng)險狀況并形成書面報(bào)告。

七、負(fù)責(zé)組織對風(fēng)險控制制度、實(shí)施方案的修訂和貫徹

落實(shí)，組織監(jiān)管審查、風(fēng)險管理?xiàng)l線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和協(xié)調(diào)服務(wù)

工作。

八、建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)

對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報(bào)告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管

理層將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；

九、協(xié)調(diào)本部門各崗位業(yè)務(wù)工作、負(fù)責(zé)本部門文件轉(zhuǎn)發(fā)、

辦法制度草擬和簡報(bào)調(diào)研等綜合資料的整理完善，負(fù)責(zé)本部

門對外宣傳協(xié)調(diào)和接待工作。

十、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險管控崗崗位職責(zé)

一、對公司貸款的各部門風(fēng)險防控情況，進(jìn)行檢查督導(dǎo),

發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及時預(yù)警，提出處置方案，并督促處置方案落實(shí)。

二、負(fù)責(zé)審核基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管上報(bào)的

風(fēng)險分類認(rèn)定資料，對全公司風(fēng)險分類工作進(jìn)行檢查督導(dǎo),

對木部門風(fēng)險認(rèn)定工作及時總結(jié)，提出整改方案和措施。三、

負(fù)責(zé)分析審查對外文書的修訂與發(fā)放（含監(jiān)管報(bào)告），對文

書中涉及的風(fēng)險管控類事件進(jìn)行分類管理。

四、負(fù)責(zé)對各監(jiān)管項(xiàng)目業(yè)務(wù)風(fēng)險定期分析，并將相關(guān)情

況匯總上報(bào)。

五、負(fù)責(zé)對基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管進(jìn)行項(xiàng)目

風(fēng)險管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

六、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)已出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險事項(xiàng)處理、力爭將

公司的損失減小至最低。