2025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”省賽考試題庫資料500題（含答案）

PAGEPAGE12025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”省賽考試題庫500題（含答案）一、單選題1.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》關(guān)于人民幣樣幣說法正確的是（）。A、人民幣樣幣禁止流通B、人民幣樣幣可以流通C、人民幣樣幣的管理辦法，由國務(wù)院制定D、人民幣樣幣的管理辦法，由銀行保險業(yè)監(jiān)督管理委員會制定答案：A2.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A3.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅,與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋,以免妨礙眺望,后乙欲在房屋上加蓋一層,甲提出異議,請求停工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請求乙停工B、甲乙之間的約定無效C、甲的請求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A4.某甲被宣告死亡,后又重新出現(xiàn),法院撤銷了死亡宣告,下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時,對假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A6.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性,金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險較高的特定情形,以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B7.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B8.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時,以下風(fēng)險因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A9.下列行為中,屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C10.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會)D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)答案：D11.參與銀行存款保險制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C12.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的,應(yīng)當(dāng)立即報告（）。A、國務(wù)院B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D13.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1答案：C14.下列選中,哪個機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價管理機(jī)關(guān)答案：A15.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項(xiàng)控制商品,必須采?。ǎ┓绞?不得使用現(xiàn)金,商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B16.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時,無法現(xiàn)場辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A17.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C18.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分A、5B、10C、20D、50答案：B19.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A20.對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件,必要時,審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）答案：A21.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A22.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20答案：C23.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計計算本外幣交易金額,按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（）”合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B24.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B25.對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣,或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（）的罰款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3萬元以上20萬以下答案：A26.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外,只收不付,不得支取現(xiàn)金。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費(fèi)答案：C27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易答案：B28.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù),以下說法正確的是:（）A、與大額和可疑交易報告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報告義務(wù)C、可與可疑交易報告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報告義務(wù)相互替代答案：D29.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時,（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C30.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D31.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi),通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的,由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。A、5B、10C、15D、30答案：B32.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識別D、審慎性答案：C33.（）類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級,與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計支付限額,但最高額度不超過10000元。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B34.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤,可以向提交報告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B35.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行,（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作,不得隨意縮短收款時間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B36.下列各項(xiàng)財產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財產(chǎn)B、家庭共同財產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買的一臺電腦答案：D37.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)意愿,（）擅自代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù),（）擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令,（）強(qiáng)制搭售其他產(chǎn)品或者服務(wù)。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C38.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D39.存款賬戶實(shí)名制是指個人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A40.查庫必須逐一清點(diǎn),做到全面核對無誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實(shí)B、賬賬C、賬款D、賬實(shí)答案：A41.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A42.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A43.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D44.自開立一般存款賬戶之日起（）個工作日內(nèi),柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng),按開戶申請書錄入開戶資料信息,完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn),提高員工的金?融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A46.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C47.財政部門查詢存款時,檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財政查詢存款通知書》,《財政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B48.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能,下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B49.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶,金融機(jī)構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B50.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C51.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤D、動物產(chǎn)下的幼仔答案：B52.客戶在銀行開立注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶,該賬戶在驗(yàn)資期間,以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、注冊驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶名稱C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱答案：A53.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號）規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時間視為（）。A、送達(dá)時間B、完成時間C、結(jié)束時間D、結(jié)案時間答案：A54.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改,更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱答案：D55.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢,確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A56.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強(qiáng)制性答案：B57.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C58.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)起的緊急止付指令,止付期限為自止付時點(diǎn)起（）小時A、24B、36C、48D、72答案：C59.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C60.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B61.基本存款賬戶銷戶時可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C62.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取（）客戶身份識別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C63.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B64.對涉案賬戶較多,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D65.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C66.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時必須記載有關(guān)事項(xiàng),（）屬于相對記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開戶行D、匯票申請人、承兌行、簽發(fā)人開戶行答案：C67.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對民事行為性質(zhì)的誤解B、對合同相對人的誤解C、對民事行為內(nèi)容的誤解D、動機(jī)的誤解答案：D68.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點(diǎn)對點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：C69.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級,與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計支付限額,但最高額度不超過（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A70.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個工作日B、20個工作日C、30個工作日D、3個工作日答案：B71.根據(jù)《電子簽名法》,電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息,信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C72.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)超過（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A73.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C74.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D75.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,由（）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機(jī)構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險管理部門D、受托機(jī)構(gòu)答案：A76.審計機(jī)關(guān)查詢被審計單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計機(jī)關(guān)（含省級以上人民政府審計機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制發(fā)協(xié)助查詢通知書。A、省級B、市級C、縣級D、地市級答案：C77.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A78.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時,由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B79.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B80.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時戶答案：C81.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D82.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B83.個人賬戶不動戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C84.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C85.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D86.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時,發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時向（）報案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A87.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù),主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過（）分鐘時,需要進(jìn)行報送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C88.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D89.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實(shí)后才可開立賬戶答案：C90.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C91.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D92.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B93.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍答案：A94.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動機(jī)具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、3B、5C、7D、10答案：D95.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的,必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C96.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D97.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料,保存期限為自報送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D98.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：D99.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。A、5B、3C、10D、15答案：C100.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行答案：D101.接入機(jī)構(gòu)申請退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時,中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核,對被代理機(jī)構(gòu)申請退出的,審核無誤后予以批復(fù)；對獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請退出的,審核無誤后,將審查意見和申請材料上報中國人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B102.下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有客戶采取不變的識別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、客戶洗錢風(fēng)險分類管理為金融機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B103.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險現(xiàn)場評估,至少提前5個工作日將（）送達(dá)被評估的金融機(jī)構(gòu)。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢監(jiān)管通知書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》答案：C104.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C105.根據(jù)我國民法規(guī)范,下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對方的財物C、明知沒有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯發(fā)給丙答案：D106.對被執(zhí)行的財產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）等各類可以直接扣劃的財產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D107.對于低風(fēng)險等級客戶,各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查,關(guān)注客戶的交易情況,及時提示客戶更新資料信息,并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新,對個人客戶,應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個介質(zhì)完整答案：C109.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B110.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D111.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時,下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個人C、對金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D112.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C113.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素的是（）。A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符。C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶答案：B114.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A115.中國人民銀行實(shí)行()制。A、民主集中B、集中負(fù)責(zé)制C、合議D、行長負(fù)責(zé)制答案：D116.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定,專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4答案：A117.存款人申請開立用途為住房基金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：D118.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則,開立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A119.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)填制(),按偽造幣和變造幣分開封裝,隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔,一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A120.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C121.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時,應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C122.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的,人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi),將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個工作日B、十五個工作日C、三個工作日D、三十個工作日答案：A123.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C124.下列哪個執(zhí)法機(jī)關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B125.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（）,負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作,并將省級以上（含省級）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報銀監(jiān)會,由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D126.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C127.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)多處脫墨,累計脫墨面積大于（）平方毫米的,為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D128.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B129.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控,凍結(jié)被執(zhí)行人存款時,當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時D、全部答案：A130.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接,以人工錄入或?qū)氲姆绞酵ㄟ^綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：D131.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民,其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A132.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的,執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書,期限為（）日；逾期未自動履行的,依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C133.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：B134.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D135.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A136.查詢單位的存款,一般應(yīng)在存款人的（）辦理,查詢個人存款可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)答案：B137.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、40答案：A138.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C139.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C140.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時,雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C141.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎金B(yǎng)、動物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D142.金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B143.公司（企業(yè)）因注冊登記,需辦理注冊驗(yàn)資而開的臨時存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C144.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí),發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A145.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易答案：C146.下列各項(xiàng)中,屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D147.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報告制度,要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》報告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D148.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A149.公民甲因意外事故死亡,沒有立遺囑,其近親屬有妻子、父母和祖父,則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A150.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D151.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D152.下列屬于所有權(quán)的原始取得方式的為()。A、通過購買取得財產(chǎn)B、通過行使留置權(quán)取得財產(chǎn)C、通過添附取得財產(chǎn)D、通過繼承取得財產(chǎn)答案：C153.兩個以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D154.中國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C155.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B156.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B157.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A158.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè),由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移,其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D159.持票人對其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個月B、6個月C、2年D、1年答案：B160.匯票、本票出票時的記載事項(xiàng),適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C161.經(jīng)理國庫是()重要職責(zé)之一。A、國務(wù)院B、財政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局答案：C162.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A163.審計機(jī)關(guān)經(jīng)（）級以上人民政府審計機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),有權(quán)查詢被審計單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A164.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項(xiàng)評定風(fēng)險,直接將其定級為低風(fēng)險,但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額,原則上,非自然人客戶限額為（）萬元人民A、20B、30C、50D、80答案：C165.接入機(jī)構(gòu)在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時,中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核,對符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B166.銀行在受理扣劃單位存款時,發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實(shí)際不符,銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B167.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D168.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣,此交易應(yīng)由誰報告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行答案：D169.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、外國政府駐華使領(lǐng)館D、無字號個體工商戶答案：C170.胡某有一子甲,30歲未婚,胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚,于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn),其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金2萬元,暫由甲母親保留,如果甲乙結(jié)婚,則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無效，其他部分有效答案：C171.下列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊、武警部隊答案：D172.客戶身份資料不包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D173.存款人申請開立糧棉油收購資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B174.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、其上級機(jī)構(gòu)答案：C175.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時,拒絕提供的,由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C176.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）A、律師B、會計師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織答案：D177.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的,保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。A、6個月B、8個月C、10個月D、12個月答案：A178.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D179.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B180.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法,正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國有土地，也可以是集體土地B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D181.人民法院執(zhí)行工作中,對被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán),可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢答案：B182.下列哪種情況出現(xiàn)時,可以不重新識別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果。答案：D183.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化,票幅長邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D184.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C185.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報文方式進(jìn)行信息交互,并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C186.支票的金額、收款人名稱,可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A187.下列開戶行為中涉嫌電信詐騙犯罪可能性最大的是（）A、代理他人開立賬戶B、批量開立賬戶C、異地開立賬戶D、陪同他人開立賬戶答案：D188.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C189.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說法錯誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變。答案：D190.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門,行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國家密碼管理局C、公安部D、國家保密局答案：A191.銀行應(yīng)按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料,保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C192.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取,下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。答案：C193.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：D194.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）年12月31日前完成對存量個人低凈值賬戶的盡職調(diào)查A、2016B、2017C、2018D、2019答案：C195.甲將房屋一間作抵押向乙借款,抵押期間,甲欲將該房屋出賣給丙,并告知丙抵押情況,對此,下列表述正確的是()。A、甲有權(quán)將該房屋出賣，但須事先通知抵押權(quán)人乙B、甲可以將該房屋出賣，無須事先通知抵押權(quán)人乙C、甲可以將該房屋出賣，但應(yīng)征得抵押權(quán)人乙的同意D、甲無權(quán)將該房屋出賣，因?yàn)橐呀?jīng)設(shè)置了抵押答案：A196.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》規(guī)定,人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、一年B、6個月C、兩年D、三年答案：A197.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A198.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C199.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C200.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B多選題1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告（）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的答案：ABCD3.人民法院執(zhí)行工作中,當(dāng)事人不同意移送破產(chǎn)或者被執(zhí)行人住所地人民法院不受理破產(chǎn)案件的,執(zhí)行法院就執(zhí)行變價所得財產(chǎn),在扣除()后,對于普通債權(quán),按照財產(chǎn)保全和執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的先后順序清償。A、無擔(dān)保債權(quán)B、執(zhí)行費(fèi)用C、清償優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)D、擔(dān)保差額債權(quán)答案：BC4.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,申請使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料（）。A、《人民幣圖樣使用申請表》B、申請人身份證件、營業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國人民銀行要求的其他相關(guān)材料答案：ABCDE5.相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征,具有較強(qiáng)（）A、代表性B、規(guī)律性C、普遍性D、前瞻性答案：ABC6.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）,還應(yīng)當(dāng)附（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、扣劃裁定書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、協(xié)助扣劃存款通知書E、生效法律文書副本答案：BDE7.假幣實(shí)物上加蓋的假幣”印章位置正確的是（）A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間答案：AD8.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告,經(jīng)審定后需要上報（）或（）審閱。A、董事會B、董事會下設(shè)的專業(yè)委員會C、監(jiān)事會D、監(jiān)事會下設(shè)的專業(yè)委員會答案：AB9.下列組織中必須經(jīng)過登記才能取得民事主體資格的有（）。A、城鎮(zhèn)個體工商戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營戶C、公司法人D、社會團(tuán)體E、個人合伙答案：AC10.銀行、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一,侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)依照《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條的規(guī)定予以處罰：（）A、未經(jīng)金融消費(fèi)者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費(fèi)者金融信息，或者采取不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者金融信息的C、未公開收集、使用消費(fèi)者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費(fèi)者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費(fèi)者金融信息的答案：ABCD11.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張答案：ABC12.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱消極非金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)E、稅收居民國（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)。答案：ACE13.個人有效身份證件包括（）。A、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住身份證D、定居國外的中國公民為中國護(hù)照E、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）答案：ADE14.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱控制賬戶交易措施,包括（）。A、暫停賬戶柜面交易B、限制賬戶交易規(guī)模或頻率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制E、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)答案：BCDE15.民事法律關(guān)系的構(gòu)成要素包括（）。A、主體B、客體C、內(nèi)容D、民法規(guī)范答案：ABC16.個人金融信息包括：（）A、個人身份信息B、個人財產(chǎn)信息C、個人信用信息D、個人金融交易信息答案：ABCD17.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)后,經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的,作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi),及時解除凍結(jié),并（）通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。A、三日B、五日C、電話D、書面答案：AD18.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查,回訪,實(shí)地查訪,向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實(shí),向居委會、街道辦、村委會了解等措施,進(jìn)一步審核客戶的身份,資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析,A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB19.金融機(jī)構(gòu)員工工作中有可能觸犯我國《刑法》規(guī)定的（）A、非法吸收公眾存款罪B、持有、使用假幣罪C、貪污罪D、違法發(fā)放貸款罪答案：ABD20.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況B、銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀答案：ABC21.存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對存款人開戶申請資料的（）進(jìn)行審查。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、唯一性答案：ABC22.專門用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂答案：ABCD23.審核支票應(yīng)注意（）A、嚴(yán)禁受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無效支票B、嚴(yán)禁受理變造支票；嚴(yán)禁受理背書不連續(xù)的支票C、嚴(yán)禁受理背面未注明證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)的個人支票D、嚴(yán)禁受理收款人名稱與簽章不符、出票人賬號與戶名不符、收款人與第一背書人不符的支票答案：ABCD24.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、（）不能保持其票面防偽功能等情形之一的不宜流通。A、脫色B、折痕C、變形D、變色答案：ACD25.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求,采取多種措施對開戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實(shí)性答案：ABCD26.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶交易,包括但不限于客戶的風(fēng)險狀況、交易單據(jù)的真實(shí)性審核以及從可靠第三方取得的相關(guān)資料,確保涉及的貨物、船舶等不違反相關(guān)制裁措施。這里所指的可靠第三方,包括()。A、領(lǐng)事館B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、交易所D、船舶信息查詢網(wǎng)絡(luò)答案：ABCD27.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD28.銀行配合開展反洗錢調(diào)查,保密工作的主要內(nèi)容包括（）。A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD29.銀行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營銷宣傳活動時,不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對過往業(yè)績或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門對金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益等，對非保本投資型金融產(chǎn)品的未來效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾答案：ABCD30.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同,接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：CD31.下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會保障基金C、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)D、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)答案：ABCD32.客戶號存在下列哪些信息不能進(jìn)行停用？A、活期賬戶B、定期賬戶C、未解除的合同關(guān)系D、關(guān)聯(lián)賬戶答案：ABCD33.出票人開戶行收到支票影像信息,有下列情形之一的,可拒絕付款：（）。A、大、小寫金額不符B、支票必須記載的事項(xiàng)不全C、背書不連續(xù)D、持票人未作委托收款背書答案：ABD34.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織B、與出票人或直接前手之間有真實(shí)性的商品交易關(guān)系C、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件D、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系答案：ABC35.銀行機(jī)構(gòu)在辦理（）等人民幣銀行業(yè)務(wù)時,如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個人出示的居民身份證,則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、開立、變更個人儲蓄賬戶B、開立、變更個人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)C、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)。D、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)答案：ABC36.一般存款賬戶用于存款人辦理（）。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、期貨交易保證金D、信托基金E、支取現(xiàn)金答案：AB37.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等D、銀行對客戶提供的申請資料的保密義務(wù)答案：ABC38.洗錢風(fēng)險自評估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險自評估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評估所識別的風(fēng)險相適應(yīng)。A、反洗錢資源配置B、洗錢風(fēng)險管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC39.查詢查復(fù)必須堅持（）的業(yè)務(wù)處理原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理答案：ABCD40.中國人民銀行工作人員在管理中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）出現(xiàn)下列行為之一的,中國人民銀行將給予行政處分：（）A、無理由拒絕受理接入機(jī)構(gòu)接入、變更與退出申請的B、未在規(guī)定時間內(nèi)辦理接入機(jī)構(gòu)有關(guān)申請及業(yè)務(wù)的C、因未認(rèn)真審查材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯誤的D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD41.國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是（）A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)（聯(lián)席會議成員）做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作B、負(fù)責(zé)本單位與聯(lián)席會議辦公室的聯(lián)系工作，及時向聯(lián)席會議辦公室反饋反假貨幣工作的相關(guān)情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)員會議D、配合聯(lián)席會議辦公室做好日常反假貨幣工作和專項(xiàng)調(diào)研、檢查工作答案：ABCD42.水印按其透光性,可分為（）等類型。A、黑水印B、白水印C、多層次水印D、固定水印答案：ABC43.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計活動獨(dú)立于（）,遵循獨(dú)立性、客觀性原則,不斷提升內(nèi)部審計人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營B、風(fēng)險管理C、合規(guī)管理D、人員管理答案：ABC44.金融機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉（）及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施,充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險。A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務(wù)D、交易對手賬戶答案：ABC45.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款,應(yīng)計入不良貸款的有（）。A、甲公司的一筆流動資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個月B、乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資金短缺而停建C、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序D、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷答案：BD46.依據(jù)反洗錢法規(guī)定,下面關(guān)于國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)的敘述正確有:（）A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。B、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向中國人民銀行報告。C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。D、以上說法都對。答案：AC47.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》（法〔2018〕64號）規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的（）扣劃。A、全額B、部分C、定額D、差額答案：AB48.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。A、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶B、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)C、清算基金賬戶D、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：ABCD49.2018年6月底前,國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行)應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)在本銀行柜面和（）等電子渠道辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業(yè)務(wù)。A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、直銷銀行D、遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)E、智能柜員機(jī)答案：ABCDE50.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡化洗錢風(fēng)險自評估流程與內(nèi)容（）A、經(jīng)營規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類簡單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險評估報告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)D、國家洗錢風(fēng)險評估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)答案：BCD51.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)、電子支付類型、支付金額等,與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式（）。A、密碼B、秘鑰C、數(shù)字證書D、指紋答案：ABC52.義務(wù)機(jī)構(gòu)的評估指標(biāo)：A、預(yù)警率B、報告率C、成案率答案：ABC53.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施,是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC54.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,個人通過登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時,有哪些安全可靠的驗(yàn)證方式（）。A、數(shù)字證書B、電子簽名C、手機(jī)短信D、人臉識別E、密碼答案：AB55.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、企業(yè)附屬獨(dú)立核算的幼兒園答案：ABC56.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,人民幣,是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括（）。A、紙幣B、硬幣C、紀(jì)念鈔D、紀(jì)念幣答案：AB57.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移,當(dāng)出現(xiàn)以下情形時,可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD58.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類事件,銀行先行為企業(yè)辦理（）開立、變更、撤銷業(yè)務(wù),待系統(tǒng)恢復(fù)后及時備案。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：AD59.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定,制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國票據(jù)法》D、《中華人民共和國反洗錢法》答案：ABC60.下列哪些票據(jù)的出票人在票據(jù)上的簽章,應(yīng)為銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。()A、支票B、商業(yè)承兌匯票C、銀行承兌匯票D、銀行匯票E、銀行本票答案：CD61.對人民法院依法向金融機(jī)構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料,人民法院根據(jù)需要可（）,但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。A、原件暫時帶離B、抄錄C、復(fù)制D、照相答案：BCD62.對重點(diǎn)可疑交易報告所涉客戶,可酌情采取的措施包括但不限于：()A、按季度對客戶采取客戶盡職調(diào)查，并及時更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶登記信息。B、提高客戶風(fēng)險等級，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險相稱的控制措施。C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案。答案：ABCDE63.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé),開展業(yè)務(wù),不受()的干涉。A、地方政府B、各級政府部門C、社會團(tuán)體D、個人答案：ABCD64.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù),提供服務(wù),按照規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由（）根據(jù)職責(zé)分工,分別會同國務(wù)院價格主管部門制定。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、財政部D、人事部答案：AB65.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面:A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)D、渠道答案：ABCD66.各銀行應(yīng)加強(qiáng)對存款人的信用管理,在嚴(yán)格遵守對存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上,可以對不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn),并按照（）等進(jìn)行分類管理。A、賬戶余額B、交易頻率C、交易金額D、風(fēng)險程度E、交易對手答案：ABCD67.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明答案：ABCD68.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算