2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(kù)資料（含答案）

PAGEPAGE12025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B2.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A3.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B4.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)答案：C5.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況,并將其作為對(duì)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C6.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn),確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求,能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C7.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D8.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B9.接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B10.任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A11.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D12.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B14.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B15.依照我國(guó)民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點(diǎn)不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A16.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B17.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶,消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬(wàn)元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C18.經(jīng)理國(guó)庫(kù)是()重要職責(zé)之一。A、國(guó)務(wù)院B、財(cái)政部C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家稅務(wù)總局答案：C19.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C20.中國(guó)人民銀行實(shí)行()制。A、民主集中B、集中負(fù)責(zé)制C、合議D、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制答案：D21.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A22.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A23.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B24.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）個(gè)月未開業(yè)的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C25.對(duì)假人民幣紙幣,假幣”戳記應(yīng)使用(),平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和背面中間位置。A、紅色印油B、藍(lán)色印油C、黑色印油D、以上都行答案：B26.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)填制(),按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_封裝,隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔,一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A27.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D28.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：B29.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A30.重要空白憑證一律納入表外科目核算,采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法答案：A31.（）類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過(guò)10000元。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B32.借記卡按功能不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡答案：D33.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬(wàn)元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C34.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D35.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B36.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列（）交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B38.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C39.《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案：A40.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B41.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣,此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易？（）A、美國(guó)花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國(guó)總部D、深圳發(fā)展銀行答案：D42.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A43.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C44.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C45.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B46.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的,用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí),是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A47.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按規(guī)定記載背書外,還應(yīng)在()記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A48.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B49.根據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)答案：C50.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬(wàn)元,借款期限為一年。款到期后,由于甲公司經(jīng)營(yíng)不善,無(wú)力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬(wàn)元,甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請(qǐng)求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以償還甲公司借款。對(duì)此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)向法院提起訴訟來(lái)行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限答案：B51.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故,則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限答案：D52.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款,應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)答案：B53.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A54.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D55.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A56.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對(duì)外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A57.支付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國(guó)人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B58.審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)（）級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),有權(quán)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A59.甲乙簽訂一份購(gòu)銷合同,在履行合同中雙方爭(zhēng)議,訴至法院。法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國(guó)家禁止流通的物,其余條款均齊備并符合規(guī)定,據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無(wú)效B、部分有效，部分無(wú)效C、標(biāo)的條款無(wú)效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效答案：A60.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí),應(yīng)當(dāng)按照（）原則,通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份。A、一個(gè)基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B61.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營(yíng)銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制答案：A62.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C63.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：A64.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C65.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說(shuō)法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對(duì)抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對(duì)其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B66.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)多處脫墨,累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的,為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D67.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí),由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持,以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A68.中國(guó)人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A、國(guó)務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B69.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D70.活期存款按季結(jié)息,結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A71.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D72.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作岀的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具答案：C73.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)答案：C74.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載,()。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付；B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付；C、如果沒(méi)有另外的約定，按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付；D、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣。答案：C75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A76.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A77.王某在公園撿回一只小狗,便抱回家飼養(yǎng),并為其注射了防病疫苗,后來(lái)小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回,則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費(fèi)用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費(fèi)用D、可以要求李某償還養(yǎng)護(hù)小狗所支付的必要費(fèi)用答案：D78.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B79.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民法院D、財(cái)政部門答案：D80.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無(wú)理拒付答案：B81.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B82.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C83.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議,應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B84.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí),由（）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機(jī)構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、受托機(jī)構(gòu)答案：A85.銀行卡通過(guò)聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A86.開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A87.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B88.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C89.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C90.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒(méi)收C、收繳D、鑒定答案：C91.正式開立之日”,對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌冢粚?duì)于非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C92.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、身份證答案：C93.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C94.在不動(dòng)產(chǎn)所有人出賣其不動(dòng)產(chǎn)時(shí),下列不享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的為()。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人答案：B95.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的,自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B96.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D97.一般存款賬戶在開戶（）個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天答案：D98.港澳臺(tái)居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A99.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B100.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D101.甲公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同,后來(lái)乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司,則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B102.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D103.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C104.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號(hào)D、代理付款行名稱答案：B105.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒(méi)收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D106.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制,向（）普及三反”基本常識(shí),提示風(fēng)險(xiǎn)A、社會(huì)公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員答案：A107.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法,正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D108.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易,各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用,采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。答案：D109.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行答案：B110.支票的金額、收款人名稱,可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A111.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、2B、5C、7D、10答案：B112.在下列法人中,屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會(huì)答案：D113.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C114.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款A(yù)、三千元以下一萬(wàn)元以下B、五千元以上三萬(wàn)元以下C、三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下D、三千元以上三萬(wàn)元以下答案：B115.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時(shí),未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C116.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí),對(duì)因群眾舉報(bào)等原因,保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無(wú)法提供賬號(hào)的,可以提供（）,由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號(hào)C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D117.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A118.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定,客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B119.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),如果涉案賬戶較多,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說(shuō)明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C120.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B121.在實(shí)踐中,為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C122.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B123.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí),銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：D124.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A、核對(duì)B、登記C、核對(duì)并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件答案：C125.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D126.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后,（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息,（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B127.下列行為中,屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C128.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù),主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過(guò)（）分鐘時(shí),需要進(jìn)行報(bào)送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C129.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B130.信托財(cái)產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人答案：A131.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C132.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持？()A、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)答案：B133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析,全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整答案：C135.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C136.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：C137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B138.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C139.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織答案：D140.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向公安、（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C141.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A142.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫(kù)的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過(guò)（）批準(zhǔn)設(shè)立,具有良好的信譽(yù),較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),配備專職人員,內(nèi)控機(jī)制健全,資金結(jié)算渠道暢通,核算工具先進(jìn),認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)職責(zé),并能按規(guī)定設(shè)置國(guó)庫(kù)工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B143.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤(rùn)D、動(dòng)物產(chǎn)下的幼仔答案：B144.信托投資公司對(duì)受托的信托財(cái)產(chǎn),應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C145.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改,更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱答案：D146.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng),不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B147.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：C148.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B149.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）,海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）部門通報(bào)。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A150.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí),如冠字號(hào)碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類填寫假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C151.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算答案：B152.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開戶以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來(lái)。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯。答案：B153.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A154.不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下答案：B155.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B156.零存整取賬戶連續(xù)（）個(gè)月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A157.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C158.存款人申請(qǐng)開立用途為黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：A159.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D160.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A161.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度,要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D162.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B163.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A164.經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B165.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B166.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒(méi)收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元B、三十萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元D、一百萬(wàn)元答案：B167.下列資金中,存款人不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B168.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C169.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C170.失蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開始的時(shí)間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請(qǐng)宣告失蹤人死亡的時(shí)間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D171.在結(jié)算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶,人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、5B、10C、50D、100答案：B172.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A173.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi),則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B174.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營(yíng)規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征答案：B175.下列不屬于洗錢的過(guò)程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C176.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意,后來(lái)生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值18萬(wàn)元,其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價(jià)一萬(wàn)元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)答案：D177.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B178.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求答案：D179.甲和乙為同村鄰居,甲越界建房侵入乙的宅基地,甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)答案：C180.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D181.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、證券業(yè)答案：A182.專用存款賬戶開立時(shí),根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：B183.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B184.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人,可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C185.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國(guó)銀行答案：A186.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,委托（）對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗(yàn)資公司C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C187.依照我國(guó)法律規(guī)定,下列財(cái)產(chǎn)中專屬于國(guó)家所有的是()。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石答案：B188.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法,以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C189.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng),對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定答案：C190.中國(guó)最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C191.通過(guò)利用空殼公司的賬戶,用假名或受托人的名義開立銀行賬戶,進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái),使用平衡貸款體制,讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng),買賣無(wú)記名證券等方法,以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C192.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號(hào)C、時(shí)間D、以上全是答案：A193.持票人對(duì)其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B194.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個(gè)B、只能開兩個(gè)C、可以開多個(gè)D、只能開三個(gè)答案：C195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A196.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù),客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A197.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B198.改變鈔票觀察角度時(shí),2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B199.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B200.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D201.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D202.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個(gè)月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C203.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B204.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、承兌人D、擔(dān)保公司答案：A205.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織答案：D206.甲乙夫婦二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無(wú)固定生活來(lái)源,工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間,對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C207.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí),重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、2日D、3日答案：A208.在債的移轉(zhuǎn)中,下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力答案：B209.下列存款人,不可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)答案：D210.在下列哪種情況下,中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C211.為完善幣制,滿足市場(chǎng)貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B212.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A213.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)答案：C多選題1.會(huì)計(jì)檔案定期保管期限一般分為（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD2.識(shí)別客戶身份時(shí),具體操作包括（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD3.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)（）。A、依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向B、將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶C、就執(zhí)行中的問(wèn)題與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)D、及時(shí)通知被害人答案：AB4.取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：ABCD5.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況,綜合考慮的風(fēng)險(xiǎn)要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模答案：CD6.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）、（）和（）,制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控答案：ABC7.個(gè)人信息處理者在處理個(gè)人信息前,應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語(yǔ)言真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)（）A、個(gè)人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個(gè)人信息的處理目的、處理方式，處理的個(gè)人信息種類、保存期限C、個(gè)人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項(xiàng)答案：ABCD8.個(gè)人輔助身份證明材料包括但不限于（）。A、中國(guó)公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件E、外國(guó)公民為外國(guó)居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他帶有照片的身份證件答案：ADE9.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括（）。A、新員工B、外來(lái)勤雜工C、中高級(jí)管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD10.依據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定,假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性答案：ABCD11.個(gè)人銀行賬戶包括（）。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人通知存款賬戶答案：ABCD12.下列屬于《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范網(wǎng)點(diǎn)考核標(biāo)準(zhǔn)》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務(wù)管理模塊B、柜員服務(wù)與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與社會(huì)責(zé)任履行模塊答案：ABCD13.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、財(cái)務(wù)公司B、消費(fèi)金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABDE14.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（）A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。答案：ABCD15.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有（）A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征答案：AB16.信托投資公司申請(qǐng)開立信托財(cái)產(chǎn)專戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、單個(gè)信托或信托計(jì)劃受托人開立信托財(cái)產(chǎn)專戶申請(qǐng)書D、單個(gè)信托或信托計(jì)劃簡(jiǎn)介E、根據(jù)單個(gè)信托或信托計(jì)劃的具體內(nèi)容，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件答案：ABCDE17.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn),未立即予以凍結(jié)的,可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬(wàn)元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD18.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡(jiǎn)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估流程與內(nèi)容（）A、經(jīng)營(yíng)規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)D、國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)答案：BCD19.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額,交回各種重要（）,銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、空白票據(jù)B、作廢支票C、空白結(jié)算憑證D、開戶許可證答案：ACD20.對(duì)下列資金的管理與使用,存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶？A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、財(cái)政預(yù)算外資金C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金D、其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金答案：ABCD21.貸款結(jié)清后,（）A、抵質(zhì)押品屬于自然人的，應(yīng)由權(quán)屬人持有效身份證件簽收B、由他人代理的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書及代理人有效身份證件簽收C、抵質(zhì)押品屬于法人或其他經(jīng)濟(jì)組織所有的，由單位法定代表人持本人有效身份證件簽收D、由他人代理的，應(yīng)提供加蓋公章的授權(quán)委托書及代理人有效身份證件簽收答案：ABCD22.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))所稱的協(xié)助查詢,是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求,將單位或個(gè)人存款的（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC23.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求,下列說(shuō)明正確的是（）A、語(yǔ)言要洗煉，少說(shuō)套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說(shuō)明問(wèn)題（注意圖表的簡(jiǎn)潔大方）C、分析可疑點(diǎn)避免只說(shuō)符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD24.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）C、票面涂寫面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、涂寫面積等于20平方毫米答案：ABC25.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨答案：BC26.中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門對(duì)銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（）,以及資金使用的延伸檢查,督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性審核、信息報(bào)送、反洗錢等職責(zé)。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查C、突擊檢查D、每年檢查答案：AB27.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別。（）A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC28.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,存在下列哪些行為的,由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告,并按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十四條的規(guī)定予以處罰（）。A、未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的C、未按規(guī)定使用人民幣圖樣的D、未按要求將相關(guān)材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)備案的E、未按照許可批準(zhǔn)文件核準(zhǔn)的范圍使用人民幣圖樣、使用人民幣圖樣與申請(qǐng)事項(xiàng)不一致或者未在使用人民幣圖樣時(shí)注明規(guī)定信息的答案：ABCDE29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則,將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、反映交易分析的工作記錄D、反映內(nèi)部處理情況的工作記錄答案：ABCD30.下列各項(xiàng)中,匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足答案：AC31.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。A、職工工資、津貼B、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬C、根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金D、各種勞保，福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出答案：ABCD32.符合()情形的單位,應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)C、軍事機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D、事業(yè)單位答案：ABC33.背書絕對(duì)記載事項(xiàng)包括（）。A、背書日期B、背書人簽章C、被背書人名稱D、背書人賬號(hào)答案：BC34.下列（）情況下,電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A、知悉電子簽名制作數(shù)據(jù)已經(jīng)失密未及時(shí)告知有關(guān)各方造成損失的B、未向電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供真實(shí)、完整和準(zhǔn)確的信息造成損失的C、因依據(jù)電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的電子簽名認(rèn)證服務(wù)從事民事活動(dòng)遭受損失D、不能證明自己無(wú)過(guò)錯(cuò)的，承擔(dān)賠償責(zé)任答案：ABCD35.人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)（）被執(zhí)行人存款,與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所執(zhí)行相關(guān)被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、查詢B、凍結(jié)C、續(xù)凍D、解凍答案：ABCD36.銀行可通過(guò)Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：CD37.創(chuàng)建企業(yè)臨時(shí)存款賬戶信息（驗(yàn)資戶）,客戶需提供哪些證明文件？（）A、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（正本及復(fù)印件）B、如《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》沒(méi)有注明各投資人出資比例的，還須客戶出具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程（個(gè)人獨(dú)資除外）C、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》載明的法定代表人有效身份證件正本及復(fù)印件D、經(jīng)辦人的有效身份證件正本及復(fù)印件答案：ABCD38.銀行可通過(guò)Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：ABCD39.為防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度,依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、申請(qǐng)B、受理C、審查D、審批答案：ACD40.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍,有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶,并對(duì)其進(jìn)行()。A、定期評(píng)估B、動(dòng)態(tài)調(diào)整C、不定期評(píng)估D、及時(shí)調(diào)整答案：AB41.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國(guó)籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE42.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計(jì)原則實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化,包括但不限于：A、體現(xiàn)組合指標(biāo)的地階B、具有一定的靈活度C、具備一定的時(shí)效性答案：ABC43.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD44.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可處以罰款?()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的;D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;答案：CDE45.非核準(zhǔn)類賬戶包括（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、非預(yù)算單位專用賬戶答案：BD46.對(duì)哪些單位賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABCD47.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB48.受理有權(quán)機(jī)關(guān)的凍結(jié)、扣劃、解凍業(yè)務(wù)應(yīng)及時(shí)在系統(tǒng)中處理,不得有以下行為：（）。A、提前向客戶通風(fēng)報(bào)信B、幫助隱匿和轉(zhuǎn)移存款C、再提前收貸收息D、在凍結(jié)期限內(nèi)自行解除凍結(jié)答案：ABCD49.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（）和（）兩類。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、現(xiàn)金流量報(bào)告D、支付工具使用量報(bào)告答案：AB50.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。B、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD51.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,控制賬戶交易措施包括（）等措施,涉及簽約繳納稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)模或頻率C、對(duì)賬戶采取只收不付控制D、對(duì)賬戶采取不收不付控制答案：ABCD52.參與者有下列情形之一的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)