《中國(guó)人民建設(shè)銀行金庫(kù)管理制度》

《中國(guó)人民建設(shè)銀行金庫(kù)管理制度》為加強(qiáng)建設(shè)銀行金庫(kù)管理，確保國(guó)家資金和財(cái)產(chǎn)安全，制定了《中國(guó)人民建設(shè)銀行金庫(kù)管理》，下面是詳細(xì)內(nèi)容?！吨袊?guó)人民建設(shè)銀行金庫(kù)管理制度》第一章總則第一條為加強(qiáng)建設(shè)銀行金庫(kù)管理，確保國(guó)家資金和財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)有關(guān)，特制定本制度。第二條建設(shè)銀行金庫(kù)，是建設(shè)銀行為辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)設(shè)置的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)，是集中保管現(xiàn)金(包括外幣現(xiàn)鈔，下同)、有價(jià)證券(包括國(guó)庫(kù)券、債券、股票等各類有價(jià)證券，以下簡(jiǎn)稱證券)的專用庫(kù)，是國(guó)家和銀行的重點(diǎn)保衛(wèi)場(chǎng)所。金庫(kù)管理工作是建設(shè)銀行出納工作的重要內(nèi)容，各級(jí)行處必須高度重視，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格執(zhí)行本制度，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好金庫(kù)管理工作，確保國(guó)家資金和財(cái)產(chǎn)安全。第三條金庫(kù)管理工作的主要任務(wù)是：一、認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)、政策和建設(shè)銀行有關(guān)，保證出納和證券業(yè)務(wù)的順利開展。二、保管現(xiàn)金、證券和辦理現(xiàn)金、證券的出庫(kù)、入庫(kù)，確保安全完整。三、辦理轄屬辦事處、分理處、儲(chǔ)蓄所(以下簡(jiǎn)稱處、所)現(xiàn)金、證券尾箱寄存。四、按本制度規(guī)定，建立金庫(kù)管理規(guī)定，檢查安全設(shè)施，確保金庫(kù)安全。第二章基本規(guī)定第四條縣以上對(duì)外辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的行(含縣級(jí)行)，應(yīng)設(shè)置業(yè)務(wù)金庫(kù)。在同一城市的分、支行，可集中設(shè)置中心金庫(kù)?？h以下對(duì)外辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的處、所，原則上不設(shè)金庫(kù)。辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)但不設(shè)金庫(kù)的處、所，應(yīng)配置牢固的銀行專用保險(xiǎn)柜和收款尾箱、付款尾箱，保管當(dāng)天辦理收付款業(yè)務(wù)的備用現(xiàn)金。每天營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)將當(dāng)天全部備用現(xiàn)金裝入尾箱，雙鎖加封，交管轄行金庫(kù)寄庫(kù)保管，不得留存在處、所。第五條金庫(kù)設(shè)金庫(kù)主任。金庫(kù)主任一般由主管出納工作的行長(zhǎng)兼任。出納負(fù)責(zé)人根據(jù)主管行長(zhǎng)的授權(quán)，負(fù)責(zé)管理金庫(kù)日常工作。第六條金庫(kù)實(shí)行雙人管庫(kù)制度。管庫(kù)工作是銀行極端重要的要害工作崗位，各行要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格考核，選配兩名忠誠(chéng)可靠、事業(yè)心和責(zé)任感強(qiáng)的同志擔(dān)任管庫(kù)員。管庫(kù)員要保持相對(duì)穩(wěn)定。新配備的管庫(kù)員，要經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)或在崗帶訓(xùn)。經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)合格的，應(yīng)跟班作業(yè)一個(gè)月后才能正式頂崗;在崗帶訓(xùn)的，要跟班作業(yè)三個(gè)月以上，并經(jīng)考察合格，才能正式頂崗。第七條管庫(kù)員要嚴(yán)格遵守《中國(guó)人民建設(shè)銀行管庫(kù)員》，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好管庫(kù)工作。第八條兩名管庫(kù)員要有明確的分工。一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金、證券的初點(diǎn)、入庫(kù)的復(fù)點(diǎn)，復(fù)核“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”(附式一)、“庫(kù)存證券登記簿”(《重要單證管理》)(附式二);一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金、證券的復(fù)點(diǎn)，入庫(kù)的初點(diǎn)，辦理現(xiàn)金，證券及尾箱出入庫(kù)交接手續(xù)，記載“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”、“庫(kù)存證券登記簿”。金庫(kù)應(yīng)配備專職管庫(kù)員。由于工作量較小，暫未配備專職管庫(kù)員的行，兼職管庫(kù)員要嚴(yán)格實(shí)行錢帳分管的原則，柜臺(tái)上管錢的(即收款復(fù)核員或付款配款員)，庫(kù)內(nèi)只管賬(庫(kù)存現(xiàn)金登記簿);柜臺(tái)上管帳(現(xiàn)金收入、付出日記簿)的(即收款初收員或付款復(fù)核員)，庫(kù)內(nèi)只管錢。第九條管庫(kù)員調(diào)動(dòng)或因故請(qǐng)假，應(yīng)按第六條規(guī)定配置管庫(kù)員(或臨時(shí)頂崗管庫(kù)員)辦理金庫(kù)管理交接。交接時(shí)，由出納負(fù)責(zé)人監(jiān)交，根據(jù)“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”和“庫(kù)存證券登記簿”核點(diǎn)現(xiàn)金和證券，核對(duì)無(wú)誤后，連同金庫(kù)鑰匙辦理交接，登記“出納重要物品交接登記簿”(附式二)，監(jiān)交人及交接人簽章。未經(jīng)清點(diǎn)現(xiàn)金、證券，辦妥交接手續(xù)，原管庫(kù)員不得離職，接任管庫(kù)員不得上崗。臨時(shí)頂崗人員只能固定頂某一管庫(kù)員的班，不能先后頂兩名管庫(kù)員的班。第十條管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員要同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、證券的安全，兩名管庫(kù)員負(fù)同等重要責(zé)任。嚴(yán)禁違反“五同”規(guī)定，一人進(jìn)庫(kù)存放或提出現(xiàn)金，嚴(yán)禁一人在庫(kù)內(nèi)清點(diǎn)票幣或干其他工作。其他無(wú)關(guān)人員不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)，確因工作需要必須入庫(kù)的，要由主管行長(zhǎng)簽字批準(zhǔn)，并登記“非管庫(kù)人員出入庫(kù)登記簿”(附式三)，并在管庫(kù)員陪同下方可進(jìn)入庫(kù)內(nèi)?！胺枪軒?kù)人員出入庫(kù)登記簿”應(yīng)由守庫(kù)員掌管。第十一條金庫(kù)不得直接對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，一切現(xiàn)金收付都必須通過(guò)出納柜臺(tái)，嚴(yán)格按收付款程序辦理。所轄處、所交存或提取現(xiàn)金，應(yīng)按現(xiàn)金業(yè)務(wù)核算規(guī)定和手續(xù)，通過(guò)會(huì)計(jì)和出納柜臺(tái)辦理。第十二條金庫(kù)存放保管的物品限于：一、蓋有封包章的整捆主、輔幣現(xiàn)金;二、收款尾箱、付款尾箱、證券尾箱;三、損傷券;四、票樣;五、證券;六、定額存單;七、調(diào)款用的箱(袋)，存放現(xiàn)金的貨架、箱(柜)，通風(fēng)防潮用的吸濕器等器具，以及金庫(kù)必須的其他物品和設(shè)施。第十三條金庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴(yán)禁存放各種空白憑證以及與庫(kù)款無(wú)關(guān)的其他物品，嚴(yán)禁吸煙，使用火爐、電爐、油爐等。第十四條金庫(kù)保管的現(xiàn)金、證券、必須按照會(huì)計(jì)制度、出納制度規(guī)定，設(shè)置“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”、“庫(kù)存證券登記簿”等帳簿，并真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)記載。記載的事項(xiàng)必須經(jīng)過(guò)相互復(fù)核。嚴(yán)禁白條抵庫(kù)。嚴(yán)禁挪用庫(kù)款。第十五條每日營(yíng)業(yè)終了，金庫(kù)保管的庫(kù)存現(xiàn)金必須進(jìn)行盤庫(kù)清點(diǎn)。盤庫(kù)清點(diǎn)庫(kù)存必須由兩名管庫(kù)員按照庫(kù)內(nèi)實(shí)有的現(xiàn)金共同進(jìn)行。盤庫(kù)清點(diǎn)完畢要與會(huì)計(jì)部門對(duì)帳碰庫(kù)，對(duì)帳碰庫(kù)時(shí)，只準(zhǔn)“錢碰帳”，不能“帳碰錢”，即管庫(kù)員報(bào)數(shù)，會(huì)計(jì)部門核對(duì)。第十六條金庫(kù)要保持干凈整潔，庫(kù)內(nèi)保管的整捆現(xiàn)金、證券，應(yīng)按種類、分類別上架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛置標(biāo)簽，注明種類、券別。標(biāo)簽注明的內(nèi)容，要與實(shí)物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現(xiàn)金、證券以及損傷券，必須放入金庫(kù)里的柜(箱)內(nèi)保管。所轄處、所寄庫(kù)保管的現(xiàn)金、證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。寄庫(kù)時(shí)登記“寄庫(kù)保管登記簿”(附式四)。在發(fā)行、兌付證券期間，尾箱不夠使用時(shí)，寄庫(kù)保存的證券要封包寄庫(kù)，封包號(hào)碼和數(shù)量要與登記簿記載一致。未經(jīng)封包的證券，一律不得寄庫(kù)代保管。第十七條金庫(kù)實(shí)行雙人守庫(kù)制度。營(yíng)業(yè)時(shí)間和非營(yíng)業(yè)時(shí)間均要有兩名或兩名以上守庫(kù)員晝夜不間斷專職守庫(kù)。夜間守庫(kù)必須實(shí)行坐班制。守庫(kù)員要嚴(yán)格遵守總行(88)建總?cè)俗值?1號(hào)文制發(fā)的《中國(guó)人民建設(shè)銀行守庫(kù)員守則》，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好守庫(kù)工作。第十八條現(xiàn)金、證券運(yùn)送實(shí)行雙人押運(yùn)制度。每次運(yùn)送必須有兩名或兩名以上押運(yùn)員(不包括司機(jī)和出納人員)負(fù)責(zé)武裝押運(yùn)。押運(yùn)員必須嚴(yán)格遵守總行(88)建總?cè)俗值?1號(hào)文制發(fā)的《中國(guó)人民建設(shè)銀行押運(yùn)員守則》，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好押運(yùn)工作。第三章庫(kù)房管理第十九條各級(jí)行設(shè)置金庫(kù)，需征求當(dāng)?shù)毓膊块T，并報(bào)分行出納管理部門和保衛(wèi)部門審批。金庫(kù)的建設(shè)，要符合總行(89)建總?cè)俗值?9號(hào)文制發(fā)的《中國(guó)人民建設(shè)銀行安全防護(hù)設(shè)施規(guī)范》。金庫(kù)建設(shè)前，應(yīng)就庫(kù)房面積、結(jié)構(gòu)、內(nèi)部設(shè)施等征求同級(jí)出納部門意見。金庫(kù)竣工交付使用，須經(jīng)分行出納管理部門和保衛(wèi)部門共同驗(yàn)收合格后方可啟用。未經(jīng)分行審批、驗(yàn)收的金庫(kù)一律不得使用。已建成使用但未經(jīng)分行審批、驗(yàn)收的金庫(kù)，分行要組織人員逐個(gè)重新復(fù)查驗(yàn)收，不符合規(guī)范的要限期改正。金庫(kù)庫(kù)門、庫(kù)門鎖和保險(xiǎn)柜，必須使用總、分行指定的工廠(分行指定的.工廠應(yīng)報(bào)經(jīng)總行同意)生產(chǎn)的銀行專用金庫(kù)門、庫(kù)門鎖和保險(xiǎn)柜。分行出納管理部門要建立金庫(kù)管理檔案，詳細(xì)記載所轄金庫(kù)的有關(guān)情況。第二十條金庫(kù)維修，應(yīng)報(bào)上級(jí)行出納管理部門批準(zhǔn)，維修必須實(shí)行空庫(kù)作業(yè)。維修前，庫(kù)存現(xiàn)金、證券要轉(zhuǎn)移到安全可靠的地方，并由兩名守庫(kù)員共同守衛(wèi)，確保安全。維修庫(kù)房人員應(yīng)經(jīng)保衛(wèi)部門審查，經(jīng)審查合格后方可進(jìn)入庫(kù)房進(jìn)行維修。維修時(shí)，由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，并做好維修現(xiàn)場(chǎng)記錄。第二十一條守庫(kù)室(即守庫(kù)員值班室)必須緊靠庫(kù)房單獨(dú)設(shè)置。守庫(kù)室的建設(shè)要確保安全，窗戶要安裝鐵欄桿、鐵紗窗和防護(hù)板，守庫(kù)室門應(yīng)是鐵門或包鐵門，門栓要堅(jiān)固牢靠，門上要設(shè)瞭望孔。守庫(kù)室內(nèi)應(yīng)設(shè)置聯(lián)防報(bào)警、通訊、消防器材，應(yīng)配備交直流兩用電源和照明設(shè)備。第二十二條業(yè)務(wù)量大的行應(yīng)單獨(dú)設(shè)置票幣整點(diǎn)間，用于整點(diǎn)票幣。票幣整點(diǎn)間的安全防范要求同第二十一條。第二十三條庫(kù)房鑰匙的使用與保管一、金庫(kù)庫(kù)門(包括保險(xiǎn)柜，下同)應(yīng)安裝兩把不同鑰匙的銀行專用柜門鎖(或兩把銀行專用柜門鎖和一把轉(zhuǎn)字密碼暗鎖)。每把鎖應(yīng)配有正、副鑰匙各一套。二、正鑰匙的使用與保管。金庫(kù)庫(kù)門兩把正鑰匙的領(lǐng)用，應(yīng)由兩名管庫(kù)員在“出納重要物品交接登記簿”上簽收，并分別妥善掌管、使用。管庫(kù)員不得將庫(kù)房鑰匙交他人代管、代開、代關(guān)，兩名管庫(kù)員分管的鑰匙不得互借、互換、互用。開庫(kù)工作期間，管庫(kù)員應(yīng)將鑰匙隨身攜帶。每天營(yíng)業(yè)終了，兩把正鑰匙應(yīng)放進(jìn)守庫(kù)室(或行內(nèi)其他安全可靠的地方)專用保險(xiǎn)柜的小箱內(nèi)分別保存。專用保險(xiǎn)柜的兩把正鑰匙，應(yīng)由兩名管庫(kù)員分別妥善掌管，隨身攜帶，不得隨意放置或委托他人保管。三、副鑰匙的保管。金庫(kù)庫(kù)門的兩把副鑰匙以及上述“二”的專用保險(xiǎn)柜的兩把副鑰匙，應(yīng)由管庫(kù)員會(huì)同出納負(fù)責(zé)人和主管行長(zhǎng)，在“金庫(kù)、保險(xiǎn)柜副鑰匙(密碼)保管登記簿”(《出納制度》附式十二)上登記后，當(dāng)場(chǎng)共同裝袋密封，加蓋騎縫章，由主管行長(zhǎng)或行領(lǐng)導(dǎo)指定的人員妥善保管。在同一城市的金庫(kù)庫(kù)門副鑰匙和上述“二”的專用保險(xiǎn)柜副鑰匙，可采取統(tǒng)一交管轄行，由管轄行集中管理的辦法。四、副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞的特殊情況外，平時(shí)不得啟封動(dòng)用。啟封動(dòng)用時(shí)，必須經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，由管庫(kù)員會(huì)同出納負(fù)責(zé)人、主管行長(zhǎng)共同啟封。啟封前，應(yīng)先檢驗(yàn)封包有無(wú)異常，無(wú)誤后方可啟封。啟封后，要在“金庫(kù)、保險(xiǎn)柜副鑰匙(密碼)登記簿”上登記啟封動(dòng)用原因、時(shí)間等情況。五、金庫(kù)庫(kù)門(或保險(xiǎn)柜)裝有轉(zhuǎn)字密碼暗鎖的，密碼的使用與保管也應(yīng)按上述正、副鑰匙的管理規(guī)定進(jìn)行管理。掌管密碼的管庫(kù)員不得將密碼和開啟方法告訴他人。在密碼記錄上，寫好密碼數(shù)字和所轉(zhuǎn)圈數(shù)后，按副鑰匙密封、保管規(guī)定，將密碼記錄裝袋密封。登記“金庫(kù)、保險(xiǎn)柜副鑰匙、(密碼)保管登記簿”，登記時(shí)，應(yīng)只登記件數(shù)，不得將密碼登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動(dòng)，密碼應(yīng)隨即更換，不得使用原密碼。六、金庫(kù)庫(kù)門正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫(kù)密碼失密的，要立即分行，經(jīng)分行批準(zhǔn)同意后，將整套庫(kù)門鑰匙或密碼更換。第二十四條開、關(guān)庫(kù)要求一、開、關(guān)庫(kù)時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員在場(chǎng)共同進(jìn)行，嚴(yán)禁一人持兩把不同庫(kù)房鑰匙開、關(guān)庫(kù)。二、開庫(kù)前，要檢查庫(kù)門有無(wú)異?，F(xiàn)象，如無(wú)異常，方可關(guān)閉報(bào)警裝置，接通庫(kù)內(nèi)照明電路，打開庫(kù)門。三、關(guān)庫(kù)后，管庫(kù)員要確定庫(kù)門已關(guān)，開警裝置，關(guān)閉庫(kù)內(nèi)照明電路后方可離開。四、開密碼鎖時(shí)，應(yīng)禁止任何人旁觀(包括非管密碼的另一管庫(kù)員)。關(guān)庫(kù)后，應(yīng)隨即將密碼鎖號(hào)碼撥亂。第二十五條庫(kù)房安全防范要求一、庫(kù)房必須備有滅火器、沙箱、安全防火等設(shè)備。如庫(kù)內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，要立即組織搶救，并監(jiān)控現(xiàn)金、證券。如庫(kù)外發(fā)生火災(zāi)，必須立即關(guān)閉庫(kù)門，嚴(yán)禁人員入內(nèi)。二、庫(kù)房必須裝備防盜報(bào)警裝置，并建立和加強(qiáng)治安聯(lián)防工作。遇有案情，要注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，并立即公安部門抓緊破案。第四章庫(kù)款管理第二十六條金庫(kù)現(xiàn)金庫(kù)存量，由管轄行出納管理部門根據(jù)其現(xiàn)金周轉(zhuǎn)三至五天的正常需要量核定限額。確有需要的可適當(dāng)放寬。超過(guò)庫(kù)存限額的，要及時(shí)交存人民銀行發(fā)行庫(kù)。不足支付時(shí)，要及時(shí)到人民銀行發(fā)行庫(kù)提取。第二十七條向人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金，應(yīng)根據(jù)每月向人民銀行發(fā)行部門報(bào)送的用款計(jì)劃，由管庫(kù)員提出需提取的現(xiàn)金數(shù)額，出納人員據(jù)以填寫“現(xiàn)金支票”，出納負(fù)責(zé)人和主管行長(zhǎng)共同審核批準(zhǔn)，送會(huì)計(jì)部門審核，加蓋預(yù)留人民銀行印章，交提款人到人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金。提款時(shí)，提款人必須當(dāng)場(chǎng)查看券別，驗(yàn)捆卡把，點(diǎn)清總數(shù)。提回現(xiàn)金后，提款人應(yīng)填寫“現(xiàn)金入庫(kù)票”一式兩聯(lián)，連同現(xiàn)金點(diǎn)交管庫(kù)員。管庫(kù)員要當(dāng)場(chǎng)查看券別，驗(yàn)捆卡把，核對(duì)總數(shù)，無(wú)誤后現(xiàn)金入庫(kù)，一聯(lián)入庫(kù)票交出納柜臺(tái)，作“現(xiàn)金支票”存根聯(lián)附件，憑以登記“現(xiàn)金收入日記簿”和“現(xiàn)金收付結(jié)數(shù)表”。另一聯(lián)入庫(kù)票管庫(kù)員留存。第二十八條庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)核定的庫(kù)存限額時(shí)，要及時(shí)交存人民銀行。交存前，交存的現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)整點(diǎn)與挑殘，貼建設(shè)銀行封簽。交存時(shí)，由出納員根據(jù)交存現(xiàn)金數(shù)額填制“現(xiàn)金出庫(kù)票”和“現(xiàn)金交款單”各一式兩聯(lián)，經(jīng)出納負(fù)責(zé)人和主管行長(zhǎng)共同審核批準(zhǔn)后交管庫(kù)員。管庫(kù)員審查無(wú)誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”憑以辦理現(xiàn)金出庫(kù)。出庫(kù)時(shí)，應(yīng)將交存的現(xiàn)金按券別驗(yàn)捆卡把，檢查每捆現(xiàn)金印章是否齊全，封包標(biāo)簽標(biāo)明的金額與實(shí)際數(shù)額是否相符，無(wú)誤后一次裝箱(袋)，連同兩聯(lián)“現(xiàn)金交款單”一并交送款人。送款人憑以到人民銀行辦理交款。交款后，送款人應(yīng)立即將“現(xiàn)金交款單”回單聯(lián)交管庫(kù)員，管庫(kù)員核對(duì)無(wú)誤后簽章，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”作“現(xiàn)金交款單”回單聯(lián)的附件，一并交出納柜臺(tái)，憑以登記“現(xiàn)金付出日記簿”和“現(xiàn)金收付結(jié)數(shù)表”。另一聯(lián)出庫(kù)票管庫(kù)員留存。第二十九條出庫(kù)手續(xù)。出納柜臺(tái)需要辦理現(xiàn)金出庫(kù)時(shí)，應(yīng)由付款配款員填寫“現(xiàn)金出庫(kù)票”一式兩聯(lián)，經(jīng)出納負(fù)責(zé)人審核簽章后，交管庫(kù)員辦理現(xiàn)金出庫(kù)。管庫(kù)員接到“現(xiàn)金出庫(kù)票”，應(yīng)認(rèn)真審查下列內(nèi)容：一、出庫(kù)票券別、捆數(shù)與金額是否相符，各種券別、金額相加是否等于合計(jì)數(shù);二、出納負(fù)責(zé)人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫是否準(zhǔn)確。審查無(wú)誤后，兩名管庫(kù)員共同按出庫(kù)票所需現(xiàn)金券別、金額、驗(yàn)捆卡把，點(diǎn)清總數(shù)后，一次配足現(xiàn)金出庫(kù)，并在出庫(kù)票上簽章，退一聯(lián)給付款配款員，另一聯(lián)管庫(kù)員留存。第三十條入庫(kù)手續(xù)。出納柜臺(tái)需要辦理現(xiàn)金入庫(kù)時(shí)，應(yīng)由收款復(fù)核員填寫“現(xiàn)金入庫(kù)票”一式兩聯(lián)，經(jīng)出納負(fù)責(zé)人審核簽章后，連同需入庫(kù)現(xiàn)金，一并交管庫(kù)員辦理現(xiàn)金入庫(kù)。管庫(kù)員應(yīng)按第二十九條要求審查入庫(kù)票，并按下列要求審查錢捆：一、是否按規(guī)定封包，封包標(biāo)簽是否按規(guī)定蓋有帶日期的封包章和封包員、復(fù)核員名章;二、封簽現(xiàn)金數(shù)與捆內(nèi)現(xiàn)金把數(shù)是否相符;三、每把現(xiàn)金是否蓋有出納員名章。經(jīng)審查無(wú)誤，方可將現(xiàn)金入庫(kù)。第三十一條金庫(kù)保管的現(xiàn)金必須堅(jiān)持每天盤庫(kù)結(jié)帳。盤庫(kù)清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員按照庫(kù)內(nèi)實(shí)有現(xiàn)金共同進(jìn)行。一名管庫(kù)員根據(jù)當(dāng)日現(xiàn)金出、入庫(kù)票，結(jié)出當(dāng)日應(yīng)有庫(kù)存現(xiàn)金各券別明細(xì)數(shù)，加計(jì)本行尾箱封簽金額，結(jié)出本日庫(kù)存合計(jì)，另一名管庫(kù)員根據(jù)當(dāng)日出納柜臺(tái)“現(xiàn)金收付結(jié)數(shù)表”和現(xiàn)金收入、付出日記簿，結(jié)出本日庫(kù)存金額，兩人結(jié)帳數(shù)字相符后，據(jù)以登記“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”，共同按照“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”進(jìn)行盤庫(kù)和核查本行尾箱封簽金額。盤庫(kù)與核查無(wú)誤后，管庫(kù)員在“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”上簽章，送會(huì)計(jì)部門對(duì)帳碰庫(kù)。會(huì)計(jì)部門核對(duì)無(wú)誤后簽章確認(rèn)。嚴(yán)禁不盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金只根據(jù)出、入庫(kù)票結(jié)計(jì)庫(kù)存。盤庫(kù)清點(diǎn)和結(jié)帳如有誤，應(yīng)立即查明原因并及時(shí)報(bào)告出納負(fù)責(zé)人和主管行長(zhǎng)。第三十二條辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)配置的銀行專用收款尾箱、付款尾箱。要設(shè)雙鎖，兩把尾箱鑰匙由兩名出納員分別掌管，妥善保管。第三十三條每天營(yíng)業(yè)終了，本行和所轄處、所裝有現(xiàn)金的尾箱要實(shí)行寄庫(kù)管理。寄庫(kù)前，要由掌管尾箱的兩名出納員共同清點(diǎn)箱內(nèi)現(xiàn)金明細(xì)數(shù)，核對(duì)無(wú)誤后，登記“尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”一式二份(附式五)，兩名出納員共同簽章，尾箱加雙鎖加封，一份“尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”貼在尾箱箱口處代封簽，另一份“尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”出納員留存。寄庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員登記“尾箱出入庫(kù)登記簿”(附式六)，并由出納員和管庫(kù)員共同驗(yàn)箱驗(yàn)封簽章。管庫(kù)員只清點(diǎn)尾箱個(gè)數(shù)，不清點(diǎn)箱內(nèi)現(xiàn)金數(shù)。尾箱出庫(kù)時(shí)，亦要登記“尾箱出入庫(kù)登記簿”，并共同驗(yàn)箱驗(yàn)封簽章。第五章查庫(kù)第三十四條要堅(jiān)持查庫(kù)制度?；鶎有蓄I(lǐng)導(dǎo)及出納負(fù)責(zé)人應(yīng)經(jīng)常不定期檢查金庫(kù)。主管行長(zhǎng)每月要查一次，出納負(fù)責(zé)人每旬要查一次。管轄行對(duì)下級(jí)行的金庫(kù)也應(yīng)進(jìn)行經(jīng)常性檢查，分行出納管理部門每年要組織一次金庫(kù)全面檢查，以確保金庫(kù)安全。第三十五條查庫(kù)時(shí)，查庫(kù)人要親自動(dòng)手核點(diǎn)庫(kù)存，不得監(jiān)而不查，敷衍馬虎。第三十六條本行主管行長(zhǎng)和出納負(fù)責(zé)人查庫(kù)，管庫(kù)員必須始終陪同在場(chǎng)。管轄行出納管理部門查庫(kù)，查庫(kù)人應(yīng)出示查庫(kù)(各分行可印制專用查庫(kù)介紹信)和查庫(kù)人身份證，由被查行主管行長(zhǎng)(或指定的負(fù)責(zé)人，下同)負(fù)責(zé)接待，并在查庫(kù)介紹信上簽字。查庫(kù)時(shí)，被查行主管行長(zhǎng)、出納負(fù)責(zé)人和管庫(kù)員應(yīng)始終陪同在場(chǎng)，自覺接受檢查，回答提出的問題。被查行對(duì)管轄行的查庫(kù)，不得以任何理由拒絕。人民銀行稽核查庫(kù)，被查行應(yīng)按上述規(guī)定，辦理查庫(kù)手續(xù)，接受查庫(kù)。對(duì)管轄行無(wú)查庫(kù)介紹信和查庫(kù)人身份證的查庫(kù)，基層行應(yīng)予以拒絕。對(duì)其他單位或本系統(tǒng)其他部門的查庫(kù)，一律不予接待。管轄行保衛(wèi)部門的安全保衛(wèi)檢查，一般不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)檢查。確需入庫(kù)檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施的，則要按照出納管理部門查庫(kù)手續(xù)辦理，并由被查行主管行長(zhǎng)、保衛(wèi)負(fù)責(zé)人、管庫(kù)員始終陪同在場(chǎng)。檢查時(shí)，只檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施，不得清點(diǎn)現(xiàn)金、證券等庫(kù)存實(shí)物。當(dāng)?shù)毓膊块T對(duì)金庫(kù)及守衛(wèi)的安全保衛(wèi)檢查，必須出示公安部門的安全檢查介紹信和本人身份證，被查行要向檢查單位核實(shí)，并由主管行長(zhǎng)及保衛(wèi)人員陪同檢查，但禁止進(jìn)入庫(kù)內(nèi)檢查。對(duì)公安部門的夜間金庫(kù)安全檢查，各行一律不予接待。第三十七條查庫(kù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真檢查下列內(nèi)容：一、庫(kù)存現(xiàn)金是否建立帳簿，是否堅(jiān)持每天記載;二、清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、證券，帳實(shí)是否相符，有無(wú)白條抵庫(kù)或挪用庫(kù)款情況;三、人民幣票樣、