金融市場基礎(chǔ)知識-04月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷3

金融市場基礎(chǔ)知識-04月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷3單選題（共100題，共100分）(1.)在證券分析中，對()因素的分析被稱為基本面分析。①宏觀經(jīng)濟和證券市場運行狀況（江南博哥）②行業(yè)前景③政治及其他不可抗力④公司經(jīng)營狀況A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：宏觀經(jīng)濟和證券市場運行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況是影響投資者對將來股價預(yù)期，從而影響當(dāng)前買賣決策并最終導(dǎo)致當(dāng)前股價變化的最主要原因。在證券分析中，通常把這三類因素統(tǒng)稱為基本因素，對這些因素的分析就是基本分析或基本面分析。(2.)A公司的每股市價為8元，每股凈資產(chǎn)為4元，則A公司的市凈率倍數(shù)為()。A.0.5B.1C.2D.4正確答案：C參考解析：市凈率倍數(shù)=每股市價／每股凈資產(chǎn)。(3.)無限售條件股份包括()。①國家持股②外資持股③人民幣普通股④境外上市外資股A.①②B.③④C.①③D.②④正確答案：B參考解析：無限售條件股份具體包括的內(nèi)容。無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：（1）人民幣普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股。（2）境內(nèi)上市外資股，即B股。（3）境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股。（4）其他。(4.)政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有()。①戰(zhàn)爭②政權(quán)更迭③財政政策④國際社會政治、經(jīng)濟的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查政治因素對股價變化的影響。注意審題，題目問的是政治因素。政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：（1）戰(zhàn)爭。（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。（4）國際社會政治、經(jīng)濟的變化。（5）因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。而財政政策是宏觀經(jīng)濟與政策因素，故不選財政政策。(5.)王某委托買賣證券，則他需要支付的是()。①傭金②個人所得稅③過戶費④印花稅A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：客戶委托買賣證券，需繳納的費用及稅金包括傭金、過戶費、印花稅，無須繳納個人所得稅。(6.)財政政策對股票價格造成影響的途徑包括()。①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下跌②擴大財政赤字，增加財政支出，刺激經(jīng)濟發(fā)展③調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤和股息④干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查財政政策對股票價格的影響，①屬于貨幣政策的影響。財政政策對股票價格的影響有四個方面：其一，通過擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經(jīng)濟發(fā)展；或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經(jīng)濟增長，調(diào)整社會經(jīng)濟發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。其二，通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。提高稅率，企業(yè)稅負(fù)增加，稅后利潤下降，股息減少；反之，企業(yè)稅后利潤和股息增加。其三，干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場交易和價格。其四，國債發(fā)行量會改變證券市場的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價格。(7.)股票分析中，量化分析方法可以應(yīng)用于()。①證券估值②策略制定③績效評估④風(fēng)險計量A.①②③④B.②③④C.①②D.③④正確答案：A參考解析：考查量化分析方法的應(yīng)用；如證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估和風(fēng)險計量與風(fēng)險投資等相關(guān)問題。(8.)境外上市外資股包括()。①C股②N股③H股④S股⑤B股A.②③④B.①②③C.②④⑤D.②③⑤正確答案：A參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。(9.)如果投資者能以合理的價格快速成交，說明了證券交易機制的()目標(biāo)得到了實現(xiàn)。A.流動性B.穩(wěn)定性C.有效性D.效益性正確答案：A參考解析：對證券交易機制目標(biāo)內(nèi)涵的理解。流動性。證券的流動性是證券市場生存的條件。如果證券市場缺乏流動性，或者說不能提供充分的流動性，證券市場的功能就要受到影響。從積極的意義上看，證券市場流動性為證券市場有效配置資源奠定了基礎(chǔ)。證券市場流動性包含兩方面的要求，即成交速度和成交價格。如果投資者能以合理的價格迅速成交，則市場流動性好；反過來，單純是成交速度快，并不能完全表示流動性好。(10.)()是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期權(quán)C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的基本概念。(11.)證券交易所實行()原則，并對證券交易進行嚴(yán)格管理。①公平②公開③有序④公正⑤透明A.①②③B.①②④C.①③⑤D.②③⑤正確答案：B參考解析：考查證券交易所的特征。證券交易所實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易進行嚴(yán)格管理。(12.)下列關(guān)于債券的特征說法正確的是()。A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).永續(xù)債的存在說明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動D.具有高度流動性的債券反而不安全正確答案：A參考解析：債券的特征有：償還性、流動性、安全性、收益性。償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。永續(xù)債券只是債券中極少的部分，不能因此否定債券具有償還性的一般特征。債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并可按期收回本金。一般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，而且可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。(13.)間接融資的特點有()。①間接性②融資的相對集中性③融資信譽有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查直接融資與間接融資特點的區(qū)分。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中。(14.)在債券的票面價值中，要規(guī)定()①票面價值的幣種②債券的票面利率③債券的票面金額④債券的市場利率A.①②B.①③C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，即以何種貨幣作為債券價值的計量標(biāo)準(zhǔn)。確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。票面金額大小不同，可以適應(yīng)不同的投資對象，同時也會產(chǎn)生不同的發(fā)行成本。(15.)代表中國資本市場發(fā)展歷程，是中國資本市場象征的指數(shù)為()。A.上證綜指B.滬深300指數(shù)C.深證成分指數(shù)D.行業(yè)分類指數(shù)正確答案：A參考解析：上證綜指代表中國資本市場發(fā)展歷程，是中國資本市場的象征。(16.)按是否記載股東姓名，股票可以分為()①普通股票②優(yōu)先股票③記名股票④無記名股票A.①②B.①②③C.①④D.③④正確答案：D參考解析：按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。(17.)下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是()。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.紐約證券交易所D.香港證券交易所正確答案：B參考解析：考查對深交所托管制度的了解。深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為:自動托管，隨處通買,哪買哪賣,轉(zhuǎn)托不限。(18.)下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是()。A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式正確答案：D參考解析：2007年7月，原中國銀監(jiān)會下發(fā)《中國銀監(jiān)會關(guān)于企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知》，規(guī)定財務(wù)公司債券屬于金融債券的一種，該通知并未對其進行單獨的定義，但對發(fā)行條件和程序進行了明確。財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保的除外。財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。考查財務(wù)公司發(fā)行金融債券。財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。(19.)反映一家公司的股票價值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標(biāo)是()。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)正確答案：A參考解析：考查市凈率的含義。市凈率（P／B）倍數(shù)反映了一家公司的股票市值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)。(20.)證券交易所監(jiān)事會的職能有()。①提議召開臨時會員大會②提議召開臨時理事會③向會員大會提出提案④檢查證券交易所風(fēng)險基金的使用和管理⑤當(dāng)理事、高級管理人員的行為損害證券交易所利益時，要求理事、高級管理人員予以糾正A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：監(jiān)事會是證券交易所的監(jiān)督機構(gòu)，行使下列職權(quán)：（1）檢查證券交易所財務(wù)；（2）檢查證券交易所風(fēng)險基金的使用和管理；（3）監(jiān)督證券交易所理事、高級管理人員執(zhí)行職務(wù)行為；（4）監(jiān)督證券交易所遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程、協(xié)議、業(yè)務(wù)規(guī)則以及風(fēng)險預(yù)防與控制的情況；（5）當(dāng)理事、高級管理人員的行為損害證券交易所利益時，要求理事、高級管理人員予以糾正；（6）提議召開臨時會員大會；（7）提議召開臨時理事會；（8）向會員大會提出提案；（9）會員大會授予和證券交易所章程規(guī)定的其他職權(quán)。(21.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起()內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年正確答案：B參考解析：考查基金注冊的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。(22.)下面屬于風(fēng)險管理的方法是()。①風(fēng)險預(yù)防②風(fēng)險規(guī)避③風(fēng)險分散④風(fēng)險補償A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險管理的方法。風(fēng)險管理的主要方法包括：風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險補償。(23.)下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的組織機構(gòu)表述正確的有()①中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機構(gòu)②中國證券業(yè)協(xié)會實行會員負(fù)責(zé)制③中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設(shè)觀察員④法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司⑤特別會員包括加入?yún)f(xié)會的證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤正確答案：C參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負(fù)責(zé)制。(24.)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)有()。①落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署②審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃③統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展④指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括五個方面：一是落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃；三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；四是分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策；五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等。(25.)科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點包括()。①上市標(biāo)準(zhǔn)多元化②發(fā)行審核注冊制③發(fā)行定價市場化④交易機制差異化⑤持續(xù)監(jiān)管更具針對性A.①②③B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點?？苿?chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點包括：1.上市標(biāo)準(zhǔn)多元化2.發(fā)行審核注冊制3.發(fā)行定價市場化4.交易機制差異化5.持續(xù)監(jiān)管更具針對性6.退市制度從嚴(yán)化(26.)以下關(guān)于ETF和LOF的說法錯誤的有()。①ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行②LOF必須采用指數(shù)基金模式③ETF只在二級市場交易④LOF對申購和贖回沒有規(guī)模的上限A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查ETF和LOF的區(qū)別與聯(lián)系，ETF是指數(shù)型基金，而LOF不一定采用指數(shù)型基金，也可以是主動型基金；ETF釆用實物申購、贖回機制，LOF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行；ETF實行一級市場、二級市場并存的交易制度。(27.)集合類企業(yè)債券，簡稱為集合債券，是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照.()的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。①統(tǒng)一組織、②分別負(fù)債③統(tǒng)一擔(dān)保④集合發(fā)行A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：集合債券是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照統(tǒng)一組織、分別負(fù)債、統(tǒng)一擔(dān)保、集合發(fā)行的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。(28.)根據(jù)個人投資者對待投資中風(fēng)險和收益的態(tài)度，可以將投資者分為以下()類型。①風(fēng)險敏感型②風(fēng)險偏好型③風(fēng)險中立型④風(fēng)險規(guī)避型A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查個人投資者風(fēng)險類型。(29.)()是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險正確答案：C參考解析：考查市場風(fēng)險的概念。市場風(fēng)險，是指因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險。(30.)以下屬于風(fēng)險管理策略的是()。①風(fēng)險規(guī)避②風(fēng)險分散③風(fēng)險對沖④風(fēng)險補償與準(zhǔn)備金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險管理策略。風(fēng)險管理策略，是指金融機構(gòu)面臨風(fēng)險時可以選擇采用的應(yīng)對方法，主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補償與準(zhǔn)備金。(31.)實施風(fēng)險控制策略的成本主要在于()的支出。A.風(fēng)險分析B.經(jīng)濟資本配置C.控制費用D.風(fēng)險回報正確答案：C參考解析：考查實施風(fēng)險策略的成本。與其他風(fēng)險管理策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補償。因此，實施風(fēng)險控制策略的成本主要在于控制費用的支出。(32.)金融債券的發(fā)行主體可以是()。A.公司B.政府C.個人D.銀行正確答案：D參考解析：債券按發(fā)行主體分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。其中，金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)。(33.)下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是()。A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B.公司債券的募集資金用途必須與項目掛鉤C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項目直接相連D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制正確答案：C參考解析：考查公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的區(qū)別。公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強制與項目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會核準(zhǔn)的用途，除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門審批的項目直接相連。(34.)財政部代理發(fā)行地方政府債券，面向()招標(biāo)發(fā)行，采用()招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為()，各中標(biāo)承銷團成員按面值承銷。下面適合填入括號內(nèi)的選項是()。A.記賬式國債承銷團；單一價格；利率B.記賬式國債承銷團；多重價格；價格C.憑證式國債承銷團；單一價格；利率D.憑證式國債承銷團；多重價格；利率正確答案：A參考解析：財政部代理發(fā)行地方政府債券的發(fā)行方式。財政部代理發(fā)行地方政府債券，面向記賬式國債承銷團招標(biāo)發(fā)行，采用單一價格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團成員按面值承銷。(35.)基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月正確答案：C參考解析：考查基金份額發(fā)售的時間限制。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，，基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。(36.)為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下()因素必須加以考慮。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險水平③基金規(guī)模④時期選擇A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③正確答案：A參考解析：基金業(yè)績評估考慮因素。為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下因素必須加以考慮。1.投資目標(biāo)與范圍2.基金風(fēng)險水平3.基金規(guī)模4.時期選擇(37.)在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過()。A.1年B.2年C.3年D.4年正確答案：C參考解析：考查私募基金投資者評估結(jié)果有效期。在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。(38.)()是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開放式基金正確答案：D參考解析：考查開放式基金的概念。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。(39.)按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為()。①最終目標(biāo)②底層目標(biāo)③中介目標(biāo)④操作目標(biāo)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。(40.)完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于()。A.公眾手中是否保留部分存款B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響正確答案：D參考解析：理論上的貨幣乘數(shù)簡單表示為法定存款準(zhǔn)備金的倒數(shù)，但是在存款貨幣創(chuàng)造過程中存在一系列漏出因素，A、B、C均為需要考慮的漏出因素，經(jīng)過漏出因素的調(diào)整，才是完整的貨幣乘數(shù)。(41.)全國性社會保障基金，是由()構(gòu)成，是國家社會保障儲備基金。①中央財政預(yù)算撥款②國有資本劃轉(zhuǎn)③基金投資收益④以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查全國社會保障基金的資金構(gòu)成，以上選項均正確。全國社會保障基金是由中央財政預(yù)算撥款、國有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資收益和以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金構(gòu)成，其性質(zhì)為國家社會保障儲備基金，用于人口老齡化高峰時期的養(yǎng)老保險等社會保障支出的補充、調(diào)劑。(42.)以下()股票是指，在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。A.外資股B.紅籌股C.H股D.B股正確答案：B參考解析：紅籌股定義。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。(43.)()可以管理系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)業(yè)B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險對沖正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險對沖的特征。風(fēng)險對沖可以管理系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，還可以根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和偏好，通過對沖比率的調(diào)節(jié)，將風(fēng)險降低到預(yù)期水平。(44.)與其他風(fēng)險管理策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是()。A.降低風(fēng)險本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部C.從外部獲得補償D.分散風(fēng)險，消除非系統(tǒng)性風(fēng)險，獲取規(guī)模效應(yīng)正確答案：A參考解析：考查對風(fēng)險控制的理解。與其他風(fēng)險管理策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是降低風(fēng)險本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度。(45.)()市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。A.上海黃金市場B.香港黃金市場C.倫敦黃金市場D.美國黃金市場正確答案：C參考解析：考查倫敦黃金市場。英國的倫敦黃金市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。(46.)()是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券正確答案：C參考解析：本題主要考查資本證券的概念。資本證券，是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券，包括股票、債券、證券投資基金及其衍生品種，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等。(47.)()為金融債券的登記、托管機構(gòu)。A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為金融債券的登記、托管機構(gòu)。(48.)下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是()。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券正確答案：B參考解析：考查債券按發(fā)行主體的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。金融債券的期限以中期較為多見。(49.)金融債券可在全國銀行間債券市場()，可以采取()發(fā)行的方式。A.公開發(fā)行，一次足額B.公開發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期C.定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期D.公開發(fā)行或定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期正確答案：D參考解析：金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額或限期內(nèi)分期發(fā)行的方式。(50.)下面關(guān)于記賬式國債的說法正確的是()。A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行發(fā)行B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司發(fā)行C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)發(fā)行D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行正確答案：D參考解析：記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。(51.)—般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險的說法有誤的是()。A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資B.市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價格C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險較高正確答案：D參考解析：考查債券的安全性。一般來說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。(52.)按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人（金融中介機構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶()方面的契合度。①財務(wù)狀況②風(fēng)險承受水平③投資目標(biāo)④財務(wù)需求⑤知識和經(jīng)驗A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人（金融中介機構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合度”。(53.)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行()。A.統(tǒng)一存管B.集中管理C.第三方存管D.有效控制正確答案：C參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，客戶資料完整真實。(54.)按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會行使以下()職責(zé)。①制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊③負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他待定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試④負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進行注冊和自律管理⑤負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會行使以下職責(zé)：制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理；負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊；負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他待定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力測試；負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進行注冊和自律管理；負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理；負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理；行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。(55.)我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場是()。A.科創(chuàng)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正確答案：A參考解析：科創(chuàng)板市場是我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場。(56.)下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場說法，正確的是()。A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管嚴(yán)格的特點B.由于具有高風(fēng)險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴(yán)格C.高科技企業(yè)更易于在主板上市D.主板市場上市條件比較低正確答案：A參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場，相比于主板市場，創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管嚴(yán)格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。(57.)根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，()是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.利潤表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。(58.)借款負(fù)債的渠道主要包括()。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負(fù)債④回購協(xié)議A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款復(fù)制。(59.)投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，()除外。①股票基金②債券基金③貨幣基金④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種A.①②B.②④C.①③D.③④正確答案：D參考解析：考查開放式基金贖回費用的繳納。投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。(60.)基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱作()。A.申購B.認(rèn)購C.購買D.贖回正確答案：B參考解析：考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。(61.)科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預(yù)計市值、營收兩大核心設(shè)置了5套上市標(biāo)準(zhǔn)，下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤+收入”標(biāo)準(zhǔn)正確的是()。A.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元B.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元C.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元D.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元正確答案：A參考解析：考查了科創(chuàng)板上市指標(biāo)知識。第一套“市值+凈利潤+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元。(62.)標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是()。A.國務(wù)院證券管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立B.中國銀行監(jiān)督委員會成立C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D.滬深兩市的形成正確答案：A參考解析：1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。選項B標(biāo)志著我國“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。選項C時間不符，選項D標(biāo)志著股票市場正式運作的開始。(63.)在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：考查我國股票基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。(64.)()是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資顧問業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的概念。證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。(65.)短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在()內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.3個月B.6個月C.1年D.1個月正確答案：C參考解析：考查融資融券期限。短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。(66.)有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是()。A.私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C.私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人D.私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)正確答案：B參考解析：考查私募債券的發(fā)行特點。私募債券的發(fā)行不采用公開制度。(67.)為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為()。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.創(chuàng)業(yè)板市場正確答案：D參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。(68.)以下()不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。A.期限不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.基金的營運依據(jù)不同正確答案：A參考解析：考查按照基金的組織形式劃分的契約型基金和公司型基金的區(qū)別。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是資金的性質(zhì)不同。二是投資者的地位不同。三是基金的營運依據(jù)不同。(69.)()制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。A.保薦B.發(fā)審委C.保代D.推薦正確答案：A參考解析：保薦制度，指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。(70.)下列關(guān)于中期票據(jù)的說法，正確的是()。A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B.我國中期票據(jù)的期限通常為1年C.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的30%D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露正確答案：D參考解析：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。(71.)()的投資目標(biāo)是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).上市開放式基金C.避險策略基金D.系列基金正確答案：C參考解析：考查特殊類型基金的不同概念。避險策略基金是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關(guān)保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。(72.)()是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。A.套期B.掉期C.期權(quán)D.互換正確答案：D參考解析：考查互換的定義。金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。(73.)以下應(yīng)當(dāng)召開臨時會員大會的情形不包括()。A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B.1/4的會員提議C.理事會認(rèn)為必要D.監(jiān)事會認(rèn)為必要正確答案：B參考解析：考查臨時會員大會召開的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開臨時會員大會：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會員提議；理事會或者監(jiān)事會認(rèn)為必要。(74.)2018年3月30日，國務(wù)院批準(zhǔn)了中國證監(jiān)會《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點的若干意見》。根據(jù)該若干意見，我國將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點工作。試點企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在()集中登記存管、結(jié)算。A.中國人民銀行清算中心B.中國證監(jiān)會C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：考查中國存托憑證相關(guān)知識。試點企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記存管、結(jié)算。(75.)企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括：財務(wù)公司設(shè)立()以上。A.—年B.半年C.兩年D.三年正確答案：A參考解析：考查企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合原中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(76.)將金融市場劃分為證券市場和非證券市場的標(biāo)準(zhǔn)是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：D參考解析：考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。(77.)()是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。(78.)屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()。①所借貸貨幣資金的數(shù)額②借貸的時間③在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償（債券的利息）④債券的利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查債券的定義。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時間；第三，在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償（債券的利息）。(79.)場外市場的特征具有()。①掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進行要求②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松③交易制度通常采用競價交易制度④交易制度通常采用做市商制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：場外市場的特征包括掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進行要求；信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。(80.)在分析影響股票價格的公司經(jīng)營狀況因素時，可以從以下()方面進行分析。①公司治理水平與管理層質(zhì)量②產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)③財務(wù)狀況④貨幣政策A.①③B.②④C.①④D.②③正確答案：A參考解析：考查公司經(jīng)營狀況分析的各個方面。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競爭力、財務(wù)狀況等方面來分析。(81.)開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()。①公正性②合法性③有效性④真實性A.①②B.②④C.②③D.③④正確答案：B參考解析：開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循合法性和真實性的原則。(82.)信息披露的主體包括()。①證券發(fā)行人②證券監(jiān)管者③證券旁觀者④證券交易者A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。(83.)運用信用打分模型進行信用風(fēng)險分析的過程是()。①根據(jù)經(jīng)驗或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險主要與哪些經(jīng)濟或財務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對于借款人違約作用的大?、蹖撛诮杩钊讼嚓P(guān)因素的數(shù)值代人函數(shù)關(guān)系式計算出一個數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險水平，從而決定貸款與否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對信用打分模型的理解。運用信用打分模型進行信用風(fēng)險分析的基本過程是：首先根據(jù)經(jīng)驗或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險主要與哪些經(jīng)濟或財務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式；然后根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對于借款人違約作用的大??；最后將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計算出一個數(shù)值，根據(jù)該數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險水平，從而決定貸款與否。信用打分模型的關(guān)鍵在于關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定。(84.)風(fēng)險管理具體表現(xiàn)為()。①金融機構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險②金融機構(gòu)要主動有意識地承擔(dān)風(fēng)險③金融機構(gòu)要被動無意識地承擔(dān)風(fēng)險④金融機構(gòu)要對風(fēng)險采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查積極主動的風(fēng)險管理的具體表現(xiàn)。這種積極主動的風(fēng)險管理具體表現(xiàn)為金融機構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險，主動有意識地而不是被動無意識地承擔(dān)風(fēng)險，進而對風(fēng)險采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施，以保證最終能夠穩(wěn)妥地獲取風(fēng)險收益（風(fēng)險溢價）。(85.)在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是()。①價格優(yōu)先②時間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考査債券成交原則。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。(86.)根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征()①要求更高的初始凈投資②其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動③不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來某一日期結(jié)算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征：1）其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動2）不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來某一日期結(jié)算(87.)下列屬于信用風(fēng)險評估方法的是()。①專家系統(tǒng)②5Cs③信用打分模型④信用評級A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查信用風(fēng)險評估方法。傳統(tǒng)信用風(fēng)險評估：1.專家系統(tǒng)與5Cs2.信用打分模型(88.)系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從以下()方面人手。①計算絕對收益②計算風(fēng)險調(diào)整后收益③計算相對收益④進行業(yè)績歸因A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③正確答案：B參考解析：考查系統(tǒng)的基金業(yè)績評估。系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個方面入手：計算絕對收益；計算風(fēng)險調(diào)整后收益；計算相對收益；進行業(yè)績歸因。(89.)資本的功能主要體現(xiàn)在()方面。①為金融機構(gòu)提供融資②可以抵御風(fēng)險損失，保證公司正常運營，為避免破產(chǎn)提供余地③資本顯示金融機構(gòu)的實力和榮譽，向債權(quán)人和投資者樹立信心④限制業(yè)務(wù)過度擴張和承擔(dān)風(fēng)險，資本是與風(fēng)險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險的底線和邊界A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對資本功能的掌握。資本的功能主要體現(xiàn)在：第一，為金融機構(gòu)提供融資。資本是金融機構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一；第二，它可以抵御風(fēng)險損失，保證公司正常運營，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機構(gòu)的實力和信譽，向債權(quán)人和投資者樹立信心；第四，限制業(yè)務(wù)過度擴張和承擔(dān)風(fēng)險，資本是與風(fēng)險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩(wěn)定，監(jiān)管當(dāng)局通過規(guī)定法定資本比率來約束和控制金融機構(gòu)過度業(yè)務(wù)擴張和風(fēng)險承擔(dān)，進而維護金融體系的穩(wěn)定。(90.)以下()利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。①政府短期債券②政府長期債券③歐洲美元債券④大面額可轉(zhuǎn)讓存單A.①②③B.①②C.③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查利率期權(quán)相關(guān)內(nèi)容。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(91.)下面屬于其他金融機構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件是()。①金融債券發(fā)行申請報告②發(fā)行人近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告③承銷協(xié)議④募集說明書A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查其他金融機構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券的規(guī)定。(92.)以下屬于風(fēng)險應(yīng)對的是()。①風(fēng)險偏好管理②風(fēng)險定價與撥備③風(fēng)險限額④風(fēng)險緩釋A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險應(yīng)對的措施。風(fēng)險的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險識別、計