銀行金庫(kù)值守管理制度

銀行金庫(kù)值守管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行金庫(kù)安全管理，規(guī)范金庫(kù)值守工作，確保金庫(kù)資金及各類重要物品的安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行金庫(kù)值守人員、金庫(kù)管理人員以及與金庫(kù)安全相關(guān)的其他工作人員。（三）基本原則1.安全第一原則將保障金庫(kù)安全作為首要任務(wù)，采取有效措施防范各類安全風(fēng)險(xiǎn)，確保金庫(kù)資金和物品不受損失。2.雙人守庫(kù)原則金庫(kù)必須實(shí)行雙人24小時(shí)值守制度，相互監(jiān)督，共同負(fù)責(zé)金庫(kù)安全。3.合規(guī)操作原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范值守工作流程。4.責(zé)任追究原則對(duì)違反金庫(kù)值守管理制度的行為，依法依規(guī)追究相關(guān)人員責(zé)任。二、金庫(kù)值守人員職責(zé)（一）基本職責(zé)1.負(fù)責(zé)金庫(kù)日常值守工作，嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫(kù)制度，確保值守期間金庫(kù)安全。2.按照規(guī)定的時(shí)間和流程進(jìn)行金庫(kù)巡查，檢查金庫(kù)設(shè)施、設(shè)備運(yùn)行情況以及門窗、鎖具等是否完好。3.負(fù)責(zé)金庫(kù)出入人員和物品的登記、查驗(yàn)工作，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入金庫(kù)。4.妥善保管金庫(kù)鑰匙、密碼等重要物品，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行交接。（二）安全防范職責(zé)1.熟悉金庫(kù)安全防范設(shè)施的性能和使用方法，熟練掌握?qǐng)?bào)警、監(jiān)控等設(shè)備的操作流程，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。2.對(duì)金庫(kù)周邊環(huán)境進(jìn)行實(shí)時(shí)觀察，注意發(fā)現(xiàn)可疑人員和異常跡象，及時(shí)進(jìn)行盤查和處理。3.在遇到突發(fā)事件時(shí)，按照應(yīng)急預(yù)案要求，迅速采取應(yīng)對(duì)措施，保護(hù)金庫(kù)安全，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。（三）應(yīng)急處置職責(zé)1.參與金庫(kù)應(yīng)急預(yù)案的制定和演練，熟悉應(yīng)急處置流程和自身職責(zé)。2.在應(yīng)急情況下，能夠迅速響應(yīng)，配合相關(guān)部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處置，確保金庫(kù)資金和物品安全。3.及時(shí)記錄應(yīng)急事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過等詳細(xì)情況，協(xié)助后續(xù)調(diào)查工作。三、金庫(kù)值守工作流程（一）上崗準(zhǔn)備1.值守人員提前15分鐘到達(dá)指定地點(diǎn)集合，進(jìn)行崗前點(diǎn)名，檢查個(gè)人著裝、裝備是否符合要求。2.領(lǐng)取金庫(kù)鑰匙、密碼等重要物品，與上一班值守人員進(jìn)行交接，核對(duì)交接內(nèi)容，包括金庫(kù)設(shè)施設(shè)備運(yùn)行情況、庫(kù)存現(xiàn)金及重要物品數(shù)量等，并在交接登記簿上簽字確認(rèn)。（二）進(jìn)入金庫(kù)1.兩人同時(shí)開啟金庫(kù)門，按照規(guī)定的順序進(jìn)入金庫(kù)。進(jìn)入后立即關(guān)閉金庫(kù)門，并檢查門、鎖是否正常鎖閉。2.開啟金庫(kù)內(nèi)的照明設(shè)備，對(duì)金庫(kù)內(nèi)部進(jìn)行全面巡查，重點(diǎn)檢查現(xiàn)金存放區(qū)、貴金屬存放區(qū)、重要空白憑證存放區(qū)等區(qū)域，查看是否有異常情況。（三）日常巡查1.每小時(shí)對(duì)金庫(kù)進(jìn)行一次全面巡查，巡查內(nèi)容包括金庫(kù)門窗、鎖具、報(bào)警設(shè)備、監(jiān)控設(shè)備、通風(fēng)設(shè)備等設(shè)施設(shè)備的運(yùn)行情況，以及現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證等物品的存放狀態(tài)。2.做好巡查記錄，記錄巡查時(shí)間、巡查人員、巡查情況等信息。如發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)告金庫(kù)管理人員，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。（四）金庫(kù)出入管理1.嚴(yán)格控制金庫(kù)出入人員，除金庫(kù)管理人員、辦理現(xiàn)金出入庫(kù)業(yè)務(wù)的人員以及經(jīng)批準(zhǔn)的檢查人員外，其他人員嚴(yán)禁進(jìn)入金庫(kù)。2.對(duì)進(jìn)入金庫(kù)的人員進(jìn)行身份核實(shí)，檢查其有效證件，并登記姓名、單位、進(jìn)入時(shí)間、事由等信息。3.對(duì)帶出金庫(kù)的現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證等物品，必須憑有效的出庫(kù)憑證進(jìn)行辦理，并嚴(yán)格核對(duì)憑證內(nèi)容與實(shí)際出庫(kù)物品是否相符。（五）下班交接1.提前15分鐘做好下班準(zhǔn)備工作，清理金庫(kù)內(nèi)的物品，關(guān)閉金庫(kù)內(nèi)的照明設(shè)備、通風(fēng)設(shè)備等。2.兩人同時(shí)開啟金庫(kù)門，離開金庫(kù)后立即關(guān)閉金庫(kù)門，并再次檢查門、鎖是否正常鎖閉。3.與下一班值守人員進(jìn)行交接，詳細(xì)說明當(dāng)班期間金庫(kù)的運(yùn)行情況、有無異常事件發(fā)生等，并在交接登記簿上簽字確認(rèn)。4.將金庫(kù)鑰匙、密碼等重要物品交回指定保管地點(diǎn)，完成交接手續(xù)。四、金庫(kù)設(shè)施與設(shè)備管理（一）金庫(kù)建設(shè)與布局1.金庫(kù)應(yīng)選址在安全、隱蔽的位置，具備良好的防盜、防火、防潮、防蟲等功能。2.金庫(kù)內(nèi)部應(yīng)合理劃分功能區(qū)域，包括現(xiàn)金存放區(qū)、貴金屬存放區(qū)、重要空白憑證存放區(qū)、監(jiān)控室、值班室等，各區(qū)域之間應(yīng)設(shè)置明顯的分隔設(shè)施。3.金庫(kù)的門、窗應(yīng)采用堅(jiān)固的防盜材料制作，安裝多重鎖具和報(bào)警裝置，具備良好的密封性和防彈性能。（二）安全防范設(shè)施1.安裝先進(jìn)的監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)金庫(kù)內(nèi)外進(jìn)行全方位、實(shí)時(shí)監(jiān)控，監(jiān)控錄像應(yīng)至少保存30天。2.配備可靠的報(bào)警系統(tǒng)，包括入侵報(bào)警、緊急報(bào)警等裝置，并與公安機(jī)關(guān)報(bào)警中心聯(lián)網(wǎng)。3.設(shè)置門禁系統(tǒng)，對(duì)進(jìn)入金庫(kù)的人員進(jìn)行身份識(shí)別和權(quán)限管理，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進(jìn)入相應(yīng)區(qū)域。4.安裝消防設(shè)施，如滅火器、消火栓等，并定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其性能良好。（三）金庫(kù)設(shè)備管理1.配備必要的金庫(kù)設(shè)備，如保險(xiǎn)柜、運(yùn)鈔車、點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)等，并定期進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.建立金庫(kù)設(shè)備臺(tái)賬，記錄設(shè)備的型號(hào)、購(gòu)置時(shí)間、維修保養(yǎng)情況等信息。3.對(duì)金庫(kù)設(shè)備的操作使用進(jìn)行規(guī)范管理，操作人員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉設(shè)備性能和操作流程，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。五、金庫(kù)現(xiàn)金及重要物品管理（一）現(xiàn)金管理1.金庫(kù)現(xiàn)金應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的種類、面額進(jìn)行分類存放，擺放整齊，便于清點(diǎn)和核對(duì)。2.建立現(xiàn)金庫(kù)存登記簿，詳細(xì)記錄現(xiàn)金的收入、支出、結(jié)存情況，做到賬實(shí)相符。3.現(xiàn)金出入庫(kù)必須憑有效的出入庫(kù)憑證辦理，憑證應(yīng)填寫完整、準(zhǔn)確，經(jīng)相關(guān)人員審核簽字后生效。4.定期對(duì)金庫(kù)現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，確?，F(xiàn)金數(shù)量準(zhǔn)確無誤。盤點(diǎn)工作應(yīng)由雙人進(jìn)行，并在盤點(diǎn)記錄上簽字確認(rèn)。（二）貴金屬管理1.金庫(kù)內(nèi)的貴金屬應(yīng)按照種類、規(guī)格、數(shù)量等進(jìn)行分類登記，建立貴金屬臺(tái)賬。2.貴金屬的出入庫(kù)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程辦理，憑有效的出庫(kù)憑證進(jìn)行操作，并對(duì)出庫(kù)憑證進(jìn)行審核和簽字確認(rèn)。3.定期對(duì)貴金屬進(jìn)行盤點(diǎn)，核對(duì)實(shí)物與臺(tái)賬是否一致。盤點(diǎn)過程中如發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。4.貴金屬存放區(qū)域應(yīng)設(shè)置專門的保險(xiǎn)柜或保管箱，采取必要的防盜、防火、防潮等措施。（三）重要空白憑證管理1.重要空白憑證應(yīng)按照種類、號(hào)碼進(jìn)行分類登記，建立重要空白憑證登記簿。2.重要空白憑證的出入庫(kù)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程辦理，憑有效的出庫(kù)憑證進(jìn)行操作，并對(duì)出庫(kù)憑證進(jìn)行審核和簽字確認(rèn)。3.定期對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤點(diǎn)，核對(duì)實(shí)物與登記簿是否一致。盤點(diǎn)過程中如發(fā)現(xiàn)短缺或丟失，應(yīng)及時(shí)查明原因并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。4.重要空白憑證存放區(qū)域應(yīng)設(shè)置專門的保險(xiǎn)柜或保管箱，采取必要的防盜、防火、防潮等措施。六、金庫(kù)值守人員培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.制定金庫(kù)值守人員年度培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)方式等。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括金庫(kù)安全管理制度、安全防范知識(shí)、應(yīng)急處置技能、職業(yè)道德等方面。3.培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)演練、在線學(xué)習(xí)等多種形式，確保培訓(xùn)效果。（二）培訓(xùn)實(shí)施1.按照培訓(xùn)計(jì)劃組織實(shí)施培訓(xùn)工作，確保培訓(xùn)人員按時(shí)參加培訓(xùn)。2.培訓(xùn)過程中應(yīng)注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，通過案例分析、模擬演練等方式提高培訓(xùn)人員的實(shí)際操作能力。3.培訓(xùn)結(jié)束后，對(duì)培訓(xùn)人員進(jìn)行考核，考核合格后方可繼續(xù)上崗。（三）考核制度1.建立金庫(kù)值守人員考核制度，對(duì)值守人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、安全防范意識(shí)等方面進(jìn)行定期考核。2.考核指標(biāo)包括考勤情況、工作質(zhì)量、安全防范措施執(zhí)行情況、應(yīng)急處置能力等。3.考核結(jié)果分為優(yōu)秀、合格、不合格三個(gè)等級(jí)，對(duì)考核優(yōu)秀的人員給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)考核不合格的人員進(jìn)行批評(píng)教育、補(bǔ)考或調(diào)整崗位等處理。七、金庫(kù)值守應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定完善的金庫(kù)值守應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、各部門職責(zé)分工、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況定期進(jìn)行修訂和完善，確保其科學(xué)性、實(shí)用性和可操作性。（二）應(yīng)急演練1.定期組織金庫(kù)值守應(yīng)急演練，演練內(nèi)容包括火災(zāi)、盜竊、搶劫等突發(fā)事件的應(yīng)急處置。2.通過演練檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高值守人員的應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力。3.演練結(jié)束后，對(duì)應(yīng)急演練進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，針對(duì)演練中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改。（三）應(yīng)急處置流程1.發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，值守人員應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并按照規(guī)定的流程進(jìn)行報(bào)告和處置。2.及時(shí)采取措施保護(hù)金庫(kù)安全，如關(guān)閉金庫(kù)門、啟動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)、組織人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警戒等。3.配合相關(guān)部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處置，提供必要的信息和協(xié)助，確保事件得到妥善處理。4.事件處理完畢后，及時(shí)向上級(jí)報(bào)告事件處理情況，并做好相關(guān)記錄和總結(jié)工作。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.金庫(kù)管理部門應(yīng)定期對(duì)金庫(kù)值守工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括值守人員履職情況、金庫(kù)設(shè)施設(shè)備運(yùn)行情況、現(xiàn)金及重要物品管理情況等。2.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)責(zé)任人限期整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查。（二）外部監(jiān)督1.接受金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)部門的工作。2.對(duì)外部監(jiān)