2025年風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)資格考試題及答案

2025年風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)資格考試題及答案一、案例分析題（共30分）

1.某企業(yè)為擴(kuò)大市場(chǎng)份額，決定推出一款新產(chǎn)品。在產(chǎn)品研發(fā)階段，企業(yè)進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)研，發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶群體對(duì)產(chǎn)品的功能需求較高，但對(duì)價(jià)格敏感。在產(chǎn)品定價(jià)策略上，企業(yè)應(yīng)該如何考慮？以下選項(xiàng)中，哪些策略是可行的？（每項(xiàng)2分，共10分）

A.采用滲透定價(jià)策略，以低價(jià)快速占領(lǐng)市場(chǎng)

B.采用撇脂定價(jià)策略，以高價(jià)獲取高額利潤(rùn)

C.采用競(jìng)爭(zhēng)定價(jià)策略，以競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的價(jià)格為基準(zhǔn)

D.采用心理定價(jià)策略，利用消費(fèi)者心理進(jìn)行定價(jià)

E.采用價(jià)值定價(jià)策略，以產(chǎn)品價(jià)值為基準(zhǔn)

答案：A、C、D

2.某公司為提高員工滿意度，決定對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)。在培訓(xùn)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)部分員工對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容不感興趣，參與度不高。以下哪些措施有助于提高員工培訓(xùn)效果？（每項(xiàng)2分，共10分）

A.調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容，使其更貼近員工需求

B.改進(jìn)培訓(xùn)方式，采用互動(dòng)式教學(xué)

C.提高培訓(xùn)講師的授課水平

D.加強(qiáng)培訓(xùn)過(guò)程中的激勵(lì)措施

E.定期評(píng)估培訓(xùn)效果，及時(shí)調(diào)整培訓(xùn)計(jì)劃

答案：A、B、D、E

3.某金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較高。以下哪些措施有助于降低信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（每項(xiàng)2分，共10分）

A.嚴(yán)格審查信貸申請(qǐng)人的信用記錄

B.建立完善的信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

C.加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患

D.優(yōu)化信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)

E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提前應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

答案：A、B、C、D、E

4.某企業(yè)在進(jìn)行投資決策時(shí)，面臨以下兩種投資方案：方案一投資回報(bào)率為10%，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.6；方案二投資回報(bào)率為15%，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為0.8。以下哪種投資方案更符合企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好？（2分）

A.方案一

B.方案二

答案：A

二、選擇題（共30分）

1.以下哪個(gè)指標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)？（2分）

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口

C.風(fēng)險(xiǎn)敞口比率

D.風(fēng)險(xiǎn)敞口占比

答案：D

2.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（2分）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

3.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理？（2分）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：A

4.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（2分）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

5.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（2分）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于被動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理？（2分）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：D

7.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（2分）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

8.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于風(fēng)險(xiǎn)控制？（2分）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：C

9.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？（2分）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：B

10.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于風(fēng)險(xiǎn)接受？（2分）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：D

三、判斷題（共20分）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理師只需關(guān)注企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需關(guān)注其他風(fēng)險(xiǎn)。（2分）

答案：錯(cuò)誤

2.風(fēng)險(xiǎn)管理師的主要職責(zé)是識(shí)別和評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（2分）

答案：正確

3.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，只需關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，無(wú)需關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失程度。（2分）

答案：錯(cuò)誤

4.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，其次考慮降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失程度。（2分）

答案：正確

5.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)最小化”原則。（2分）

答案：錯(cuò)誤

6.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“成本效益”原則。（2分）

答案：正確

7.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則。（2分）

答案：正確

8.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)接受”原則。（2分）

答案：錯(cuò)誤

9.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避”原則。（2分）

答案：正確

10.風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”原則。（2分）

答案：正確

四、簡(jiǎn)答題（共20分）

1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)遵循的原則。（4分）

答案：風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：

（1）全面性原則：全面考慮企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

（2）客觀性原則：以客觀、公正的態(tài)度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，避免主觀因素的影響。

（3）動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。

（4）系統(tǒng)性原則：將企業(yè)視為一個(gè)整體，從系統(tǒng)角度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

2.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)采取的措施。（4分）

答案：風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)采取以下措施：

（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略：根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

（2）建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系：建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)。

（3）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)：提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。

（4）完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度：制定和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施得到有效執(zhí)行。

3.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，應(yīng)關(guān)注的關(guān)鍵因素。（4分）

答案：風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，應(yīng)關(guān)注以下關(guān)鍵因素：

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：準(zhǔn)確識(shí)別企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度進(jìn)行評(píng)估。

（3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制等。

（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

4.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)如何處理風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系。（4分）

答案：風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循以下原則處理風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系：

（1）平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益：在追求收益的同時(shí)，注重風(fēng)險(xiǎn)控制，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

（2）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的項(xiàng)目，應(yīng)予以規(guī)避。

（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

（4）風(fēng)險(xiǎn)控制：采取有效措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度。

本次試卷答案如下：

一、案例分析題

1.答案：A、C、D

解析思路：

A.采用滲透定價(jià)策略，以低價(jià)快速占領(lǐng)市場(chǎng)，適合新產(chǎn)品的推廣，可以吸引更多消費(fèi)者。

B.采用撇脂定價(jià)策略，以高價(jià)獲取高額利潤(rùn)，雖然可以快速回收成本，但可能不利于市場(chǎng)拓展。

C.采用競(jìng)爭(zhēng)定價(jià)策略，以競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的價(jià)格為基準(zhǔn)，可以保持價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力，吸引消費(fèi)者。

D.采用心理定價(jià)策略，利用消費(fèi)者心理進(jìn)行定價(jià)，可以刺激消費(fèi)者購(gòu)買，提高銷量。

E.采用價(jià)值定價(jià)策略，以產(chǎn)品價(jià)值為基準(zhǔn)，可能需要消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品價(jià)值有較高的認(rèn)識(shí)，不一定適用于新產(chǎn)品推廣。

2.答案：A、B、D、E

解析思路：

A.調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容，使其更貼近員工需求，可以提高員工參與度和滿意度。

B.改進(jìn)培訓(xùn)方式，采用互動(dòng)式教學(xué)，可以增加員工的參與感和學(xué)習(xí)效果。

C.提高培訓(xùn)講師的授課水平，雖然可以提高培訓(xùn)質(zhì)量，但不是直接提高員工參與度的措施。

D.加強(qiáng)培訓(xùn)過(guò)程中的激勵(lì)措施，可以激發(fā)員工的學(xué)習(xí)興趣和動(dòng)力。

E.定期評(píng)估培訓(xùn)效果，及時(shí)調(diào)整培訓(xùn)計(jì)劃，可以確保培訓(xùn)的有效性和針對(duì)性。

3.答案：A、B、C、D、E

解析思路：

A.嚴(yán)格審查信貸申請(qǐng)人的信用記錄，可以降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

B.建立完善的信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，可以更準(zhǔn)確地評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)。

C.加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

D.優(yōu)化信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)設(shè)計(jì)更合理的信貸產(chǎn)品來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)。

E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提前應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，可以提前準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。

4.答案：A

解析思路：

方案一的投資回報(bào)率較低，但風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)也較低，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的企業(yè)。

方案二的投資回報(bào)率較高，但風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)也較高，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的企業(yè)。

二、選擇題

1.答案：D

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)敞口占比是指風(fēng)險(xiǎn)敞口在總資產(chǎn)中的比例，不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)。

2.答案：C

解析思路：

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的價(jià)格、利率、匯率等風(fēng)險(xiǎn)。

3.答案：A

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)不參與可能帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。

4.答案：C

解析思路：

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。

5.答案：D

解析思路：

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)無(wú)法及時(shí)滿足債務(wù)和支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

6.答案：D

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)接受是指企業(yè)接受一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

7.答案：A

解析思路：

信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

8.答案：C

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度。

9.答案：B

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如通過(guò)保險(xiǎn)等方式。

10.答案：D

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)接受是指企業(yè)接受一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

三、判斷題

1.答案：錯(cuò)誤

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)管理師需要關(guān)注企業(yè)的所有風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

2.答案：正確

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)管理師的主要職責(zé)是識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

3.答案：錯(cuò)誤

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，需要同時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度。

4.答案：正確

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，其次考慮降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失程度。

5.答案：錯(cuò)誤

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)最小化”原則，但也要考慮風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。

6.答案：正確

解析思路：

風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循“成本效益”原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的成本與收益相匹配。

7.答