投資理財(cái)保本協(xié)議書

投資理財(cái)保本協(xié)議書?甲方（投資人）：姓名：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（理財(cái)機(jī)構(gòu)）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有投資理財(cái)需求，乙方具備專業(yè)的投資理財(cái)能力和經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行投資理財(cái)并實(shí)現(xiàn)保本的事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、投資標(biāo)的及服務(wù)內(nèi)容（一）投資標(biāo)的1.乙方將根據(jù)甲方的資金狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資目標(biāo)，為甲方提供專業(yè)的投資組合建議，投資范圍包括但不限于銀行定期存款、國(guó)債、貨幣基金、低風(fēng)險(xiǎn)債券等固定收益類產(chǎn)品，以及其他經(jīng)雙方協(xié)商一致認(rèn)可的穩(wěn)健型投資品種。2.具體投資標(biāo)的將根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方需求進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，但應(yīng)始終遵循保本的原則，確保甲方的本金安全。（二）服務(wù)內(nèi)容1.乙方負(fù)責(zé)對(duì)投資市場(chǎng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，為甲方提供專業(yè)的投資咨詢服務(wù)，包括但不限于市場(chǎng)走勢(shì)預(yù)測(cè)、投資品種分析、投資組合調(diào)整建議等。2.乙方根據(jù)甲方的投資金額和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定個(gè)性化的投資方案，并負(fù)責(zé)具體的投資操作和管理，確保投資活動(dòng)按照協(xié)議約定進(jìn)行。3.乙方定期向甲方提供投資報(bào)告，詳細(xì)披露投資組合的構(gòu)成、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，以便甲方及時(shí)了解投資進(jìn)展。4.乙方為甲方提供投資風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整投資策略，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保甲方本金不受損失。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解投資組合的詳細(xì)情況，包括投資品種、金額、收益情況等。有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定的投資策略進(jìn)行投資操作。有權(quán)在協(xié)議約定的范圍內(nèi)對(duì)投資方案提出調(diào)整建議。在投資期限屆滿或提前終止協(xié)議時(shí)，有權(quán)按照協(xié)議約定收回本金及相應(yīng)收益。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人或單位的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，確保所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照協(xié)議約定的金額和時(shí)間將投資資金足額交付給乙方。配合乙方進(jìn)行投資操作，包括但不限于簽署相關(guān)文件、提供必要的授權(quán)等。接受乙方提供的投資咨詢服務(wù)和投資報(bào)告，不得因自身原因干擾乙方的正常投資管理工作。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照協(xié)議約定收取投資管理費(fèi)用。根據(jù)市場(chǎng)情況和投資策略的需要，對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整和操作。在甲方未按照協(xié)議約定履行義務(wù)時(shí)，有權(quán)暫停投資操作并要求甲方改正。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，以專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的態(tài)度為甲方提供投資理財(cái)服務(wù)。嚴(yán)格按照協(xié)議約定的投資策略和范圍進(jìn)行投資操作，確保甲方本金安全和預(yù)期收益。及時(shí)向甲方披露投資信息，定期提供投資報(bào)告，保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。對(duì)甲方的投資資金和個(gè)人信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。在投資期限屆滿或提前終止協(xié)議時(shí)，按照協(xié)議約定向甲方支付本金及相應(yīng)收益。三、投資金額及期限（一）投資金額甲方本次委托乙方投資理財(cái)?shù)慕痤~為人民幣_(tái)_____元（大寫______元整）。（二）投資期限投資期限為______年/月，自______年______月______日起至______年______月______日止。投資期限屆滿前，雙方如無(wú)異議，則自動(dòng)延續(xù)______個(gè)周期。四、收益計(jì)算及支付方式（一）收益計(jì)算1.乙方承諾在保本的基礎(chǔ)上，按照年化利率______%為甲方計(jì)算投資收益。2.投資收益的計(jì)算方式為：投資收益=投資本金×年化利率×投資天數(shù)÷365（或366）。（二）支付方式1.投資期限屆滿后，乙方應(yīng)在______個(gè)工作日內(nèi)將本金及收益一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。2.如投資期限內(nèi)甲方有部分支取本金的需求，乙方應(yīng)按照以下方式處理：提前支取部分本金對(duì)應(yīng)的投資收益按照實(shí)際投資天數(shù)和年化利率計(jì)算支付給甲方。剩余本金繼續(xù)按照原投資方案進(jìn)行投資管理，直至投資期限屆滿或提前終止協(xié)議。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照協(xié)議約定足額交付投資資金，每逾期一日，應(yīng)按照未交付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)______日的，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方支付已產(chǎn)生的投資管理費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供虛假信息或干擾乙方正常投資管理工作，導(dǎo)致乙方無(wú)法按照協(xié)議約定履行義務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的一切損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照協(xié)議約定的投資策略和范圍進(jìn)行投資操作，導(dǎo)致甲方本金損失的，乙方應(yīng)在投資期限屆滿或發(fā)現(xiàn)損失后的______個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)足甲方本金，并按照協(xié)議約定支付相應(yīng)的投資收益。2.若乙方未及時(shí)向甲方披露投資信息或提供虛假投資報(bào)告，每逾期一日，應(yīng)按照投資本金的______%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)______日的，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方返還已收取的投資管理費(fèi)用，同時(shí)按照協(xié)議約定支付投資收益及違約金。3.若乙方泄露甲方投資資金或個(gè)人信息，應(yīng)承擔(dān)由此給甲方造成的一切損失，并按照投資本金的______%向甲方支付違約金。六、協(xié)議的變更與解除（一）協(xié)議變更1.本協(xié)議履行期間，如有一方提出變更協(xié)議內(nèi)容的要求，應(yīng)提前______日書面通知對(duì)方。2.雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行變更，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）協(xié)議解除1.在投資期限屆滿前，雙方協(xié)商一致可以解除本協(xié)議。2.若出現(xiàn)下列情形之一，一方有權(quán)解除本協(xié)議：因不可抗力致使本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的。一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后在______日內(nèi)仍未改正的。法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。3.協(xié)議解除后，乙方應(yīng)在______個(gè)工作日內(nèi)將甲方的投資本金及收益支付至甲方指定的銀行賬戶，并按照協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）保密條款雙方應(yīng)對(duì)在協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人信息等予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。（二）通知條款1.本協(xié)議項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式送達(dá)對(duì)方，送達(dá)地址為協(xié)議首部雙方填寫的聯(lián)系地址。2.一方變更聯(lián)系地址的，應(yīng)在變更后______日內(nèi)書面通知對(duì)方。否則，因未及時(shí)通知而導(dǎo)致的通知無(wú)法送達(dá)的后果由變更方自行承擔(dān)。（三）協(xié)議生效及份數(shù)1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（簽字/蓋章）：__________________簽訂日期：______年______月______