2024年基金從業(yè)人員資格必考題含答案

2024年基金從業(yè)人員資格必考題含答案1.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。2.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開放式基金遵循份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金的申購(gòu)和贖回原則為金額申購(gòu)、份額贖回原則，所以D錯(cuò)誤。3.基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實(shí)性答案：C分析：易得性原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。4.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)D.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法答案：D分析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法是有效性原則的要求。5.下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性B.盈利性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性C.專業(yè)性、規(guī)范性、間斷性、時(shí)效性D.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、長(zhǎng)期性答案：A分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性的特點(diǎn)。6.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可分散投資于多只債券，能有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)，所以債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券要高答案：D分析：債券基金可分散投資于多只債券，能有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)，所以債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比單一債券要低。7.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)答案：A分析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。8.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金募集情況答案：D分析：披露基金募集情況是正常的信息披露內(nèi)容，不屬于禁止行為。而對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、詆毀其他基金管理人等屬于禁止行為。9.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，定量評(píng)估特定風(fēng)險(xiǎn)的損失概率和影響程度D.基金管理人只需要考慮公司的外部風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金管理人不僅要考慮公司的外部風(fēng)險(xiǎn)，還要考慮公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。10.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分答案：B分析：未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。11.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減；開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.封閉式基金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資；開放式基金不可進(jìn)行長(zhǎng)期投資答案：D分析：開放式基金也可以進(jìn)行長(zhǎng)期投資，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。13.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過(guò)程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查C.基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不用建立健全普通投資者回訪制度答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，定期對(duì)普通投資者進(jìn)行回訪。14.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.一次性D.持續(xù)性答案：C分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括一次性。15.關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料C.包括海報(bào)、戶外廣告、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料等D.不包括通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息答案：D分析：基金宣傳推介材料包括通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。16.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。17.下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.真實(shí)性原則D.完整性原則答案：B分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。18.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷售服務(wù)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，可不必在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限等。19.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類證券C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，兼具成長(zhǎng)與價(jià)值雙重目標(biāo)D.大盤股基金的投資對(duì)象是流通市值小于10億元的股票答案：D分析：大盤股基金的投資對(duì)象是流通市值大于20億元的股票。20.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式B.開放式基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額總額和基金合同期限C.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金管理人、基金托管人的權(quán)利和義務(wù)答案：B分析：封閉式基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額總額和基金合同期限，開放式基金無(wú)此要求。21.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，不用向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。22.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.有較大的折價(jià)或溢價(jià)交易風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：ETF的折（溢）價(jià)幅度會(huì)比較小，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。23.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，不包括臨時(shí)信息披露答案：D分析：基金托管人辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，包括臨時(shí)信息披露。24.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則C.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)修改和完善D.內(nèi)部控制制度一經(jīng)制定，就不能修改答案：D分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)修改和完善，而不是一經(jīng)制定就不能修改。25.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后可以立即銷毀D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，而不是可以立即銷毀。26.關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷B.基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行的原則C.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可以撤銷答案：D分析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。27.關(guān)于基金的贖回，以下說(shuō)法正確的是（）。A.開放式基金的贖回只能通過(guò)基金管理人的直銷中心辦理B.贖回申請(qǐng)可以在受理后撤銷C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)D.基金贖回采用“金額贖回”原則答案：C分析：開放式基金的贖回可以通過(guò)基金管理人的直銷中心或代銷機(jī)構(gòu)辦理；贖回申請(qǐng)一般不能撤銷；基金贖回采用“份額贖回”原則。28.關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為B.基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)用一般低于申購(gòu)費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司管理的不同基金之間進(jìn)行D.基金轉(zhuǎn)換不需要收取任何費(fèi)用答案：D分析：基金轉(zhuǎn)換需要收取一定的費(fèi)用，只是一般低于申購(gòu)費(fèi)。29.關(guān)于基金的分紅，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種C.基金分紅會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但不會(huì)影響投資者的實(shí)際收益D.基金分紅必須以現(xiàn)金形式進(jìn)行答案：D分析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種，并非必須以現(xiàn)金形式進(jìn)行。30.關(guān)于基金的稅收，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額征收印花稅答案：D分析：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。31.關(guān)于基金的信息披露，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B.基金信息披露可以分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露C.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)D.基金信息披露的內(nèi)容可以不真實(shí)，但必須準(zhǔn)確答案：D分析：基金信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。32.關(guān)于基金的托管費(fèi)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用B.托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人C.我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)D.我國(guó)開放式基金的托管費(fèi)率一般低于0.25%答案：C分析：我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，但也有例外情況，該說(shuō)法太絕對(duì)。33.關(guān)于基金的管理費(fèi)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給管理人C.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般高于股票基金D.基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般低于股票基金。34.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供決策參考B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以對(duì)基金管理人的投資能力進(jìn)行評(píng)估C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只能采用定量分析方法D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素答案：C分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方法。35.關(guān)于基金的投資組合，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資組合可以分散風(fēng)險(xiǎn)B.基金投資組合應(yīng)根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行構(gòu)建C.基金投資組合中可以只投資一種證券D.基金投資組合應(yīng)定期進(jìn)行調(diào)整答案：C分析：基金投資組合應(yīng)分散投資，不能只投資一種證券。36.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于基金投資的全過(guò)程C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理可以采用風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等方法D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理只需要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮多種風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，而不只是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。37.關(guān)于基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的目的是為了銷售基金產(chǎn)品B.基金市場(chǎng)營(yíng)銷應(yīng)注重客戶需求的分析C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷可以采用廣告、宣傳手冊(cè)等多種方式D.基金市場(chǎng)營(yíng)銷不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以便為投資者提供合適的基金產(chǎn)品。38.關(guān)于基金的客戶服務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)B.基金客戶服務(wù)應(yīng)注重客戶體驗(yàn)C.基金客戶服務(wù)可以采用電話、郵件等多種方式D.基金客戶服務(wù)只需要關(guān)注新客戶，不需要關(guān)注老客戶答案：D分析：基金客戶服務(wù)既要關(guān)注新客戶，也要關(guān)注老客戶，以提高客戶的忠誠(chéng)度。39.關(guān)于基金的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管可以采用行政監(jiān)管、自律監(jiān)管等多種方式C.基金監(jiān)管只需要關(guān)注基金管理人的行為D.基金監(jiān)管應(yīng)遵循依法監(jiān)管、公開、公平、公正的原則答案：C分析：基金監(jiān)管需要關(guān)注基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體的行為。40.關(guān)于基金的行業(yè)自律，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金行業(yè)自律組織可以制定行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)B.基金行業(yè)自律組織可以對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理C.基金行業(yè)自律組織可以代替政府進(jìn)行監(jiān)管D.基金行業(yè)自律組織可以促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展答案：C分析：基金行業(yè)自律組織不能代替政府進(jìn)行監(jiān)管，只是起到輔助和補(bǔ)充的作用。41.關(guān)于基金的職業(yè)道德，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德是基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的行為準(zhǔn)則B.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠(chéng)實(shí)守信C.基金職業(yè)道德只需要基金管理人員遵守D.基金職業(yè)道德可以提高基金行業(yè)的公信力答案：C分析：基金職業(yè)道德需要所有基金從業(yè)人員遵守，而不只是基金管理人員。42.關(guān)于基金的合規(guī)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合規(guī)管理的目標(biāo)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)B.基金合規(guī)管理可以采用合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)等多種方式C.基金合規(guī)管理只需要關(guān)注內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.基金合規(guī)管理應(yīng)貫穿于基金管理的全過(guò)程答案：C分析：基金合規(guī)管理需要關(guān)注內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。43.關(guān)于基金的銷售適用性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售適用性的實(shí)施有助于保障投資者的合法權(quán)益C.基金銷售適用性只需要在銷售基金產(chǎn)品時(shí)考慮D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售適用性管理制度答案：C分析：基金銷售適用性應(yīng)貫穿于基金銷售的全過(guò)程，而不只是在銷售基金產(chǎn)品時(shí)考慮。44.關(guān)于基金的信息披露義務(wù)人，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人是基金信息披露義務(wù)人之一B.基金托管人是基金信息披露義務(wù)人之一C.基金銷售機(jī)構(gòu)不是基金信息披露義務(wù)人D.信息披露義務(wù)人應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在某些情況下也可能成為基金信息披露義務(wù)人。45.關(guān)于基金的份額登記，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.基金份額登記只能由基金管理人自行辦理D.基金份額登記可以保障基金份額持有人對(duì)其