基金從業(yè)人員資格高頻題庫新版2025

基金從業(yè)人員資格高頻題庫最新版20251.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。B、C、D選項(xiàng)表述均正確。2.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。3.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨(dú)立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調(diào)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。4.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.以上說法都正確答案：D。答案分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式。存在費(fèi)用差額時(shí)需補(bǔ)齊，且通常會收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。5.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.基金資產(chǎn)清算B.基金凈資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值D.基金負(fù)債清算答案：C。答案分析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。6.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。7.下列關(guān)于基金信息披露的作用，表述不正確的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止操縱市場D.有助于提高基金的收益答案：D。答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、有效防止操縱市場等，但不能直接提高基金的收益。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。9.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的基金組合，設(shè)計(jì)不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費(fèi)水平答案：D。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費(fèi)水平。A、B、C選項(xiàng)表述正確。10.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：無。答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。本題無符合要求的選項(xiàng)。11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國人民銀行報(bào)告答案：A。答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定或約定時(shí)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。12.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議答案：A。答案分析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告等。B、C、D選項(xiàng)屬于基金募集信息披露文件。13.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益B.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括規(guī)范證券投資基金活動C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采用行政手段對基金市場進(jìn)行監(jiān)管D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能對基金托管人進(jìn)行監(jiān)管答案：D。答案分析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對基金托管人進(jìn)行監(jiān)管。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金監(jiān)管的說法均正確。14.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。答案分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。15.以下屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。Ⅰ.客戶至上原則Ⅱ.有效溝通原則Ⅲ.安全第一原則Ⅳ.專業(yè)規(guī)范原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則和適當(dāng)性管理原則。16.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，但不能完全避免操作風(fēng)險(xiǎn)。17.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會的相關(guān)事項(xiàng)答案：B。答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。A、C、D選項(xiàng)表述正確。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.1個(gè)月D.2個(gè)月答案：A。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。19.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不建立基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法均正確。20.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D。答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。21.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。22.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集D.以上說法都正確答案：A。答案分析：開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，但這不是合同生效條件。23.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立部門之間相互牽制的制度D.實(shí)行集中交易制度答案：D。答案分析：實(shí)行集中交易制度不屬于部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則的內(nèi)容。A、B、C選項(xiàng)是內(nèi)部控制要求的體現(xiàn)。24.以下屬于基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容的是（）。Ⅰ.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金托管人對基金投資者的審慎調(diào)查Ⅳ.基金投資者對基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ答案：A。答案分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。25.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.披露基金份額凈值D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C。答案分析：披露基金份額凈值是正常的信息披露內(nèi)容，不屬于禁止行為。A、B、D選項(xiàng)屬于基金信息披露的禁止行為。26.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.以上都不對答案：A。答案分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。27.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。28.以下關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，托管人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清D.以上說法都正確答案：D。答案分析：A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法均正確。29.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。30.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以允許未通過基金從業(yè)人員資格考試的人員從事基金銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立健全人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員通過基金從業(yè)人員資格考試。A、B、D選項(xiàng)說法正確。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。32.關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支B.基金管理人可以自行決定銷售服務(wù)費(fèi)的金額C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.前端收費(fèi)模式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)按照合同約定的金額和方式收取銷售服務(wù)費(fèi)，不能自行決定。A、C、D選項(xiàng)表述正確。33.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：D。答案分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。34.以下屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.登載基金過往業(yè)績B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.介紹基金管理人的品牌D.說明基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)答案：B。答案分析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。A、C、D選項(xiàng)不屬于禁止性規(guī)定。35.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、部門各級主管的檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)四個(gè)層次。36.開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B。答案分析：開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。37.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。38.基金管理人應(yīng)在基金半年度報(bào)告中披露的信息不包括（）。A.基金的基本信息B.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)C.基金持有人結(jié)構(gòu)D.審計(jì)報(bào)告答案：D。答案分析：基金半年度報(bào)告不需要披露審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告在年度報(bào)告中披露。A、B、C選項(xiàng)是半年度報(bào)告應(yīng)披露的信息。39.以下關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D。答案分析：對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃不屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容。A、B、C選項(xiàng)是其內(nèi)容。40.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.基金合同約定的投資資產(chǎn)的配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.對投資者參與融資融券的比例限制答案：D。答案分析：基金托管人對基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容包括基金合同約定的投資資產(chǎn)的配置比例、融資限制、股票申購限制等，不包括對投資者參與融資融券的比例限制。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。43.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識別，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶簽訂銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利與義務(wù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新客戶身份信息C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解客戶的投資目的、投資期限等信息答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于客戶身份識別的說法正確。44.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。45.基金銷售機(jī)構(gòu)的下列行為中，符合法律法規(guī)規(guī)定