基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案2025

基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案20251.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B。答案分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回原則答案：D。答案分析：開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回原則，所以D錯誤。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。4.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.對投資者進行投資知識教育答案：C。答案分析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。5.關(guān)于ETF的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，ETF的申購贖回只能通過交易所進行；投資者乙認(rèn)為，ETF的申購贖回不是用現(xiàn)金，而是用一籃子股票。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲說法正確，乙說法錯誤B.甲說法錯誤，乙說法正確C.甲、乙的說法都正確D.甲、乙的說法都錯誤答案：C。答案分析：ETF的申購和贖回通過交易所進行，且采用實物申購、贖回機制，即不是用現(xiàn)金，而是用一籃子股票。6.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。7.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)提取客戶維護費的，不得就同一銷售機構(gòu)的同一基金產(chǎn)品重復(fù)提取銷售服務(wù)費答案：無錯誤選項。答案分析：以上關(guān)于基金銷售費用的描述均符合相關(guān)規(guī)定。8.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)等。9.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.公正原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開是保障答案：D。答案分析：“三公”原則中公開是基礎(chǔ)，公平是保障。10.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D。答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長久性。11.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。12.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，托管人應(yīng)召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告D.當(dāng)媒體報道的消息可能導(dǎo)致基金份額價格發(fā)生重大波動時，托管人應(yīng)予以澄清答案：D。答案分析：當(dāng)媒體報道的消息可能導(dǎo)致基金份額價格發(fā)生重大波動時，基金管理人應(yīng)予以澄清。13.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制必須在橫向和縱向都應(yīng)相互制約D.基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立答案：B。答案分析：A選項是全面性原則；C選項是相互制約原則；D選項是獨立性原則。有效性原則要求內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。14.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。15.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金可以在一級市場和二級市場交易，封閉式基金只能在二級市場交易C.開放式基金的價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定，封閉式基金的價格受供求關(guān)系影響D.開放式基金的管理難度比封閉式基金大答案：B。答案分析：開放式基金只能在一級市場進行申購和贖回，不能在二級市場交易；封閉式基金在證券交易所上市交易，只能在二級市場交易。16.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。17.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀進行內(nèi)幕交易答案：C。答案分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益。18.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，下列說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C。答案分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。19.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)答案：D。答案分析：ABC選項是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)等。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。21.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行全面調(diào)查和評價D.基金銷售機構(gòu)只需要對基金產(chǎn)品進行全面調(diào)查和評價答案：D。答案分析：全面性原則要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價。22.下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效B.基金份額登記機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損D.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機構(gòu)答案：B。答案分析：基金份額登記機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。23.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C。答案分析：基金運作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報告、基金上市交易公告書等。ABD屬于基金募集信息披露文件。24.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，包括合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、合規(guī)管理部門的權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等。25.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結(jié)算資金交收賬戶可以不必與托管賬戶報備答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定了完善的資金清算流程，資金清算流程應(yīng)符合中國證監(jiān)會及其他相關(guān)部門的規(guī)定，基金銷售結(jié)算資金交收賬戶應(yīng)與托管賬戶報備。26.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：B。答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字。27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告C.繼續(xù)執(zhí)行，通知基金管理人，但不向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告答案：A。答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。28.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算B.基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存D.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益得到公平對待，但無需記錄和監(jiān)察答案：D。答案分析：基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益得到公平對待，并應(yīng)記錄和監(jiān)察。29.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C。答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任。30.下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費，但不需要在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費，應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。32.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金持有人的風(fēng)險答案：D。答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率等，但不能降低基金持有人的風(fēng)險。33.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。答案分析：保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。34.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵約束機制B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的培訓(xùn)，提高銷售人員的業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)D.基金銷售機構(gòu)可以不要求銷售人員取得基金從業(yè)資格答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)要求銷售人員取得基金從業(yè)資格。35.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不影響員工的風(fēng)險意識D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境決定了組織的基調(diào)，影響員工對風(fēng)險的認(rèn)識和態(tài)度答案：C。答案分析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境影響員工的風(fēng)險意識，決定了組織的基調(diào)，影響員工對風(fēng)險的認(rèn)識和態(tài)度。36.基金銷售機構(gòu)在進行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.全面原則答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)在進行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則、利潤原則。37.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集答案：D。答案分析：基金份額持有人大會可以由基金管理人召集，也可以在特定情況下由基金托管人召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人也有權(quán)自行召集。38.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對不合規(guī)行為進行處罰答案：D。答案分析：合規(guī)管理部門不具備對不合規(guī)行為進行處罰的權(quán)力，其職責(zé)主要是制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃、審核評價基金管理人各項政策等。39.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請D.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，但無需在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告答案：D。答案分析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。40.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對基金管理人的投資業(yè)績進行評估答案：D。答案分析：基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督，對基金投融資比例的監(jiān)督，對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等，不包括對基金管理人的投資業(yè)績進行評估。41.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D。答案分析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置及評價方式、對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式等，不包括對基金銷售人員進行專業(yè)培訓(xùn)的計劃。42.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣说氖找孀畲蠡疍.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)答案：C。答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，而不是確?；鸸芾砣说氖找孀畲蠡?3.關(guān)于基金信息披露的及時性原則，以下說法錯誤的是（）。A.及時性原則要求以最快的速度公開信息B.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件C.基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告D.及時性原則要求信息披露的內(nèi)容必須準(zhǔn)確反映實際情況，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏答案：D。答案分析：D選項描述的是準(zhǔn)確性原則，不是及時性原則。及時性原則要求以最快的速度公開信息，在法定期限內(nèi)披露相關(guān)文件，重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。44.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.20；20D.5；5答案：A。答案分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。45.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)