基金從業(yè)人員資格模擬測試完美版帶解析2025

基金從業(yè)人員資格模擬測試完美版帶解析20251.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范等原則，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則。2.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的風(fēng)險承受能力進行測評答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，必須自行承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)，所以B選項錯誤。3.以下關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的贖回可以采用份額申購、金額贖回的方式答案：D分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回的方式，不存在份額申購、金額贖回的方式，D選項說法錯誤。4.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五要素，以下說法錯誤的是（）。A.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風(fēng)險評估是指對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析C.控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)等D.內(nèi)部監(jiān)督是指監(jiān)督、評價內(nèi)部控制的有效性，僅由管理層進行監(jiān)督答案：D分析：內(nèi)部監(jiān)督不僅由管理層進行，還包括員工、內(nèi)部審計部門等多方面對內(nèi)部控制的監(jiān)督，D選項說法錯誤。5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。6.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費率C.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額的不同分段設(shè)置申購費率D.基金銷售機構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取銷售服務(wù)費答案：C分析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費率，而不是根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置，C選項錯誤。7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，應(yīng)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，不是基金持有人，D選項錯誤。8.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場效率等，但并不能降低投資者的風(fēng)險，風(fēng)險是由多種因素決定的，D選項說法錯誤。9.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。A.15日B.30日C.45日D.60日答案：C分析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。10.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。11.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長久性不屬于其特殊性，D選項符合題意。12.以下關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金資產(chǎn)D.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度答案：C分析：基金托管人必須按照基金合同和托管協(xié)議的約定保管和監(jiān)督基金資產(chǎn)，不能自行決定運用基金資產(chǎn)，C選項說法錯誤。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。14.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售機構(gòu)可以將基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果通過適當(dāng)?shù)姆绞礁嬷鹜顿Y人C.基金銷售機構(gòu)無需對普通投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：C分析：基金銷售機構(gòu)必須對普通投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以確保銷售的產(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力相匹配，C選項說法錯誤。15.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨立運作答案：C分析：基金會計和公司會計應(yīng)嚴格分離，不能由基金會計擔(dān)任公司會計，以保證基金資產(chǎn)核算的獨立性和準確性，C選項做法錯誤。16.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以上都是答案：D分析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等，ABC選項均符合題意。17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但無需向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但無需向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反合同約定時，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，A選項正確。18.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.以上都不對答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，A選項正確。19.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，禁止詆毀其他基金管理人、托管人或銷售機構(gòu)等，ABC選項均符合題意。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。21.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險承受能力答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，A選項正確。22.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，說法錯誤的是（）。A.控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)等B.風(fēng)險評估是指對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析C.控制活動包括授權(quán)控制、會計系統(tǒng)控制等D.內(nèi)部監(jiān)督主要是指內(nèi)部審計部門對內(nèi)部控制的監(jiān)督，與管理層無關(guān)答案：D分析：內(nèi)部監(jiān)督包括管理層對內(nèi)部控制的監(jiān)督以及內(nèi)部審計部門等多方面的監(jiān)督，并非與管理層無關(guān)，D選項說法錯誤。23.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代銷機構(gòu)的監(jiān)督D.對基金管理人投資運作的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督主要包括對投資范圍、對象、投融資比例、投資運作等方面的監(jiān)督，不包括對選擇代銷機構(gòu)的監(jiān)督，C選項符合題意。24.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項正確。25.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。26.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)答案：B分析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，B選項正確。27.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得泄露委托人的投資決策計劃信息答案：B分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，B選項說法錯誤。28.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得較高收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)不包括確?；鸪钟腥双@得較高收益，收益受多種因素影響，無法通過內(nèi)部控制確保，D選項符合題意。29.基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金投資策略明細答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說明書、合同、份額持有人大會決議等，一般不披露基金投資策略明細，D選項符合題意。30.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)，A選項正確。31.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等原則，準確性原則不屬于，D選項符合題意。32.基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則是指（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的所有部門和業(yè)務(wù)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以合理的成本達到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員答案：C分析：成本效益原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以合理的成本達到最佳的控制效果，C選項正確。33.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.連續(xù)兩年未開展基金托管業(yè)務(wù)答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止情形包括被依法取消資格、被份額持有人大會解任、依法解散等，連續(xù)兩年未開展業(yè)務(wù)不是職責(zé)終止情形，D選項符合題意。34.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績答案：B分析：基金合同生效10年以上的，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績，B選項正確。35.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%，D選項正確。36.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1日B.2日C.3日D.5日答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，B選項正確。37.基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解基金投資人的投資目的、投資期限等情況B.采用問卷等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查C.定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)對投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，應(yīng)了解投資目的等情況，采用問卷等方式調(diào)查，定期或不定期提示重新接受調(diào)查，ABC選項均符合。38.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在（）的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)負責(zé)人D.獨立董事答案：C分析：基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層識別和管理合規(guī)風(fēng)險，C選項正確。39.基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督，主要包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督包括對投資范圍、對象、比例、禁止行為等方面的監(jiān)督，ABC選項均符合。40.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.贖回答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等，贖回不屬于非交易過戶，D選項符合題意。41.基金銷售費用不包括（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.銷售服務(wù)費D.交易傭金答案：D分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等，交易傭金不屬于基金銷售費用，D選項符合題意。42.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則是指（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以合理的成本達到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求答案：A分析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，A選項正確。43.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.自行決定運用基金財產(chǎn)進行投資答案：D分析：基金托管人不能自行決定運用基金財產(chǎn)進行投資，應(yīng)按規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，D選項不屬于其職責(zé)。44.基金宣傳推介材料可以使用的表述是（）。A.業(yè)績穩(wěn)健B.坐享財富增長C.本基金成立以來年均收益率X%D.欲購從速答案：C分析：基金宣傳推介材料不能使用“業(yè)績穩(wěn)健”“坐享財富增長”“欲購從速”等表述，可客觀表述基金成立以來年均收益率，C選項正確。45.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式