基金從業(yè)人員資格真題答案解析2024

基金從業(yè)人員資格真題答案解析20241.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)證券登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)。提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、定期提供產(chǎn)品凈值信息、基金公司及產(chǎn)品變動(dòng)時(shí)通知客戶都屬于售后服務(wù)。4.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資者的價(jià)值判斷C.能有效防止信息濫用D.有利于提高基金市場(chǎng)活躍度答案：D分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；能有效防止信息濫用。而提高基金市場(chǎng)活躍度不是信息披露的主要作用。5.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排答案：D分析：基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排屬于基金合同的基本事項(xiàng)。基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金合同終止的事由及清算方式、基金持有人大會(huì)的召集等規(guī)則屬于特別約定事項(xiàng)。6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.基金管理公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并公告審計(jì)結(jié)果，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。7.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立B.基金財(cái)產(chǎn)與管理人固有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離C.設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督檢查D.以上都是答案：D分析：獨(dú)立性原則要求各部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立；基金財(cái)產(chǎn)與管理人固有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離；設(shè)立專門監(jiān)察稽核部門監(jiān)督檢查內(nèi)部控制情況。8.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，只能由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。A、C、D選項(xiàng)表述均正確。9.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.開放式基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金公司內(nèi)的不同基金之間進(jìn)行D.轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是同一注冊(cè)登記人答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，需要補(bǔ)費(fèi)用差額；開放式基金份額轉(zhuǎn)換一般在同一基金公司內(nèi)不同基金間進(jìn)行，但也有跨基金公司的情況；轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，不一定是同一注冊(cè)登記人。所以B、C、D錯(cuò)誤，A正確。10.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.以上都是答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督。11.以下關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并自審計(jì)結(jié)束后的15日內(nèi)將審計(jì)結(jié)果予以公告C.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書D.托管人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制基金季度報(bào)告答案：A分析：托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并自審計(jì)結(jié)束后30日內(nèi)公告審計(jì)結(jié)果；當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)重大事件時(shí)，托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書；基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告。所以B、C、D錯(cuò)誤，A正確。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。13.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.確認(rèn)基金交易C.保管基金投資者的資金D.代理發(fā)放紅利答案：C分析：保管基金投資者資金是基金托管人的職責(zé)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立并管理投資人基金賬戶、確認(rèn)基金交易、代理發(fā)放紅利等。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其有效性進(jìn)行確認(rèn)。15.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)違規(guī)行為的處理進(jìn)行衡量D.專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程答案：B分析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免主觀偏見。而避免合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀違規(guī)行為體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則。A、C、D表述正確。16.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。17.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。18.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.不得詆毀其他基金管理人D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：C分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績，不得登載單位或個(gè)人的推薦性文字，不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)性表述，且不得詆毀其他基金管理人。19.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：基金管理人合規(guī)政策應(yīng)包含合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令違規(guī)的，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。21.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，禁止詆毀其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告并登載。23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人。24.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開C.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)集中設(shè)置賬戶D.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度答案：C分析：基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，而不是集中設(shè)置賬戶。A、B、D表述正確。25.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，可在規(guī)定期限內(nèi)不辦理贖回，該期限最長不超過3個(gè)月。26.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站披露年度報(bào)告全文。27.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.樹立基金銷售機(jī)構(gòu)的良好形象答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營。樹立基金銷售機(jī)構(gòu)良好形象不是合規(guī)管理目標(biāo)。28.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。29.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。B、C表述正確，A錯(cuò)誤。30.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.對(duì)基金管理人選擇代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督D.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作行為合法性的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督主要包括對(duì)投資范圍、對(duì)象、投融資比例、投資運(yùn)作行為合法性等的監(jiān)督，不包括對(duì)基金管理人選擇代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。31.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)只能由基金管理人召集答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集。A、B、C表述正確。32.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格，熟悉相關(guān)法律法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。33.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立完備客戶投訴處理體系應(yīng)設(shè)立專門部門或崗位，公布投訴渠道及規(guī)則，評(píng)估投訴風(fēng)險(xiǎn)并妥善處理投訴。34.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容方面遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則，規(guī)范性原則是披露形式方面的原則。35.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并歸入基金財(cái)產(chǎn)。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金投資組合比例符合合同約定。37.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等B.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、獨(dú)立性、及時(shí)性等D.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞答案：C分析：基金托管人內(nèi)部控制原則包括合法性、完整性、及時(shí)性、審慎性、有效性、獨(dú)立性等。C選項(xiàng)表述不完整。38.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容有（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人審慎調(diào)查方法、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置及評(píng)價(jià)方法、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)方法等內(nèi)容。39.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)C.審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂D.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，設(shè)置監(jiān)控指標(biāo)，進(jìn)行事后分析答案：D分析：對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義、設(shè)置監(jiān)控指標(biāo)、進(jìn)行事后分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，不屬于合規(guī)管理。A、B、C屬于合規(guī)管理范疇。40.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：D分析：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。A、B、C是基金托管人的職責(zé)。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶溝通的內(nèi)容不包括（）。A.了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.向客戶介紹基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)C.向客戶承諾基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.解答客戶關(guān)于基金產(chǎn)品的疑問答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得向客戶承諾基金產(chǎn)品的預(yù)期收益。A、B、D是與客戶溝通的正常內(nèi)容。42.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。43.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）。A.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則B.嚴(yán)格授權(quán)控制C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制D.建立完善的投資決策授權(quán)制度答案：D分析：建立完善的投資決策授權(quán)制度是投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，不是內(nèi)部控制的基本要求。A、B、C屬于內(nèi)部控制基本要求。44.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等。轉(zhuǎn)換不屬于非交易過戶。45.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中，應(yīng)遵循的及時(shí)性原則要求（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者購買產(chǎn)品前對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)