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文檔簡介

山海公司理財協(xié)議書?甲方(理財委托方):姓名:______________________身份證號碼:________________聯(lián)系地址:________________聯(lián)系電話:________________乙方(理財受托方):山海公司統(tǒng)一社會信用代碼:________________法定代表人:________________地址:________________聯(lián)系電話:________________鑒于甲方有理財需求,乙方具備專業(yè)的理財服務(wù)能力,雙方經(jīng)友好協(xié)商,依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,就甲方委托乙方進(jìn)行理財事宜達(dá)成如下協(xié)議:一、理財標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.理財資金:甲方委托乙方管理的理財資金為人民幣[X]元(大寫:[大寫金額])。該資金來源合法,甲方保證對其擁有完全的處分權(quán),且未設(shè)定任何抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益。2.理財目標(biāo):乙方將根據(jù)甲方的理財目標(biāo),制定個性化的理財計劃,旨在實現(xiàn)甲方資金的保值增值。理財目標(biāo)具體為在理財期限內(nèi),實現(xiàn)年化收益率達(dá)到[X]%,并保證資金的安全性和流動性。3.理財范圍:乙方將運用甲方的理財資金,投資于以下金融產(chǎn)品或資產(chǎn)類別,但不限于:銀行定期存款、大額存單等固定收益類產(chǎn)品;債券型基金、貨幣市場基金等基金產(chǎn)品;國債、企業(yè)債等債券類產(chǎn)品;其他經(jīng)甲方書面同意的低風(fēng)險、穩(wěn)健型金融產(chǎn)品。乙方應(yīng)根據(jù)市場情況和投資策略,合理配置資產(chǎn),確保理財資金的安全和收益。二、雙方權(quán)利義務(wù)(一)甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財資金的投資運作情況,乙方應(yīng)定期向甲方提供書面的理財報告,包括資產(chǎn)配置情況、收益情況、風(fēng)險狀況等。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定,要求乙方按照理財計劃進(jìn)行投資運作,確保理財目標(biāo)的實現(xiàn)。有權(quán)在理財期限屆滿或提前終止時,按照本協(xié)議的約定收回理財資金及收益。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定,按時、足額向乙方交付理財資金。向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息和財務(wù)狀況資料,包括但不限于身份證號碼、聯(lián)系方式、收入情況、資產(chǎn)狀況等,以便乙方制定合理的理財計劃。配合乙方辦理理財資金的劃轉(zhuǎn)、投資手續(xù)等相關(guān)事宜,并簽署必要的文件。接受乙方根據(jù)市場情況和投資策略對理財計劃進(jìn)行的合理調(diào)整,但乙方調(diào)整理財計劃應(yīng)提前通知甲方,并取得甲方的書面同意。承擔(dān)理財資金投資運作過程中因法律法規(guī)、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險和損失。(二)乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定,收取理財服務(wù)費用。理財服務(wù)費用的計算方式為:理財收益的[X]%,在理財期限屆滿或提前終止時,從理財收益中扣除。有權(quán)根據(jù)市場情況和投資策略,對理財計劃進(jìn)行合理調(diào)整,但調(diào)整理財計劃應(yīng)提前通知甲方,并取得甲方的書面同意。有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定,履行相關(guān)義務(wù),包括按時交付理財資金、提供真實準(zhǔn)確的信息等。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定,為甲方制定并執(zhí)行個性化的理財計劃,合理配置資產(chǎn),確保理財資金的安全和收益。定期向甲方提供書面的理財報告,詳細(xì)說明理財資金的投資運作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等,理財報告的內(nèi)容應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求,規(guī)范運作理財資金,不得從事違法違規(guī)的投資活動。對甲方的個人信息和財務(wù)狀況資料予以保密,未經(jīng)甲方書面同意,不得向任何第三方披露。在理財期限屆滿或提前終止時,按照本協(xié)議的約定,及時向甲方返還理財資金及收益。承擔(dān)因乙方過錯導(dǎo)致的理財資金損失,但因不可抗力、法律法規(guī)政策變化等甲方自身原因?qū)е碌膿p失除外。三、理財期限及收益計算1.理財期限:本理財計劃的期限為[X]個月,自理財資金到達(dá)乙方指定賬戶之日起計算。理財期限屆滿前,甲方不得提前支取理財資金,但因本協(xié)議約定的提前終止情形除外。2.收益計算:理財收益按照以下方式計算:年化收益率=(投資收益÷理財本金)÷理財天數(shù)×365投資收益=理財本金×年化收益率×理財天數(shù)÷365理財收益以人民幣計算,精確到小數(shù)點后兩位。理財期限屆滿時,乙方將根據(jù)上述公式計算出的理財收益支付給甲方,并返還理財本金。若理財期限內(nèi)出現(xiàn)提前終止或部分提前支取的情況,收益計算將按照實際理財天數(shù)進(jìn)行調(diào)整。四、理財資金的交付與返還1.理財資金的交付:甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個工作日內(nèi),將理財資金一次性足額交付至乙方指定的銀行賬戶。乙方指定的銀行賬戶信息如下:開戶銀行:________________銀行賬號:________________賬戶名稱:________________2.理財資金的返還:理財期限屆滿或提前終止后,乙方應(yīng)在[X]個工作日內(nèi),將理財本金及收益一次性足額返還至甲方指定的銀行賬戶。甲方指定的銀行賬戶信息如下:開戶銀行:________________銀行賬號:________________賬戶名稱:________________五、風(fēng)險揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險揭示市場風(fēng)險:理財資金投資于金融市場,市場波動可能導(dǎo)致理財收益波動甚至本金損失。信用風(fēng)險:理財資金投資的金融產(chǎn)品或資產(chǎn)可能存在發(fā)行主體或交易對手的信用違約風(fēng)險,從而影響理財收益和本金安全。流動性風(fēng)險:部分金融產(chǎn)品可能存在流動性限制,在理財期限內(nèi)無法及時變現(xiàn),導(dǎo)致甲方無法按時支取理財資金。政策風(fēng)險:國家法律法規(guī)、政策的變化可能對理財資金的投資運作產(chǎn)生不利影響,導(dǎo)致理財收益下降或本金損失。不可抗力風(fēng)險:如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、罷工等不可抗力事件,可能影響理財資金的投資運作,導(dǎo)致理財收益下降或本金損失。2.風(fēng)險承擔(dān)甲方應(yīng)充分了解并接受上述風(fēng)險,自愿承擔(dān)理財資金投資運作過程中的風(fēng)險和損失。因乙方過錯導(dǎo)致的理財資金損失,由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。但因不可抗力、法律法規(guī)政策變化等甲方自身原因?qū)е碌膿p失除外。六、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議的約定按時、足額交付理財資金,每逾期一日,應(yīng)按照未交付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的,乙方有權(quán)解除本協(xié)議,并要求甲方支付已交付理財資金對應(yīng)的理財服務(wù)費用及違約金,同時甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的損失。若甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實,導(dǎo)致乙方制定的理財計劃無法實現(xiàn)或給乙方造成損失的,甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若甲方違反本協(xié)議的約定提前支取理財資金,乙方有權(quán)按照提前支取金額的[X]%收取違約金,并按照實際理財天數(shù)計算理財收益,扣除理財服務(wù)費用后,將剩余資金返還甲方。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方制定并執(zhí)行理財計劃,或未按照約定向甲方提供理財報告,每逾期一日,應(yīng)按照理財本金的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的,甲方有權(quán)解除本協(xié)議,并要求乙方返還理財本金及已支付的理財服務(wù)費用,同時乙方應(yīng)按照理財本金的[X]%向甲方支付賠償金。若乙方違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求,違規(guī)運作理財資金,導(dǎo)致理財資金損失的,乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若乙方未按照本協(xié)議的約定在理財期限屆滿或提前終止時及時返還理財本金及收益,每逾期一日,應(yīng)按照未返還金額的[X]%向甲方支付違約金。七、保密條款雙方應(yīng)對在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人信息等予以保密。未經(jīng)對方書面同意,任何一方不得向任何第三方披露或使用。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。八、協(xié)議的變更與解除1.協(xié)議的變更:本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致,并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分,與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議的解除經(jīng)雙方協(xié)商一致,可以解除本協(xié)議。若一方違反本協(xié)議的約定,另一方有權(quán)解除本協(xié)議,并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。因不可抗力或法律法規(guī)政策變化等原因,導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行的,雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議,互不承擔(dān)違約責(zé)任。九、爭議解決本協(xié)議在履行過程中發(fā)生的爭議,由雙方協(xié)商解決;協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字(或蓋章)之日起生

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