2024基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案

2024基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案1.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制原則的說法，錯誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金財產(chǎn)、管理人固有財產(chǎn)、其他財產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離B.健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)C.相互制約原則是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡D.成本效益原則是指以最高的成本投入獲得最大的產(chǎn)出效益答案：D。成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，并非以最高成本投入獲得最大產(chǎn)出效益。2.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B。開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但最長不超過3個月。3.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：B。應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，不是托管人網(wǎng)站，所以B錯誤。4.關(guān)于ETF的申購與贖回，以下表述正確的是（）。A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.場內(nèi)申購和贖回可以以現(xiàn)金替代C.投資者提交贖回申請時，必須持有足夠的現(xiàn)金D.場外申購和贖回需用一籃子股票進(jìn)行答案：A。ETF申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N，A正確；場內(nèi)申購贖回通常用一籃子股票，不能以現(xiàn)金替代，B錯誤；投資者提交贖回申請時得到的是一籃子股票而非現(xiàn)金，不需要持有足夠現(xiàn)金，C錯誤；場外申購贖回可以用現(xiàn)金，D錯誤。5.下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是主動管理型基金答案：C。ETF有最小申購、贖回份額的規(guī)定，LOF對基金份額規(guī)模沒有特別要求，C表述錯誤。6.目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.流通受限的證券答案：C。貨幣市場基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、流通受限的證券等，可投資剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券等，C正確。7.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B?；痄N售機(jī)構(gòu)不得提前發(fā)行，Ⅲ錯誤；基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范包括簽訂銷售協(xié)議明確權(quán)利義務(wù)、基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施、基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確。8.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D。基金銷售結(jié)算專用賬戶是基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。9.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置C.對基金投資人投資期限進(jìn)行匹配D.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：C?；痄N售適用性管理制度包括對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查等，不包括對基金投資人投資期限進(jìn)行匹配，C不屬于。10.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A?；鹦麄魍平椴牧峡梢缘禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。11.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，下列說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是短期性，D錯誤。12.關(guān)于基金客戶投訴處理的流程，以下說法錯誤的是（）。A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴C.記錄客戶投訴的內(nèi)容，只保留影響較大的客戶投訴記錄D.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作答案：C。應(yīng)記錄所有客戶投訴內(nèi)容，而非只保留影響較大的客戶投訴記錄，C錯誤。13.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.家庭住址答案：D。公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等，不包括家庭住址，D正確。14.以下關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以自行更改宣傳材料的內(nèi)容C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：B?；痄N售人員不得自行更改宣傳材料的內(nèi)容，B錯誤。15.關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露D.基金信息披露的禁止行為包括詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B?；鹦畔⑴对瓌t分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A錯誤；基金信息披露貫穿基金運(yùn)作全過程，不只是募集過程，C錯誤；詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)是禁止行為，但表述不全面，D不準(zhǔn)確；強(qiáng)制性信息披露是各國證券投資基金監(jiān)管普遍作法，B正確。16.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長答案：B?；鸸芾砣耸腔鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務(wù)人。17.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金份額發(fā)售安排Ⅲ.基金投資基本要素Ⅳ.基金費(fèi)用承擔(dān)方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鸷贤疬\(yùn)作方式、基金份額發(fā)售安排、基金投資基本要素、基金費(fèi)用承擔(dān)方式等重要信息。18.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤У拇稳赵谥付▓罂凸芾砣司W(wǎng)站上登載基金合同生效公告。19.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日答案：B。當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報告。20.關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法錯誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中應(yīng)披露境外投資顧問和境外托管人信息C.QDII基金的凈值在估值日后12個工作日內(nèi)披露D.開放式QDII基金每周披露一次凈值答案：D。開放式QDII基金每日披露一次凈值，D錯誤。21.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、部門各級主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制等，證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制，D符合題意。22.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果，D正確。23.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度D.以個人名義進(jìn)行投資答案：D。內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制、建立完善崗位責(zé)任制度、建立嚴(yán)格成本控制和業(yè)績考核制度等，不能以個人名義進(jìn)行投資，D錯誤。24.基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則答案：B?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法、合規(guī)性原則、審慎性原則、適時性原則等，不包括同步性原則，B正確。25.以下關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度B.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象C.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.為基金持有人爭取最大的收益答案：D?；鸸芾砣孙L(fēng)險管理目標(biāo)包括嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司制度、維護(hù)公司信譽(yù)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確完整及時等，并非為基金持有人爭取最大收益，因?yàn)橥顿Y有風(fēng)險，不能保證最大收益，D錯誤。26.基金公司風(fēng)險管理的基礎(chǔ)是（）。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險控制答案：A。風(fēng)險識別是基金公司風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。27.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員可以不參加后續(xù)培訓(xùn)答案：D。從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)參加后續(xù)培訓(xùn)，以保持和提高專業(yè)勝任能力，D錯誤。28.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況，自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金買賣中發(fā)生的費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)和贖回費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率，A錯誤。29.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B?；痄N售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，B不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容。30.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下說法錯誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D?；痄N售渠道的審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查以及雙方相互進(jìn)行審慎調(diào)查，不包括基金投資人對基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，D錯誤。31.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A錯誤。32.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不用對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理，C錯誤。33.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績，但必須同時聲明過去的業(yè)績預(yù)示基金的未來表現(xiàn)B.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述C.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D?；鹦麄魍平椴牧喜坏迷g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，D正確；過去業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)，A錯誤；不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述，B錯誤；不得預(yù)測基金證券投資業(yè)績，C錯誤。34.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。35.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，錯誤的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A。完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括對信息披露人不利的信息、充分披露重大信息等，但并非事無巨細(xì)披露所有信息，A錯誤。36.基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.45日C.60日D.90日答案：A?；鹜泄苋苏偌鸱蓊~持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15日B.30日C.60日D.90日答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。38.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.規(guī)范性原則答案：D。基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等原則，規(guī)范性原則是形式性原則，不是內(nèi)容方面原則，D符合題意。39.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金募集情況答案：D。披露基金募集情況是正常的信息披露內(nèi)容，不屬于禁止行為；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、虛假記載等、詆毀其他機(jī)構(gòu)屬于禁止行為，A、B、C不符合題意。40.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.有效性原則要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行C.獨(dú)立性原則要求各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金財產(chǎn)、管理人固有財產(chǎn)、其他財產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.成本效益原則要求以最高的成本投入獲得最大的產(chǎn)出效益答案：D。成本效益原則是指以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，并非以最高成本投入獲得最大產(chǎn)出效益，D錯誤。41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制收益答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制收益，D正確。42.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)監(jiān)督控制等，股東大會不屬于內(nèi)部控制機(jī)制層次，D符合題意。43.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時B.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象C.保障公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)D.完全消除投資風(fēng)險答案：D。投資風(fēng)險是客觀存在的，不能完全消除，D錯誤；基金管理人風(fēng)險管理目標(biāo)包括確保信息真實(shí)準(zhǔn)確完整及時、維護(hù)公司信譽(yù)、保障合法合規(guī)等，A、B、C正確。44.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起