2024基金從業(yè)人員資格真題含答案

2024基金從業(yè)人員資格真題含答案1.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行存款利率相對(duì)固定C.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要披露資金運(yùn)用情況D.基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，銀行儲(chǔ)蓄存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，只是不同類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)程度不同，而銀行儲(chǔ)蓄也存在一定信用風(fēng)險(xiǎn)，如銀行倒閉等，所以D表述錯(cuò)誤。2.證券投資基金的主要投資方向是（）A.實(shí)業(yè)B.上市公司的投資項(xiàng)目C.信貸D.有價(jià)證券答案：D分析：證券投資基金主要投資于有價(jià)證券，如股票、債券等。3.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：以上選項(xiàng)均屬于基金信息披露禁止行為，包括虛假記載、承諾收益、預(yù)測(cè)收益和登載推薦性文字等。4.下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）A.客戶(hù)至上原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是基金客戶(hù)服務(wù)原則，基金客戶(hù)服務(wù)原則有客戶(hù)至上、安全第一、專(zhuān)業(yè)規(guī)范等。5.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金等，所以A說(shuō)法錯(cuò)誤。6.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同等文件。7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品與投資人資產(chǎn)狀況C.基金產(chǎn)品與投資人投資經(jīng)驗(yàn)D.基金產(chǎn)品與投資人投資目標(biāo)答案：A分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，把基金銷(xiāo)售給適合的投資人。8.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開(kāi)放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上答案：D分析：封閉式基金合同生效需募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，而開(kāi)放式基金需募集份額總額不少于2億份、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，D表述錯(cuò)誤。9.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而不是基金持有人，D錯(cuò)誤。10.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不用對(duì)普通投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須對(duì)普通投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，所以C表述錯(cuò)誤。11.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)B.基金公司的宣傳單、手冊(cè)、信函等均可歸入基金宣傳推介材料C.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料不屬于基金宣傳推介材料D.基金宣傳推介材料包括公開(kāi)出版資料答案：C分析：電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料等都屬于基金宣傳推介材料，C說(shuō)法錯(cuò)誤。12.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專(zhuān)業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)具有服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性、適用性等特點(diǎn)，不具有營(yíng)利性這一特殊性，B符合題意。13.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時(shí)保存；異地備份D.定期保存；本地備份答案：C分析：基金管理人應(yīng)即時(shí)保存電子信息數(shù)據(jù)并建立備份制度，重要數(shù)據(jù)要異地備份且長(zhǎng)期保存，C正確。14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)C.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.家庭住址答案：D分析：公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等，不包括家庭住址，D符合。15.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求C.內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果答案：B分析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度在合理的環(huán)境下能得到有效執(zhí)行，而合規(guī)性是指應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，B說(shuō)法錯(cuò)誤。16.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：A分析：A選項(xiàng)說(shuō)的是基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)的情況，并非托管人的信息披露義務(wù)，A符合題意。17.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，D錯(cuò)誤。18.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。19.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。20.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為答案：C分析：對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作是證券交易所的職責(zé)，不是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，C符合。21.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）A.員工自律B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查等層次，C選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。22.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D分析：D選項(xiàng)是基金信息披露的要求，不是禁止行為，ABC均為禁止行為。23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）A.易入原則B.可測(cè)原則C.完整性原則D.成長(zhǎng)原則答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分原則包括易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別、利潤(rùn)原則，不包括完整性原則，C符合。24.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)答案：D分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查并確認(rèn)合格，任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，D表述錯(cuò)誤。25.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門(mén)的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等作出規(guī)定，不包括人員配置，D符合。26.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可依照基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，按照銷(xiāo)售基金保有量收取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不得從認(rèn)購(gòu)資金中扣除，B錯(cuò)誤。27.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：D分析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)登載最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。28.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開(kāi)性原則答案：D分析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)原則，不包括公開(kāi)性原則，D符合。29.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是（）A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)、產(chǎn)品與投資人匹配等內(nèi)容，不包括對(duì)基金托管人全面調(diào)查，A符合。30.基金管理人應(yīng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由（）聘任。A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.基金管理人答案：B分析：督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。31.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案：C分析：公正原則是指對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁，C正確。A是公開(kāi)原則，B表述不準(zhǔn)確，D也是公開(kāi)原則相關(guān)內(nèi)容。32.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不需要具備反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要具備反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，D說(shuō)法錯(cuò)誤。33.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：信息披露內(nèi)容方面基本原則有真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性，規(guī)范性原則是披露形式方面原則，D符合。34.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.樹(shù)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的良好形象答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、管理風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)等，樹(shù)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)良好形象不是合規(guī)管理目標(biāo)，D符合。35.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施和檢查，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)均應(yīng)制定基金銷(xiāo)售適用性的長(zhǎng)期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求B.基金管理人在選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金管理人應(yīng)在每年度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)，在監(jiān)察稽核報(bào)告中匯總分析基金銷(xiāo)售適用性情況D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開(kāi)展一次基金銷(xiāo)售適用性的自查答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)，在監(jiān)察稽核報(bào)告中匯總分析基金銷(xiāo)售適用性情況，C錯(cuò)誤。36.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）A.承諾收益B.登載過(guò)往業(yè)績(jī)C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“最好”“最高”等表述答案：B分析：登載過(guò)往業(yè)績(jī)是允許的，但要符合相關(guān)規(guī)定，而承諾收益、預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)、使用絕對(duì)化表述等是禁止的，B符合。37.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果，D符合。38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D分析：客觀性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理方法，設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)和流程保證銷(xiāo)售適用性實(shí)施，D正確。39.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管基本原則有保障投資人利益、適度監(jiān)管、高效監(jiān)管、依法監(jiān)管、審慎監(jiān)管、公開(kāi)公平公正原則等，不包括連續(xù)監(jiān)管原則，C符合。40.基金信息披露的（）原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實(shí)性答案：C分析：易得性原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取，C正確。41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，至少將客戶(hù)劃分為（）個(gè)等級(jí)。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)至少將客戶(hù)劃分為高、中、低三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。42.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：合規(guī)管理基本原則有獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，D符合。43.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用C.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擅自變更向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用的方式和費(fèi)率，屬于違規(guī)行為答案：A分析：基金管理人應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定的費(fèi)率向投資人收取費(fèi)用，不能隨意對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A錯(cuò)誤。44.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。45.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）A.員工自律B.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督C.管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D分析：內(nèi)部控制機(jī)制四個(gè)層次包括員工自律、部門(mén)主管檢查監(jiān)督、管理層監(jiān)督控制、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查等，不包括股東大會(huì)，D符合。