基金從業(yè)人員資格考前沖刺必刷題附答案2024年

基金從業(yè)人員資格考前沖刺必刷題附答案2024年1.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不屬于基金銷售機構(gòu)。A、B、D都是常見基金銷售機構(gòu)。2.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述，應(yīng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字。3.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督。4.下列關(guān)于開放式基金份額贖回的說法，錯誤的是（）A.贖回申請可以在當(dāng)日交易時間結(jié)束前撤銷B.采用“份額贖回”原則C.贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%D.贖回的基金份額總額必須達(dá)到基金總份額的10%以上答案：D分析：開放式基金贖回申請可在當(dāng)日交易時間結(jié)束前撤銷，采用“份額贖回”原則，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，沒有贖回的基金份額總額必須達(dá)到基金總份額10%以上的要求。5.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進行客觀評價B.披露基金合同生效前的信息C.詆毀其他基金管理人D.登載基金過往業(yè)績答案：C分析：詆毀其他基金管理人屬于基金信息披露禁止行為，A客觀評價業(yè)績、B披露基金合同生效前信息、D登載過往業(yè)績在合規(guī)情況下是允許的。6.基金托管人的職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，A、B、C是基金托管人的職責(zé)。7.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上B.優(yōu)先服務(wù)C.本金安全D.追求收益答案：A分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范等，B、C、D不是客戶服務(wù)原則。8.基金市場營銷的特殊性不包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.全面性D.持續(xù)性答案：C分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括全面性。9.以下關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，說法錯誤的是（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大的投資收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，而不是確保獲得最大投資收益。10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，更新招募說明書。A.季度B.半年度C.年度D.以上都不對答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，更新招募說明書。11.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性的實施主體是基金銷售機構(gòu)C.基金銷售適用性強調(diào)投資的收益性D.基金銷售適用性是對投資者權(quán)利的保護答案：C分析：基金銷售適用性強調(diào)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品，不是強調(diào)投資的收益性，A、B、D表述正確。12.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開，若轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等特別事項，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進行確認(rèn)。14.下列不屬于基金銷售費用的是（）A.申購（認(rèn)購）費B.贖回費C.基金轉(zhuǎn)換費D.投資顧問費答案：D分析：基金銷售費用包括申購（認(rèn)購）費、贖回費、基金轉(zhuǎn)換費等，投資顧問費不屬于基金銷售費用。15.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)是保證合規(guī)、防范風(fēng)險、保證信息真實準(zhǔn)確等，無法確保基金持有人獲得最大收益。16.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法，正確的是（）A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)B.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)D.基金托管人資格由中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)答案：A分析：基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)，中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管等。17.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.面值認(rèn)購D.凈值認(rèn)購答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。18.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，說法錯誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域C.審慎監(jiān)管原則旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構(gòu)和金融市場的信心D.公開、公平、公正監(jiān)管原則要求監(jiān)管機構(gòu)必須依法監(jiān)管答案：D分析：依法監(jiān)管原則要求監(jiān)管機構(gòu)必須依法監(jiān)管，公開、公平、公正監(jiān)管原則強調(diào)監(jiān)管活動的透明度、公平對待市場主體等。19.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)D.對發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件進行隱瞞不報答案：D分析：合規(guī)管理部門應(yīng)對發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件及時報告，而不是隱瞞不報，A、B、C是其應(yīng)履行的職責(zé)。20.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配。21.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說法錯誤的是（）A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上答案：C分析：封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上時，基金合同生效；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金份額持有人大會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金份額持有人大會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。23.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）A.建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度，及時維護、更新客戶資料B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，A、B、D表述正確。24.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次不包括（）A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制等，證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)督不屬于其內(nèi)部控制機制層次。25.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。26.以下屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則的是（）A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.真實性原則D.易得性原則答案：C分析：基金信息披露實質(zhì)性原則包括真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平披露原則，規(guī)范性、易解性、易得性是形式性原則。27.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。28.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯誤的是（）A.基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查B.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查C.了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況D.開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行答案：D分析：開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行，A、B、C表述正確。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。30.以下關(guān)于基金管理人的職責(zé)，說法錯誤的是（）A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格C.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告D.辦理基金備案手續(xù)答案：D分析：辦理基金備案手續(xù)是基金募集完成后需要做的，不是基金管理人日常職責(zé)，A、B、C是基金管理人職責(zé)。31.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對基金管理人人員變動的監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對基金管理人監(jiān)督主要包括投資范圍、對象、投融資比例、選擇存款銀行等方面，不包括對基金管理人人員變動的監(jiān)督。32.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.12C.18D.24答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。33.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機構(gòu)可以對銷售人員采用同一方式進行管理和考核D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄答案：C分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)銷售人員的崗位、職責(zé)、業(yè)務(wù)能力等不同情況，采用不同方式進行管理和考核，A、B、D表述正確。34.開放式基金的登記業(yè)務(wù)，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理，這些機構(gòu)一般被稱為（）A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管機構(gòu)D.基金投資咨詢機構(gòu)答案：A分析：這些機構(gòu)一般被稱為基金注冊登記機構(gòu)。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。36.關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確認(rèn)基金交易D.發(fā)放紅利答案：D分析：發(fā)放紅利是基金管理人的職責(zé)，A、B、C是基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)。37.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等原則，不包括準(zhǔn)確性原則。38.基金管理人的合規(guī)管理活動應(yīng)遵循的原則不包括（）A.獨立性原則B.公正性原則C.全面性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理活動應(yīng)遵循獨立性、公正性、專業(yè)性、客觀性、協(xié)調(diào)性等原則，不包括成本效益原則。39.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的基金C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾投資收益D.基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉、盡責(zé)、誠實、信用答案：B分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的基金，A、C、D表述正確。40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告。41.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人職責(zé)，A、B、D是基金托管人職責(zé)。42.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的（），贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.5%；25%B.3%；25%C.5%；30%D.3%；30%答案：A分析：開放式基金贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費扣除手續(xù)費后余額不得低于贖回費總額的25%并歸入基金財產(chǎn)。43.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.15；15C.10；15D.15；10答案：B分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。44.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，但不能降低投資者風(fēng)險，風(fēng)險受多種因素影響。45.基金管理人內(nèi)