銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷年真題和解析答案0409-18

銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷

年真題和解析答案0409-18

1、商業(yè)銀行不得在法定的會計賬冊外另立會計賬冊?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商'也銀行不得在法定的會計賬冊外另立會計賬冊

2、協(xié)會對涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的

業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時告知（）【單選題】

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.協(xié)會自律委員會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

D.協(xié)會理事會

正確答案:C

答案解析:協(xié)會對涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和

發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時告知中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，

并做好中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作。

3、下列選項(xiàng)中屬于我國商業(yè)銀行的核心資本的有()o【多選題】

A.實(shí)收資本

B.資本公積

C.未分配利潤

D.重估儲備

E.盈余公積

正確答案:A、B、C、E

答案解析:我國商業(yè)銀行的核心資本包括五部分：實(shí)收資本、資本公

積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)等。重估儲備屬于附屬資本。

4、銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，

應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施【單選題】

A.3

B.5

C.7

D.10

正確答案:A

答案解析:銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)

則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施

5、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)

據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、

報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

6、從業(yè)人員投資股票可以挪用公款和客戶資金買賣股票?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案舊

答案解析:從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得挪用公款和客

戶資金買賣股票。

7、2009年3月，謝某委托他人持其二代身份證到某銀行開立了個人

銀行賬戶。11月有人持偽造的存折和謝某的一代身份證在該銀行另一

支行辦理了換折業(yè)務(wù)，并分次取款共計51萬元。謝某向該銀行核實(shí)情

況后，確認(rèn)被他人偽造憑證騙取了存款，隨即向警方報案。雙方就賠

償問題協(xié)商未果。該案中誰應(yīng)負(fù)責(zé)（）?！締芜x題】

A.銀行負(fù)全責(zé)

B.謝某負(fù)全責(zé)

C.銀行和謝某共同負(fù)責(zé)

D.銀行工作員負(fù)責(zé)

正確答案:C

答案解析:謝某對存款賬號、支付密碼及個人證件保管不當(dāng)，銀行工作

人員辦理換折及取款業(yè)務(wù)沒有持審慎態(tài)度，未能識別偽造的憑證和身

份證，是造成謝某儲蓄存款被他人冒領(lǐng)資金損失的原因，對此謝某與

銀行均存在過錯，故雙方均應(yīng)對該損失承擔(dān)責(zé)任（選項(xiàng)C正確）。

8、從業(yè)人員不應(yīng)從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:從業(yè)人員不應(yīng)從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

9、保證期間，債權(quán)人一方將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，保證人在原保證

范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:保證期間，債權(quán)人一方將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第二人的，保證人在

原保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。

10、銀行等機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本

機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金

融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，

應(yīng)當(dāng)識別客戶身份?！締芜x題】

A.2萬元；500美元

B.2萬元；1000美元

C.1萬元；500美元

D.1萬元；1000美元

正確答案:D

答案解析:銀行等機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，