銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷年真題和解析答案0509-76

銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷

年真題和解析答案0509-76

1、巴塞爾委員會于2012年9月正式發(fā)布第三版《有效銀行監(jiān)管核心

原則》，它的變化不包括（）。【單選題】

A.將原《核心原則》和《核心原則評估辦法》整合為一份綜合性的文件

B.加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管

C.引入宏觀審慎視角

D.重視內(nèi)部管理

正確答案:D

答案解析:第三版《核心原則》將原《核心原則》和《核心原則評估辦法》

整合為一份綜合性的文件，并將部分原則進行合并、分拆，歸類為監(jiān)管

權(quán)力、責(zé)任和職能與針對銀行的審慎監(jiān)管規(guī)范和要求兩個領(lǐng)域，使《核

心原則》的整體結(jié)構(gòu)和內(nèi)在邏輯更為清晰合理。此次修訂主要反映了危

機后銀行監(jiān)管的以下變化趨勢：（1）加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管；（2）

引入宏觀審慎視角；（3）重視危機管理、恢復(fù)和處置；（4）完善公司治

理和信息披露。選項D：“重視內(nèi)部管理'屬于混淆選項。

2、過多的貨幣追求過少的商品會引起物價上漲。（）【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:過多的貨幣追求過少的商品會引起物價上漲。

3、《物權(quán)法》相對《擔(dān)保法》及其司法解釋在最高額抵押權(quán)規(guī)定上的突

破不包括（）【單選題】

A.放寬了最高抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)范圍

B.最高額抵押擔(dān)保債權(quán)未確定情形

C.規(guī)定了抵押權(quán)人的債權(quán)確定事由

D.規(guī)定了抵押權(quán)人與債權(quán)人的權(quán)限

正確答案:D

答案解析：《物權(quán)法》相對《擔(dān)保法》及其司法解釋在最高額抵押權(quán)規(guī)定

上的突破包括：放寬了最高抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)范圍；最高額抵押擔(dān)保債

權(quán)未確定情形；規(guī)定了抵押權(quán)人的債權(quán)確定事山。

4、行政強制措施只能由法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)在各自的權(quán)限范

圍內(nèi)設(shè)定，法律、法規(guī)以外的其他規(guī)范性文件不得設(shè)置行政強制措施。

【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《行政處罰法》，行政強制措施只能由法律、行政法規(guī)、

地方性法規(guī)在各自的權(quán)限范圍內(nèi)設(shè)定，法律、法規(guī)以外的其他規(guī)范性文

件不得設(shè)置行政強制措施。

5、在銀行合規(guī)管理的操作中，銀行高級管理層的職責(zé)不包括（）。【單選

題】

A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準

則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員

工

B.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施,

并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

C.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮?/p>

規(guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性

D.監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況

正確答案:D

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，高級管理層應(yīng)有效

管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）制定書面的合

規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適

時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；（2）貫徹執(zhí)

行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違

規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（3）任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立

性；（4）明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適

當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性；（5）識別商業(yè)銀行

所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部

門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

（6）每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有

助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；（7）及時向董

事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；（8）合規(guī)政策規(guī)

定的其他職責(zé)?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》還特別強調(diào)合規(guī)負責(zé)人

作為高管層組成之一的重要責(zé)任，即應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識