銀行合規(guī)考試：銀行合規(guī)考試考試題庫(kù)

銀行合規(guī)考試：銀行合規(guī)考試考試題庫(kù)（題庫(kù)版）

1、多選根據(jù)企'業(yè)所得稅法及實(shí)施條例，下列項(xiàng)目中，不得從應(yīng)納稅所得額中

扣除的有（）0

A、企業(yè)之間的違約金

B、企業(yè)所得稅稅款

C、企業(yè)內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間支付的租金

D、非廣告性贊助支出

正確答案：B,C,D

2、多選網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶B股轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的規(guī)定有（）o

A、個(gè)人進(jìn)行B股轉(zhuǎn)賬只能從本人賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)到證券公司的本人名下

B、個(gè)人將本人賬戶內(nèi)外匯轉(zhuǎn)B股，不設(shè)轉(zhuǎn)賬金額上限

C、個(gè)人可以直接向B股賬戶繳存現(xiàn)金

D、個(gè)人從B股市場(chǎng)劃回的外匯資金全部為現(xiàn)鈔

正確答案：A,B,C,D

3、問(wèn)答題銀行員工利用職務(wù)之便，挪用客戶資金炒股，應(yīng)該對(duì)其如何處理？

正確答案：解除勞動(dòng)合同。

4、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢(qián)的義務(wù)包括（）。

A、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制

制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

B、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

C、按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度

D、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

E、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

F、按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

正確答案：A,B,C,D,E,F

5、問(wèn)答題處理辦法所稱管理人員包括哪些人員？

正確答案：處理辦法所稱管理人員包括總行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)

責(zé)人，各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理部門(mén)負(fù)有管理職責(zé)的人員、海外機(jī)構(gòu)的外派管理人

員。

6、單選（）是指通過(guò)RTS主機(jī)版與交換平臺(tái)的接口，接收或發(fā)出異地中行查

詢查復(fù)報(bào)文的業(yè)務(wù)。

A、大額支付系統(tǒng)查詢

B、小額支付系統(tǒng)查詢

C、轄內(nèi)查詢

D、聯(lián)行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

正確答案：D

7、單選以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事

責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承

擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無(wú)效的

風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

8、多選辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)核實(shí)().

A、質(zhì)押存單是否為銀行開(kāi)立

B、柜員檢查質(zhì)押品是否及時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)是否準(zhǔn)確

C、質(zhì)押品是否帳實(shí)相符

D、逾期貸款是否及時(shí)發(fā)催收通知

正確答案：C,D

9、問(wèn)答題在辦理代掛失業(yè)務(wù)及大額掛失時(shí)，事中復(fù)核應(yīng)該關(guān)注什么？

正確答案：事中復(fù)核應(yīng)該關(guān)注代掛失業(yè)務(wù)及大額掛失的真實(shí)性、處理手續(xù)是否

合規(guī)。

10、單選活期一本通存折特殊補(bǔ)發(fā)一般用于OO

A、存折遺失

B、存折滿頁(yè)

C、存折破損

D、存折關(guān)戶后沖正

正確答案：D

11,單選在處理RTS系統(tǒng)B231報(bào)文時(shí)，將本行“業(yè)務(wù)編號(hào)”(如：票據(jù)托收

業(yè)務(wù)“TCxxx、Cxxx”，貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)“BPxxx”等我行內(nèi)部業(yè)務(wù)編號(hào))輸入

()欄位內(nèi)，“國(guó)外業(yè)務(wù)行編號(hào)”和“其他編號(hào)”欄位內(nèi)輸入一個(gè)“0”。

A、國(guó)外賬戶行編號(hào)

B、國(guó)外賬戶行記賬編號(hào)

C、國(guó)外業(yè)務(wù)行編號(hào)

D、其他編號(hào)

正確答案：A

12、問(wèn)答題對(duì)員工休假有什么規(guī)定？

正確答案：?jiǎn)T工休假應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)批準(zhǔn)并及時(shí)辦理好工作交接，對(duì)因工作交接

不善而導(dǎo)致的后果應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

13、多選押品評(píng)估人員應(yīng)當(dāng)熟知、理解并恰當(dāng)運(yùn)用包括()在內(nèi)的基本方

法。

A、市場(chǎng)法

B、收益法

C、成本法

D、重路核算法

正確答案：A,B,C

14、問(wèn)答題員工在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)怎樣？不得怎樣？

正確答案：應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越本人職權(quán)范圍進(jìn)行活

動(dòng)。

15、問(wèn)答題員工必須堅(jiān)持“授權(quán)有限”原則，不得對(duì)客戶做出哪些承諾？

正確答案：不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、

范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。

16、問(wèn)答題員工在履行職責(zé)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，對(duì)涉及到本人、親屬、朋

友以及本人有其他利害關(guān)系的哪些銀行活動(dòng)應(yīng)當(dāng)予以回避？

正確答案：銀行貸款審批、采購(gòu)、擔(dān)保、資產(chǎn)處輅、人事安排等銀行活動(dòng)應(yīng)當(dāng)

予以回避。

17、單選以下關(guān)于柜員卡使用的說(shuō)法，正確的為（）。

A、柜員卡密碼必須定期修改

B、柜員可以借用他人柜員卡進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

C、柜員經(jīng)主管人員同意后，可以借用主管人員授權(quán)卡進(jìn)行連續(xù)多筆業(yè)務(wù)的授權(quán)

操作

D、柜員卡可用任意種類磁卡代替

正確答案：A

18、單選xx分行（清算行號(hào)46955）轄屬的一個(gè)233機(jī)構(gòu)的清算行號(hào)為

46912,那么該231網(wǎng)點(diǎn)的RTS系統(tǒng)的9062人民幣帳戶結(jié)構(gòu)是（）.

A、86469129062001

B、86269129062001

C、86469559062001

D、86269559062001

正確答案：D

19、問(wèn)答題如果員工違反《員工守則》的規(guī)定，給銀行造成損失的，銀行將

保留什么權(quán)力？

正確答案：?jiǎn)T工違反《員工守則》的規(guī)定，給銀行造成損失的，無(wú)論員工是否

仍在銀行工作，銀行都將保留索賠的權(quán)利。

20、問(wèn)答題什么是集體合同？集體合同可以包括哪些內(nèi)容？集體合同如何簽

訂？

正確答案：集體合同是勞動(dòng)關(guān)系雙方通過(guò)平等的集體協(xié)商，相互了解、相互理

解、相互諒解，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，靈活有效協(xié)調(diào)勞動(dòng)關(guān)系的法律制度。企

業(yè)職工一方與用人單位通過(guò)平等協(xié)商，可以就勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、休息休

假、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、保險(xiǎn)福利等事項(xiàng)訂立集體合同。以及訂立勞動(dòng)安全衛(wèi)生、

女職工權(quán)益保護(hù)、工資調(diào)整機(jī)制等專項(xiàng)集體合同。集體合同草案應(yīng)當(dāng)提交職工

代表大會(huì)或者全體職工討論通過(guò)。集體合同由工會(huì)代表企業(yè)職工一方與用人單

位訂立；尚未建立工會(huì)的用人單位，由上級(jí)工會(huì)指導(dǎo)勞動(dòng)者推舉的代表與用人

單位訂立。

21、多選以下各類型的暫付款項(xiàng)屬于常規(guī)類掛賬的有()o

A、ATM清機(jī)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短款

B、經(jīng)批準(zhǔn)的遞延資產(chǎn)項(xiàng)目未辦理竣工決算之前的預(yù)付款

C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因“9990臨時(shí)存欠”沒(méi)有套平時(shí)發(fā)生的需要暫掛賬務(wù)

D、待處理出納短款及其他差錯(cuò)短款或錯(cuò)款

E、待處理固定資產(chǎn)盤(pán)虧

正確答案：A,B,C

22、問(wèn)答題銀行員工違法貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)給

予什么處理？

正確答案：解除勞動(dòng)合同。

23、多選客戶查詢當(dāng)日匯入款項(xiàng)的正常處理方法()。

A、會(huì)計(jì)系統(tǒng)8412交易查詢

B、RTS系統(tǒng)9302等交易查詢

C、向省行尋求幫助

D、將省行電話告知客戶

正確答案：A,B,C

24、單選在RTS系統(tǒng)可以采用調(diào)閱報(bào)文并按()補(bǔ)打客戶回單，需登記和客

戶簽收。

A、CTRL+G

B、CTRL+H

C,CTRL+/

D、CTRL+P

正確答案：B

25、單選人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)業(yè)務(wù)中，對(duì)于提前贖回權(quán)的規(guī)定說(shuō)法正確的是

().

A、客戶可提前中止該產(chǎn)品

B、銀行可提前中止該產(chǎn)品

C、客戶和銀行都可提前中止該產(chǎn)品

D、客戶和銀行都不可提前中止該產(chǎn)品

正確答案：B

26、問(wèn)9題業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與出票人、持票人或付款人惡意串通接受偽造、變

造的票據(jù)騙取銀行資金的，給予什么處理？

正確答案：給予主管人員和其他責(zé)任人員撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

27、單選()如需退報(bào)先與省行運(yùn)營(yíng)部國(guó)際清算團(tuán)隊(duì)聯(lián)系，直接退報(bào)則自動(dòng)

退入收付系統(tǒng)。

A、TE類

B、LZ類

C、TS類

D、TL類

正確答案：C

28、多選國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（）兼職。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、企業(yè)

C、基金會(huì)

D、社會(huì)團(tuán)體

正確答案：A,B,C

29、單選業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。