理財服務(wù)協(xié)議書

理財服務(wù)協(xié)議書?甲方（委托人）：姓名：______________________性別：______________________身份證號：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________乙方（受托人）：名稱：______________________法定代表人：______________________地址：______________________聯(lián)系電話：______________________鑒于甲方有理財需求，乙方具備提供理財服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方為甲方提供理財服務(wù)事宜達成如下協(xié)議：一、理財服務(wù)內(nèi)容及標的物（一）理財服務(wù)內(nèi)容概述乙方為甲方提供綜合性理財服務(wù)，包括但不限于理財規(guī)劃咨詢、投資組合設(shè)計、投資市場分析與研究、投資操作建議以及投資過程中的風險管理與監(jiān)控等服務(wù)。（二）理財服務(wù)標的物范圍1.貨幣資金：甲方授權(quán)乙方管理的甲方名下的現(xiàn)金、銀行存款等貨幣資金。2.金融資產(chǎn)：甲方持有的各類股票、債券、基金、期貨、外匯等金融資產(chǎn)，具體清單以甲方提供并經(jīng)乙方確認的為準。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財服務(wù)的具體內(nèi)容、操作流程、風險狀況及收益情況等信息。有權(quán)對乙方提供的理財服務(wù)提出意見和建議，并要求乙方進行解釋和說明。在理財服務(wù)過程中，有權(quán)根據(jù)自身情況決定是否采納乙方的投資建議及操作方案。有權(quán)監(jiān)督乙方對理財資金的管理和運用情況，查閱相關(guān)財務(wù)報表、交易記錄等資料。在符合本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)按照約定獲得理財收益。2.義務(wù)向乙方提供真實、準確、完整的個人財務(wù)狀況、投資目標、風險承受能力等相關(guān)信息，并對所提供信息的真實性、準確性和完整性負責。若甲方提供虛假信息，導致乙方做出錯誤決策或遭受損失的，甲方應承擔全部賠償責任。按照本協(xié)議約定及時足額向乙方交付理財資金，并配合乙方辦理相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。積極配合乙方開展理財服務(wù)工作，按照乙方要求提供必要的文件、資料和協(xié)助。接受乙方的風險評估，并根據(jù)評估結(jié)果合理調(diào)整投資策略。若甲方拒絕接受風險評估或不按照評估結(jié)果調(diào)整投資策略，由此產(chǎn)生的風險和損失由甲方自行承擔。在理財服務(wù)期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更理財資金的用途或提取理財資金。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財服務(wù)費用。根據(jù)甲方提供的信息及市場情況，獨立做出投資決策，并按照約定對理財資金進行管理和運用。在理財服務(wù)過程中，有權(quán)要求甲方提供必要的協(xié)助和配合，以確保理財服務(wù)的順利進行。對甲方的個人信息及理財資金情況負有保密義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)依法要求披露的除外。2.義務(wù)按照國家法律法規(guī)及本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、規(guī)范、高效的理財服務(wù)，制定合理的理財規(guī)劃和投資策略，努力實現(xiàn)甲方的理財目標。對理財資金進行專戶管理，確保理財資金與乙方自有資金及其他客戶資金相分離，獨立核算，不得挪用甲方理財資金。定期向甲方提供理財服務(wù)報告，詳細說明理財資金的運作情況、收益情況、風險狀況等信息，及時反饋投資過程中的重大事項。對理財服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以嚴格保密，不得泄露給任何第三方。按照誠實信用原則，充分揭示理財服務(wù)過程中可能面臨的風險，并根據(jù)甲方的風險承受能力制定合理的投資方案，采取有效的風險控制措施，降低投資風險。三、理財服務(wù)費用及支付方式（一）理財服務(wù)費用標準1.甲方應按照理財資金總額的______%向乙方支付理財服務(wù)費用。2.若理財服務(wù)期限內(nèi)，理財資金實現(xiàn)的年化收益率超過______%，對于超出部分，乙方按照超出部分收益的______%收取額外的業(yè)績報酬。（二）支付方式1.甲方應在本協(xié)議簽訂之日起______個工作日內(nèi)，向乙方支付首期理財服務(wù)費用人民幣______元。2.后續(xù)理財服務(wù)費用，甲方應在每季度末月的______日前支付，支付金額按照當季度理財資金平均余額乘以服務(wù)費用標準計算。3.業(yè)績報酬在理財服務(wù)期限屆滿或提前終止時，根據(jù)實際收益情況按照約定計算并支付。四、理財服務(wù)期限理財服務(wù)期限自______年______月______日起至______年______月______日止。若雙方同意延長理財服務(wù)期限，應在理財服務(wù)期限屆滿前______個工作日內(nèi)另行簽訂書面協(xié)議。五、理財收益及分配（一）理財收益計算方式理財收益按照以下方式計算：理財收益=理財資金期末余額理財資金期初余額理財服務(wù)費用其他應扣除的費用。（二）收益分配1.理財服務(wù)期限屆滿，若理財收益為正，乙方應在理財服務(wù)期限屆滿后的______個工作日內(nèi)，將理財本金及收益一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。2.若理財服務(wù)期限內(nèi)理財收益為負，甲方應按照本協(xié)議約定承擔相應損失，乙方不承擔任何賠償責任，但乙方因故意或重大過失導致甲方損失的除外。六、風險揭示與承擔（一）風險揭示1.市場風險：理財投資所涉及的金融市場波動較大，可能導致甲方理財資金價值下跌，出現(xiàn)投資損失。2.信用風險：若理財投資涉及的金融產(chǎn)品或交易對手出現(xiàn)信用違約等情況，可能影響甲方的收益。3.流動性風險：部分金融產(chǎn)品在特定情況下可能存在流動性不足的問題，導致甲方無法及時變現(xiàn)理財資產(chǎn)。4.政策風險：國家宏觀經(jīng)濟政策、金融政策等的調(diào)整可能對理財投資產(chǎn)生不利影響。5.其他風險：如不可抗力、戰(zhàn)爭、自然災害等不可預見、不可避免的因素也可能對理財投資造成損失。（二）風險承擔1.甲方應充分認識到理財投資存在的風險，并根據(jù)自身風險承受能力做出投資決策。甲方明確知曉理財服務(wù)過程中可能面臨的各種風險，并自愿承擔由此產(chǎn)生的全部風險和損失。2.乙方在提供理財服務(wù)過程中，應盡到合理的注意義務(wù)和風險控制義務(wù)，但對于因不可抗力、市場異常波動等不可預見、不可避免的因素導致的理財損失，乙方不承擔賠償責任。七、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定按時足額支付理財服務(wù)費用或其他應付款項，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫停理財服務(wù)，并要求甲方支付全部未支付款項及違約金。2.若甲方擅自變更理財資金用途或提取理財資金，乙方有權(quán)要求甲方立即糾正，并按照理財資金總額的______%向乙方支付違約金。若因此給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.若甲方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定履行理財服務(wù)義務(wù)，如未按時提供理財服務(wù)報告、未合理管理理財資金等，每逾期一日，應按照理財服務(wù)費用總額的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的理財服務(wù)費用及利息，同時按照理財資金總額的______%向甲方支付違約金。若因此給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。2.若乙方擅自挪用甲方理財資金，乙方應立即返還挪用的資金，并按照挪用金額的______%向甲方支付違約金。若因此給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。3.若乙方違反本協(xié)議約定的保密義務(wù)，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。八、協(xié)議的變更與解除（一）協(xié)議變更1.本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.若法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致本協(xié)議部分條款無法履行或需進行調(diào)整的，雙方應按照法律法規(guī)和監(jiān)管政策的要求進行協(xié)商調(diào)整。（二）協(xié)議解除1.在理財服務(wù)期限屆滿前，雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。2.若出現(xiàn)下列情形之一，一方有權(quán)解除本協(xié)議：因不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。一方嚴重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未糾正的。法律法規(guī)規(guī)定或本協(xié)議約定的其他可以解除協(xié)議的情形。3.協(xié)議解除后，乙方應在______個工作日內(nèi)對理財資金進行清算，并將理財本金及收益按照本協(xié)議約定支付至甲方指定的銀行賬戶。雙方按照實際履行情況進行費用結(jié)算，多退少補。九、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本協(xié)議未盡事