理財面試題庫及答案

理財面試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種投資產(chǎn)品風(fēng)險相對較低？A.股票B.債券C.期貨答案：B2.復(fù)利的計算公式是？A.FV=PV(1+r)?B.FV=PV(1-r)?C.FV=PV+r?答案：A3.流動性最強的資產(chǎn)是？A.房產(chǎn)B.現(xiàn)金C.基金答案：B4.基金按投資對象不包括以下哪種？A.股票型基金B(yǎng).貨幣型基金C.保險基金答案：C5.理財規(guī)劃的第一步是？A.制定理財計劃B.收集客戶信息C.實施理財計劃答案：B6.以下哪個不是常見的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)？A.GDPB.PPIC.PE答案：C7.風(fēng)險承受能力較低的投資者適合投資？A.高風(fēng)險股票B.大額定期存款C.外匯答案：B8.股票交易的最小單位是？A.10股B.100股C.1000股答案：B9.通常所說的“五險一金”中，“一金”指的是？A.企業(yè)年金B(yǎng).住房公積金C.職業(yè)年金答案：B10.以下哪種債券利率一般較高？A.國債B.地方政府債券C.企業(yè)債券答案：C多項選擇題（每題2分，共10題）1.常見的理財目標(biāo)包括（）A.子女教育B.養(yǎng)老C.購房答案：ABC2.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期權(quán)B.互換C.遠(yuǎn)期合約答案：ABC3.影響債券價格的因素有（）A.市場利率B.債券信用等級C.債券期限答案：ABC4.理財規(guī)劃中資產(chǎn)配置的類別通常有（）A.現(xiàn)金類B.固定收益類C.權(quán)益類答案：ABC5.投資者可以通過（）渠道購買基金。A.銀行B.證券公司C.基金公司官網(wǎng)答案：ABC6.保險的功能包括（）A.風(fēng)險保障B.資產(chǎn)傳承C.投資收益答案：ABC7.個人所得稅的應(yīng)稅項目包括（）A.工資薪金所得B.勞務(wù)報酬所得C.稿酬所得答案：ABC8.以下關(guān)于股票的說法正確的是（）A.代表公司所有權(quán)B.有股息分紅C.風(fēng)險較高答案：ABC9.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)項目包括（）A.房產(chǎn)B.存款C.汽車答案：ABC10.投資組合分散風(fēng)險的原理是（）A.不同資產(chǎn)相關(guān)性低B.降低單一資產(chǎn)風(fēng)險C.提高整體收益穩(wěn)定性答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.理財就是投資賺錢。（×）2.貨幣基金沒有風(fēng)險。（×）3.股票的市盈率越高越好。（×）4.保險金額越高越好。（×）5.定期存款提前支取不影響利息收益。（×）6.分散投資可以完全消除風(fēng)險。（×）7.理財規(guī)劃一旦制定就無需調(diào)整。（×）8.債券的票面利率就是實際收益率。（×）9.個人理財只需要考慮收益，無需考慮風(fēng)險。（×）10.基金定投可以降低投資風(fēng)險。（√）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述理財規(guī)劃的主要步驟收集客戶信息，明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶財務(wù)狀況，制定理財方案，實施理財方案，持續(xù)跟蹤與調(diào)整。2.說明股票投資的風(fēng)險來源市場風(fēng)險，受宏觀經(jīng)濟(jì)、政策等影響；公司經(jīng)營風(fēng)險，如業(yè)績下滑等；行業(yè)競爭風(fēng)險，行業(yè)發(fā)展變化帶來沖擊。3.解釋資產(chǎn)配置的重要性分散投資風(fēng)險，不同資產(chǎn)在不同市場環(huán)境表現(xiàn)不同，合理配置可平衡風(fēng)險與收益，保障資產(chǎn)穩(wěn)健增值，實現(xiàn)理財目標(biāo)。4.簡述基金定投的優(yōu)勢平攤成本，降低市場波動影響；積少成多，強制儲蓄；操作簡便，無需擇時，適合普通投資者長期投資。討論題（每題5分，共4題）1.討論如何根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力制定理財方案對于風(fēng)險承受能力低的客戶，多配置低風(fēng)險產(chǎn)品如貨幣基金、大額存單等；中等風(fēng)險承受能力客戶，可搭配債券基金、部分股票基金；高風(fēng)險承受能力客戶，可加大股票、股票型基金投資比例，但都要合理分散。2.探討當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對理財投資的影響經(jīng)濟(jì)增長放緩時，債券可能更穩(wěn)，股票波動大；經(jīng)濟(jì)繁榮，股票等權(quán)益類資產(chǎn)可能收益高。利率變動影響債券價格、存款收益等，需根據(jù)形勢調(diào)整資產(chǎn)配置。3.分析保險在家庭理財中的作用提供風(fēng)險保障，防范重大疾病、意外等帶來的財務(wù)沖擊；部分保險有儲蓄、投資功能，實現(xiàn)資產(chǎn)傳承；